Покупки на фондовом рынке при обновлении исторических максимумов индексов

Как уже говорил несколько недель назад, буду открывать второй зарубежный брокерский счёт для составления консервативного портфеля. После пополнения счёта составлю пассивный портфель, цель которого - допустить наименьшую просадку в случае начала серьёзного спада на рынках.

Вот перечень инструментов, покупка которых подходит для достижения данной цели:

1. Краткосрочные облигации с высоким кредитным рейтингом.

Хороший способ парковки денег, если вы вот-вот ждёте кризис. Для достижения диверсификации, если вы не располагаете сотнями тысяч долларов, лучше покупать ETF.

Для примера привожу динамику ETF - обратите внимание, что в 2008-2009 году данный инструмент просел в цене всего на ~6%, после чего быстро восстановился.

А если купить ETF на ещё более короткий класс облигаций “Ultra Short-Term”, то просадку в кризис можно избежать вовсе:

Цель подобных инструментов - не заработать, а сохранить средства и окупить комиссии депозитария и брокера. По сути, это практически кэш с минимальным приростом - чуть выше, чем ставки по депозиту в валюте.

Оставлю таблицы с ETF, торгуемых на Лондонской и Нью-Йоркской биржах на короткие облигации.

2. Золото и другие драгоценные металлы.

Пока не принял решения, в каких долях и на какой именно металл обратить внимание, но этот сектор тоже желательно иметь в антикризисном портфеле. Причина простая: цена на золото часто устремляется вверх во время рецессий. Мы не можем знать, сработает ли это во время следующего кризиса, но добавляя металлы в портфель, мы тем самым с какой-то вероятностью обеспечиваем себе не просто сохранение, но и прирост стоимости портфеля. Вспомните один из графиков, выложенных раньше на этом канале - покупная способность золота за более чем 100 лет выросла в десятки раз, в том время как доллар обесценился на ~97%.

3. Товары и услуги первой необходимости.

Третья (возможная) часть портфеля - для тех, кто все-таки готов даже перед кризисом заходить в акции - в этом случае можно поискать компании сектора базовых товаров и услуг. Можете взглянуть на график Макдональдс: в 2007-2009 годах цена акции практически не шелохнулась.

Это не значит, что надо сейчас же бежать и покупать именно эти акции. Просто нужно понимать, что влияние кризиса отличается для разных секторов экономики, а какие-то отрасли даже выиграют от всеобщего спада и панических настроений на рынке.

Статья подготовлена для Телеграмм-канала LifeTime Investments.

Читайте также:

Акции или ПИФ?

Московская биржа – естественный монополист с гарантированной прибылью