ПРАВИЛА И ПОЛОЖЕНИЯ
drip.exc# ПРАВИЛА И ПОЛОЖЕНИЯ ОБМЕННОГО СЕРВИСА DRIP.EXC
## 1. Общие положения
1.1. DRIP.EXC предоставляет услуги по обмену цифровых активов, электронных валют и фиатных средств в ручном режиме через операторов сервиса.
1.2. Все заявки обрабатываются исключительно вручную сотрудниками/операторами сервиса.
1.3. Используя услуги DRIP.EXC, пользователь автоматически подтверждает согласие с настоящими правилами и положениями.
1.4. Сервис вправе отказать в проведении сделки без объяснения причин в случае выявления повышенных рисков, подозрительной активности либо отказа пользователя от прохождения проверки.
1.5. Сервис не является банком, платёжной системой или инвестиционной платформой и не принимает средства в управление.
---
# 2. AML / KYC / Проверка безопасности
## 2.1. Политика AML
DRIP.EXC придерживается международных принципов AML (Anti-Money Laundering) и вправе проводить проверку происхождения средств, личности пользователя и характера транзакций.
Сервис запрещает использование платформы для:
— мошеннических действий;
— обналичивания похищенных средств;
— финансирования незаконной деятельности;
— обхода санкционных ограничений;
— операций с высокорисковыми активами;
— использования средств третьих лиц без подтверждения владения.
---
## 2.2. KYC-проверка
В рамках проверки безопасности сервис вправе запросить:
— фотографию или видео документа личности;
— селфи с документом;
— видеозвонок с оператором;
— видео подтверждение владения банковским приложением/личным кабинетом;
— демонстрацию входа в банковское приложение в реальном времени;
— подтверждение владения номером телефона;
— подтверждение владения криптокошельком;
— чек/квитанцию перевода;
— видео фиксацию отправки средств;
— выписку по операции;
— подтверждение происхождения средств;
— дополнительные документы по запросу службы безопасности.
---
## 2.3. Проверка банковских кабинетов
При проведении операций сервис вправе запросить подтверждение того, что:
— банковский аккаунт принадлежит пользователю;
— пользователь самостоятельно управляет личным кабинетом;
— отсутствует многопользовательский доступ;
— отсутствуют признаки использования дропов, аренды карт или сторонних аккаунтов.
Проверка может включать:
— запись экрана;
— видеозвонок;
— демонстрацию истории операций;
— подтверждение входа в приложение в режиме реального времени.
---
## 2.4. Риск-оценка операций
Каждая операция проходит внутреннюю оценку рисков.
Сервис вправе:
— приостановить обмен;
— запросить дополнительные документы;
— отказать в проведении операции;
— удерживать средства до завершения проверки;
— передать информацию в рамках юридических процедур при наличии официального запроса.
---
# 3. Правила проведения обменов
3.1. Обмены осуществляются исключительно после подтверждения оператором.
3.2. Курс фиксируется только после согласования сделки оператором сервиса.
3.3. В случае высокой волатильности рынка сервис вправе пересчитать курс либо отменить заявку.
3.4. Пользователь несёт полную ответственность за корректность предоставленных реквизитов.
3.5. Ошибочно отправленные средства могут быть возвращены исключительно после внутренней проверки и за вычетом возможных комиссий.
---
# 4. QR-оплаты и платежи в магазинах
4.1. DRIP.EXC может предоставлять услуги оплаты товаров и услуг через QR-системы различных стран.
4.2. Пользователь подтверждает, что:
— оплачиваемая покупка является законной;
— средства принадлежат пользователю;
— операция не нарушает законодательство страны проведения платежа.
4.3. Сервис вправе отказать в проведении QR-оплаты при подозрении на мошенничество, незаконную деятельность либо повышенные AML-риски.
4.4. Ответственность за товар, услугу, доставку и действия продавца несёт исключительно продавец/магазин.
DRIP.EXC выступает только посредником по проведению платёжной операции.
---
# 5. Ответственность сторон
5.1. Пользователь несёт полную ответственность за законность происхождения средств.
5.2. DRIP.EXC не несёт ответственности за:
— блокировки со стороны банков;
— ограничения бирж;
— задержки сети блокчейн;
— действия третьих лиц;
— ошибки пользователя при вводе реквизитов.
5.3. Сервис вправе отказать в обслуживании пользователям, нарушающим правила платформы либо создающим повышенные риски.
---
# 6. Конфиденциальность
6.1. Все предоставленные пользователем данные используются исключительно для проверки безопасности и проведения сделки.
6.2. Информация не передаётся третьим лицам за исключением случаев, предусмотренных законодательством либо официальными запросами компетентных органов.
---
# 7. Заключительные положения
7.1. DRIP.EXC вправе изменять правила сервиса без предварительного уведомления.
7.2. Продолжение использования сервиса после обновления правил означает автоматическое согласие пользователя с новой редакцией.
7.3. В случае возникновения спорных ситуаций окончательное решение принимается службой безопасности DRIP.EXC.