ПРАВИЛА И ПОЛОЖЕНИЯ
drip.excПРАВИЛА И ПОЛОЖЕНИЯ СЕРВИСА DRIP.EXC
1. Общие положения
1.1. DRIP.EXC является сервисом, предоставляющим услуги по обмену цифровых активов, электронных валют и фиатных средств, сопровождению AML/Compliance-кейсов, проверке адресов и транзакций, blockchain investigation, а также консультационному сопровождению пользователей при блокировках, заморозках и проверках на криптовалютных биржах, кошельках и иных платформах.
1.2. Услуги DRIP.EXC могут предоставляться в ручном режиме через операторов, специалистов сервиса, службу безопасности, AML/Compliance-отдел и привлечённых профильных специалистов, включая юридических консультантов.
1.3. Используя услуги DRIP.EXC, пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящими Правилами и положениями, понимает их содержание и принимает их в полном объёме.
1.4. DRIP.EXC не является банком, платёжной системой, инвестиционной платформой, брокером, финансовым управляющим или депозитарной организацией. Сервис не принимает средства в управление и не оказывает инвестиционных услуг.
1.5. DRIP.EXC вправе отказать в обслуживании, приостановить оказание услуг либо прекратить взаимодействие с пользователем без объяснения причин в случае выявления повышенных AML/KYC/санкционных/правовых рисков, подозрительной активности, предоставления недостоверных данных либо отказа пользователя от прохождения проверки.
1.6. DRIP.EXC не гарантирует успешное завершение кейсов, снятие блокировок, возврат средств, отмену ограничений или положительное решение со стороны бирж, кошельков, банков, платёжных систем, правоохранительных органов или иных третьих лиц.
2. AML / KYC / Compliance-политика
2.1. Общие принципы AML
2.1.1. DRIP.EXC придерживается принципов противодействия отмыванию денежных средств, финансированию незаконной деятельности, мошенничеству, обходу санкционных ограничений и использованию цифровых активов в противоправных целях.
2.1.2. Сервис вправе проводить внутреннюю проверку пользователя, источника средств, характера операции, цепочки транзакций, адресов, контрагентов, кошельков, биржевых аккаунтов и иных обстоятельств, связанных с заявкой или кейсом.
2.1.3. DRIP.EXC не оказывает услуги по обходу AML/KYC/EDD-процедур, санкционных ограничений, правил бирж, банков, платёжных систем или иных регулируемых сервисов.
2.1.4. DRIP.EXC не занимается “очисткой” криптовалюты, сокрытием происхождения средств, микшированием, дроблением транзакций, маскировкой источника средств, обходом compliance-проверок или иными действиями, направленными на введение третьих лиц в заблуждение.
2.2. Запрещённые операции
DRIP.EXC запрещает использование сервиса для:
— заливов, дроп-схем, аренды банковских карт, аккаунтов и реквизитов;
— обналичивания похищенных средств;
— отмывания денежных средств;
— финансирования незаконной деятельности;
— мошенничества, скама, фишинга, дрейнеров и иных противоправных схем;
— обхода санкционных ограничений;
— операций с украденными, скомпрометированными или высокорисковыми активами;
— операций с darknet, mixers, ransomware, stolen funds, scam/fraud, terrorist financing и иными запрещёнными категориями;
— использования средств третьих лиц без подтверждения полномочий и законного основания;
— предоставления поддельных документов, фальшивых скриншотов, недостоверной информации или вводящих в заблуждение объяснений.
2.2.1. При выявлении признаков указанных действий DRIP.EXC вправе отказать в обслуживании, прекратить сопровождение, зафиксировать обстоятельства кейса и действовать в рамках применимых правовых процедур.
3. KYC-проверка и проверка безопасности
3.1. В рамках проверки безопасности DRIP.EXC вправе запросить у пользователя:
— документ, удостоверяющий личность;
— селфи с документом;
— видео или видеозвонок с оператором;
— подтверждение владения номером телефона;
— подтверждение владения криптовалютным адресом;
— подтверждение владения банковским аккаунтом или платёжным инструментом;
— чек, квитанцию или выписку по операции;
— видеофиксацию отправки средств;
— историю происхождения средств;
— Source of Funds / Source of Wealth документы;
— скриншоты переписки с контрагентом, биржей, кошельком или платёжным сервисом;
— иные документы и сведения, необходимые для оценки рисков.
3.2. DRIP.EXC вправе запросить подтверждение того, что банковский аккаунт, биржевой аккаунт, кошелёк или платёжный инструмент принадлежит пользователю и не используется в интересах третьих лиц без законного основания.
3.3. Проверка может включать видеозвонок, запись экрана, демонстрацию истории операций, подтверждение входа в приложение в реальном времени и иные разумные способы подтверждения владения.
3.4. Отказ от прохождения проверки может являться основанием для отказа в обслуживании, приостановления операции или прекращения сопровождения кейса.
4. Обменные операции
4.1. Обменные операции осуществляются в ручном режиме после согласования условий с оператором DRIP.EXC.
4.2. Курс, сумма, направление, сеть, реквизиты, комиссии и иные условия сделки фиксируются только после подтверждения оператором.
4.3. В случае высокой волатильности рынка, задержек сети, изменения ликвидности, повышенных AML-рисков или иных обстоятельств DRIP.EXC вправе пересчитать курс, изменить условия либо отменить заявку.
4.4. Пользователь несёт ответственность за корректность предоставленных реквизитов, сети, адресов, банковских данных и иной информации.
4.5. Ошибочно отправленные средства могут быть возвращены только после внутренней проверки и за вычетом сетевых, банковских, операционных или иных фактически понесённых комиссий.
4.6. DRIP.EXC вправе приостановить обменную операцию при выявлении признаков повышенного риска, подозрительного источника средств, несоответствия данных пользователя, санкционного риска, мошенничества или иной потенциально незаконной активности.
5. AML-проверки адресов и транзакций
5.1. DRIP.EXC предоставляет услуги по проверке криптовалютных адресов, TXID, транзакций, контрагентов и цепочек движения средств.
5.2. Проверка может включать:
— анализ адреса;
— анализ TXID;
— выявление direct / indirect exposure;
— выявление связей с high-risk entities;
— анализ санкционных рисков;
— выявление связей с scam/fraud, stolen funds, darknet, mixers, ransomware и другими категориями риска;
— подготовку краткого заключения;
— подготовку детального AML / investigation report;
— рекомендации по дальнейшим действиям.
5.3. Результаты AML-проверки носят информационно-аналитический характер и не являются гарантией того, что биржа, кошелёк, банк, платёжная система или иной сервис примет средства без дополнительных вопросов или ограничений.
5.4. DRIP.EXC не гарантирует отсутствие будущих AML-меток, поскольку риск-профиль адресов и транзакций может изменяться после появления новых данных, жалоб, расследований, санкционных обновлений или решений сторонних AML-провайдеров.
6. Blockchain Investigation и расследования по украденной криптовалюте
6.1. DRIP.EXC может оказывать услуги по анализу и расследованию случаев кражи криптовалюты, мошенничества, фишинга, дрейнеров, поддельных обменников, flash crypto, fake tokens и иных scam/fraud-ситуаций.
6.2. В рамках расследования DRIP.EXC может:
— анализировать TXID, адреса и цепочки транзакций;
— выявлять адреса получателей;
— отслеживать движение средств;
— определять возможные точки входа на биржи или сервисы;
— подготавливать AML / blockchain investigation report;
— помогать пользователю структурировать доказательства;
— давать рекомендации по обращению в биржи, кошельки, сервисы, правоохранительные органы или юридических представителей.
6.3. DRIP.EXC не гарантирует возврат украденных средств, установление личности мошенника, блокировку адреса, заморозку средств на бирже или положительный ответ со стороны третьих лиц.
6.4. Пользователь обязан предоставить достоверную информацию, включая TXID, адреса, скриншоты переписки, username, ссылки, суммы, даты, время операций и иные доказательства.
7. Сопровождение блокировок бирж, кошельков и frozen funds
7.1. DRIP.EXC может оказывать сопровождение по кейсам, связанным с:
— блокировкой вывода;
— freeze / hold средств;
— AML/KYC/EDD-запросами;
— Source of Funds / Source of Wealth;
— запросами compliance team;
— блокировкой аккаунта;
— заморозкой депозита;
— запросом документов;
— спорными транзакциями;
— санкционными или high-risk exposure кейсами.
7.2. Сопровождение может включать:
— первичный разбор кейса;
— анализ переписки с биржей или сервисом;
— анализ транзакций и цепочки средств;
— подготовку хронологии;
— подготовку документов и пояснений;
— подготовку AML / investigation report;
— подготовку ответа для compliance team;
— консультационное сопровождение;
— подключение AML-специалистов и юридических консультантов по сложным кейсам.
7.3. DRIP.EXC не является представителем биржи, кошелька, банка или иного сервиса и не принимает решения о разблокировке средств.
7.4. Решение о снятии блокировки, возврате средств, закрытии проверки, восстановлении аккаунта или запросе дополнительных документов принимается исключительно соответствующей биржей, кошельком, банком, платёжной системой или иной третьей стороной.
7.5. DRIP.EXC не гарантирует 100% снятие блокировки, возврат средств, сохранение аккаунта или прекращение проверки.
7.6. Пользователь обязуется не предоставлять DRIP.EXC поддельные документы, ложные сведения, фальшивые скриншоты, недостоверные объяснения или материалы, которые могут вводить третьих лиц в заблуждение.
7.7. При выявлении недостоверной информации DRIP.EXC вправе немедленно прекратить сопровождение кейса.
8. Юридическая помощь и правовое сопровождение
8.1. По отдельным кейсам DRIP.EXC может организовывать подключение юридических специалистов, консультантов или партнёров для анализа правовой позиции, подготовки документов, претензий, обращений, legal notices и иных материалов.
8.2. Юридическая помощь может включать:
— анализ правовой позиции;
— подготовку официальных писем;
— подготовку претензионных материалов;
— помощь в структурировании доказательств;
— сопровождение коммуникации с платформами;
— рекомендации по обращению в компетентные органы.
8.3. Юридические услуги предоставляются только в рамках отдельного согласования. Наличие юридического консультанта не означает гарантии положительного результата.
8.4. Материалы, подготовленные DRIP.EXC или привлечёнными специалистами, не являются судебной гарантией, гарантией возврата средств или гарантией принятия позиции пользователя третьими лицами.
9. Услуга гаранта сделок
9.1. DRIP.EXC может выступать гарантом в сделках между сторонами по предварительному согласованию условий.
9.2. В рамках услуги гаранта DRIP.EXC может фиксировать условия сделки, принимать участие в контроле исполнения обязательств сторон, проверять подтверждающие материалы и содействовать безопасному завершению сделки.
9.3. DRIP.EXC вправе отказать в предоставлении услуги гаранта, если сделка имеет признаки:
— залива;
— дроп-схемы;
— незаконной деятельности;
— мошенничества;
— обхода санкций;
— обналичивания;
— использования чужих реквизитов;
— работы с похищенными или высокорисковыми средствами;
— иных действий, нарушающих настоящие правила.
9.4. Комиссия DRIP.EXC за услугу гаранта составляет:
— от 500 USD до 2 000 USD — 4% от суммы сделки;
— от 2 000 USD до 5 000 USD — 3% от суммы сделки;
— от 5 000 USD до 10 000 USD — 2.5% от суммы сделки.
9.5. Сделки на сумму свыше 10 000 USD рассматриваются индивидуально.
9.6. Условия сделки, порядок удержания, передачи средств, сроки исполнения, комиссии и ответственность сторон согласуются до начала сделки.
9.7. DRIP.EXC не несёт ответственности за недобросовестные действия сторон, если такие действия были скрыты от сервиса или не могли быть выявлены в рамках разумной проверки.
9.8. DRIP.EXC вправе приостановить сделку в случае возникновения сомнений в законности операции, источнике средств, личности участников, подлинности документов или фактическом исполнении обязательств.
10. QR-оплаты, локальные переводы и платежи
10.1. DRIP.EXC может предоставлять услуги по оплате товаров и услуг через QR-системы, локальные переводы, наличные расчёты и иные доступные способы в рамках конкретной страны и направления.
10.2. Пользователь подтверждает, что оплачиваемая покупка или услуга является законной, а средства принадлежат пользователю на законном основании.
10.3. DRIP.EXC вправе отказать в проведении QR-оплаты, локального перевода или иной операции при наличии подозрений на мошенничество, незаконную деятельность, повышенный AML-риск или нарушение законодательства страны проведения платежа.
10.4. Ответственность за товар, услугу, доставку, качество, исполнение обязательств продавцом или магазином несёт соответствующий продавец, поставщик услуги или третья сторона.
10.5. DRIP.EXC выступает только посредником по проведению согласованной платёжной операции и не является стороной договора купли-продажи между пользователем и продавцом.
11. Ответственность пользователя
11.1. Пользователь несёт полную ответственность за:
— законность происхождения средств;
— достоверность предоставленных данных;
— корректность реквизитов;
— законность цели операции;
— правомерность использования банковских счетов, карт, кошельков, биржевых аккаунтов и платёжных инструментов;
— соблюдение законодательства своей юрисдикции;
— последствия предоставления ложной или неполной информации.
11.2. Пользователь обязуется не использовать DRIP.EXC для незаконных схем, заливов, дропов, мошенничества, отмывания средств, обхода санкций, сокрытия происхождения средств или иных противоправных действий.
11.3. Пользователь обязуется своевременно предоставлять документы и сведения, необходимые для проверки или сопровождения кейса.
12. Ответственность DRIP.EXC
12.1. DRIP.EXC не несёт ответственности за:
— блокировки со стороны банков;
— ограничения бирж;
— решения compliance departments;
— задержки сетей блокчейн;
— действия третьих лиц;
— ошибки пользователя при вводе реквизитов;
— изменение AML-меток после проведения проверки;
— отказ биржи, кошелька, банка или сервиса принять документы пользователя;
— невозможность возврата средств в scam/fraud-кейсах;
— действия государственных органов, регуляторов, правоохранительных структур или санкционных органов.
12.2. DRIP.EXC оказывает услуги на основе предоставленных пользователем данных и не несёт ответственности за последствия, вызванные ложной, неполной или скрытой информацией.
12.3. DRIP.EXC вправе прекратить обслуживание пользователя, если дальнейшая работа создаёт правовые, AML, санкционные, репутационные или операционные риски для сервиса.
13. Конфиденциальность и обработка данных
13.1. Данные, предоставленные пользователем, используются для проверки безопасности, проведения сделки, AML/KYC/Compliance-анализа, сопровождения кейса, подготовки документов и выполнения согласованных услуг.
13.2. DRIP.EXC не передаёт данные третьим лицам без необходимости, за исключением случаев, связанных с выполнением услуги, привлечением согласованных специалистов, юридическим сопровождением, требованиями закона или официальными запросами компетентных органов.
13.3. Пользователь понимает, что для подготовки AML / investigation reports, юридических документов или обращений к биржам, кошелькам, сервисам и компетентным органам может потребоваться использование предоставленных пользователем данных в рамках конкретного кейса.
13.4. DRIP.EXC принимает разумные меры по защите предоставленной информации, однако пользователь также обязан самостоятельно обеспечивать безопасность своих устройств, аккаунтов, seed-фраз, паролей и средств доступа.
14. Стоимость услуг и порядок оплаты
14.1. Стоимость услуг DRIP.EXC согласуется индивидуально в зависимости от характера операции, сложности кейса, суммы, направления, срочности, объёма проверки и необходимости привлечения дополнительных специалистов.
14.2. По отдельным кейсам DRIP.EXC может работать по предоплате, постоплате, фиксированной оплате, проценту от результата или комбинированной модели.
14.3. Если стороны согласовали оплату после результата, условия такой оплаты фиксируются до начала работы: размер вознаграждения, момент наступления результата, сроки оплаты и порядок исполнения обязательств.
14.4. Отказ пользователя от оплаты после наступления согласованного результата является нарушением условий сотрудничества и может повлечь прекращение дальнейшего обслуживания и передачу спора в правовую плоскость.
14.5. DRIP.EXC вправе отказать в модели оплаты после результата по любому кейсу без объяснения причин.
15. Отказ от гарантий
15.1. DRIP.EXC не гарантирует:
— успешное проведение обмена в любой ситуации;
— отсутствие AML/KYC/EDD-запросов;
— снятие блокировки биржи или кошелька;
— возврат украденной криптовалюты;
— удаление AML-меток;
— изменение решения биржи, банка или сервиса;
— отсутствие будущих ограничений;
— принятие документов пользователя третьей стороной.
15.2. Все рекомендации DRIP.EXC основаны на имеющихся данных, предоставленных пользователем, результатах анализа и практическом опыте работы с подобными кейсами.
15.3. Итоговое решение всегда остаётся за соответствующей биржей, кошельком, банком, платёжной системой, регулятором, правоохранительным органом или иной третьей стороной.
16. Заключительные положения
16.1. DRIP.EXC вправе изменять настоящие Правила и положения без предварительного уведомления.
16.2. Продолжение использования сервиса после обновления правил означает согласие пользователя с новой редакцией.
16.3. В случае возникновения спорных ситуаций DRIP.EXC вправе провести внутреннее рассмотрение кейса и принять решение о дальнейшем обслуживании пользователя.
16.4. Недействительность отдельного положения настоящих Правил не влияет на действительность остальных положений.
16.5. Пользователь подтверждает, что понимает риски, связанные с цифровыми активами, криптовалютными переводами, AML/KYC/Compliance-проверками, санкционными ограничениями, волатильностью рынка, действиями третьих лиц и особенностями блокчейн-транзакций.
“Документ является внутренними правилами сервиса и не заменяет индивидуальную юридическую консультацию. Для юридической силы рекомендуется адаптация под конкретную юрисдикцию и проверка профильным юристом.”