Основные показатели оборотного капитала

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

Финансирование оборотного капитала: источники, контроль и анализ результатов - блог RDV IT

Основные показатели оборотного капитала

Финансовый анализ. Что еще надо знать главбуху

У Вадима, собственника крупной типографии, недавно был кассовый разрыв. Это уже не первый случай, когда ему не хватает денег, чтобы вовремя заплатить поставщикам, выдать зарплаты и оплатить аренду офиса. При этом отчеты говорят, что компания прибыльная, но денег почему-то нет. Собрав балансовый отчет и финмодель, консультант увидел, что Вадим не управляет оборотным капиталом. Вся прибыль застыла в запасах и дебиторке. Разберем примеры, где он есть, а где его нет. Для этого у нас работает бесплатная консультация по финансовому учету. На ней специалист даст советы и рекомендации по управленке именно в вашей компании: какие финансовые вопросы вашей компании нужно решать в первую очередь, какие инструменты внедрять. На выходе у вас: понимание слабых мест в финансах и список инструментов. Подходит для компаний с выручкой от миллиона в месяц. Можете прямо сейчас записаться на консультацию и вернуться к чтению. Как мы упомянули выше, оборотный капитал — это деньги компании, которые засели в запасах и дебиторке. Также — это деньги в кассе, которые трогать нельзя: предоплата от клиентов и кредиторская задолженность. Раскроем подробнее: Запасы — товары и сырье, которые вы храните для производства и продажи. Дебиторка — деньги, которые должны вам: сделали работу, ждете за нее денег; отгрузили товар, ждете оплату. Иногда ждете дольше, если давали отсрочку платежа. Запасы и дебиторка — это деньги, которые наши по отчетам, но физически в кассе не лежат. По-другому — это отток денег, который записывается всегда с минусовым значением. Деньги — средства, которые всегда должны быть на счету для выполнения заказов. Например, у вас заказали фотосъемку свадьбы, а деньги заплатят потом. Чтобы провести съемку вам нужны расходники: батарейки для вспышки, бутылка воды и бензин, чтобы доехать до ЗАГСа. В запасе у вас всегда должно быть 1 —2 рублей. Кредиторка — деньги, которые должны вы: поставщик отгрузил товар, ждет оплату; клиент перевел аванс за работу, которую вы еще не сделали. Кредиторка — это деньги, которые лежат у нас в кассе, но не наши. Поэтому их называют притоком денег и записывают с плюсовым значением. Чтобы посчитать оборотный капитал, поиграем с этими четырьмя показателями:. Из оборотного капитала не так просто вынуть деньги. Придется продать товар со склада, закончить проект, за который вам заплатили вперед, или дожать должника. С другой стороны, деньги в оборотном капитале нужны, чтобы компания жила. И наша задача — сделать так, чтобы этих денег было ровно столько, сколько нужно для работы компании. Если оборотного капитала больше, чем нужно — деньги простаивают в неиспользованных запасах, меньше — не хватает сырья, чтобы произвести товар или денег, чтобы оказать агентскую услугу. Ищите золотую середину. При этом мы также должны платить вперед нашим поставщикам, чтобы их деньги не скапливались в нашем кошельке. Такой сценарий — красивая картинка и в бизнесе почти не встречается. Посчитаем оборотный капитал по этому заказу: Дебиторка: 0 руб. Раз клиент заплатил вперед, а заказ мы сделали за 1 день, значит эти деньги можно признать выручкой , они лежат в кассе. Раз у нас нет склада, значит мы не потратили на закуп товара, и эти деньги тоже остались в кассе. А раз мы заплатили поставщику за листовки без отсрочки, значит его деньги у нас не скопились. В итоге: сколько прибыли сделали, столько и денег в кассе. Пока вы ждали, эти деньги лежали у клиента, хотя по отчету вы уже записали их своей прибылью, но в кассу деньги не зашли. Вы заранее закупили листовки, поэтому деньги пошли в склад, а не в кассу. Поставщик отгрузил вам листовки вперед, а деньги ждет через 15 дней. Это время мы уже должны поставщику и лишь храним деньги в своей кассе. Может ли оборотный капитал равняться нулю? Может, если запасы и дебиторка в сумме равны кредиторской задолженности. Но по факту — оборотный капитал все равно будет, только нулевым. Может ли оборотный капитал быть отрицательным? Может, если вы должны больше, чем вам. Это значит, что вы развиваете компанию больше на заемные средства, чем на свои. То есть долгов у вас больше, чем запасов, долгов клиентов и собственных денег — то есть активов. Если такое происходит постоянно, то, возможно, бизнес убыточный — повод насторожиться. Надо ли вынимать из оборотного капитала все деньги? Вообще, нет, потому что оборотный капитал нужен, чтобы компания жила. Если вы вынете все деньги из запасов, то у вас не будет хватать товаров для постоянной торговли и материалов для регулярного производства. Если не будете давать клиентам отсрочку или разбивку оплаты на несколько платежей, часть осторожных клиентов отвалится. А если не будете выбивать отсрочку у поставщиков, придется всегда платить деньги вперед. Найдите оптимальный размер оборотного капитала. Нравится Управленка? Тогда понравятся и наши статьи. Мы пишем про финансы, учет и управление на основе цифр. Понятно объясняем, травим байки. Если вы считаете финансы важной частью бизнеса, то вам точно понравятся наши статьи. Если нет, напишите в ответ на это письмо: «Илья, ты не прав». Сегодня мы разобрались, что такое оборотный капитал. Через 3 дня вы получите вторую часть урока, где узнаете как этим оборотным капиталом управлять. Расскажем, как найти оптимальное значение по запасам, дебиторке, деньгам и кредиторке. Будет весело: скачаете табличку и посчитаете свой ОК вместе с нами. Всё окей, ваши Саша и Андрей. Выручка, прибыль, деньги на расчетном счету — это важные показатели. Но они ничего не говорят о том, успешен ли он. Можно годами работать, и со стороны даже хорошо работать, но по факту результат — нулевой. Можем и в финансах в целом разобраться. Статьи про финансы и управленку. Оцените статью: 6. Опубликовано: Подписаться на статьи Хочу. Урок 4. Следующая статья. Самые интересные. Кто не рискует, тот страхует. Профессионального, а не по залету. Как по-быстрому разморозить дебиторку. Где б мы были без финмодели? Урок 5. Часть 1. Вы подписаны на рассылку.

Иностранный язык инвестиция