Пример финансирования инвестиций

🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥

✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?

✅Ты ошибаешься!

✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:

✅Юридическая гарантия

✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой

(лицензия ЦБ прикреплена выше).

Дорогие инвесторы‼️

Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис

г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17

ОГРН : 1152468048655

ИНН : 2464122732

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️

‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :

Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!

________________

>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<

________________

Методы и источники финансирования инвестиционных программ развития регионов

Жизнь не стоит на месте, и благодаря стараниям наиболее предприимчивой и активной части населения постоянно появляются новые возможности заработка. Можно забыть о дедовской истине, что, мол, кто больше работает, тот больше и имеет. Ведь так вместе с деньгами а то и взамен них можно заработать себе переутомление, недосыпание и проблемы со здоровьем. Теперь мы все умные, и знаем секрет успеха: работать нужно не больше, а головой. Именно поэтому многие люди задумываются об инвестировании. Инвестиции — что это такое по сути, в чем их необходимость, положительные и отрицательные аспекты, какие бывают виды по объектам, целям, форме собственности и сроку, в чем отличия от спекуляций, финансирования и кредитования? Инвестиции — это долгосрочные вложения капитала в объекты предпринимательской и других видов деятельности с целью получения дохода прибыли. При создании нового предприятия всегда возникает необходимость в инвестициях. Действующая компания может инвестировать в новое оборудование для расширения производства, поскольку дополнительная прибыль от дополнительных продаж делает такие инвестиции привлекательными. Также можно инвестировать в обновление изношенного и устаревшего оборудования, чтобы улучшить эффективность по затратам. Здесь обоснованием инвестиций является уменьшение производственных расходов. Инвестиции могут также подразумевать значительные расходы по продвижению товаров на рынок с целью увеличения объемов продаж, приводящего к росту коммерческой прибыли от большего объема деятельности. Инвестиционное планирование заключается в составлении прогнозов наиболее эффективного вложения финансовых ресурсов в земельные участки, производственное оборудование, здания, природные ресурсы, развитие продукта, ценные бумаги и другие активы. Планирование инвестиций является стратегической и одной из наиболее сложных задач управления предприятием. В этом процессе важно учитывать все аспекты экономической деятельности компании, начиная от окружающей среды, показателей инфляции, налоговых условий, состояния и перспектив развития рынка, наличия производственных мощностей, материальных ресурсов и заканчивая стратегией финансирования проекта. Одна из наиболее важных хозяйственных задач, которую должны решать предприятия — это выгодное вложение денежных ресурсов с целью получения максимального дохода. Инвестиционная политика определяет наиболее приоритетные направления вложения капитала, от которых зависит эффективность хозяйственной деятельности, обеспечение наибольшего прироста продукции и дохода на каждый рубль затрат. К основным формам воспроизводства основных фондов относят: техническое перевооружение, реконструкцию и расширение действующих предприятий, новое строительство. При отсутствии проекта капитальных вложений лучший способ — это хранить деньги на депозитах надежного банка или приобрести контрольный пакет акций перспективного предприятия, благодаря чему можно оказывать прямое влияние на работу этого предприятия и направлять его инвестиции с выгодой для себя. Инвестиция от лат. Инвестиции — это совокупность затрат, реализуемых в форме долгосрочных вложений капитала в промышленность, сельское хозяйство, транспорт и другие отрасли хозяйства. Они предназначены для осуществления вложений в создание новых, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий. В этом случае предприятие-инвестор, вкладывая средства, увеличивает свой производственный капитал — основные производственные фонды и необходимые для их функционирования оборотные средства. Вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения доходов в будущем и достижения иного полезного эффекта представляет собой инвестирование — по сути, это процесс преобразования инвестиционных ресурсов во вложения. Инвестирование является необходимым условием кругооборота средств хозяйствующего субъекта. В свою очередь, деятельность в сфере производства создает предпосылки для новых инвестиций. Инвестирование играет существенную роль в функционировании и развитии экономики. Изменение объемов инвестирования оказывает большое влияние на общественное производство и занятость, структурные сдвиги в экономике, развитие отраслей и сфер хозяйства. Но инвестиции — более широкое понятие; кроме вложений в воспроизводство основных фондов оно включает вложения в оборотные и финансовые активы, в отдельные виды нематериальных активов. Капитальные вложения — более узкое понятие, они могут рассматриваться лишь как одна из форм инвестиций. Наибольшее распространение получила трактовка термина «инвестиции» как долгосрочное вложение капитала внутри страны и за рубежом в виде реальных и финансовых инвестиций, где реальные инвестиции — это вложения капитала в материальные и нематериальные активы, а финансовые инвестиции — вложения в финансовые активы. В общем случае инвестиции могут быть классифицированы по различным признакам: организационным формам, объектам инвестиционной деятельности, видам собственности на ресурсы, характеру участия в инвестировании. Долгосрочные инвестиции связаны: с осуществлением капитального строительства в форме нового строительства, а также реконструкции, расширения и технического перевооружения действующих предприятий и объектов непроизводственной сферы. По формам собственности различают: совместные, иностранные, государственные, частные инвестиции. По региональному признаку инвестиции подразделяют на: инвестиции за рубежом, инвестиции внутри страны. По характеру участия различают: непрямые предполагается наличие посредника , прямые инвестиции прямое вложение средств в материальный объект. Особое место в мировой экономике занимают иностранные инвестиции. В течение последних десятилетий вопрос об их доле в экономике любой страны, будь то промышленно развитые, типа США и Япония, или развивающаяся, остается актуальным. Каковы должны быть объем и структура иностранных инвестиций, чтобы принести наибольшую пользу национальной экономике? Каковы основные критерии при выборе приоритетных направлений для вложения отечественных и иностранных инвестиций? В современной России иностранные инвестиции согласно Федеральному закону от 9 июля г. Инвестиционная деятельность предприятия — это деятельность, связанная с формированием инвестиционного портфеля, включающего любые формы инвестиций. Инвестиционная деятельность в рыночных условиях хозяйствования является предпринимательской деятельностью и осуществляется на инвестиционном рынке, состоящем из рынка объектов реального инвестирования, рынка объектов финансового инвестирования и рынка объектов инновационных инвестиций. Состояние инвестиционного рынка и его сегментов характеризуется такими показателями, как спрос и предложение, цена, конкуренция. Изучение рыночной конъюнктуры инвестиционного рынка чрезвычайно важно для инвесторов, так как принятие неадекватных решений может привести к снижению доходов, а иногда и к потере капитала. Любой крупный инвестор, в особенности иностранный, начинает изучение инвестиционного рынка с исследования макроэкономических показателей, характеризующих инвестиционный климат страны, и включает оценку следующих прогнозов:. Если у инвестора нет желания или возможности самому оценивать инвестиционный климат страны, он может воспользоваться оценками различных рейтинговых агентств и изданий. Осуществление инвестиционного процесса в экономике любого типа предполагает наличие ряда условий, основными из которых являются:. В рыночном хозяйстве инвестиционный процесс реализуется посредством механизма инвестиционного рынка. Финансовый рынок, являющийся частью инвестиционного, представляет собой систему торговли различными финансовыми инструментами обязательствами. Товаром здесь выступают собственно наличные деньги включая валюту , банковские кредиты и ценные бумаги. Финансовый рынок — это совокупность первичного рынка, на котором мобилизуются финансовые ресурсы, и вторичного, где финансовые ресурсы перераспределяются. Инвестиции — искусство приумножать деньги. Вообще, для того, чтобы объяснить что такое инвестиции, одной маленькой статьи недостаточно — слишком широкое и многогранное пространство скрывается за этим понятием. Почему это искусство? Дело в том, что успешным инвестициям нельзя научиться, прочитав умную книжку или выполнив ряд определенных действий. Здесь нет путей, гарантированно ведущих в победе, но много простора для творчества, для анализа и действий. Инвесторы осваивают это искусство и собственный опыт играет здесь главную роль. Под курицей здесь понимается актив, а под яйцами — доход, денежный поток, генерируемый активами. Под множеством куриц понимается капитал, инвестиционный портфель, увеличивающийся за счет приобретения новых куриц активов. Инвестиции — это вложение денежных средств с целью получения прибыли. Получение прибыли является целью инвестиций. У инвестиций есть 2 важных характеристики: риск и доходность. Риск и доходность имеют взаимосвязь и чаше всего эта взаимосвязь прямо пропорциональная. То есть чем выше потенциальная доходность, тем выше риск понести убытки. Безрисковых инвестиций не бывает — запомните это! Чтобы была возможность получить прибыль, нужно идти на оправданный риск. Кстати, если риск убытков велик, а шанс получить прибыль — мал, то это плохие инвестиции. Если вы соглашаетесь на большой риск, то и премия за это должна быть соответствующая. Чтобы подтвердить этот тезис, взгляните на график ниже: там показано, что стало бы со всего лишь одним долларом, вложенным в фондовый рынок США. Через ! Есть над чем задуматься…. Книга, которую советуют прочитать опытные инвесторы, называется «Разумный инвестор», ее автор: Бенджамин Грэхем. Эта классическая книга именно про инвестиции — одна из немногих, достойная внимания с точки зрения инвестиций а не спекуляций или чего-то еще. Написана она давно, несколько раз переиздавалась, кстати, самый известный и богатый инвестор Уоррен Баффет считает Грэхема своим главным учителем. Надо заметить, что некоторым книга может показаться скучной — можно порекомендовать просто пропускать «неинтересные» главы особенно, если в них повествуется о каких-то узких областях, присущих только США. Американские миллионеры уже давно вывели формулу успеха: «Нужно работать не много, а — головой! Именно поэтому все больше и больше людей ищут ответы на вопрос: «Что такое инвестиции? Словарь трактует значение этого термина так: инвестиции нем. Ivestition от лат ivestio — одеваю — это долгосрочное вложение денег капитала в определенное дело, предприятие, в различные отрасли экономики, а также в сам этот капитал. Существует несколько вариантов классифицирования инвестиций, но чаще всего выделяют следующие типы:. Существуют и другие типы классификации инвестиций: по объемам, срокам и цели вложений, по регионам, по цели инвестирования и т. Безусловно, этот способ заработка денег, как и любой другой, имеет свои положительные и отрицательные черты. Давайте попробуем в них разобраться. Цена на нее обязательно будет расти. Если у вас есть знакомые, которые сдают квартиры в аренду, то можете поспрашивать у них, сколько они получают каждый месяц, ничего не делая при этом. Совершая этот шаг, вы фактически даете денег в займы определенному предприятию. А затем ежегодно получаете прибыль с фиксированной процентной ставки. Если предприятие разоряется, то владельцы облигаций все равно получат прибыль. Вы вкладываете определенную сумму денег и становитесь владельцем «пая» этого фонда. А специалисты фонда уже сами вкладывают деньги в акции, облигации, покупку недвижимости и прочие выгодные сделки. Этот тип инвестирования ничем не хуже, чем другие, правда, он будет отнимать у вас все свободное время, особенно, по началу, и работать где-то еще будет практически невозможно! Источник: 'dnevnyk-uspeha. Инвестиции — это вложение средств с целью извлечения прибыли в дальнейшем через определенный срок, как правило, длительный. Собственно, стремление получить прибыль через определенный срок и заставляет людей и организации вкладывать средства в тот или иной бизнес или актив. И именно полученная в дальнейшем выгода например, финансовые средства может сказать об успешности инвестирования. Поэтому, вложения денежных средств без задачи их последующего приумножения инвестициями в строгом смысле не являются. Часто данный вид вложений осуществляется через специализированные фонды, собирающие средства вкладчиков в один пул. Другой сегмент: государство и представители бизнеса — корпорации и т. Реальные инвестиции могут осуществляться компаниями из зарубежных стран — в данном случае это будут иностранные инвестиции с целью расширения производства, увеличения сферы влияния и т. Другой стороной прямых инвестиций является покупка нематериальных активов — лицензий, авторских прав, патентов и так далее. Финансовые инвестиции предполагают косвенное стимулирование производства через покупку ценных бумаг. Это наиболее распространенный способ вложения денежных средств у частных инвесторов. Операциями с ценными бумагами могут заниматься профессиональные финансовые компании вроде паевых фондов, банков что такое банк , брокерских компаний и т. Финансовые вложения также называют портфельными, поскольку денежные средства распределяются между несколькими акциями, либо между несколькими видами ценных бумаг, образуя «портфель». Экономические инвестиции могут проявляться через кредитование выбранного предприятия — в таком случае нам необходимо покупать облигации — долговые ценные бумаги. Можно совершать вложения в экономику России через покупку государственных облигаций, но кому-то этот способ покажется малодоходным. Другой разновидностью финансовых вложений является лизинг. Хотя отличия не всегда имеют четкие границы, основным параметром, определяющим различия, является продолжительность вложений. Очень часто вложения инвесторов носят продолжительность более года, а долгосрочные инвестиции могут доходить до 5 лет и более! Понятие спекуляций неразрывно связано с техническим анализом, высокой доходностью и большими рисками. Как правило, объектами спекуляций являются ликвидные ценные бумаги про ликвидность ценных бумаг есть отдельная статья — голубые фишки, фьючерсы, опционы. Зачастую ликвидность перекрывает остальные параметры ценных бумаг — привилегированность акций, высокие дивиденды — оно и понятно — издержки при частых сделках должны быть минимальны. Регулярное совершение финансовых вложений должно стать вашей привычкой. Чтобы стать вкладчиком на рынке ценных бумаг нет необходимости владеть крупной суммой денег — можно начинать с нескольких тысяч рублей! К тому же, фондовые рынки развивающихся стран имеют тенденцию расти из года в год. Интересен тот факт, что 1 доллар, вложенный в экономику США лет назад, «превратился» бы сегодня 10 миллионам долларов. Вот так вот. Инвестиции — это вложение денежных средств в различные финансовые инструменты с целью получения прибыли. Давайте разберем на примерах, что такое инвестиции, какова суть инвестиций. Пример 1: Допустим, вы купили курицу-несушку, а потом ее продаете по примерно той же цене и получаете за нее деньги. Инвестиции это? Еще нет. Пример 2: Если вы подождали некоторое время, пока цена на курицу возрастет, и продали ее уже по новой, более высокой цене, получили прибыль, то это уже в некотором роде инвестиции. Пример 3: Вы подождали, пока курица снесет яйца, и начинаете продавать уже не курицу, а сами яйца. Продаете их, продаете, и в какой-то момент доход, полученный от продажи яиц, начинает превышать те расходы, которые вы понесли для покупки курицы. Вы начинаете получать прибыль: курица несет яйца, вы их продаете, получаете денежку. Курица снова несет яйца, вы их продаете, снова получаете прибыль. Это уже инвестиции в чистом виде. Пример 4: Вы купили курицу, она снесла вам яйца, вы их продали, снова купили курицу. Уже 2 курицы несут вам яйца, которые вы можете продавать и получать деньги. А можете приобретать все больше и больше куриц, они будут нести больше яиц, и вырученных денег вам хватит на то, чтобы реализовывать ваши потребности и желания, жить обеспечено, только лишь контролируя процесс приобретения куриц, продажи яиц и получения прибыли. В рассмотренных примерах под курицей понимается источник дохода, то есть актив, а под яйцами — денежный доход, который актив генерирует. Все вместе взятые курицы — это капитал, или инвестиционный портфель. Инвестирование предполагает, что вы вкладываете свободные средства в какой-либо актив, и этот актив через какое-либо время приносит вам единовременную или систематичную прибыль. Для того чтобы разобраться, как правильно инвестировать, давайте разберемся, что за свободные средства вы можете вкладывать, куда их можно вкладывать в какие инструменты , на какой срок, какая может быть прибыль от каждого вида инструмента и каков у этого всего риск. Инвестиции бывают разные, и для того, чтобы инвестировать в открытие бизнеса, часто бывает нужно взять кредит. В таком случае просчитайте по максимуму все свои расходы на кредит, ведь та ставка, которая указывается во всевозможных рекламах — сплошное разводилово. Фактическая ставка всегда намного выше. Плюс надо учесть, а если бизнес, в который вкладывались деньги, не заработает, как нужно? Если ваши деньги прогорят? Чем будете кредит выплачивать? На все эти вопросы нужно знать четкие ответы, прежде чем брать на себя такую ношу. Плюс такого источника инвестирования в том, что нужная сумма может сразу и в большом объеме оказаться на руках, а минус в том, что за нее, как и за все, придется платить, еще и с процентами. То же самое можно сказать и о займе денег у друзей или знакомых: инструмент, в который вы вкладываете, может не дать прибыли, а долг нужно отдавать в любом случае. Для того, чтобы понимать, во что можно инвестировать, сначала полезно определиться с тем, каким видом инвестирования вы хотите заняться. Разные авторы, наука и практика подразделяют инвестиции на огромнейшее количество видов, типов с разными особенностями и т. Кроме того, реальными инвестициями может называться и покупка нематериальных ценностей, которые также могут приносить прибыль: авторские права, патенты, товарные знаки и др. Даже вложение в образование тоже относится к реальным инвестициям. Реальные инвестиции хороши тем, что имеют большую устойчивость к различным колебаниям рынка, а также в некоторых случаях и большую доходность по сравнению с финансовыми инвестициями. Часто еще и риски потери вложений достаточно низкие: например, даже если какое-либо предприятие, в которое вы вложились, обанкротилось, у инвестора всегда есть возможность окупить свои убытки за счет реализации имущества предприятия. Это не частый вариант, но он имеет место быть. Часто иностранные инвесторы осуществляют свои инвестиции именно с такой целью: у организации нет средств на существование, срочно необходим инвестор, в своей стране такого не находится, а вот иностранные инвесторы с радостью вложатся в какой-либо перспективный проект, но только с условием, что контрольный пакет акций останется именно у инвестора, и в дальнейшем уже он сможет принимать главные решения по компании. Он ее выкупает не полностью, но, по сути, получает полный контроль над предприятием. Привлечение иностранных инвестиций популярно в нашей стране из-за того, что в собственной казне денег на инвестирование перспективных проектов не находится. Вы покупаете несколько видов ценных бумаг различных компаний, причем цели контролировать компании у вас нет, вы просто хотите заработать на росте стоимости этих ценных бумаг. Это так называемое пассивное владение ценными бумагами. А почему бы не купить акции одной компании, надежной? Зачем вкладываться в несколько сразу? Ответить на этот вопрос можно так: почему многие хотят быть собственниками компаний? Чтобы на собственника работали другие люди, которые своей работой приносили бы собственнику прибыль. То же самое можно сказать и о портфельных инвестициях: вы — собственник компании ООО «Инвестиционный портфель», а ваши работники — это и есть ваши финансовые активы, которые работают на вас, и вы ими управляете. Работников финансовые инструменты , которые не приносят вам прибыли, вы увольняете убираете из портфеля , а тех, которые работают хорошо, оставляете, и подбираете новых для увеличения денежного потока. Вот зачем нужны портфельные инвестиции. Обычно риск и доходность прямо пропорциональны друг другу: чем выше риск, тем выше может быть доходность инвестиционного инструмента, чем ниже риск, тем и доходность ниже. Часто высокий риск отпугивает инвесторов, даже несмотря на высокую доходность. Решением этой проблемы может стать диверсификация, то есть разделение своего портфеля на:. Самое важное, что нужно помнить при инвестировании и оценке возможного риска: представьте, что вы потеряли все вложенные деньги. Да-да, возьмите и представьте худший исход. А теперь подумайте и почувствуйте, готовы ли вы на это? Как вы переживете такой исход? На что будете жить? Что будете делать дальше? Вот если все эти вопросы не вызвали у вас тошноту, головную боль и колики — инвестируйте смело. Инвестирование как таковое само собой повышает вашу финансовую грамотность. Этот фактор часто даже важнее, чем сами доходы. Причем миллионерами с большей вероятностью станут именно те, кто и до «перезапуска» финансовой системы был богат. А все потому, что именно они финансово грамотны, именно они умеют управлять своими деньгами и приумножать их. Инвестировать можно в самые различные виды инструментов, как в реальном секторе экономики бизнес , так и в финансовом. Инструментов для инвестирования в каждом из секторов — великое множество, а все инвестиции в зависимости от сроков вложения подразделяются на те, которые окупятся и дадут прибыль быстро, в среднем периоде, и на те, от которых прибыли придется подождать несколько лет. При этом обычно чем больше прибыль, которую можно получить от инструмента, тем выше и риск потерять все вложенные деньги, и наоборот. Непростое это дело — инвестиции! Но если во всем разобраться — оно того стоит. Умение грамотно и правильно управлять своими денежными ресурсами переоценить сложно, ведь деньги в современном мире означают саму возможность жить. К реальным инвестициям относятся вложения в основной капитал, производство. Также это может быть покупка патентов, авторских прав т. Иначе говоря, это инвестиции в процессы формирования, расширения, совершенствования необоротных активов предприятия. Доступны не только компаниям, но и частным инвесторам. Инвестициями называют все средства, которые можно оценить в денежном эквиваленте, направляемые в объекты предпринимательской деятельности для того, чтобы получить прибыль. В деятельности компании основным видом в рамках инвестирования выступают реальные инвестиции — понятие, которое в настоящее время выступает главным направлением. Данный вид инвестиций дает возможность выйти на новые рынки, стимулировать систематический рост рыночной стоимости компании. Инвестиции, направленные на устранение требований со стороны надзорных органов, чтобы компания смогла продолжить свою деятельность. Это совершенствование условий труда сотрудников, повышение экологической безопасности работы компании и т. Это открытие новых мощностей. Особенности управления Управление реальными инвестициями — это сложно и требует знания определенных особенностей:. Какие вложения не относятся к реальным инвестициям: в ценные бумаги, депозиты, покупка коллекционных предметов, эмиссия бумаг, покупка валюты и драгоценных бумаг. Это финансовые инвестиции, но они выступают важной связью на пути трансформации капитала в реальные инвестиции. Что такое реальные инвестиции — это вклад в активы предприятия или физического лица с намерением получения в будущем большего уровня прибыли. Реальные инвестиции доступны не только крупным предприятиям, но и отдельным лицам. Они, правда, законодательно ограничены в выборе видов реального инвестирования и могут осуществлять лишь:. Во всех случаях, кроме последнего, необходимо оформлять статус индивидуального предпринимателя. С открытием своей компании появляется больше возможностей для инвестирования. В своей деятельности каждому предприятию хоть раз приходилось сталкиваться с необходимостью вложений в основные средства. И это необязательно должны быть крупные вложения в производство: к реальным инвестициям относятся вложения в офисную технику, к примеру. С одной стороны, основной капитал позволяет сохранить деньги от инфляции, существенно повысить прибыль. С другой стороны, этот капитал подвержен моральному и физическому износу, он имеет низкую ликвидность. Поэтому перед инвестированием важно проанализировать все возможные риски и альтернативные способы вложений. В любом случае, вложение в реальные активы — так называют инвестиции, увеличивающие стоимость компании, повышающие ее будущую прибыль, генерирующие чистый денежный поток. Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев. Инвестиции что это такое. Содержание: 1 Инвестиции: сущность, виды и направления использования 1. Каким инвестором может стать каждый. Поделись с друзьями: Facebook. Похожие статьи. Инвестор — кто это, в чем секрет его богатства. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

В какое золото лучше вкладывать деньги

1 биткоин цена 2021