Про МВД

Сегодня разберем: Как понять, есть ли МВД, какие ограничения и последствия могут быть, как вообще мои данные могли оказаться в уголовном деле и что делать в такой ситуации?

Тема МВД действительно очень болезненная, так как разбирательства могут тянуться месяцами. Ниже разберём самые частые вопросы.

Как мои реквизиты могут оказаться в уголовном деле? Кратко, человек, который сделал перевод на ваши реквизиты, написал заявление в МВД. Ваши реквизиты передают пострадавшему как карту для приёма средств под тем или иным предлогом. Чаще всего такое происходит при продаже криптовалюты через P2P: вы отправляете криптовалюту, передаёте свои реквизиты, после чего они используются как платёжный инструмент в мошеннической схеме. Вы получаете свои деньги и, ничего не подозревая, завершаете сделку и отпускаете криптовалюту. Такая схема называется «треугольник». Отдельно стоит выделить дропперов - людей, которые продают свои карты. В этом случае карта может использоваться напрямую в мошеннических действиях.

Какие первые признаки наличия МВД? Однозначного ответа здесь нет, так как существуют случаи, когда МВД «всплывало» даже при минимальных банковских ограничениях (например, при лимитах, а не полной блокировке). Однако чаще всего именно полная блокировка всех или почти всех банковских карт и доступов к личным кабинетам указывает на возможное наличие МВД, но, как уже говорил, это не стопроцентный признак. Дополнительно на наличие или отсутствие МВД могут указывать пункты блокировки, например:

«Вас внесли в реестр ЦБ по ст. 9, п. 11.6, 161-ФЗ. Поэтому операции по счёту ограничены».

«Вас внесли в реестр ЦБ по ст. 9, п. 11.7, 161-ФЗ. Поэтому операции по счёту ограничены».

11.6 это в целом по причине нахождения данных в базе ЦБ, банки выдают либо полную блокировку ДБО. либо лимиты в 100к в месяц

11.7 вы попали в базу ЦБ по данным из МВД, т.е. все банки обязаны ограничить вам ДБО

Эти пункты указываются в уведомлениях от банка или в СМС. Если такой информации нет, стоит написать в чат поддержки или позвонить оператору банка. Важно понимать, что информация, полученная от банков, не всегда точная: пункты могут меняться, например 11.6 может быть переквалифицирован в 11.7. При этом блокировка всех банков не всегда означает наличие данных именно из МВД.

Как понять, есть ли МВД, если пункты могут быть ошибочными? Сейчас Центральный банк стал отвечать более подробно: если МВД действительно фигурирует, в ответе ЦБ обычно указывают номер уголовного дела и город, в котором оно находится. Однако отсутствие МВД в ответе ЦБ не означает, что уголовного дела в МВД нет. Точной причины этому нет - возможно, МВД ещё не передали информацию в ЦБ или ЦБ не успел её обработать. Пока что этот момент остаётся не до конца понятным. О том, как правильно написать запрос в ЦБ, написано здесь - https://t.me/FinJust/104

Если в ответе ЦБ МВД не указано, рекомендуется направить отдельный запрос в МВД. Инструкция с шаблоном - https://telegra.ph/Instrukciya-po-podache-obrashcheniya-v-MVD-11-05

Ответ обычно приходит в течение 30 дней, но срок могут продлить ещё на 30. Здесь тоже есть нюанс: иногда МВД проверяет реквизиты не по всем регионам РФ, из-за чего приходится отправлять повторный запрос. Проверка по всем регионам важна, так как пострадавший мог подать заявление в любом городе, и при проверке только одного региона дело часто не находится. Альтернативный вариант - личное обращение в местное УМВД, где есть доступ к федеральной базе (ИБДФ).

При личном обращении попросите сотрудника проверить ваши данные в базе МВД, покажите ответ ЦБ. Данные могут находиться по номеру телефона или по реквизитам счёта. Попросите проверить номер телефона в разных форматах, например: +71234567890, 81234567890, +7 123 456 78 90, 7-123-456-78-90 и т.д. Если дело сразу не находится, просите проверить повторно, ссылаясь на ответ ЦБ. Если вы знаете, из-за какого перевода возникли проблемы, можно попросить поиск по ФИО или номеру отправителя. После того как дело найдено, запишите номер УД или КУСП, дату, уточните, в каком отделе находится дело и фамилию следователя, который его ведёт (её могут не назвать).

И напоследок - о последствиях. Здесь всё неоднозначно: даже добросовестный человек, который никого не обманывал и просто продал свою криптовалюту, может столкнуться с проблемами. В нашем чате сейчас несколько человек судятся по неосновательному обогащению, и есть риск, что им придётся возвращать деньги из собственного кармана. Что касается дропперов, в их случае ситуация может дойти вплоть до уголовного дела.

Все шаблоны, инструкции по ограничениям и важную информацию по проверке и действиям при блокировках можно найти в главном посте