Преступность и NFT: Chainalysis указывают на wash trading и отмывание денег в этом новом классе активов

Материал переведен для канала GFiSchannel

Невзаимозаменяемые токены (NFT) стали одной из самых громких историй в криптовалюте в 2021 году. NFT — это цифровые элементы на основе блокчейна, единицы которых спроектированы так, чтобы быть уникальными, в отличие от традиционных криптовалют, единицы которых должны быть взаимозаменяемыми. NFT могут хранить данные в блокчейнах — с большинством проектов NFT, построенных на блокчейнах, таких как Ethereum и Solana — и эти данные могут быть связаны с изображениями, видео, аудио, физическими объектами, членством и бесчисленным множеством других развивающихся вариантов использования. NFT обычно дают владельцу право собственности на данные или носители, с которыми связан токен, и обычно покупаются и продаются на специализированных торговых площадках.

Популярность NFT резко возросла в 2021 году. Chainalysis отследила криптовалюту на сумму не менее 44,2 миллиарда долларов, отправленную на контракты ERC-721 и ERC-1155 — два типа смарт-контрактов Ethereum, связанных с торговыми площадками и коллекциями NFT, — по сравнению со 106 миллионами долларов в 2020 году.

Однако, как и в случае с любой новой технологией, NFT могут быть использованы для нарушений правил. Важно, что, поскольку наша отрасль рассматривает все способы, которыми этот новый класс активов может изменить то, как мы связываем блокчейн с физическим миром, мы также создаем продукты, которые делают инвестиции в NFT максимально безопасными и надежными. Ниже мы рассмотрим две формы незаконной деятельности, которые мы наблюдали в NFT: 

• Мошенническая торговля для искусственного увеличения стоимости NFT
• Отмывание денег через покупку NFT

Давайте погрузимся.

Некоторые продавцы NFT зарабатывают на фиктивной торговле

Wash trading, означающая выполнение сделки, в которой продавец находится на обеих сторонах сделки, чтобы нарисовать вводящую в заблуждение картину стоимости и ликвидности актива, является еще одной проблемой NFT. Исторически wash trading вызывала озабоченность у криптовалютных бирж , пытающихся заставить свои торговые объемы казаться больше, чем они есть на самом деле. В случае c NFT цель wash trading состоит в том, чтобы заставить NFT казаться более ценным, чем он есть на самом деле, «продав его» новому кошельку, который также контролирует первоначальный владелец. Теоретически, с NFT это было бы относительно легко, поскольку многие торговые платформы NFT позволяют пользователям торговать, просто подключая свой кошелек к платформе, без необходимости идентифицировать себя. 

Однако с помощью анализа блокчейна мы можем отслеживать фиктивную торговлю NFT, анализируя продажи NFT по адресам, которые были самофинансируемыми, то есть они финансировались либо по адресу продажи, либо по адресу, который изначально финансировал адрес продажи. Анализ продаж NFT на самофинансируемые адреса показывает, что некоторые продавцы NFT провели сотни фиктивных сделок.

Давайте более внимательно посмотрим на продавца 1, самого плодовитого фиктивного трейдера NFT на графике выше, который совершил 830 продаж по адресам, которые они финансировали сами. На приведенном ниже снимке экрана Etherscan показана транзакция, в которой этот продавец, используя адрес, начинающийся с 0x828, продал NFT на адрес, начинающийся с 0x084, за 0,4 Ethereum через торговую площадку NFT. 

На первый взгляд, все выглядит обычно. Однако, приведенный ниже график Chainalysis Reactor показывает, что адрес 0x828 отправил 0,45 Ethereum на этот адрес 0x084 незадолго до этой продажи.

Эта активность соответствует шаблону для продавца 1. На приведенном ниже графике Reactor показаны аналогичные отношения между продавцом 1 и сотнями других адресов, которым они продавали NFT.

Продавец 1 - это адрес посередине. Все остальные адреса на этом графике получали средства с основного адреса продавца 1 до покупки NFT с этого адреса. Пока, однако, продавец 1, похоже, не получил прибыли от своей плодовитой фиктивной торговли. Если мы подсчитаем сумму, которую Продавец 1 заработал на продажах NFT по адресам, которые он сам не финансировал, — которые, как мы можем предположить, являются жертвами, не подозревающими о том, что покупаемые ими NFT были фиктивными — это не компенсирует сумму, которую он тратит. Злоумышленнику приходилось тратить деньги на оплату газа во время фиктивных торговых операций. 

Тем не менее, ситуация меняется, если мы посмотрим на бОльшую часть экосистемы NFT. Используя анализ блокчейна, мы определили 262 пользователя, которые продали NFT на самофинансируемый адрес более 25 раз. Хотя мы не можем быть на 100% уверены, что все случаи продажи NFT на самофинансируемые кошельки предназначены для фиктивной торговли, порог в 25 транзакций дает нам более высокую степень уверенности в том, что эти пользователи являются обычными фиктивными трейдерами. Точно так же, как мы сделали выше для одного фиктивного трейдера, мы рассчитали общую прибыль этих 262 фиктивных трейдеров, вычтя сумму, которую они потратили на комиссию за газ, из суммы, которую они заработали, продавая NFT ничего не подозревающим покупателям. Одно предостережение для этого анализа заключается в том, что он фиксирует только сделки, совершенные в Ethereum и Wrapped Ethereum, поэтому, вероятно, мы не рассматриваем здесь фиктивную торговую деятельность.

Тем не менее, возникает интересная история: большинство фиктивных трейдеров NFT были убыточными, но успешные фиктивные трейдеры NFT заработали так много, что в целом эта группа из 262 человек получила огромную прибыль.

110 прибыльных фиктивных трейдеров в совокупности получили почти 8,9 миллиона долларов прибыли от этой деятельности, что намного меньше убытков в размере 416 984 долларов, понесенных 152 убыточными фиктивными трейдерами. Хуже того, эти 8,9 миллиона долларов, скорее всего, получены от продаж ничего не подозревающим покупателям, которые считают, что стоимость NFT, которую они покупают, растет, продаваясь от одного коллекционера к другому.

Фиктивная торговля NFT существует в черном правовом поле. В то время как wash trading обычными ценными бумагами и фьючерсами запрещен, фиктивная торговля с использованием NFT еще не стала предметом принудительных мер. Однако, это может измениться, поскольку регулирующие органы переключают внимание и подключают существующие органы по борьбе с мошенничеством к новым рынкам NFT. В более общем плане, фиктивная торговля NFT может создать несправедливый рынок для тех, кто покупает искусственно завышенные в цене токены, а ее существование может подорвать доверие к экосистеме NFT, препятствуя будущему росту. Мы призываем торговые площадки NFT максимально препятствовать этой деятельности. Данные и анализ блокчейна позволяют легко выявлять пользователей, которые продают NFT по адресам, которые они сами финансируют, поэтому торговые площадки могут захотеть рассмотреть возможность запрета или других наказаний для самых злостных нарушителей. 

Деятельность по Money Laundering при помощи NFT небольшая, но заметная.

Отмывание денег давно стало проблемой в мире изобразительного искусства, и нетрудно понять, почему. Как отмечается в одной из статей National Law Review за 2019 год , такие произведения искусства, как картины, легко перемещать, их цены относительно субъективны и могут давать определенные налоговые льготы. Таким образом, преступники могут покупать произведения искусства на незаконно заработанные средства, а потом продавать их — и вуаля — у них, казалось бы, чистые деньги, никак не связанные с первоначальной преступной деятельностью. Этот бэкграунд, наряду с анонимностью криптовалюты, заставляет многих задаваться вопросом, уязвимы ли NFT для подобных злоупотреблений. Но, хотя отмывание денег в физическом искусстве трудно поддается количественной оценке, мы можем сделать более надежную оценку отмывания денег на основе NFT благодаря присущей блокчейну прозрачности.

Итак, используют ли киберпреступники незаконные средства для покупки NFT? Давайте взглянем.

Стоимость, отправленная на торговые площадки NFT с незаконных адресов, значительно выросла в третьем квартале 2021 года, превысив 1 миллион долларов в криптовалюте. Эта цифра снова выросла в четвертом квартале, достигнув чуть менее 1,4 миллиона долларов. В обоих кварталах подавляющее большинство этой активности исходило от мошеннических адресов, отправляющих средства на торговые площадки NFT для совершения покупок. В обоих кварталах также наблюдались значительные суммы украденных средств, отправленных на торговые площадки. Возможно, наиболее важно то, что в четвертом квартале мы увидели криптовалюту на сумму около 284 000 долларов, отправленную на торговые площадки NFT с адресов, подверженных риску санкций. Все это произошло из-за переводов с P2P-биржи Chatex , которая была добавлена ​​в список SDN OFAC в прошлом году.

Мы можем увидеть примеры различных типов преступников, покупающих NFT, на графике Reactor ниже.

Здесь мы видим адреса, связанные с несколькими различными типами киберпреступников, взаимодействующих с популярной торговой площадкой NFT, включая операторов вредоносных программ, мошенников и Chatex. 

Вся эта деятельность представляет собой каплю в море по сравнению с отмыванием денег на основе криптовалюты на сумму 8,6 миллиарда долларов, которое мы отследили за весь 2021 год. Тем не менее, отмывание денег и, в частности, переводы от подпадающих под санкции криптовалютных компаний, представляют большой риск для падения доверия к NFT, и должны более тщательно контролироваться торговыми площадками, регулирующими органами и правоохранительными органами. 

Материал переведен для канала GFiSchannel