Портфельные инвестиции
https://t.me/bomzhuemПривет мой друг. В прошлой статье мы говорили про биржи не требующие обязательной верификации. Сегодня мы поговорим про портфельные инвестиции(инвестиции на долгий срок). Как правильно формировать портфель? Как выбирать активы?
Основные правила управления портфелем в зависимости от его размера
Главное правило: в крипту мы вкладываем те деньги, которые не боимся потерять. Мы не продаем дома, квартиры, машины, не вкладываем свои последние деньги, не берем кредиты для покупки криптовалют. Каждый решает для себя, сколько % своего капитала он готов вложить в криптовалюты.
Для примера, депозиты мы разделим на 3 группы - маленький (допустим 100$), средний (5000$), крупный (30к$+). Чем меньше ваш депозит, тем более агрессивно вы можете торговать и инвестировать. При депозите 100$, вы можете спокойно купить любимые 3 монеты по 33% каждую и это будет нормально, но при депозите 100.000$ вложить по 33.333$, это уже будет грубой ошибкой. С вероятностью 99% такой портфель проиграет в доходности портфелю, в котором 30 разных криптовалют в правильных пропорциях. Чем больше ваш депозит, тем шире вы должны диверсифицировать свой портфель, и обязательно основой такого портфеля должны быть Bitcoin и Ethereum.
Диверсификация - увеличение количества активов(криптовалют), и уменьшение депозита в каждые из них. Подробное видео о диверсификации портфеля.
Пример правильного портфеля:
35% Bitcoin 15% Ethereum
По 7-10% мы можем вложить в очень сильные и стабильные проекты
По 3-6% в более рисковые, но сильные проекты
По 1-3% в перспективные проекты, которые могут выстрелить и дать много иксов.
Во что конкретно инвестировать, каждый решит для себя сам, после изучения проекта, это примерная структура. Такой портфель, состоящий из 25-30 криптовалют, на дистанции покажет отличную доходность. В этом портфеле обязательно будут монеты, которые сделают х10-х20, кто-то х5 сделает, кто-то может даже просесть, но в среднем портфель покажет хорошую доходность с минимальными рисками.
Вложив свой депозит в одну или несколько монет, вы очень сильно рискуете, даже если Вы 100% депозита вложили в биткоин, вы все равно сильно рискуете, даже если не потерять депозит, то сильно недополучить прибыль. Сделает биткоин х3 - это круто, а может и не сделает, но в это же время будут альты, которые будут делать х10-х30, и имея портфель на 30 криптовалют, очень большая вероятность выловить такие альты.
Подводя итог, делаем такие выводы: В крипту мы инвестируем те деньги, которые не боимся потерять. Здесь большая доходность, но и большие риски. Мы не вкладываем весь депозит в одну монету. Чем меньше размер депозита, тем более агрессивно мы можем торговать и инвестировать. Имея средний или большой депозит, мы широко диверсифицируем (покупаем 20-30 монет, но основа депозита обязательно BTC и ETH). Имейте терпение. Это очень важно.
Как выбирать криптовалюту для покупки
К советам экспертов и опытных трейдеров прислушиваться, конечно, стоит, но вот думать о том, что брать или не брать должен, в первую очередь, каждый сам. Поэтому мы рассмотрим, как самостоятельно выбирать криптовалюту для покупки, как оценивать ее перспективы и на что стоит обращать внимание. Рассматривать будем с точки зрения пассивного инвестора - стратегия "купить и держать".
Понятно, что с рынком криптовалют железных гарантий быть не может, но все же, следуя определенным рекомендациям и правилам, мы будем иметь гораздо большую вероятность в сохранении и приумножении своего капитала.
Выбрав какую-либо монету, проверьте какое она занимает место по капитализации. Для этого можно воспользоваться тем же CoinMarketCap. Тут в удобной табличной форме будет проще увидеть, входит ли она в ТОП10-50-100 (в зависимости от планируемой толщины вашего будущего портфеля) монет на сегодняшний день.
Но не все тут так просто, как кажется. Этот анализ больше подходит тем монетам, которые представлены на рынке уже давно. А что делать с новичками? Ведь каждая топовая сегодня монета с чего-то начинала и была когда-то этим самым новичком. Поэтому вариант, когда монета очень и очень далека от ТОП100, исключать тоже не стоит - история знает уже много таких случаев. Но тут уже потребуется более тщательный и детальный анализ. И, конечно, нужна будет "чуйка" чтобы вовремя распознать будущего титана.
Сбор общей информации о криптовалюте. Дальше нам надо узнать о монете как можно больше информации:
-когда она появилась на свет и что послужило причиной ее создания;
-кто за ней стоит: один человек, целая команда, государство или корпорация и есть ли в команде разработчиков "громкие" имена;
-какая технология лежит в ее основе (это, наверное, самый главный пункт): чем она интересна, в чем ее полезность для общества, какие у нее преимущества перед остальными монетами, какие проблемы решает и что может нам предложить;
-какая есть инфраструктура: кошельки и сервисы, для каких платформ;
-какие планы по развитию на ближайшее будущее и что для этого делается сейчас.
Если криптовалюта существует, активно развивается и продвигается уже долгое время сильной и известной командой, в ее основе лежат все самые передовые разработки в этой сфере, а от планов волосы встают дыбом на голове, то это просто идеальный кандидат для нас. Такого естественно не бывает. Но если по нескольким пунктам будет предоставлена полная и толковая информация, то это уже хорошо и можно двигаться дальше.
А вот если монета является точной копией уже существующей успешной крипты, то и смысла от нее ноль.
Криптовалютные биржи
Теперь пора узнать, как монета связана с торговыми площадками, ведь нам надо будет ее где-то покупать, продавать, менять. Поэтому на том же CoinMarketCap проверяем, на каких биржах представлена эта монета - понятно, что чем больше бирж ее у себя разместили, тем лучше, ну и наоборот.
Но для монет, которые только начинают свой путь, это не совсем актуально. Ведь выйти на все топовые биржи задача не из легких и она не решается за день с помощью одного телефонного звонка. Плюс выход на новые биржи для новых и перспективных криптовалют по большому счету является дополнительным фактором роста. Рост объемов торгов, рост спроса на монету всегда стоит рассматривать как позитивную новость. После количества бирж обращаем внимание на ежедневные объемы торгов по нашей монете - хорошие объемы, значит, она востребована и есть шанс на дальнейший ее рост (если, конечно, это не памп). А вот всякий шлак обычно торгуется на одной или двух мало кому известных площадках. Либо это биржи-помойки локального характера, которые тянут к себе все подряд и объемы таких монет там не превышают нескольких десятков или сотен долларов в сутки.
Живые отзывы о криптовалюте, соцсети и новостной фон. Изучив информацию точечно, необходимо будет глянуть шире. Поэтому подборка форумов и блогов соответствующей тематики будет хорошим стартом. А затем уже нам понадобится гугл, который покажет насколько наш избранник популярен - все это мы узнаем из поисковой выдачи. Если о криптовалюте пишут и ее активно обсуждают, то у нее есть все шансы занять свое почетное место в зале криптославы.
Хорошо, когда разработчики регулярно дают повод обсудить их монету: регулярно появляются новости о выходе на новые рынки, заключении новых партнерских соглашений, внедрении в код передовых технологий. Такая связь будет только укреплять веру людей в этот актив, что в будущем сослужит ему хорошую службу.
Применение криптовалюты. Хоть этот пункт и идет последним по списку, но по значимости он один из важнейших. Согласитесь, если криптовалюта по многим параметрам хороша, но ее нигде нельзя использовать, то и валютой ее не назовешь - так, фантик какой-то, хоть и классный. Но вот если ее можно легко переводить в доллары и евро, либо другую крипту, оплачивать покупки в интернете, тогда уже другой разговор. А созерцать нули и единицы на экране и думать о том, что сейчас ты виртуальный миллионер, как-то не интересно.
P.S.Вот на что можно ориентироваться при выборе криптовалюты для своего портфеля. И я сейчас имею ввиду стратегию "купить и держать", а не разовый ажиотаж. Если же вы торгуете и ежедневно что-то покупаете и продаете, подход будет иной, на волне ажиотажа можно на никчемной монете сделать сотни и даже тысячи процентов.
На этом все, немного скучная, но очень важная статья. Дальше - Больше.