Ответы на вопросы из «Честного обзора Бородача» от Hamster Marketplace

Ответы на вопросы из «Честного обзора Бородача» от Hamster Marketplace

Hamster Marketplace

Прежде чем начать отвечать на конкретные вопросы из «Честного обзора ICO Hamster Marketplace», хотелось бы более детально рассказать о токене HMT и его функционале.


На данный момент функционал токена HMT выглядит следующим образом:


1. Оплата сервисного сбора платформы Hamster Marketplace.

Сервисный сбор Hamster Marketplace обеспечивает содержание и развитие платформы. Сбор удерживается платформой в виде минимально возможной для обеспечения самоокупаемости маркетплейса комиссии с продаж в валюте покупки — будь то фиат или криптомонета. Чтобы сэкономить на этом сборе, производители могут выплачивать сбор в токенах HMT.

Сумма комиссии в токенах будет рассчитываться по внутреннему курсу (HMT ≥ $10, но не менее 125% от рыночной цены). Производитель, заранее купивший HMT по цене токенсейла, со скидкой на пресейле или криптобирже, сможет существенно сэкономить за счет разницы номинального и реального курса монеты.


2. Продажа без комиссии платформы.

С товаров, купленных на Hamster Marketplace за токены HMT, комиссия с продаж не взимается. Благодаря этому, продавец может предоставить покупателям при оплате токенами HMT скидку от цены в других валютах на размер комиссии или чуть меньше нее, чтобы увеличить свою маржу. Полученные таким образом токены продавец сможет потратить на оплату промо, комиссий за продажи в других валютах и прочие услуги.

3. Оплата внутреннего промо на Hamster Marketplace.

Специализация платформы на нишевых производителях позволяет избежать прямой конкуренции с мейджорами или ширпотребом. Но рост внутренней конкуренции по мере увеличения числа вендоров на маркетплейсе (не менее 1000 в 2018 г., 2000 в 2019 г.) создаст потребность в инструментах внутреннего промо.

На маркетплейсе продавцам будут доступны:

  • приоритетный показ в поиске и промо-блоках;
  • баннерная реклама;
  • возможность проведения опросов среди пользователей;
  • приоритетное попадание в блок «Рекомендуемое»;
  • email-рассылки (например, рекламные блоки в сервисных сообщениях);
  • и другие опции, находящиеся в разработке.

Оплата возможна как фиатом, так и криптовалютами, включая токены HMT. Стоимость рекламных опций в HMT будет рассчитываться по внутреннему курсу (HMT ≥ $10), позволяя, при покупке токенов на открытом рынке, существенно сэкономить.


4. Залог, гарантирующий соответствие всем требованиям для верифицированного вендора.

Вендор, не набирающий достаточно баллов для прохождения верификации по сопутствующим параметрам, не затрагивающим качество продукта или ключевые бизнес-процессы (например, в вопросах документации, лицензирования, авторских прав), но гарантирующий сроки исправления недочетов, может начать продажи на Hamster Marketplace, оставив залог в токенах HMT.

При нарушении условий залога, токены удерживаются в пользу маркетплейса, а продажи вендора замораживаются вплоть до полного удаления с площадки.

При благополучном выполнении условий залога токены зачисляются на аккаунт вендора на маркетплейсе, которые он в дальнейшем сможет использовать для оплаты услуг площадки.


5. Скидки на покупки на платформе Hamster Marketplace при оплате токенами.

Токены HMT обеспечивают привилегированные условия не только для производителей, но и для покупателей на площадке. Токенами можно оплачивать любые покупки на Hamster Marketplace, даже если HMT не указаны продавцом среди принимаемых платежных средств. При оплате HMT автоматически конвертируются маркетплейсом в одну из принимаемых продавцом валют по биржевому курсу. Экономия покупателя заключается в снижении цены на товар на размер комиссии маркетплейса, отсутствующей при покупках за HMT внутри платформы.


6. Доступ к дополнительным функциям Hamster Marketplace.

Владельцам токенов HMT будет доступна информация не только о товарах и производителях, которые представлены на площадке, но и о списке проектов, находящихся в процессе верификации и даже о вендорах, попавших в «корзину» (о тех, кому было отказано в доступе к Hamster Marketplace). Также держатели токенов HMT получат доступ к статистике продаж по категориям товаров, включая средний чек, общее число покупок и социально-демографическому портрету покупателей Hamster Marketplace как по категориям товаров, так и целиком по платформе. Это будет уникальная информация для производителей, IT-журналистов или просто фанатов новых технологий.

Внутренний курс токена HMT, использующийся при расчете количества токенов для оплаты комиссий, внутреннего промо и доступа к дополнительным функциям платформы, на момент запуска публичной беты будет установлен в размере $10. Для оплаты товаров, получения скидок и в качестве залога будет использоваться рыночная цена токена HMT на момент операции. В случае роста стоимости токена на свободном рынке до 80% от номинала, внутренний курс токена на Hamster Marketplace будет скорректирован в сторону увеличения. Таким образом, владельцы токенов HMT смогут рассчитывать на скидку на сервисы площадки не менее 20% в сравнении с любыми другими способами оплаты.


Перейдем непосредственно к вопросам и ответам на них.


Откуда и каким образом будут привлечены производители на Hamster Marketplace?

Это несложная часть работ, которая уже интенсивно ведется. Прежде всего базой небольших производителей-инноваторов является Kickstarter. Отличная площадка для того, чтобы начать свой бизнес. Но после успешного старта производитель сталкивается с проблемой дальнейшего развития, в результате которой более 95% вендоров исчезают с рынка.

Какие возможные пути существуют на текущий момент:

  1. Ретейл — непосильно большой для инди-производителей порог входа.
  2. Создание своего лендинга с привлечением трафика — недостаточное количество поисковых запросов по инновационным тематикам и, как следствие, отсутствие возможности генерации трафика.
  3. Крупные онлайн-площадки — это «интернет в интернете». Маркетинговое продвижение на этих площадках нецелесообразно из-за огромной стоимости и нецелевой аудитории.

Столкнувшись с этими проблемами, производители позитивно реагируют на наше предложение зайти на площадку с нулевым уровнем моментальных затрат и при этом получить доступ к целевой аудитории.


Согласно информации из Белой Книги, покупатели будут привлечены с различных краудфандинговых площадок (Kickstarter, Indiegogo). Как вы собираетесь это сделать?

В основе механизма привлечения покупателей на площадку Hamster Marketplace лежит комплексный подход по работе с вендорами и их первичной аудиторией. Каждый проект на Kickstarter из hardware-сегмента в среднем имеет 1380 бекеров — это люди, поддержавшие проект финансово. В подавляющем большинстве случаев это означает либо приобретение товара, либо желание помочь амбициозному молодому проекту.

Аудитория краудфандинговых платформ почти целиком состоит из ранних последователей и инноваторов — людей, наиболее ценных в плане формирования аудитории. Участвуя в проектах Kickstarter они не только ждут длительный срок для получения гаджетов (полгода и более), но и сознательно идут на риск, так как многие проекты после финансирования не запускают производство и не рассылают бэккерам оплаченные товары. В этом случае мы можем смело утверждать, что одной из основных мотиваций при покупке является возможность быть первыми потребителями передовой электроники.


Почему это будет работать?

Собственная аудитория практически максимально лояльна к конкретному производителю и доверяет знакомому проекту. Привлечение покупателей из числа пользователей краудфандинговых платформ будет проводиться на выгодных для молодых проектов условиях.

В свою очередь потребители получат:

  • массу уникальных товаров в одном месте;
  • нишевые товары от DIY и новые изобретения, появляющиеся на Hamster Marketplace раньше, чем на других площадках;
  • ручную модерацию представленных производителей;
  • отсутствие однотипных и однообразных товаров;
  • учет процента брака по производителям, зафиксированный в блокчейне;
  • механизм гарантии низких цен.

По нашим оценкам, при координации со стороны Hamster Marketplace производители смогут привлечь на площадку около 30% своей аудитории. Подобная тактика будет в разы эффективнее, чем таргетированная реклама.

Как будет происходить верификация качества производителей?

На текущем этапе с помощью ручной модерации качества товаров, производственных мощностей и возможностей по осуществлению доставки. В компании для этого предусмотрены штатные технологи. Затем эти процессы будут алгоритмизированы.


Как именно будет устроено самоуправление маркетплейсом после 2020 года? Есть ли наброски демократической структуры?

Для широкого представления о механизмах самоуправления вы можете ознакомиться с нашей статьей на эту тему.

При этом необходимо понимать, что сейчас мы транслируем наше представление о системе, а сама структура будет разрабатываться с учетом мнений вендоров, представленных на площадке.

Кто из команды проекта будет отвечать за машинное обучение? Какой опыт у этого человека и какие рабочие проекты с машинным обучением у него можно посмотреть?

Наша команда разработчиков имеет огромный опыт в этой сфере. И пришло время рассказать о них больше. Программисты официально были заняты другим проектом, что накладывало ограничение, в том числе и на внесение информации на наш сайт. Так, разработкой займутся Юрий Чайников и Алексей Соколов. Среди их проектов числятся работа для ФРИИ, Альфастрахования, работа с глубокими многослойными нейронными сетями для технологии распределенных оптических микрофонов по контролю протяженных объектов: трубопроводы, железные дороги, контроль периметров наземных объектов и т.п. Многие их проекты сейчас находятся под действием NDA. В данный момент мы согласовываем, какую именно информацию можно запустить в публичное пространство.


Есть ли наброски структуры используемого машинного обучения? Какие типы нейронных сетей будут использоваться? Была ли уже начата разработка этой части проекта?

Все что связано с нейросетями будет реализовано через год после запуска бета-версии. Сейчас нельзя предсказать куда уйдет практика в области ИИ к этому времени. Мы готовы использовать разнообразные методы машинного обучения, начиная от простейших байесовских методов, включая случайные леса, вплоть до стоуровневых глубоких нейронных сетей с обратным распространением ошибки.

Какой технологический стек будет использован для децентрализации площадки?

Децентрализованная структура реализуется на блокчейне Emercoin.


Кто будет оплачивать домен, хостинг и другие затраты после отмены комиссии и передачи платформы производителям в 2020 году?

Любые расходы маркетплейса оплачиваются из его бюджета. Формирование бюджета может происходить несколькими методами, в том числе и взносами учредителей. Будущие владельцы площадки вправе самостоятельно решать, как это будет выглядеть в их случае.


Есть планы развития HM после 2020 года?

Детализированный план на этот срок делать бессмысленно, проект сейчас находится на той стадии развития, которая может дать множество вариантов функционирования площадки, в зависимости от результатов первых двух лет работы.

Как технически будет реализована защита от запрещенных и не тематических товаров?

Защита от запрещенных и не тематических товаров будет реализована через верификацию на маркетплейсе под контролем штатных технологов площадки.

Будет ли с вашей стороны поддержка в поиске и соединении производственных мощностей с продавцами? Если да, то каким образом?

Очень хороший вопрос, именно его мы обсуждали на ранней стадии проекта с нашим эдвайзером Дмитрием Павлюченковым. Это, на наш взгляд, крайне перспективное направление развития площадки, но не на первых уровнях ее реализации. Мы с уверенностью можем сказать, что потребность в подобном сервисе существует и мы будем прорабатывать это направление: в нашем телеграм-канале несколько раз появлялись сообщения от людей, которые имели мощности в плане, например, 3D-печати или схемотехники, и которые искали команды или разработчиков-одиночек с интересными идеями. Все для того, чтобы загрузить свои мощности. Если подобная активность существовала еще на стадии пресейла в декабре 2017 года, то, очевидно, она будет и после запуска площадки. Мы планируем вернуться к этому вопросу, когда высвободим ресурсы для дополнительной организационной работы.

Как будут решаться конфликты продавцов с покупателями?

Предусмотрена система арбитража, которая решает все конфликты продавцов и покупателей. Через эту систему, в том числе, будет происходить добавление информации в блокчейн о проценте брака.

Как будет организована борьба с мошенниками? И как это будет организовано технически?

Какие именно мошенники подразумеваются? Если мы говорим о производителях, то процесс верификации исключает это. Если речь идет о возможном мошенничестве при парсинге цен, то в системе задается критерий подозрительности, при достижении которого, цена проверяется модератором.

Возможен ли вариант развития событий, когда все токены окажутся не в ходу? Какие меры защиты будут предприняты?

Эту ситуацию мы можем предположить исключительно теоретически, но даже в этом случае функционал маркетплейса не пострадает и покупатели также смогут приобретать на нашей площадке инновационные гаджеты от тысяч вендоров. В первую очередь потому, что любой товар или услугу можно будет оплатить фиатом. Токен же, из-за механизма внутреннего курса, просто является более привлекательным инструментом, который позволит сэкономить, но даже его исчерпание не заблокирует работоспособность платформы, так как он не является безусловным средством платежа.


Согласно условиям, продавец для входа на площадку платит $25 000 в год или 20% с каждой продажи. Эти условия действуют только до 2020 года?

Эти условия уже изменены: 15 000 или 15%, но не более 15 долларов. Как мы говорили, в 2020 году мы планируем продать площадку самим вендорам. В этом случае уже они будут решать, останутся условия входа и работы прежними, либо же изменятся.

Как вы формируете прогноз биржевого спроса на рост цены токена?

Биржевой спрос, а в итоге и цена токена, формируется тремя путями:

  1. Маркет Мейкинг, который мы осуществляем с начала листинга токенов на бирже.
  2. Спекулятивный спрос, который зависит от маркетинговой поддержки наших инфоповодов: запуск альфа-версии продукта (3–5 месяцев с момента окончания ICO), запуск публичной бета-версии продукта (7–9 месяцев с момента окончания ICO).
  3. Естественный спрос на токены, обусловленный механикой взаимодействия  вендоров и покупателей с Hamster Marketplace (см. пункт выше с информацией о функционале токена). Для его расчета мы пользуемся следующей таблицей:

Если кратко: мы исходим из того, что спрос на токены будет расти в каждый отчетный период соизмеримо с ростом аудитории и количества вендоров на площадке. При этом числа корректируются, то есть это не просто прямая пропорция. По нашим оценкам, в IV квартале 2020 года спрос на токены достигнет $4,82 млн в эквиваленте, а общий объем спроса с момента запуска площадки и до IV квартала 2020 года достигнет объема в $24,5 млн.


На каких биржах будут доступны HMT токены?                                               

В данный момент мы ведем переговоры с биржами из топ-10 по обьему торгов альткоинами. Называть конкретные площадки пока преждевременно, кроме Etherdelta, где HMT будут размещены сразу после окончания токенсейла. В наших целях обеспечить максимальную доступность токена на свободном рынке, так как после запуска маркетплейса HMT будут вовлечены в процессы внутреннего расчета за товары и услуги.


Кто будет заниматься ручной модерацией цен на товары после 2020 года, при самоуправлении?                                            

В штате площадки предусмотрена позиция модераторов, которые, в том числе, занимаются при необходимости и коррекцией автопарсинга. Нужно понимать, что механизм модерации в первую очередь выгоден самим вендорам, которых он защищает от различных «атак» и манипуляций с ценами со стороны конкурентов. За три года существования площадки предложение лучшей цены станет для аудитории нормой и как-то радикально изменять данный механизм будет невыгодно и даже опасно.

Какие торговые площадки будет мониторить программа автопарсинга?

Система автопарсинга включает в себя все площадки, где размещены товары, представленные на нашем маркетплейсе, включая страницы производителей.

Если товар — сборка ручной работы, у производителя нет сайта и на площадках нет ничего аналогичного, как тогда оценить товар?

Если товар эксклюзивно представлен на нашей площадке, то мы будем ориентироваться на цену, заявленную производителем, при этом она должна быть разумно обусловлена наличием новых технологий и ценами ближайших возможных аналогов, представленных на рынке.

Как технически будет реализован парсинг абсолютно разных сайтов? Машинное обучение? Есть наброски?

Система парсинга отслеживает различные сайты, которые парсятся через публичный доступ web-интерфейса. Подобные задачи уже решались нашей командой разработчиков.

Как часто цены в базе данных будут обновляться?

Цена обновляется раз в сутки, пропускная способность парсинга считается, исходя из необходимости проверки нескольких сотен тысяч страниц и порядка 10 000 позиций.


Будет ли программа ловить такие скидочные дни, как «черная пятница»? Как это будет организовано технически?

Программа парсинга учитывает любые изменения цен, включая акционные, например, «черную пятницу».


Кто занимается Web, Android и iOS разработкой? Можно ли посмотреть на завершенные и рабочие проекты этих людей?

Web-разработкой занимаются Юрий Чайников и Алексей Соколов, про их бэкграунд информация выше. Android-разработку делает Иван Тимофеев, iOS-разработку — Артем Кузнецов. Среди их работ приложения для Европротокола, Альфастрахования.

Есть ли рабочий прототип веб-сайта или мобильного приложения маркетплейса?

Публичный прототип web-версии маркетплейса будет готов в течение трех недель. Мобильные приложения, очевидно, будут позже.


Можно ли увидеть детальную смету по каждому инструменту? Сколько программистов, маркетологов, менеджеров, дизайнеров; какого профиля предстоит нанять? Сколько HM собирается платить каждому из сотрудников?

В зависимости от майлстоунов (сборов) токенсейла, размер команды и расходы на нее отличаться. Ниже представлены таблицы расходов на штатных сотрудников Hamster Marketplace для майлстоунов в $2 и $7 млн и первый год работы.


Для сборов в $2 млн


Для сборов в $7 млн


По зарплатам мы изначально ориентируемся на глобальный рынок труда, а не на конкретно российский. Подобный подход расширяет наши возможности в плане рекрутинга и не привязывает нас в поиске членов команды к конкретному региону.


Предоставьте, пожалуйста, ссылку на смарт-контракт сбора средств для подтверждения того, что на сайте не накручено количество собранных денег.

Мы не используем смарт-контракт для сбора средств. Система безопасности и идентификации покупателей токенов HMT предполагает привязку к каждому из пользователей индивидуального кошелька, сбор ведется сразу в нескольких криптовалютах. Объединение всей суммы сбора на одном кошельке поставит под угрозу безопасность собранных криптовалют. Другие проекты уже сталкивались с ситуацией взлома их сайтов, подменой кошельков и прочими атаками.

Кроме того, данное решение было принято и из-за высокой волатильности рынка криптографических коинов, которая наблюдается последние полгода. Использование смарт-контракта вынудит нас по завершению торгов покупать Ethereum, а значит неэффективно расходовать собранные в других валютах средства, в том числе на комиссию при покупке Ethereum.


Почему для внутренних функций платформы был выбран Emercoin, а не Ethereum?

Emercoin гораздо более стабильная система, где невозможны ситуации, которые мы периодически наблюдаем с блокчейном Ethereum. Не секрет, что стабильность последнего далека от той, что необходима: The Dao, разрушение контракта, сбои системы при возникновении больших нагрузок, как в случае с криптокотами. POW-difficulty Emercoin максимальна среди всех криптовалют, а именно это определяет трастовость блокчейна.

Мы считаем, что для повседневной операционной деятельности это более подходящая система. Не зря ее сейчас у себя внедряет, например, РЖД. Кроме того, нельзя не упомянуть, что технический директор Emercoin Олег Ховайко открыт для консультаций с нами в постоянном режиме, что очень упрощает процесс внедрения. В скором времени мы опубликуем материал, в котором Олег поясняет принципы и концепции работы различных частей Hamster Marketplace, в которых будет задействован блокчейн Emercoin.

Готовы ли HM вести разработку проекта прозрачно, в репозитории с открытым исходным кодом?

Ничего этому принципиально не препятствует, и если лицензии на все плагины, которые мы используем и будем использовать в работе, также не противоречат этому, то к полноценной работе в репозитории мы готовы.


У вас уже есть бизнес-план? Можно на него посмотреть?

Внимательный читатель заметил, что сокращенные выкладки по финансовой модели мелькали на скриншотах, которые отображали расходы площадки в первый год и зарплаты команды. По нашим расчетам доналоговая прибыль (EBITDA) для сборов в $2 и $7 млн на третий год работы составит примерно $6,9 и $12,2 млн соответственно. Стоит отметить, что в эти расчеты не включены возможные поступления от продажи токенов, то есть мы рассматриваем изначально более пессимистичный вариант, когда существовать маркетплейс будет исключительно за счет взносов вендоров и комиссии от продаж.


Как Hamster Marketplace с комиссией 20% или $25 000 в год фиксированного платежа сможет сделать проект прибыльным? Вы бы могли предоставить ваши формулы расчетов?

В основе всех наших прогнозов лежит коэффициент в размере 0,4 — это количество покупок на одного пользователя. Выведен он был по результатам анализа рынка и опыта других площадок, например, OZON. Нужно понимать, что для крупных и состоявшихся продавцов этот коэффициент выражается в целочисленных значениях (выше 1). Мы же подошли к вопросу прогнозирования осторожно и остановились на значении в 0,4.

С сокращенной Financial Model вы можете ознакомиться на скриншотах выше для сборов в $2 и $7 млн.


Можно ли увидеть список бизнесов, которыми Денис занимался? Можно увидеть доказательства существования этих бизнесов?

Сейчас основным бизнесом нашего CEO – Дениса Булавина – является производство и последующая продажа детских планшетов PlayPad. Доказательства существования бизнеса элементарны: у проекта есть собственный сайт, планшеты продаются через крупных дистрибьюторов, например, в М-ВИДЕО, плюс у PlayPad есть собственное производство в Подмосковье, о чем писало издание Forbes. Продукт полностью «белый» и имеет сертификат соответствия нормам Таможенного союза. Кроме PlayPad у Дениса ранее было еще три коммерчески успешных проекта на территории РФ и Китая.

Зачем CEO другой компании становиться CМО у этого ICO? Где он в итоге будет работать: на полставки там, на полставки тут? Чем Ксенофон занимается в HM?

Нужно понимать, что проведение ICO и создание конечного продукта — это две разные активности. Странно наблюдать, когда какой-либо проект заявляется, что те же люди, что собирают деньги, то есть занимаются, в первую очередь продвижением идеи, потом будут ее реализовывать от начала и до конца. Конкретно сейчас Ксенофон занимается вопросами взаимодействия с подрядчиками, медиа и привлечением крупных частных инвесторов.

Чем сооснователи другой фирмы занимаются в HM? Тоже на полставки?

Некоторые из представленных лиц задействованы исключительно в разработке и запуске платформы, другие — помогают с проведением ICO. В любом случае, в проект привлечены только те люди, чьи дополнительные или прошлые активности помогут нам в развитии Hamster Marketplace. Выражается это в их персональном опыте или сфере их деятельности в рамках других компаний, которые выступают или могут выступать партнерами Hamster Marketplace сейчас или в будущем.

Чем конкретно Джон Павин занимается в проекте? И какой у него опыт?

Джон Павин персонально работает с рынком Северной Америки и занимается как поиском инвесторов, так и организацией различных мероприятий (и обеспечивает наше участие в них). В рамках данных мероприятий мы привлекаем частных инвесторов, рассказываем сообществу о нашем проекте, делимся и перенимаем опыт.


Кто займется разработкой мобильных приложений?

Как мы говорили выше, сейчас определена команда и конкретные разработчики для проекта (Android-разработка — Иван Тимофеев, iOS-разработка — Артем Кузнецов), которые будут заниматься непосредственно созданием самого маркетплейса и в первую очередь его web-версией. Мобильные приложения важны и будут созданы в первый год существования площадки. В зависимости от того, насколько сложным будет основная web-платформа в реализации и будут приниматься решения: как скоро будут выпущены мобильные приложения, разработку продолжит исключительно текущая команда или мы привлечем дополнительные ресурсы для ускорения работ.

И где вообще те люди, которые будут непосредственно заниматься реализацией платформы? Вы разработку саутсорсите, что ли?

Для разработки самой платформы уже собрана отдельная команда (основные разработчики это: Юрий Чайников, Алексей Соколов, Иван Тимофеев, Артем Кузнецов и другие). Часть ее членов занимаются сейчас проведением ICO, часть же будет привлечена исключительно к разработке самого маркетплейса. Поименно и более развернуто команду разработчиков мы планируем презентовать в ближайшие недели перед стартом основной стадии краудсейла. Тогда мы подробно и расскажем об их опыте, навыках и планах. Сейчас же можно кратко сказать, что команда сильная, опытная, имеет серьезные рекомендации и внушительное портфолио, часть которого, к сожалению, закрыта NDA. В конкретику эта информация трансформируется в рамках нашего анонса, так что стоит следить за обновлениями в наших медиаканалах.

Команда заявила что функция ценной бумаги отсутствует, потому что запрос документов — неприоритетная задача.

Функционал токена был подробно описан в самом начале публикации. Этот вопрос мы прорабатывали вместе с юристами, а запрос подтверждающего состояния токена осложняется в первую очередь длительными сроками данной процедуры и ее неопределенностью. Единого органа, который бы предоставлял подобные документы в юрисдикции Hamster Marketplace не существует (как и в общемировой практике в том числе). В тоже время нами проведена объемная работа, в ходе которой были разработаны функции полноценного Utility-токена, который по функционалу схож со скидочным купоном, который, очевидно, ценной бумагой не является.