Ошибки инвестиций

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

11 самых главных ошибок начинающих инвесторов

Ошибки инвестиций

Типичные ошибки начинающих инвесторов и как их избежать

Время от времени я слышу печальные истории начинающих инвесторов о первых шагах в инвестировании. Как правило, истории начинаются с того, что один знакомый можно заменить на рекламу по радио, тв или в интернете рассказывает про отличный способ получения дополнительного дохода. Начинающий инвестор, не видя оснований не доверять, начинает вкладывать свои сбережения, совершенно не разобравшись в деталях инвестирования. В лучшем случае, такие истории заканчиваются небольшими убытками. В худшем — человек разочаровывается и хоронит мечту о пассивном доходе. Как и в любой другой сфере, успешное инвестирование невозможно без погружения в тему и изучения подводных камней, с которыми неплохо бы ознакомиться, прежде чем начинать вкладывать деньги. В этом посте я решил собрать наиболее грубые и распространенные ошибки начинающего инвестора, совершение которых рано или поздно приводит к убыткам. Чтобы пост был интересен не только начинающим инвесторам, во второй части статьи я перечислю типичные ошибки инвесторов, работающих с ПАММ счетами. Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 рублей. Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения это бесплатно. Перед тем, как перейти к списку самых распространенных ошибок, хочу пару слов сказать о теоретической базе. Большинство ошибок инвесторы допускают именно из-за непонимания базовых принципов работы инвестиционных инструментов. На блоге ленивого инвестора есть множество статей, посвященных именно теории инвестирования. Для того чтобы структурировать информацию в статьях, я сделал «Курс ленивого инвестора», в котором систематизировал и упорядочил информацию из постов в небольшие уроки в рамках обучающего курса. Подписаться на него можно по форме ниже либо в правой панели блога. Ошибка характерна для инвесторов-новичков, когда реального понимания происходящего еще нет, а ожидания завышены. На этой волне вы можете ввязаться в сомнительный проект, который обещает большую прибыль, а на деле может закончиться потерей всего, что вложено. Прежде чем вкладываться, стоит трезво и без эмоций оценить перспективы и инвестиционные риски проекта. Лучше начинать инвестирование с надежных инструментов, работающих на рынке не первый год, чтобы динамику развития можно было подробно изучить и проанализировать. Не менее важно, чтобы статистика доходности была положительной. Для того чтобы не чахнуть над своим счетом, каждый день проверяя его состояние, инвестору стоит трезво просчитывать доходность всех своих инвестиций, дабы понимать, чего реально можно ожидать. Планируйте свои инвестиции на длинные горизонты. Кстати, о торговле на фондовом рынке еще Б. Шефер говорил, что на большую прибыль можно рассчитывать только в том случае, если вы инвестируете деньги на срок не менее чем 2—5 лет. Если вы хотите инвестировать безопасно, то не стоит ждать моментальной высокой прибыли и к этому надо быть готовым. О диверсификации инвестиционного портфеля сказано очень много, в том числе и на моем блоге. На начальных этапах инвестирования всегда возникает соблазн вложиться «по самое не горюй» в один инструмент и тупо стричь профит. На любом рынке ситуация всегда волнообразная, взлеты и падения неизбежны. Это нужно просто принять. Если вы видите, что ПАММ счет проседает или акции теряют в стоимости, не спешите выводить деньги, возможно, скоро произойдет откат. Также при просадках следует принимать во внимание мнение управляющего трейдера , который видит ситуацию изнутри, в отличие от инвестора. Некоторые инвесторы во время падения не только не выводят деньги, а, наоборот, инвестируют, поскольку любой кризис — это возможность заработать. Однако, если убыток продолжает расти в течение продолжительного времени несколько дней, недель, месяцев, в зависимости от специфики инструмента и перспектив к улучшению не видно, то лучшим решением может стать фиксация убытка. Особенно это касается инструментов, в которых используется кредитное плечо. Стадное чувство. Как и остальные ошибки инвестора, следование за толпой очень часто приводит к убыткам. К примеру, большой ошибкой является доверие комментариям на форумах и вложение средств в тот или иной проект, основываясь только на них. Во-первых, комментарии могут быть заказными и не отражать реального положения вещей. Во-вторых, люди попросту могут заблуждаться, следуя за какой-то тенденцией. Не стоит стремиться делать всегда то же, что и остальные инвесторы: покупать, продавать, вкладывать, выводить и т. Любую ситуацию нужно анализировать самостоятельно, прежде чем делать тот или иной шаг. Одним словом — фильтруйте источники информации. Не стоит слепо доверяться рейтингам управляющих от брокеров и других «компетентных» компаний. Большинство людей склонно верить результатам, указанным на инвестиционных ресурсах, и отдавать свои деньги участникам ТОП Однако довольно часто системы оценки могут быть необъективными. К примеру, лидером рейтинга управляющих может оказаться трейдер, ведущий агрессивную торговлю и вырвавший большую прибыль с огромными рисками. Но нет гарантии, что его не оставит удача после того, как вы начнете инвестировать в ПАММ счет. Чтобы не терять деньги из-за несовершенства рейтингов иногда умышленного , необходимо иметь собственные критерии оценки показателей инвестиционных инструментов. Читайте блоги, аналитику инвестиционных компаний, и рано или поздно у вас появится собственное понимание специфики работы инструмента. В финансовом мире нет однозначных трендов и тенденций, все может измениться резко и неожиданно. Если в инвестиционном инструменте возникнут проблемы с выводом средств, выплату по процентам и штраф за просрочку выплаты вам придется выплачивать из своих. А если инструмент и вовсе прекратит свое существование, то вы рискуете оказаться в весьма неприятной ситуации перед банком, родственниками и т. К тому же, если вы взяли кредит для инвестирования, то вам необходимо вложиться так, чтобы не только погашать кредит, но и получить прибыль сверх процента по займу. Как правило, это провоцирует инвестора использовать рисковые инструменты, имеющие более высокую доходность. На длинных горизонтах инвестирования такой подход существенно увеличивает риски. Я знаю несколько «опытных» инвесторов, которые используют заемный капитал для инвестирования. Они делают это сознательно, с оглядкой на самый негативный вариант развития событий. Подобное инвестирование может сопровождаться высокой психологической нагрузкой. Стоит ли прибыль этого?! Инвестиции в ПАММ счета, как и любой вид инвестирования, имеет свою специфику работы, хотя все вышеперечисленные ошибки инвесторов имеют место и здесь. Перечислю самые распространенные косяки, которые не следует допускать, как минимум, начинающему ПАММ инвестору:. Молодые счета не обладают достаточным объемом статистических данных для глубокого анализа стратегии управляющего. Часто бывает, что первые несколько месяцев счет демонстрирует впечатляющие результаты, а после значительного увеличения капитала инвесторов счет начинается сливаться. Это можно назвать проверкой «инвесторским капиталом». Подобные проверки некоторые управляющие изначально просто не в состоянии выдержать. Также перед инвестированием в молодые ПАММ счета очень важно дождаться первых просадок, чтобы в полной мере понимать инвестиционные риски и то, как ведет себя управляющий при фиксировании убытков. Система Мартингейл предполагает открытие новых сделок в том же направлении, в котором открыты убыточные сделки. Таким образом, управляющий усредняет свои позиции по открытым сделкам, что позволяет после отката зафиксировать прибыль. Однако если рынок продолжит падение, то инвестор в большинстве случаев рискует потерять все. Для наглядности привожу типичный для мартингейла график использования кредитного плеча и доходности. Еще одна ошибка — игнорирование форумов, где управляющий озвучивает последние новости и планы по торговле. Практически у каждого брокера есть форум, на котором ведется обсуждение каждого ПАММ счета. Я веду блог уже 6 лет и физически не могу оперативно обновлять информацию во всех статьях. Это применимо ко всем интернет-ресурсам. Вложения в ПАММы являются высокодоходным, но вместе с тем высокорискованным видом инвестиций. Для уменьшения рисков необходимо хотя бы раз в недели отслеживать статистику счета. В данной статье я привел самые распространенные и типичные ошибки, о которых я часто слышу при консультировании начинающих инвесторов. Если вам есть, что добавить к статье, то добро пожаловать в комментарии. Также предлагаю поделиться в комментариях тем, кто и какие ошибки уже успел совершить. Я, например, попался на 1,3 и 4 пунктах. В конце декабря он показал не очень хорошие результаты, так что в теории он должен был хорошенько отыграться. Спасибо за очередную полезную статью! Все очень наглядно! Про уменьшение доходности — понятно, интересен момент именно по поводу увеличения рисков. Да, если просядет сразу несколько счетов, то это будет ощутимо, но опять-таки, в широко диверсифицированном портфеле это будет иметь меньшие последствия, чем в мало диверсифицированном. Я так понимаю, имеется ввиду резкое учащение просадок отдельных счетов при большем количестве управляющих. Заметил это на себе сейчас, используя индексы i и top Не вдаваясь в подробности расчетов можно говорить об увеличении рисков, хотя бы по тому, что тренды на рынке изменяются со средней периодичностью раза в год. Не каждая торговая система может безубыточно подстраиваться под изменения. По расчетам возможно когда-нибудь дойдут руки написать статью. Еще один момент — банально ограниченное количество ПАММ-счетов, в которые стоит вкладываться точнее, постоянно держать их в своем портфеле. По прикидке «на глазок» их порядка 3 десятков, наверное, и много среди них крайне консервативных с низкой доходностью. Не все подойдут вам по показателям длины ТП и входного порога, а включать остальных на постоянной основе — почти наверняка получить убытки с этой части вложения в итоге. Вот и выходит не больше 2 десятков. Согласен с viivi. Чем больше счетов, тем больше вероятных счетов которые просядут, и в тоже время больше счетов, которые скомпенсируют просадку. А вот прибыль дествительно упадет. Добрый Вечер Антон. Спасибо за статью. Как всегда, все на высоте. В связи с сегодняшними приключениями я хочу вас спросить: Что, кроме большой проссадки, должен инвестор распознать как сигнал чтобы вывести деньги из трейдера к примеру «висяшея сделка»? Я не нашел ни одной статьи на эту тему. Это верно? Я извиняюсь что много вопроссов. Сегодня прочел много 'негативной ' информации. По большому счету пишут те кто «у кого то или где то что то услышал». Оперируют с непроверенной информациеи, сеют только панику. Не льзя как то отфилтровать это. Итак больщие просадки да ише и Эти. Читайте статью о ПАММ индексах , там есть преимущества и недостатки данного инструмента. Статья супер! Немного настораживает что в сети много пишут о том что Форекс-тренд скоро закроется, мотивируясь тем что они мол слишком завлекают акцией «лояльный курс». Антон что вы думаете по этому поводу? Кто пишет? Александр, дайте две-три ссылки на посты этих писателей. Интересно, просто воздух сотрясают, или какими-то фактами подкрепляют свои прогнозы? Не каждый готов купить доллары по цене сегодняшнего дня. По льготному курсу их приобретут быстрее. Компания для привлечения инвесторов пользуется ситуацией, которая сложилась в связи с девальвацией гривни и рубля. Грех было бы не воспользоваться этой ситуацией. По регламенту января не рабочие дни, учитывайте это при планировании сроков вывода. Мне, кстати, несмотря на это сделали вывод 5 января, заказывал 4-го. Могу предположить что написал просто не в ту тему. При проблемах с выводом обращайтесь сразу в поддержку. Соответствующая кнопка есть в личном кабинете FT. Поддержка работает он-лайн. У меня самого были вопросы по выводу на яндекс. В поддержке мне дали разъяснения, и все закончилось благополучно — деньги переведены, как и обещали. Проблемы с выводом средств в праздничные дни не должны настораживать. Праздники есть праздники. Таже фигня. С FX Trend пока еще выводят. В пантеоне начиная 23 числа висит несколько платежей. Не выводят. Фин отдел пишет шаблонные письма. Написал на ммгп, забани сразу. Двойная регистрация и все такое. Хотя я регистрировался только один раз, второй раз ходил с помощью гугл аккаунта. Правда, представитель компинии на форуме молодец! Обещал узнать, что там с моими заявками. Он многим помогает, можно ему написать. С Пантеоном тоже самое у меня — с Служба тоже пишет отписки и ничего конкретного. Проблема начинающего инвестора лежит в мышлении и, соответственно, в подходе к самому процессу инвестирования: гораздо проще вложить деньги по наводке друга мы же с ним лет дружим , телевизора сразу видно- серьезная компания или интернета, перекладывая тем самым ответственность за результат на них. Работа инвестора представляет собой анализ. Я сама в течение прошлого года практически не изучала информацию в плотную и делала инвестиции, основываясь на крайне ограниченной информации. Реальные результаты начинаются после долгой и кропотливой работы. Спасибо вам за интересную статью! Сказали все, как оно есть, вывели все самые роковые ошибки новичков. Читаю и сразу вспоминаю себя несколькими месяцами ранее. Грешу на ммсис так как за последние пол года нигде не регистрировался. Запомнил несколько компаний которые звонили :. Так нагло спросили: «вы располагаете 1,5 млн рублей? Да у вас там видимо миллионы лежали, что все компании так на вас накинулись Мы, маленькие инвесторы, никому не нужны. Да, это отголоски ммсис так как ранее в таких проектах не участвовал , слили базу клиентов, мне тоже раза 4 звонили, на вопрос откуда телефон отвечали также шаблонно. Хорошая и полезная статья,но где ты был с ней полтора года назад?? В новостях написали, что британская Альпари разорилась, но русскую вроде как это не касается. Что думаешь по этому поводу? Добрый вечер. У меня возникает вопрос. Все благодаря форс-мажору. А вот ФТ вообще не пострадал, это настораживает, неужели ни у одного трейдера не было позиция по франку? Как то это подозрительно, и на водит на мысли, что все же ФТ может рисовать доходности счетов. И еще настораживает факт что сейчас брокеры могут реально испытывать проблемы так как приняли огромные убытки на себя. На самом деле обычно зарабатывающие люди на форекс ставят и стоп и тейк. Суть такова что и на счетах управов а альпари и других конторах тоже стояли стопы, но проскальзование было огромным и стопы закрылись непорядок ниже. Стоп могут закрыть только по цене рынка, а если нет такой цены? То по ближайшей а она была на сотни пунктов ниже Да но стоп это покупка, а движения вниз это продажи. Цена не может уйти ниже если есть хоть какие-то покупки ниже цены продажи. Это конечно теория, и понятно, что у каждого брокера свой форекс какие-то сделки перекрываются, какие-то не выводятся на межрынок , благодоря этому и существуют проскальзования брокер тем самым покрывает свои риски, перекладывая их на клиентов. Так, что если брокер пал на таком движении, то это была полукухня с лицензиями. Дефицит ликвидности привел к закрытию убыточных сделок по цене, при ктр. Существенно превышен. Насколько понимаю , подобное проскальзывание брокер выплачивает из своего кармана. Что и привело к убыткам и банкротству компаний. Да согласен Антон всех пугают не торговые риски связанные с ft, твое мнение только не отписка Уже устал отвечать на этот вопрос — посмотрите комментарии в последних постах, в том числе и в этом. Отписками не занимаюсь, но в каждом посте отвечать на один и тот же вопрос отвечать перебор. Если вас беспокоит ситуация — выводите деньги. Кто то разорился,а кто то миллионер,одна новость обрушила кучу компаний. Это с ФТ Skilled По поводу вывода средств: Деньги получил Учитывая праздники, считаю сроки согласно регламента. Возможно, если кто не верифицирован и выводит большие суммы, тогда могут быть проблемы. Спасибо, Антон! Хорошая статья без «мыла». Теперь нет ни денег, ни друга. Прочитай эту статью раньше — уже бы точно задумался и все перепроверил лично. За что вы друга то так? Мне кажется он не хотел, чтобы вы потеряли все свои деньги. Вы сами виноваты в этой ситуации. ММСИС был хороший пирамидоидальный проект. На нем можно было хорошо заработать. Есть конечно парочка пирамид и получше. Надо просто понимать, что потерь избежать не возможно. Прямая доходности или потерь никогда не будет прямой! Максимум на что можно расчитывать — средняя скользящая будет прямой. И все-таки, есть ли среди ведущих управов с Форекс-Тренда , кто на прошлой неделе на франке погорел? По крайней мере на Форекс4you таким был IK trader. А вот на ФТ почему -то таких не видно. Неужели ни у кого из управов не было открытых позиций по франку? Одной из ошибок но скорее рисковых мероприятий не упомянутых в статье, есть доливка в счета на протяжении торг. Как следствие, невозможно вывести деньги досрочно, при просадке. Так случилось со мной на прошедшей неделе по Med Wolf. Но как то нарвался на то что не смог вывести из них, теперь если досрочно вывел сижу тихо — не дергаюсь. Убыточные сделки были у всех, но минусов по итогу торг периода пока практически не приключалось. В статье я описал рекомендации, которые стараюсь соблюдать сам, согласно своей стратегии инвестирования. Инвестировать в молодые счета можно, но если нет опыта лучше воздержаться. Считаю и сам успешно инвестирую , что надо инвестировать в «молодежь». Посмотрите историю прошлого года с МУР 2. Тот кто инвестировал в первые месяцы, заработал приличную прибыль. Да риск есть, но он есть всегда. А тем более, что сейчас практически вся 1-я десятка очень неплохо торгует. Я навскидку насчитал 13 молодых счетов, в которые можно смело сейчас инвестировать, по немногу в каждого. Все сразу не просядут. И просадку одного-двух компенсируют хорошей прибылью другие. И пока некоторые ждут первой просадки, другие зарабатывают. Надо учитывать, что первая десятка успешно торговала на конкурсе. И торговля первые недели после конкурса показывает их профессионализм. Хотя есть и исключения та же Галушка. Ну и конечно же нельзя вкладывать большой процент портфеля. Что касается инвестирования в молодежь, то у меня опыт есть весьма противоречивый. С одной стороны, именно на начальном этапе управляющие дают максимальную прибыль. С другой — не знаешь, как они будут себя вести в случае, когда «что-то пошло не так». Первый пример — Ахмедос. Все с нетерпением ждали его первой просадки, а когда она наступила, то управ повел себя адекватно, чем получил одобрение матерых инвесторов и существенно увеличил КУ. Второй опыт, который я получил относительно недавно, — ANTIfa. За месяц управ получил больше миллиона долларов в управление, показывая прекрасные результаты. Подскажите пожалуйста, если я пользовался только вебмани, а теперь вывод на эту ПС недоступен! Как мне теперь произвести вывод на другую ПС? Вчера при балансировке портфеля столкнулся с проблемой, что не получается выставить стоп по индексам Сегодня та же история. В тех поддержке сказали, что так как это неанонсированная функция, то ее использование не рекомендуется и ведутся работы по ее упразднению. Кто что знает по этому? Мне эта функция позволяла, использую индексы «соскакивать» с индекса, если кто-то из управов пошел в разнос. Если это не одна сделка, а несколько убыточных, то после 1 получалось выскочить, зафиксив прибыль по индексу от остальных управов или небольшой минус и вложиться в другой индекс с ровной торговлей или более консервативный. Это хорошо работало и позволяло избежать больших минусов или минусов вообще. Сейчас получается эту лавочку прикрыли? Поэтому решил остановиться на р2р кредитовании займ от пользователя к пользователю. Сначала пошел в N-ую компанию, где ставки были выше всего. Угадайте кто потярял часть денежных средств Зато сейчас, уже набив шишек, нашел свой вариант со стабильной доходностью и надежной репутацией. Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования. Получать новые комментарии по электронной почте. Вы можете подписаться без комментирования. Подпишитесь на VK-сообщество Ленивых инвесторов, там говорим о самых актуальных новостях и делимся книгами. Говорим об ошибках при инвестировании. Рекомендую прочитать также:. Как работает усреднение на фондовом рынке Метод усреднения при торговле на бирже. Что такое стагфляция и чем она грозит В России возможно начало стагфляции?! Рекомендую прочитать отчеты по моим инвестициям. Итоги публичных инвестиций в марте года. Итоги публичных инвестиций в феврале года. Итоги публичных инвестиций в январе года. Доллар или евро: что выбрать инвестору. Правда ли, что доллар в раз популярнее евро. Итоговый отчет по публичным инвестициям в году. Итоги года по публичному портфелю. Итоги моих инвестиций в году. Разговор с ленивым инвестором об итогах года. Итоги публичных инвестиций в ноябре года. Итоги публичных инвестиций в октябре года. Итоги публичных инвестиций в сентябре года. Подписывайся на мои соцсети. Виталий :. На форуме он об этом своем косяке написал и обещал высокую доходность в начале года. В итоге я сейчас имею приличные убытки. Grem :. Прокомментируйте, пожалуйста, этот пункт: «Излишняя диверсификация приводит не только к уменьшению доходности, но и увеличению рисков. К примеру, если говорить о консервативных ПАММ-счетах Форекс-Тренда, то по расчету оптимальное количество счетов находится в диапазоне счетов Алексей :. Например, если много счетов в портфеле, то может получиться так что просядет несколько. Который раз убеждаюсь, нужно теорию вероятностей почитать Да, если просядет сразу несколько счетов, то это будет ощутимо, но опять-таки, в широко диверсифицированном портфеле это будет иметь меньшие последствия, чем в мало диверсифицированном. Присоединяюсь к вопросу. Отличная статья, спасибо! Андрей :. Лаэртид :. Doctor :. Andrei :. Читайте статью о ПАММ индексах , там есть преимущества и недостатки данного инструмента 3. Это касательно памм счетов, а почему бы не рассматривать ещё счета памм2. Александр :. Виктор :. Sasha :. Матом писали? Konserv :. Eugene Frolov :. Алекс :. Как зовут представителя компании на форуме? Viktor Gorashko его ник на форуме. Но он отвечает долго, так как его завалили сообщениями. Евгения :. AlexS :. За один день невозможно стать инвестором, в этом деле главное не торопиться! Запомнил несколько компаний которые звонили : 1. Гоуфорекс — предлагали торговать по сигналам брокера. Кому то еще звонят? Просто я с этим столкнулся впервые. Inside :. Drako :. Evgeny :. Добрый день, всем. Не много не по теме статьи. Вчера случился реальный коллапс finanz. Как раз недавно смотрел графики, кто-то неплохо заработал, скорее всего в самой Швейцарии. Евгений :. Альпари и Alpari UK, две независимые компании под международным брендом. Илья :. Макс :. Ребят, чего-то я не понял с фаст памм Не отображается реально информация Владимир :. Я по форуму смотрел, с мелкими суммами у всех так. На какую платежную систему выводили? Шурик :. Руслан :. Из топовых управляющих чифом слава богу никто не торгует. Сергей :. Статья правильная и поучительная, а главное нужная , согласно указанной теме. Можно ли услышать комментарии на этот предмет? ИМХО, разумеется. Василий :. Владислав :. Вам нужно конвертировать лимиты в Киви, Перфект или Банк. Напишите в поддержку. Дмитрий :. Давайте дождемся официального комментария на форуме. Юрий :. Михаил :. На тему первого правила есть история из своего опыта: Я не очень хорошо разбираюсь в финансовых вопросах, а прогнозирование всегда было проблемой. Так что нынешнего партнера Fingooroo могу всем советовать. Добавить комментарий Отменить ответ. Мои еженедельные отчеты. Индивидуальный инвестиционный счет Инвестиции в криптовалюты Брокер Финам на сайт Акции фондовой биржи. Новости Модельный портфель — лишняя услуга или способ заработать? Инвестиционных инструментов много. Как новичку выбрать подходящий? Демо-счёт инвестора: как преодолеть страх первого шага Как купить акции — пошаговая инструкция для новичков Покупка валюты на бирже: подводные камни Рассказываем начинающим инвесторам, как купить облигации Бизнес и инвестиции по Чичваркину: подойдёт не всем. Популярное Рубрики Комментарии. Инвестирование в золото Аукционы по банкротству Что такое Bitcoin и как заработать на Биткоинах? Лучшие фильмы про инвестирование Сколько мне нужно денег, чтобы жить в Таиланде Моя зимовка в Азии на тропических островах Кладбищенский бизнес или инвестиции в загробную жизнь. Давайте дружить в Вконтакте.

Какие асики для майнинга биткоина