Предложения

1. Признание цифровой валюты имуществом (статья 1 проекта).

Требуется уточнение термина «цифровая валюта» для исключения разночтений (разграничение от токенов, цифровой валюты национальных банков, стейблкоинов, NFT), а также необходимо соотнесение с Гражданским кодексом РФ, Федеральным законом «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 № 259-ФЗ, Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ;

2. Арест и изъятие цифровой валюты (изменения в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации).

Необходима детализация порядка перевода в подзаконных актах в целях обеспечения контроля и безопасности адресов; целесообразно соотнесение с положениями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, поскольку запросы информации о пользователях должны соответствовать принципам соразмерности и законности.

3. Процедура изъятия (проектируемая статья 164.2 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации).

Необходимо установить критерии и требования к специалистам (аккредитация в области блокчейн-технологий), а также предусмотреть ответственность за нарушение условий хранения и утрату криптографических ключей.

 Подробнее об аресте и изъятии.

Регламентация изъятия материальных носителей соответствует мировой практике, а сама концепция перевода на государственные адреса-идентификаторы снижает риски утраты. Однако возникает ряд проблемных вопросов:

- отсутствие верификации госадресов и процедур аудита может привести к риску подмены или потери средств;

- не учтены мультиподписные кошельки и анонимные активы (например, Monero или Zcash);

- неясны требования к техспециалистам и к защите ключей.

Предложения и пояснения.

1. Создание реестра государственных криптовалютных адресов.

Целесообразно создать единый реестр специальных криптовалютных адресов (кошельков), находящихся под контролем уполномоченных государственных органов (МВД России, ФСБ, Росфинмониторинг) для временного хранения арестованных цифровых активов в рамках уголовных дел.

Все государственные криптовалютные адреса подлежат обязательной регистрации в едином реестре. Реестр может быть публичным и доступным для проверки (по каждому адресу должна быть доступна информация: принадлежность конкретному ведомству, хранящиеся активы (вид, количество), ответственные лица, история операций. Либо открытым для представителей заинтересованных (уполномоченных) органов и организаций.

2. Аудит и верификация. Необходимо ввести обязательный регулярный аудит, который позволит: проверять сохранность средств, соответствие балансов данным следствия, осуществлять контроль за законностью операций.

Аудит могут проводить независимые IT-эксперты (сертифицированные блокчейн-аудиторы) и представители профильных государственных органов (например, ЦБ РФ, Росфинмониторинга и др.).

Реализация приведенных выше предложений позволит свести злоупотребления (коррупционные схемы) к минимуму, защитить от потери или хищения активов, повысить доверие к системе конфискации, возможность осуществления общественного контроля.

Для практической реализации необходимо: разработать нормативную базу (подзаконные акты), создать программное обеспечение для ведения реестра, обучить сотрудников правоохранительных органов и внедрить механизмы смарт-контрактов для автоматизации контроля.

3. Внедрение мультиподписи (multisig), как технологии, требующей согласия нескольких сторон (по заранее определенным правилам) для совершения операций с цифровыми активами. Рекомендуется использовать multisig как для хранения арестованных цифровых активов, так и для контроля за операциями с конфискованными средствами. Примерные схемы: «2 из 3» (требуется 2 подписи из 3 возможных), «3 из 5» (для более сложных/особо крупных случаев).

Участники – правоохранительные органы, ЦБ РФ, судебные инстанции, органы прокуратуры, независимые депозитарии, владелец активов (при сохранении его прав).

Для практической реализации на законодательном уровне (и/или подзаконных нормативных правовых актов) необходимо закрепить: минимальное количество подписей для операций, обязательное включение независимых участников, порядок управления ключами, использование технически защищенных хранилищ ключей (HSM), протоколов восстановления доступа, интеграцию с государственным реестром адресов.

Реализация предложения позволит: исключить единоличный контроль над активами, защитить от злоупотреблений и коррупции, гарантировать сохранность средств (даже при утере части ключей), обеспечить прозрачность всех операций (фиксация в блокчейне), защитить права собственников (сохранение за владельцем одного из ключей, возможность участия в процессе принятия решений, механизмы возврата активов при прекращении дел).