Порядок распределения прибыли

"Приложение 1" - здесь вы найдете условия и порядок распределения прибыли по истечению торгового периода на счёте Заказчика у брокера Финам, который подключен к стратегиям автоследования через сервис автоследования сделок Comon.

Инвестор - он же, Заказчик.

Пошаговая инструкция для вывода прибыли:

Шаг 1. Определить необходимую сумму для вывода прибыли по формуле: (сумма на конец торгового периода) - (сумма на старт торгового периода) = полученный по факту доход по счету за вычетом всех комиссий брокера. Старт торгового периода у каждого инвестора будет свой - это день окончательного подключения своего счёта к выбранным стратегиям и начало работы. А вот конец - у всех в один день, который мы будем обозначать в закрытом Телеграм-канале для инвесторов;

Шаг 2. Запросить вывод этой суммы себе на банковский счёт;

Шаг 3. Рассчитать подоходный налог по формуле: (сумма дохода из шага 1) *0,13 (или 0,15, если сумма вашего годового дохода превышает 5 млн ₽ за год) = сумма подоходного налога.

Шаг 3.1. Перевести обратно с банковского счёта сумму подоходного налога, если он удержался не с суммы вывода, а с остатка незадействованных рублей на брокерском счёте.

Шаг 4. 50% от полученной чистой прибыли (за вычетом подоходного налога) перевести Исполнителю.

Шаг 5. Определить сумму инвестиций, которая будет задействована в следующем торговом периоде. Какие могут быть варианты?👇

1. Можно всю свою полученную прибыль - свои 50% (равные сумме из шага 4) перевести на свой брокерский счёт для того, чтобы задействовать силу сложного % и полученную прибыль направить в дальнейшую работу.

2. Можно пополнить счёт и увеличить тело инвестиции на любую сумму. Например, если в предыдущем торговом периоде у вас было задействовано 300 000₽, то в следующем вы можете довести 200 000₽ и тогда сумма работы по спекулятивной стратегии составит = 500 000₽.

3. Можете забрать прибыль себе и оставить в работе на следующий торговый период ту же сумму, что была и в предыдущем. Например, было 300 000₽, то и в следующем торговом периоде будет задействованы те же 300 000₽.

В течение года, согласно заключенному договору публичной оферты, уменьшать сумму изначального тела инвестиции нельзя.

Вывод и распределение прибыли по спекулятивной стратегии👇🏼

• Прибыль, согласно договора, выводится и распределятся 1 раз в 3 месяца. Дата старта начала периода будет отсчитываться от начала работы выбранного для следования счёта. Информация об этом будет в Телеграм-канале для инвесторов фонда.

• Если какой-то инвестор (Заказчик) подключился под конец торгового периода (3х месяцев), то его счёт в период распределения прибыли не облагается нашим вознаграждением в случае, если доходность по счёту инвестора составляет менее +5% с момента его подключения к стратегии.

• По истечению торгового периода на выбранном счете (3 месяца), торговые инструменты закрываются, чтобы на брокерском счёте в рублевом эквиваленте осталась сумма, равная сумме полученной прибыли. 

Пример👇🏼

На счёте у инвестора 300 000₽ по спекулятивной стратегии. За 3 месяца работы удалось получить доходность +14% следующим образом:

Результат работы первого месяца: +5% доходности;

Результат работы второго месяца: +5% доходности;

А результат работы третьего месяца: +4% доходности;

Итого: +14% от 300 000₽ = 42 000₽.

Задача сделать так, чтобы у инвестора на брокерском счёте спустя 3 месяца оказалась доступная сумма в рублях равная полученной доходности = 42 000₽. Общая оценка счёта в таком случае будет = 342 000₽.

На выбранном счёте продается часть финансовых инструментов, чтобы получить на брокерский счёт сумму рублей эквивалентно полученной прибыли (эти рубли не должны быть задействованы на счёте в финансовых инструментах, простыми словами - они не должны находиться в акциях или прочих финансовых инструментах). Для корректного вывода средств, фиксируется сумму в рублях на 20% выше полученной суммы прибыли.

Разберем на примере👇

Мы можем оставить в позициях 291 600₽. А рублей иметь на счёте 50 400₽. Это будет 42 000₽ наша прибыль + 20% от прибыли мы берём «запас», чтобы брокер позволил оформить вывод на сумму прибыли (42 000₽) даже в случае волатильности счёта.

Эти +20% мы определили исходя из личного опыта вывода средств. Так надо, чтобы вывод нужной суммы прошел корректно. Этот «люфт» в 20% необходим для того, чтобы вся прибыль вывелась на банковский счёт Заказчика, а НДФЛ был вычтен не с суммы вывода, а с рублёвого остатка брокерского счёта (с рублёвого остатка, который является этими 20% и лежит на брокерском счёте в рублях и не задействован в сделках и иных торговых инструментах);

• На вывод средств с брокерского счёта на банковский, в среднем требуется 4 рабочих дня:

- В течение 2х рабочих дней брокер осуществляет окончательные расчеты по проданным позициям;

- И в течение ещё 2х рабочих дней производится вывод и зачисление средств (в данном случае прибыли) на счёт Заказчика.

• В случае, если по каким-то причинам Заказчик не смог вывести и распределить прибыль, то всё его тело инвестиции вместе с прибылью за прошлый период переносится на следующий торговый период. А соотношение распределения прибыли увеличивается с 50%/50% до 60%/40% в пользу Исполнителя. А за каждый последующий период просрочки увеличивает данное соотношение еще на +5%. 

Пример👇

- Если через 3 месяца прибыль не была распределена по вине Заказчика, то через 6 месяцев (в конце второго торгового периода) прибыль будет распределяться в соотношении 60%/40%. Далее +5% в пользу Исполнителя за каждый последующий месяц просрочки. Таким образом, через 9 месяцев соотношение составит 65%/35%, а через 12 месяцев (ещё +5%) - 70%/30%. Большее увеличение соотношения распределения невозможно.

Заказчику даётся 10 дней на вывод и распределение прибыли

• Исходя из вышеуказанных условий, было принято решение основываясь на рыночной ситуации приостанавливать активные торги по выбранному счёту на 10 дней 1 раз в 3 месяца. Чтобы инвесторы в это «окно» могли комфортно осуществить вывод и распределение прибыли, согласно представленным Исполнителем инструкциям.

Налоги

- В случае, если на момент вывода прибыли у Заказчика сумма остатка на брокерском счёте незадействованного в торговых инструментах будет равная или бóльшая сумме необходимой для уплаты подоходного налога с прибыли (13% или 15%), то налог вычтется с незадействованного остатка рублей на брокерском счёте.

- В случае, если на момент вывода прибыли у Заказчика сумма остатка на счёте незадействованного в торговых инструментах будет меньше суммы необходимой для уплаты подоходного налога с прибыли (13% или 15%), то налог вычтется не с остатка ₽ брокерского счёта, а с суммы вывода.

Пример👇

• 300 000₽ - сумма на старт торгового периода (3 месяца);

• 342 000₽ - сумма на конец торгового периода (получили за 3 месяца +14% доходности);

• Спустя 3 месяца (день распределения прибыли) - продаём часть позиций, чтобы на счёте были доступны рубли, которые находятся вне позиций: 42 000₽ + 20% = 50 400₽. Остальные 291 600₽ останутся задействованы на брокерском счёте в торговых инструментах, если для этого будет необходимость исходя из рыночных условий;

• Выводим полученный доход 42 000₽ себе на банковскую карту. Если сумма налога 13%, то это = 5 460₽ вычтется с суммы незадействованного остатка рублей на брокерском счёте.

Итого: 42 000₽ окажется на карте. А изначальное тело инвестиции Заказчика уменьшится с 300 000₽ до (-5 460₽) = 294 540₽.

• 42 000₽ - 5 460₽ = 36 540₽ - это общая чистая прибыль после уплаты подоходного налога.

• 36 540 *50% = 18 270₽ - это чистая прибыль. 

• А 5 460₽ подоходного налога, которые снялись с брокерского счёта, необходимо самостоятельно вернуть обратно с помощью пополнения брокерского счёта с банковской карты. Это необходимо для продолжения работы на счёте средств равным изначальному телу инвестиции = 300 000₽ в следующем торговом периоде.

Вывод и распределение прибыли по консервативной стратегии👇🏼

Аналогичные процессы, меняется только счёт и срок торгового периода увеличивается с 3-х месяцев до 12-ти. Если простыми словами: по спекулятивной стратегии прибыль фиксируется и распределяется 1 раз в 3 месяца, а по консервативной 1 раз в 12 месяцев.

• С момента подключения доход распределяется 1 раз в год;
• Доход зависит от общей годовой доходности Заказчика: и чем больше зарабатывает инвестор, тем больше зарабатывает и Исполнитель;

Мы разработали прогрессивную шкалу нашего вознаграждения, которое формируется исключительно от дохода инвестора. И чем больше зарабатывает инвестор, тем больший % от дохода зарабатывает Исполнитель. У нас прямой интерес принести инвестору как можно бóльший результат.

❗️Внимание! Сейчас будет самый сложный раздел для понимания "с наскока", поэтому здесь нужно будет немного сконцентрироваться и вникнуть. Мы постарались перевести со сложного "инвесторского" на простой и понятный "человеческий" язык. Вот как выглядит прогрессивная шкала SUCCESS FEE (вознаграждение за успех)👇

• Если доходность за год меньше +10%, то Исполнитель ничего не получит от чистой прибыли. Наше вознаграждение от дохода составит = 0% и вся прибыль достанется инвестору; С первых 10% годовых мы вообще не получаем никакой прибыли, даже если годовая доходность сильно выше. На примере ниже станет более понятно о чем речь👇
• Если доходность за год будет в интервале от 10% до 20%, то наше вознаграждение составит 20% лишь от части дохода инвестора. Конкретно - от значения в диапазоне от 10% до 20% доходности инвестора, т.к. первые 10% годовой доходности нашей прибылью не облагаются.

Для наглядности и удобства, ниже мы прикрепили расчеты доходности для Заказчика и Исполнителя. Вводные данные: если тело инвестиции 1 000 000₽, а доходность составила ровно 20% годовых = 200 000₽, то как мы будем распределять этот доход?👇

Повторюсь, первые 10% доходности (100 000₽ в данном случае) не облагаются долей нашей прибыли вне зависимости от последующей доходности. Общий доход: 200 000₽. Первые 10% дохода = первые 100 000₽ не облагаются долей нашей прибыли. А вот уже с последующих 100 000₽ из 200 000₽ мы получаем как раз наши 20% от доходности = 20 000₽. Таким образом, инвестор получает 154 000₽ чистой прибыли (уже после уплаты подоходного налога), а мы получаем 20 000₽ при доходности 20%. Т.е. 20% от доходности в диапазоне от 10% до 20% (включительно). Надеюсь эта сложная схема хотя бы немного проясняется🙏

Если пока ещё вы на всё это смотрите с нахмуренными бровями, то, надеюсь, дополнительные примеры ниже по каждой из вероятных доходностей помогут вам ещё лучше всё понять и расслабиться😉👇

• Если доходность за год будет в интервале от 20% до 30% (например, ровно 30%), то вознаграждение Исполнителя составит:

📌0% от первых 10% дохода (первые 100 000₽ все остаются инвестору);

📌20% от вторых 10% дохода (нам 20 000₽ = 20% от вторых 100 000₽);

📌 И плюс 30% от третьих 10% дохода (нам 30 000₽ = 30% от третьих 100 000₽);

Итого: 50 000₽ получим мы и 211 000₽ чистой прибыли получит инвестор👇

• Если доходность за год будет в интервале от 30% до 40% (например, ровно 40%), то вознаграждение Исполнителя составит:

📌0% от первых 10% дохода (первые 100 000₽ все остаются инвестору);

📌20% от вторых 10% дохода (нам 20 000₽ = 20% от вторых 100 000₽);

📌 30% от третьих 10% дохода (нам 30 000₽ = 30% от третьих 100 000₽);

📌 И плюс 40% от четвертых 10% дохода (нам 40 000₽ = 40% от четвертых 100 000₽);

Итого: 90 000₽ получим мы и 258 000₽ чистой прибыли получит инвестор👇

• Если доходность за год будет в интервале от 40% и выше (например, ровно 50% годовых), то вознаграждение Исполнителя составит:

📌0% от первых 10% дохода (первые 100 000₽ все остаются инвестору);

📌20% от вторых 10% дохода (нам 20 000₽ = 20% от вторых 100 000₽);

📌 30% от третьих 10% дохода (нам 30 000₽ = 30% от третьих 100 000₽);

📌 40% от четвертых 10% дохода (нам 40 000₽ = 40% от четвертых 100 000₽);

📌 И плюс 50% от всей последующей доходности (нам 50 000₽ = 50% от пятых 100 000₽. Мы получим 50% от дохода в диапазоне от 40% до 50%);

Итого: 140 000₽ получим мы и 295 000₽ чистой прибыли получит инвестор👇

• Если доходность за год будет в интервале от 40% и выше (например, 60% годовых), то вознаграждение Исполнителя составит:

📌0% от первых 10% дохода (первые 100 000₽ все остаются инвестору);

📌20% от вторых 10% дохода (нам 20 000₽ = 20% от вторых 100 000₽);

📌 30% от третьих 10% дохода (нам 30 000₽ = 30% от третьих 100 000₽);

📌 40% от четвертых 10% дохода (нам 40 000₽ = 40% от четвертых 100 000₽);

📌 50% от всей последующей доходности (нам 100 000₽ = 50% уже от 200 000₽. Мы получим 50% от дохода в диапазоне от 40% до 60%);

Итого: 190 000₽ получим мы и 332 000₽ чистой прибыли получит инвестор👇