Почему три новые схемы обналички называют «интеллигентными»
https://t.me/cashevarЦентробанк, ФНС и Росфинмониторинг совместно с МВД, СКР и ФСБ уже достаточно долгое время ведут активную работу, направленную на противодействие правонарушениям в финансовой сфере. В первую очередь – в направлении, касающемся незаконного обналичивания и вывода денежных средств за рубеж. Именно благодаря этому бюджет не получает налоги, в конечном счёте число домиков с уточками сокращается; а бизнесы всё ещё существуют в такое непростое время.
Всё это возможно за счёт сформировавшегося на рынке дефицита «чёрного нала» благодаря мудрейшему нашему "руководству". Основными поставщиками «живых денег» в последние годы были терминалы по оплате различных услуг, по сути представляющие собой коробки для сбора наличных, выгрузив которые компании-операторы оплачивали услуги сотовых компаний, интернет-провайдеров и ЖКХ по безналу в счёт задолженностей физических лиц.
Более-менее находящимся на виду поставщиком нала в настоящее время остаются рынки, большая часть продукции на которых продаётся без применения контрольно-кассовой техники. Между тем, многие из товаров, те же фрукты, – являются импортными. А импортёру «живые деньги» не нужны! Нужен рублёвый безнал, чтобы конвертировать его в валюту и оплачивать сделки в рамка ВЭД. Вот и продаются деньги за вполне известные проценты.
Однако, кашевары ежегодно изобретают всё новые и новые схемы манипулирования деньгами. В последнее время появились исключительно «интеллигентные», если их сравнивать с невыдачей чеков за проданные апельсины, схемы. Интеллигентные настолько, что ими не гнушаются бизнесмены в дорогих рубашках и галстуках.
«Автомобильная» схема
Это одна из наиболее простых схем, при которой гражданам, желающим приобрести в автосалонах официальных дилеров дорогостоящие автомобили, предлагаются существенные дополнительные скидки при оплате покупки наличными.Что происходит на самом деле? Техническая компания заключает с дилером договор на приобретение авто, в соответствии с которым машина покупается по её реальной цене, на которую был согласен покупатель.
Параллельно с этим покупателем заключается договор о продаже ему того же автомобиля, но уже со скидкой в 4-5%.
А дальше происходит следующее: на счёт технической компании поступают безналичные рубли от организации, желающей приобрести наличные.
Для клиента «обнальщиков» при этом очень важно подтвердить НДС. Но здесь всё в порядке! – фирма платит автодилеру совершенно официально, и любая налоговая проверка подтвердит, что в их отчётах НДС отражён, как и положено.
Стоимость таких услуг на рынке обналичивания составляет 12-14%.
Таким образом, «обнальщики-автомобилисты» спокойно зарабатывают свои 7-9%. Участвуя в такой схеме хотя бы с одной сделкой в день и занимаясь «реализацией на спецусловиях» автомобилей ценового ряда 5-8 млн. рублей, ежемесячно зарабатывается около 15 млн. Причём легко и без напряга.
Как выявить такие фирмы? Очень просто. Достаточно открыть любой крупный портал по продаже авто и просмотреть объявления о продаже новых машин по ценам значительно ниже официальных.
«Золотая» схема
В России действует Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым любые сделки по купле-продаже изделий из драгоценных металлов и камней, а также часов должны не просто фиксироваться продавцом, но и направляться в виде данных с обязательной полной идентификацией покупателей в Росфинмониторинг.Однако наши граждане, на генном уровне запуганные печальной историей подпольного миллионера Корейко, готовы на что угодно, лишь бы не попасть в такие списки.
Поэтому приходя в салоны известных брендов, они часто просят продать им изделие без надлежащего оформления.
Продавцы, впрочем, сегодня не готовы идти навстречу таким покупателям: слишком уж велик риск случайно принять участие в оперативном эксперименте в рамках проводимых органами внутренних дел мероприятий или контролируемой закупки.
И тогда «на сцене» появляются добрые люди с помощью. Выглядит это так.
Покупатель выбирает и указывает пальчиком на понравившееся изделие: часы, колье или запонки. Ювелиры заключают договор с некоей технической компанией (она же – «фирма-однодневка») на безналичную оплату покупки.
И здесь, в отличие от автомобильной схемы, даже не нужно предоставлять скидки. Клиент и так ведь уже, по сути, получил необходимую ему услугу: информация о покупке не поступает в Росфинмониторинг, и покупатель доволен.
Здесь также есть и своя мафия. Несколько десятилетий существует подпольный рынок часов и ювелирных изделий, которые потихоньку легализуются.
Некоторые можно купить только у официальных представителей брендов, но своих собственных клиентов имеют и те отдельные продавцы, которые уже много лет «в рынке».
Получается вполне взаимовыгодное сотрудничество: одни хотят сэкономить деньги, а другие – не быть узнанными. То, что их средства вовлекаются в оборот «обнальщиков-ювелиров» и «обнальщиков-часовщиков» и уходят дальше на не вполне прозрачные и чистые дела, клиентов не интересует.
Однако с учётом того, что стоимость иных часов и изделий с бриллиантами существенно превышает стоимость даже самых дорогих авто, суммы обналичивания в этой сфере намного превышают доходы «обнальщиков-автомобилистов».
«Бумажная» схема
Сейчас в привлечении средств граждан для игры на рынке Форекс и участия в портфельном инвестировании наблюдается настоящий пик активности.Непростые экономические условия толкают людей на поиск возможностей дополнительного заработка. А «делать деньги из воздуха» перспектива хотя и рискованная, но очень и очень заманчивая.
Это свойственно как людям богатым, так и тем, кто внезапно получил деньги в виде унаследованных объектов недвижимости.
В надежде заработать на игре на финансовом рынке, они часто теряют только что приобретённое имущество, а то и вовсе остаются без крыши над головой, «на время» откладывая запланированную покупку большей жилплощади после продажи личной и унаследованной недвижимости.
Финансовые компании различного пошиба любыми путями стараются завлечь клиентов с минимальным суммами инвестиции от $30 тыс. Дальнейшая работа ведётся так, чтобы клиент вносил значительно более крупные суммы.
Что касается игры на рынке Форекс в России, в такой деятельности могут участвовать только компании, имеющие лицензию ЦБ РФ, являющиеся членами соответствующих СРО и отвечающие ещё целому ряду условий. И если даже не брать в расчёт жуликов, связавшись с большинством работающих вполне законно организаций, не подготовленный клиент чаще всего остаётся ни с чем.
Однако, если говорить именно о схеме незаконного обналичивания, то и у финансовых компаний находятся свои «помощники». Ведь все любят наличные, которые, несмотря на прямой запрет Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» приносят клиенты.
Тут и возникают фирмы, помогающие «форексам» превратить «живые деньги» в безнал, чтобы те могли начать работу в интересах клиента с участием этих средств. И здесь, конечно же, учитывается интерес «помощника»: все эти фирмы стараются «взять кэш» 1:1, а продать – с накруткой в те же 12-14%.