ПРАВИЛА И УСЛОВИЯ ОКАЗАНИЯ УСЛУГ
drip.excAML & Compliance · Blockchain Investigation · Security & Development
- ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящие Правила определяют порядок обращения в drip.exc, согласования и оказания услуг, взаимодействия с клиентами, обработки материалов кейсов и исполнения взаимных обязательств.
1.2. drip.exc — бренд, под которым оказываются информационно-аналитические, консультационные и технические услуги в сфере цифровых активов, противодействия финансовым злоупотреблениям, блокчейн-расследований и безопасности.
1.3. Конкретный исполнитель, его реквизиты, состав услуг, стоимость и существенные условия сотрудничества сообщаются клиенту до оплаты и фиксируются в договоре, заказе или ином согласованном документе. Упоминание бренда drip.exc не заменяет указания стороны договора.
1.4. В рамках настоящих Правил drip.exc не принимает активы клиентов на хранение или в управление, не осуществляет доверительное управление и не обещает инвестиционной доходности.
1.5. drip.exc не является правоохранительным органом, регулятором или подразделением биржи, банка, эмитента цифровых активов либо аналитического провайдера. Сервис не обладает полномочиями самостоятельно изымать, замораживать или разблокировать чужие активы.
1.6. Направление обращения не означает принятия кейса в работу. Обязательства по оказанию конкретной услуги возникают после согласования её условий и выполнения предусмотренных ими требований.
1.7. Настоящие Правила включаются в условия сотрудничества при подтверждённом принятии клиентом. Само по себе чтение канала, сайта или переписка с поддержкой не создаёт обязанности оплатить услуги.
1.8. При расхождениях между настоящими Правилами и индивидуальным договором применяются условия договора, если они не противоречат обязательным требованиям применимого законодательства.
- НАПРАВЛЕНИЯ РАБОТЫ
2.1. В зависимости от согласованного задания drip.exc оказывает следующие услуги:
— AML-проверки адресов, транзакций и контрагентов;
— анализ происхождения и движения цифровых активов;
— исследование прямых и косвенных связей с источниками риска;
— расследование краж, мошенничества, фишинга и иных инцидентов;
— сопровождение блокировок, заморозок и комплаенс-проверок;
— подготовка материалов для KYC, EDD, Source of Funds и Source of Wealth;
— подготовка аналитических отчётов, хронологий и доказательственных материалов;
— консультации по внутреннему контролю и управлению рисками;
— анализ инцидентов безопасности и рекомендации по защите;
— техническая разработка и сопровождение блокчейн-инфраструктуры по отдельному заданию;
— организация взаимодействия с профильными юридическими специалистами.
2.2. Перечень направлений не означает, что каждое из них входит в любой оплаченный пакет. Состав работ и выдаваемые материалы согласуются отдельно.
2.3. Мониторинг адресов, повторные проверки, дополнительные сети, новые эпизоды, обращения и обновления отчётов включаются в услугу только при прямом согласовании.
- ПРИНЯТИЕ КЕЙСА И ПОРЯДОК РАБОТЫ
3.1. До начала работ drip.exc вправе провести предварительную оценку обстоятельств, полномочий заявителя, доступности данных, конфликта интересов и правовых ограничений.
3.2. До оплаты стороны согласуют:
— предмет и границы задания;
— состав результатов: отчёт, консультация, документы или иные материалы;
— этапы и ориентировочные сроки;
— стоимость и порядок оплаты;
— необходимые сведения и документы;
— порядок привлечения сторонних специалистов;
— критерии результата, если предусмотрено вознаграждение за результат.
3.3. Для индивидуального сопровождения расследований и блокировок оформляются договор на оказание услуг и соглашение о конфиденциальности — NDA. Условия разовых проверок могут фиксироваться в отдельном заказе.
3.4. Передача материалов и существенных согласований осуществляется через подтверждённые каналы связи. Устные обсуждения существенных условий подлежат письменному подтверждению.
3.5. drip.exc вправе отказать в принятии задания, если оно выходит за пределы компетенции, не обеспечено необходимыми данными, создаёт конфликт интересов или предполагает противоправные действия.
- ЗАКОННОСТЬ И НЕДОПУСТИМЫЕ ЗАДАНИЯ
4.1. drip.exc не оказывает услуги по сокрытию происхождения активов, легализации преступных доходов, обходу санкций, проверок или ограничений доступа.
4.2. Не допускаются задания, предусматривающие:
— изготовление или изменение документов с целью введения в заблуждение;
— создание фиктивных договоров, выписок, чеков, историй дохода или объяснений;
— выдачу себя за другого человека, организацию или должностное лицо;
— сокрытие существенных обстоятельств от проверяющей стороны;
— несанкционированный доступ к аккаунтам, устройствам или информационным системам;
— хищение, перемещение или присвоение чужих активов;
— подкуп сотрудников платформ и государственных органов;
— заведомо ложные обращения, угрозы, шантаж или распространение чужих персональных данных;
— изменение AML-меток на основании ложных сведений.
4.3. Наличие рискованных транзакций, санкционных связей или похищенных активов в истории кейса само по себе не исключает его рассмотрение. Допускаются законное расследование, защита потерпевшего, проверка ошибочной атрибуции и подготовка обоснованных обращений.
4.4. Законное обжалование ограничений не является их обходом. drip.exc вправе помогать клиенту представить достоверные сведения и запросить пересмотр решения через предусмотренные процедуры.
4.5. При выявлении признаков противоправного задания работа может быть приостановлена или прекращена. Расчёты при прекращении производятся в порядке раздела 11.
- ИДЕНТИФИКАЦИЯ И ПОЛНОМОЧИЯ КЛИЕНТА
5.1. Объём идентификации определяется характером услуги, рисками и применимыми требованиями. До начала индивидуального сопровождения drip.exc вправе запросить KYC-проверку.
5.2. В необходимом для задания объёме могут запрашиваться:
— документ, удостоверяющий личность;
— подтверждение полномочий представителя;
— сведения об организации и её представителях;
— подтверждение принадлежности аккаунта или адреса;
— документы об источнике средств и благосостояния;
— история операций, выписки, договоры и переписка;
— подтверждение обстоятельств инцидента.
5.3. Клиент обязан иметь законное основание для передачи документов и сведений о третьих лицах. Представление интересов другого лица требует подтверждения полномочий.
5.4. Запрос данных должен быть связан с конкретной задачей. Клиент вправе запросить пояснение о необходимости документа и согласовать сокрытие не относящихся к кейсу сведений, если это не препятствует проверке.
5.5. Видеопроверка или демонстрация экрана проводится по предварительному согласованию. О записи и условиях её использования клиент уведомляется заранее.
5.6. Отказ от предоставления необходимых сведений может сделать оказание услуги невозможным. drip.exc уведомляет клиента о последствиях такого отказа.
- БЕЗОПАСНОСТЬ АКТИВОВ И ДОСТУПОВ
6.1. Для AML-проверки и расследования drip.exc не требует передачи seed-фраз, приватных ключей, паролей, резервных кодов или кодов двухфакторной аутентификации.
6.2. Клиент не должен передавать специалистам управление кошельком или переводить исследуемые активы «на проверку», «на очистку» либо «для разблокировки». Оплата согласованных услуг является отдельной операцией.
6.3. Подтверждение владения адресом не должно предоставлять доступ к активам. Подписание сообщения допускается только после разъяснения его содержания; разрешения на расходование токенов и неизвестные транзакции для такой проверки не требуются.
6.4. Для технических работ доступы предоставляются отдельно, с минимально необходимыми правами, согласованным сроком действия и возможностью отзыва. Доступ к боевой среде и право выполнять изменения не предполагаются автоматически.
6.5. Платёжные реквизиты и принадлежность контакта необходимо проверять через официальные ресурсы drip.exc. Имя, аватар, пересланное сообщение или заявление о работе в команде сами по себе не подтверждают полномочия.
6.6. drip.exc не требует перечислять «налог на разблокировку», «страховой депозит для возврата» или иные не предусмотренные договором платежи на личные адреса сотрудников.
- AML-АНАЛИТИКА И ОТЧЁТЫ
7.1. Аналитические выводы формируются на основании доступных на дату проверки блокчейн-данных, сведений клиента, открытых источников и используемых аналитических инструментов.
7.2. В отчёте должны различаться подтверждённые факты, сведения сторонних источников и аналитические предположения. Существенные ограничения исследования указываются отдельно.
7.3. Риск-оценка, метка адреса или связь с определённым кластером не являются самостоятельным доказательством преступления, принадлежности адреса конкретному человеку или его виновности.
7.4. Косвенная связь с источником риска не равнозначна прямому участию в противоправной деятельности. Её значение оценивается с учётом структуры транзакций и иных обстоятельств.
7.5. Отсутствие выявленных рисков не является сертификатом законности средств и не гарантирует их принятие биржей, банком или иным сервисом.
7.6. Атрибуция адресов, санкционные сведения и риск-профили могут изменяться ретроспективно. Повторная проверка способна дать иной результат при появлении новых данных.
7.7. Клиент вправе сообщить о фактической ошибке и представить подтверждающие материалы. Обоснованные ошибки в выполненной работе подлежат исправлению без дополнительной оплаты. Исследование новых обстоятельств может требовать отдельного согласования.
- РАССЛЕДОВАНИЯ И СОПРОВОЖДЕНИЕ ОГРАНИЧЕНИЙ
8.1. Расследование может включать восстановление хронологии, анализ движения активов, установление вероятных связей с сервисами, фиксацию источников и подготовку материалов для дальнейших обращений.
8.2. Сопровождение ограничений может включать разбор оснований проверки, систематизацию документов, подготовку достоверных пояснений и согласованную коммуникацию с проверяющей стороной.
8.3. Клиент обязан сохранять оригиналы переписки, уведомлений, файлов и иных доказательств. Изменение исходных материалов, удаление существенной переписки и сокрытие ранее направленных объяснений недопустимы.
8.4. Направление обращения от имени клиента, раскрытие его данных или принятие обязательств допускается только в пределах предоставленных полномочий.
8.5. drip.exc не гарантирует установление личности злоумышленника, заморозку адреса, возврат активов, снятие ограничений, закрытие проверки или сохранение аккаунта.
8.6. Решения платформ, эмитентов, банков, судов и государственных органов принимаются соответствующими лицами независимо от drip.exc.
8.7. Приём кейса, получение ответа от платформы и передача материалов на рассмотрение сами по себе не означают достижение результата.
8.8. Выявление движения активов не означает их фактическую доступность для взыскания. Сроки обращения в компетентные органы клиент согласует с уполномоченным юридическим специалистом; аналитическое сопровождение не приостанавливает такие сроки.
- ЮРИДИЧЕСКОЕ И ТЕХНИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ
9.1. Блокчейн-аналитика и общие консультации не заменяют индивидуальную юридическую помощь.
9.2. Услуги, требующие специального профессионального статуса или допуска, оказываются специалистом, имеющим необходимые полномочия в соответствующей юрисдикции. Исполнитель, объём полномочий и стоимость согласуются отдельно.
9.3. NDA не создаёт автоматически адвокатскую тайну или иной специальный правовой режим профессиональной конфиденциальности.
9.4. Разработка, аудит кода и работы по безопасности выполняются по техническому заданию. В нём определяются системы, разрешённые действия, ограничения, результаты и порядок приёмки.
9.5. Тестирование сторонних систем допускается только при наличии разрешения их владельца или иного надлежащего правового основания.
9.6. Проверка безопасности не гарантирует отсутствия всех уязвимостей. Выводы относятся к согласованному объёму, версии системы и моменту исследования.
9.7. Развёртывание кода, изменение смарт-контрактов, использование административных ключей и операции с реальными активами требуют отдельного согласования.
- ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН И СРОКИ
10.1. Клиент обязуется:
— предоставлять достоверные и полные сведения;
— сообщать об изменениях статуса кейса, поступлении средств и новых ограничениях;
— раскрывать существенные предыдущие обращения и ответы;
— своевременно предоставлять согласованные документы;
— оплачивать надлежащим образом оказанные услуги;
— соблюдать закон и согласованный порядок взаимодействия.
10.2. drip.exc обязуется:
— выполнять согласованные работы добросовестно и с разумной профессиональной осмотрительностью;
— соблюдать границы задания и предоставленных полномочий;
— сообщать о существенных ограничениях и препятствиях;
— передавать предусмотренные заданием результаты;
— обеспечивать согласованную конфиденциальность;
— не выдавать предположения за установленные факты.
10.3. Сроки собственных работ drip.exc и сроки рассмотрения материалов третьими лицами разграничиваются. Срок ответа биржи, банка или государственного органа не находится под контролем сервиса.
10.4. При задержке необходимых материалов, изменении задания или возникновении препятствий сроки пересматриваются с уведомлением клиента и указанием причины.
10.5. Дополнительные работы и увеличение бюджета требуют предварительного согласования. Срочность обращения не отменяет проверку законности и полномочий.
- ОПЛАТА, РЕЗУЛЬТАТ И ВОЗВРАТЫ
11.1. Стоимость услуг определяется индивидуально. Возможны фиксированная оплата, оплата этапов, аванс, вознаграждение за результат либо их сочетание.
11.2. Сумма аванса, его назначение, условия зачёта и порядок расчётов при прекращении работ фиксируются до оплаты. Предоплата не является гарантией возврата активов или снятия ограничений.
11.3. Если предусмотрено вознаграждение за результат, стороны заранее определяют:
— конкретное событие, признаваемое результатом;
— документы, которыми оно подтверждается;
— сумму или базу расчёта;
— порядок расчёта при частичном результате;
— валюту, курс и дату оценки;
— срок оплаты;
— порядок учёта самостоятельного решения платформы или работы других представителей.
11.4. Само обнаружение средств, отправка письма, регистрация обращения или промежуточный ответ не приравниваются к возврату активов.
11.5. При оплате за разблокировку или возврат результатом признаётся фактическое восстановление согласованной возможности распоряжаться активами либо их фактическое получение клиентом — в соответствии с договором.
11.6. Вознаграждение после прекращения сопровождения возможно только при наличии заранее согласованного условия, определённого срока его действия и подтверждённой связи результата с выполненными работами.
11.7. Внешние расходы, включая услуги юристов, переводы, экспертизы и платные источники данных, согласуются заранее. Необозначенные дополнительные платежи не начисляются автоматически.
11.8. Клиент вправе прекратить сотрудничество с учётом договора и обязательных требований закона. При окончательном расчёте учитываются надлежащим образом выполненные работы и документально подтверждённые расходы, подлежащие возмещению.
11.9. Неиспользованная часть аванса за вычетом правомерно начисленных сумм возвращается клиенту. Предоставляется расчёт удержаний. Сам факт прекращения кейса не делает весь аванс невозвратным.
11.10. Отсутствие желаемого решения третьей стороны не является само по себе недостатком согласованной аналитической услуги. Это не ограничивает права клиента при неоказании услуги или ненадлежащем исполнении.
11.11. Срок и способ возврата определяются договором с соблюдением обязательных сроков закона. Возврат на реквизиты третьего лица требует проверки правового основания.
- КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
12.1. Материалы кейса используются для оценки обращения, исполнения задания, обеспечения безопасности, проведения расчётов и выполнения применимых обязанностей.
12.2. До сбора персональных данных клиенту предоставляется информация о фактическом операторе данных, целях и основаниях обработки, получателях, сроках хранения, международной передаче и порядке реализации прав.
12.3. Настоящие Правила не заменяют отдельную политику обработки персональных данных и не являются безусловным согласием на любые способы их использования.
12.4. Доступ к материалам предоставляется специалистам, которым он необходим для работы. Передача подрядчикам осуществляется в необходимом объёме и на надлежащем правовом основании.
12.5. Направление материалов платформам, юридическим представителям и компетентным органам производится в пределах согласованного поручения либо при наличии предусмотренного законом основания.
12.6. Сведения могут раскрываться по законному обязательному запросу уполномоченного органа после проверки его полномочий и объёма требования.
12.7. NDA не отменяет обязательных требований закона. drip.exc не обещает абсолютную анонимность или сокрытие сведений от законных процедур.
12.8. Публикация идентифицируемого кейса, переписки, документов или персональных данных для рекламы допускается только на отдельном правовом основании, включая согласие, когда оно необходимо. Заключение договора само по себе не разрешает такую публикацию.
12.9. Обезличенные материалы могут использоваться только при исключении разумной возможности идентифицировать клиента и с соблюдением NDA. Публичность блокчейна сама по себе не делает сведения о связи адреса с клиентом неконфиденциальными.
12.10. Данные не хранятся бессрочно по умолчанию. Периоды хранения или критерии их определения указываются в политике обработки данных. Удаление производится с учётом законных обязанностей по хранению и защите прав сторон.
- ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ОТЧЁТОВ И МАТЕРИАЛОВ
13.1. Клиент вправе использовать полученные материалы для целей задания, в том числе передавать их своим юристам, платформам и компетентным органам, если иное правомерно не согласовано.
13.2. Не допускается изменять выводы, удалять существенные ограничения исследования или распространять фрагменты так, чтобы искажался смысл отчёта.
13.3. Аналитический отчёт drip.exc не должен представляться как решение суда, официальное заключение регулятора или подтверждение одобрения со стороны биржи.
13.4. Права на исходные документы клиента сохраняются за их правообладателями. Права на разработанный код, методики и иные результаты определяются договором и применимым законодательством.
13.5. Коммерческое переиздание материалов под чужим именем и использование бренда drip.exc для создания видимости партнёрства требуют отдельного разрешения.
- ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ РАБОТ
14.1. Основаниями для приостановления или прекращения работ могут быть:
— недостоверные документы или существенное сокрытие обстоятельств;
— отсутствие необходимых полномочий;
— незаконная цель задания;
— препятствующий работе конфликт интересов;
— непредоставление необходимых материалов;
— нарушение согласованного порядка оплаты;
— угроза безопасности специалистов или информационных систем;
— правовой запрет на дальнейшее оказание услуг.
14.2. По возможности клиенту сообщаются причина, необходимые действия и срок устранения препятствий. Объём пояснений может ограничиваться законом и необходимостью защиты конфиденциальных сведений.
14.3. Прекращение работ не означает конфискацию имущества клиента или автоматическое удержание всей оплаты.
14.4. Выполненные материалы передаются в согласованном и допустимом законом объёме. Обязательства по конфиденциальности и окончательным расчётам сохраняются.
- ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И ПРЕДЕЛЫ ГАРАНТИЙ
15.1. Каждая сторона отвечает за собственное нарушение обязательств в соответствии с договором и применимым законодательством.
15.2. drip.exc не гарантирует положительное решение третьих лиц, неизменность внешних баз данных, бессрочную актуальность аналитики или полное отсутствие будущих рисков.
15.3. Сервис не отвечает за независимые действия третьих лиц и обстоятельства вне его контроля, если ущерб не обусловлен нарушением обязательств самого исполнителя.
15.4. Недостоверность исходных данных клиента учитывается при установлении причин ущерба, но не освобождает исполнителя от ответственности за собственные ошибки.
15.5. Возможные ограничения размера ответственности и состава возмещаемых убытков устанавливаются договором только в пределах, допускаемых законом.
15.6. Никакое положение настоящих Правил не исключает ответственность, которую запрещено исключать, и не отменяет обязательные права потребителя.
15.7. Обычные технические сбои или задержки подрядчиков не признаются автоматически обстоятельствами непреодолимой силы. Сторона, ссылающаяся на такие обстоятельства, должна обосновать их влияние и принять разумные меры по уменьшению последствий.
- ПРЕТЕНЗИИ, ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И ИЗМЕНЕНИЯ
16.1. Претензия направляется исполнителю по контакту, указанному в договоре или подтверждении заказа. В обращении указываются номер кейса, обстоятельства, требования и подтверждающие материалы.
16.2. Претензия рассматривается в течение 10 рабочих дней с момента получения. Если законом установлен более короткий срок, применяется он. При необходимости дополнительной проверки клиенту направляется мотивированный промежуточный ответ; это не приостанавливает обязательные сроки закона.
16.3. Внутреннее рассмотрение не лишает клиента права обратиться в суд, к регулятору или использовать иной предусмотренный законом способ защиты.
16.4. Применимое право и порядок разрешения споров определяются договором с фактическим исполнителем и обязательными коллизионными нормами. Выбор права не отменяет неотчуждаемые гарантии, предоставленные клиенту законом.
16.5. Изменения Правил публикуются с указанием даты вступления в силу. Новая редакция не изменяет задним числом стоимость, объём работ, условия возврата или иные согласованные обязательства по действующему заказу.
16.6. Изменение условий действующего задания оформляется по соглашению сторон, кроме случаев, прямо предусмотренных применимым законодательством.
16.7. Недействительность отдельного положения не влечёт недействительность остальных положений, если исполнение договора остаётся возможным.
AML & Compliance · Blockchain Investigation · Security & Development