🍋 Первый миллион на Фондовом Рынке

С 2021 года я начал создавать так называемый "Собственный Пенсионный Фонд" (СПФ), поиски лучшего места для аккумуляции средств привели меня на биржу.

Начитавшись тематических книжек и насмотревшись множество познавательных видеороликов об инвестициях, я пришел к выводу, что приемлемым для меня, будет путь: Пассивного инвестора (купил-держу) с инвестиционным портфелем на 100% состоящим из акций компаний.

Пожалуй, это единственные фундаментальные основы, которые не претерпели изменений в моем пенсионном планировании на фондовом рынке, вопреки всем произошедшим событиям последних 2 лет.

Ближе к делу

Подводя итоги 17 публичного отчета по нашему мини-фонду, я обнаружил, что стоимость СПФ перевалила за 1 млн₽.

Несмотря на несколько нерадужных моментов:

1) Заморозка 36% активов портфеля (на сумму 400к), выраженных в иностранных акциях;

2) Девальвация рубля (100₽ за 1$);

3) Инфляция 19% на интервале: старт инвестиций - наст. время (чуть менее двух лет);

4) Непредсказуемая обстановка в стране.

Рубеж в 1 лимон рублей является очень приятным с психологической точки зрения событием, а также важной отсечкой, когда создаваемый капитал, начинает приобретать "солидные формы и вес".

Я прекрасно понимаю, что все это "бумажная" прибыль: сегодня циферки одни, завтра - другие. Деньги и прибыль будут твои, только после продажи ценных бумаг, но до этого момента еще далеко. В этом особенность накоплений на бирже.

В долларовом выражении, наш пенсионный фонд показывает скромные результаты, которые можно наблюдать на картинках ниже.

В конце июля обнаружил в сервисе для инвестиций intelinvest.ru несколько полезных фич, одной из которых я уже воспользовался - это ребалансировка, то есть подведение долей ценных бумаг и их весов к целевым значениям.

Напомню, что "живую" часть портфеля представляют 25 акций из Индекса МосБиржи взятые в равных долях, т.е. 4% на каждую.

На картинке выше показано соотношение "живой" и "не очень" частей СПФ.

А вот собственно как выглядит ребалансировка в сервисе. После недавнего подведения промежуточных итогов принял решение максимально уровнять имеющиеся ценные бумаги, чтобы значения были приближены к заявленной стратегии, первые 15к пошли на это дело.

Для проведения ребаланса указывается сумма распределяемых денежных средств, в ручную прописывается доля каждой компании в портфеле и нажимается кнопка "Рассчитать". Также в настройках можно выбрать как проводить выравнивание долей бумаг: с помощью новых пополнений или с помощью продаж выросших активов. После этого программа высчитывает какие акции нужно докупить, на какую сумму, и как изменится вес в рамках всего портфеля.

Так в моменте, разница между самой "тяжелой" акцией (Яндекс - 11,83%) и самой "легкой" (МТС - 2,47%) составляет 9,36%. Посмотрим как уменьшится этот показатель к концу года.

В июле пришли дивиденды от МТС, ФосАгро, РусГидро, Татнефти, Роснефти на общую сумму 5 412₽. Дивиденды по российским компаниям приходят мне на банковский счет, а не на брокерский (зачем я так сделал, можно посмотреть здесь) - в среднем между закрытием реестра и фактическим зачислением средств проходит 2 недели.

В сервисе есть еще занимательный раздел по начислениям, здесь можно посмотреть информацию: по всем поступлениям, выплатам за последние 12 месяцев, сумму начислений по годам, а также сколько пришло дивидендов по отдельно взятому активу. За последний год дивидендная доходность равновзвешенной части составила 2,91%.

Российский рынок прилично вырос с сентября прошлого года, это во многом способствовало достижению планки в 1 млн₽ накоплений, но также не стоит забывать про замороженную часть иностранных акций, которые с ростом курса $ тоже внесли свою лепту в итоговые результаты.

<>

Как-то так, продолжаем создавать свой Собственный Пенсионный Фонд и живем сейчас. Всем спасибо за внимание!

@CaptainDiary