Отчет по инвестициям

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

Как я создал собственную гугл-таблицу для учета капитала

Отчет по инвестициям

Какие отчеты помогут финансовому директору контролировать инвестиционный проект

Привет, меня зовут Михаил, и у меня нет кредитов, ипотеки и работы. Инвестировать я начал, когда еще был студентом. Моя основная финансовая боль всегда была связана с эффективным учетом всех активов — то есть всего, что у меня есть. Я инвестирую через различных брокеров, не только в РФ, но и за ее пределами, а еще вкладываю в недвижимость, депозиты, монеты и страхование юнит-линкед. Мне было сложно увидеть полную картину активов, потому что у разных финансовых посредников нет единой формы и стандарта отчетов. Ни одна из программ, которыми я пользовался, не подходила мне на сто процентов: в основном приходилось слишком долго возиться с добавлением новых бумаг, подтягиванием нужных котировок. Поэтому я разработал собственную отчетную форму в «Гугл-таблицах»: туда я импортирую отчеты разных брокеров и записываю активы, чтобы понимать, что происходит с моим капиталом, и видеть достоверный бюджет поступлений на месяц вперед. Изначально мой отчет был табличкой в экселе с использованием упрощенного языка программирования VBA, но сейчас я перенес его в гугл-таблицу без использования скриптов. Чтобы таблица была не просто очередным шаблоном, я дал ей собственное имя — SilverFir: Investment Report. Название говорит о том, что это инвестиционный отчет, а silver fir отсылает к разновидности вечнозелёных деревьев. Прежде чем пошагово расписать, как пользоваться шаблоном, необходимо сделать несколько важных пояснений. Форматы данных. В настройках таблицы указаны региональные настройки Соединенных Штатов. Это означает, что разделитель целой и дробной части числа — точка, то есть Это сделано, чтобы не загромождать формулы автоматической заменой точки на запятую. Все американские и многие российские сайты выдают цены именно с точкой в качестве разделителя. Даты указаны в формате «год-месяц-день», то есть «» — 11 марта года. Разделитель в формулах при американских региональных настройках — запятая, в отличие от российского формата — точки с запятой. Если вы будете переносить формулы в какие-то свои таблицы, имейте это в виду. Основные параметры, используемые в таблице. Чтобы заполнить таблицу и корректно ею пользоваться, необходимо знать следующие параметры:. Актуальные цены многих активов подтягиваются со сторонних сайтов с помощью функции ImportXML. Для разных активов используются разные сайты. Например, данные по актуальной стоимости квартиры на Арбате я беру с сайта «Домофонд». И тут две проблемы. Во-первых, если «Домофонд» обновит структуру сайта, формула может слететь, потому что она обращается к конкретной части страницы. На момент публикации статьи все формулы работают, но со временем что-то может поменяться. Во-вторых, если вы захотите подтягивать актуальную цену квартиры в другом районе или городе, формулу нужно будет переписать. Если вам нужна будет помощь с этим, я постараюсь отвечать в комментариях к статье. По ссылке откроется сразу ваша копия таблицы — можно редактировать данные прямо в ней. Никто другой не имеет доступа к данным в вашей копии. Представим, что у вас есть несколько типов активов: два вклада в разных валютах, ИИС, обычный брокерский счет, арендная квартира в Москве и монета «Георгий Победоносец». Разберемся, как получить полную картину по сбережениям. Начнем с вкладов. Готовые примеры занесены в строки 7 и 8 таблицы. Разнесем данные по столбцам таблицы:. Если ваш вклад не в рублях, то таблица автоматически рассчитает начальные затраты в рублях в столбце «Цена покупки, Р » по курсу на дату открытия вклада. Индивидуальный инвестиционный счет ИИС. Брокерский счет. Допустим, на брокерском счете — бумаги двух эмитентов:. Если в дальнейшем я буду докупать те же бумаги, нужно просто обновить в этой строке количество бумаг и базовую цену. Остальные значения остаются неизменными. Таким образом, «Дата покупки» — это, строго говоря, дата первой покупки актива. Квартира в Москве. Основная идея табличного отчета в том, что можно брать цены на совершенно любые классы финансовых активов — лишь бы они публиковались в интернете в свободном доступе. Так и с недвижимостью: есть множество сайтов, которые публикуют статистику цен. Представим, что у вас есть доля в мини-квартире в Москве, в районе Арбата. Квартира сдается в аренду. Купили вы эту долю 13 декабря года за Р. Каждый месяц 25 числа вы получаете арендный доход — Р. Монета «Георгий Победоносец». Такая же ситуация и с инвестиционными монетами. Например, 11 лет назад, 13 июля года, вы купили 50 серебряных монет «Георгий Победоносец» номиналом 3 Р. Заплатили Р за каждую. После того как вы внесете исходные данные, сразу можно увидеть работу формул. Данные начнут скачиваться, и таблица автоматически заполнится недостающими параметрами. Дополнительно вручную можно указать категории и классы активов, если вы хотите смотреть распределение и по ним. Автоматическое скачивание возможно реализовать только на гугл-скриптах. Перейдем теперь к сводным показателям всего портфеля. Их можно смотреть на разных вкладках. Светло-голубым выделены ячейки, которые надо заполнить вручную. Также на этой вкладке рассчитывается прибыль и убыток по позиции, дата и размер ближайшего поступления от актива. Как только вы редактируете что-либо на вкладке «Данные», этот мини-отчет сразу меняется. Еще она показывает количество бумаг у каждого брокера и расчетный ежемесячный доход, также этот доход отображается в процентах годовых. На этой вкладке можно оценить, насколько успешен тот или иной счет, потому что отображаются изменения в рублях с момента покупки. Я формализовал описания классов активов из Quicken и описаний нескольких авторов, в том числе Сергея Спирина, Александра Силаева, Павла Комаровского. Здесь вы сможете узнать, в каком месяце сколько денег потратили. Эта вкладка реализована с помощью формул, а формулы не могут сами копироваться в другие ячейки — для создания истории придется вручную копировать эти данные на строчку ниже. Также вкладка дает информацию о ближайших выплатах на 30 дней вперед и назад, а еще — о лидерах роста и падения вместе с историей капитала. Тебе не придётся напрягаться с учётом инвестиций, если у тебя их нет! Спасибо за материал, взял на заметку пару интересных моментов. Для себя тоже веду Excel-таблицу, сначала она была такая же сложная, потом постепенно приходил к выводу, что та или иная аналитика избыточна. Текущая доля каждого класса актива и отклонение от желаемой доли. Текущая доля распределения по валютам и по отраслям. Текущая доля каждого актива относительно всего портфеля. Текущая стоимость каждого актива в рублевом эквиваленте тоже подтягивается автоматически из разных источников. Годовая доходность каждого актива. Общая стоимость и годовая доходность всего портфеля. После этого добавляю строчку о сделке, а все остальное перерасчитывается автоматически. А, ну еще есть одна страница, на которой красивый график, показывающий прогнозную стоимость моего портфеля на 20 лет вперед, если я буду продолжать дисциплинированно инвестировать дальше. И на этом же графике вторая кривая, показывающая фактический результат. Очень мотивирует. Руслан, а Вы могли бы поделиться шаблоном такой таблицы для учёта? Был бы очень благодарен. Руслан, так красиво описали вашу таблицу как раз ищу что-то достаточно простое и именно с таким функционалом поделитесь, пожалуйста. Ruslan, я понимаю что Ваша таблица очень схожа с этой, которая описана в статье? Михаил, сама таблица сильно другая, но суть ее схожа: в ней считается доходность моих инвестиций, доли активов и т. Ruslan, мне бы очень хотелось увидеть вашу таблицу. Со временем она будет расти и будет настроена только на вашу стратегию инвестирования. Вам не захочется пользоваться чужой :. Руслан, как с Вами можно связаться во вопросу использования Excel-таблицы? Руслан, не могли бы вы пожалуйста поделиться вашей разработкой? Оставьте реквизиты карты - переведу на чай если понравится. Михаил, нет, всё делается только формулами. Ruslan, спасибо, в начале года, перед тем как начать делать эту гугл таблицу тоже делал эксель версию, но только на VBA - в целом мне нравилось, но в экселе всё завязано на человека - надо открыть, обновить. В гугл таблицах можно сделать чтобы котировки и параметры обновлялись ночью например, а по понедельникам слали отчёт что происходит в портфеле, добавляли информацию о выплатах в календарь, слали уведомления в телеграм Всё это выполняется на серверах гугла. Руслан, здравствуйте. Руслан, могли бы поделиться вашей таблицей? Очень понравилась идея. Ну слава богу, думал я один так упарываюсь по учёту активов через гуглотаблички Лайк за деление по брокерам и посредникам, меня тут в соседней теме за такое обвинили в излишней паранойе. Семён, если реально используется несколько брокеров, то это очень удобно держать руку на пульсе и использовать одного брокера для одних активов например, другого для других, а общая картина в табличке. Михаил, так я знаю У меня пять счетов на трёх брокеров и парсер отчётов, чтобы ручками не заполнять. Немного замороченная таблица, но идею поддерживаю! У меня тоже есть подобная, чуть проще, но я в ней делаю акцент на вычисление ежемесячного пассивного дохода, анализирую его составные: «капитализирующая» часть которая увеличивает общую стоимость капитала и защищает от инфляции и часть, которую регулярно можно пускать на потребление проценты по вкладам, арендные поступления, дивиденды и купоны по облигациям. Такая аналитика нужна мне потому что цель всего этого - однажды перестать работать вообще. Учёт - оч полезная штука. Я вообще любитель аналитики и цифр. Пару лет назад начал вести учёт расходов, недавно - накоплений. Проблема та же - сложно было оценить картину в разрезе всех активов. Интересно было ознакомиться с вашими методами, подумаю чем можно вооружиться! Кстати да, из инструментов также пришёл к выбору в пользу Excel, хотя изначально планировал накидать простое приложение для себя. Слишком велики оказались издержки в написании чего-то с нуля на данный момент. Evgeny, я тоже пробовал эксель, но гугл таблицы оказались более гибкие и эффективные для подобного учёта. Очень сложно. Я не знаю, как это побороть. Так, а текущие цены акций и будущие дивиденды выкачиваются автоматически или нужно заполнять ручками как в случае с докупкой бумаг? Спасибо за таблицу. Подскажите, как вы учитываете продажи ценных бумаг? Доп строку каждый месяц? Это прекрасная работа, Михаил! Спасибо вам. Но я что-то потерялся в механике подсчета при докупке бумаг. Базовая цена - это цена покупки с учетом комиссии, дата покупки - первая покупка. Но если я постепенно докупаю актив, то как тогда таблица поймет доходности? Doberman, но можно и усреднять внутри одной стоки - на ваше усмотрение, это ведь таблица. Знание экселя и регулярных выражений не помешает Актуальные цены многих активов подтягиваются со сторонних сайтов с помощью функции ImportXML. Разнесем данные по столбцам таблицы: «Имя» — квартира в Москве, район Арбат. В примере это 25 число, его можно поменять на любое другое. Разнесем данные по столбцам таблицы: «Имя» — Георгий Победоносец 3 рубля. Михаил Шардин Ответить Руслан Закарьяев Виталий Лукьянченко Ответить 5. Виталий, там много примеров. Ответить 1. Саид Нуралиев Михаил, Спасибо Ответить 1. Анастасия Захарова Руслан, так красиво описали вашу таблицу как раз ищу что-то достаточно простое и именно с таким функционалом поделитесь, пожалуйста Ответить 3. Ruslan, спасибо за столь развернутый комментарий. Ответить 3. Ответить 2. Essa Sa Вам не захочется пользоваться чужой : Ответить 0. Александр Albert Bikeev Оставьте реквизиты карты - переведу на чай если понравится Ответить 1. Ruslan, подскажите а в Excel вы котировки VBA-скриптом скачиваете? Ответить 0. Светлана Руслан, я понял как. Кит Гайд Руслан, вы могли бы поделиться вашей умной таблицей? Sergey Кукс Очень понравилась идея Ответить 0. Семён Ефремов Ну слава богу, думал я один так упарываюсь по учёту активов через гуглотаблички Лайк за деление по брокерам и посредникам, меня тут в соседней теме за такое обвинили в излишней паранойе Ответить Михаил, так я знаю У меня пять счетов на трёх брокеров и парсер отчётов, чтобы ручками не заполнять Ответить 1. Семён, на чём парсер написан? Семён, как выглядит ваш gas скрипт? Я могу показать мой. Михаил, пойдём в телегу, чтоль? Станислав Пушкарев Такая аналитика нужна мне потому что цель всего этого - однажды перестать работать вообще Ответить 8. Crazy Elka Ответить 4. Mr Zombie Спасибо Ответить 3. Sergei Maslovskiy Саша Рубашенко Oleg Zamiralov Doberman Ryuji Спасибо, как раз искал что-то такое. Tatjana Lesovaja Благодарю Вас, Михаил! Очень полезный материал!!

Заработок на акциях онлайн