Операции из-за которых могут заблокировать счет по 115 ФЗ.

📌 Большое число операций с контрагентами - например, более 10 в день, более 50 в месяц;

📌 Большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами - например, более 30 операций в день;

📌 Значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;

📌 Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и их списанием.

📌 В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся постоянные операции по зачислению и (или) списанию денежных средств;

📌 В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;

📌 Операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);

📌 Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.