Оценка контрагентов в SberCRM

Можно ли доверять новому поставщику или бизнес-партнеру? Принять взвешенное решение позволит оценка на основе объективных данных.  

SberCRM выявит риски работы с контрагентами

В SberCRM (ООО «Сбер Бизнес Софт») предприниматели легко могут узнать всё необходимое о тех, с кем планируют заключать договоры: поставщики, подрядчики, клиенты-юрлица и т. д. Функционал поиска и оценки контрагентов позволяет проверить потенциальных бизнес-партнёров и взвесить риски работы с ними, чтобы принять решение о сотрудничестве на основе данных. Всё, что нужно — знать название фирмы-контрагента и/или один из её реквизитов: ОГРН, ОГРНИП, ИНН, КПП.

Какие возможности предоставляет сервис оценки контрагентов в SberCRM?

SberCRM позволяет оценить благонадежность и финансовое состояние организаций по 15 параметрам. Система собирает необходимую информацию из открытых баз Федеральной Налоговой Службы, Росстата, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Банка России, а также аналитических порталов и других источников.

Несмотря на то, что SberCRM использует разные данные для поиска данных об организации/ИП, проверка проводится по ОГРН/ОГРНИП: этот идентификатор уникален и неизменен. Именно поэтому сервис оценки контрагентов позволяет проверить юрлица и ИП, но не самозанятых — у них нет регистрационного номера.

Также система не оценивает следующие категории контрагентов:

• нерезиденты РФ;
• адвокаты и нотариусы;
• бюджетные учреждения (детские сады, школы, вузы, унитарные предприятия);
• местные или федеральные органы власти;
• предприятия оборонно-промышленного комплекса;
• финансовые институты (включая лизинговые, факторинговые и страховые компании);
• некоммерческие организации;
• фонды, ассоциации, союзы, товарищества;
• компании, реализующие значимые проекты: девелоперы, SPV-компании и т. д.

Любые из этих организаций можно найти и добавить в список контрагентов, а также узнать о них основную информацию, например, номера лицензий. Но вкладка «Оценка контрагента» останется пустой.

Как работать с функционалом

Поиск контрагента

Функционал поиска и оценки контрагентов в SberCRM включен по умолчанию. В SberCRM для сферы услуг сервис «Контрагенты» можно найти во вкладке «Склад» в меню слева. Это связано с тем, что в сфере услуг контрагентами чаще всего выступают поставщики расходных материалов и товаров для витрины продаж. 

В оптовых продажах контрагентами могут быть также производители товаров, дилеры, партнёры и даже клиенты. Поэтому в решении SberCRM для управления продажами сервис оценки контрагентов привязан к разделу «Организации».

Чтобы добавить контрагента, нужно кликнуть по кнопке «Новый контрагент». SberCRM предложит две опции: найти организацию по базе ФНС и заполнить карточку вручную. Второй способ пригодится, чтобы завести в систему контрагента, которого нет в реестре, например, самозанятого. 

SberCRM проводит поиск контрагентов по базе Федеральной налоговой службы. Если включён переключатель «Только активные», система выдаст список действующих организаций с нужным названием, ОГРН/ОГРНИП, ИНН или КПП. Выключив тумблер, можно посмотреть также закрытые и ликвидированные юрлица.

После добавления контрагента система формирует карточку с информацией о нём. Большинство разделов в профиле организации редактируется. Например, на вкладке с основными сведениями можно добавить контактные данные и заметки.

Вкладка «Связи» содержит данные объектов, связанных с контрагентом. Здесь администратор может добавить информацию о представителе, бизнес-операциях, которые ваша компания выполняет с контрагентом, а также адреса организации. 

Во вкладке «Профиль контрагента» отражена вся информация о юридическом лице: наименование, уставной капитал, имя учредителя (если оно доступно), ИНН, дата регистрации, численность сотрудников, филиалы и представительства, номера лицензий, баланс и информация о налогообложении.

И, наконец, на карточке доступна вкладка «Оценка контрагента». Остановимся на ней подробнее.

Оценка контрагента

SberCRM проводит оценку контрагента по ряду показателей. Для удобства они объединены в две основные категории: благонадежность и финансовое состояние. 

Для визуального представления в SberCRM используется принцип светофора: красный цвет означает отрицательную характеристику, желтый — нейтральную, зелёный — положительную. Серый цвет указывает на отсутствие или недостаток данных о контрагенте.

По каким параметрам SberCRM оценивает благонадежность? 

• Статус компании: действующая, прекратившая существование, или находящаяся в процессе реорганизации.
• Срок существования компании в месяцах. Чем старше организация, тем более надёжной она считается.
• Банкротство. SberCRM проверяет, есть ли у компании или её руководителя (если такие сведения доступны) признаки банкротства. Например, иски о признании несостоятельности или записи в реестре сведений о банкротстве.
• Номинальность лиц, принимающих решения. Если руководитель или учредитель контрагента занимает аналогичные должности ещё в нескольких компаниях, его должность может быть фиктивной (если такая информация доступна).
• Фиктивность деятельности. У компаний, не подающих сведения в налоговую и не выходящих на связь, этот пункт помечен красным. 
• Задолженность по налогам. Организация будет считаться неблагонадежной по этому показателю, если попала в список имеющих задолженность свыше 1 тыс. рублей.
• Недобросовестные поставщики в рамках госзакупок. Компания получит красную метку от SberCRM, если находится в списке таких поставщиков.
• Арбитражные дела. Если против компании поданы иски Арбитражный суд, рассмотрение которых не завершено на момент проверки, это может указывать на её неблагонадежность. SberCRM также оценивает количество и существенность сумм таких исков для компании.
• Исполнительные производства. SberCRM проверяет, открыты ли в момент проверки исполнительные производства в отношении компании, и оценивает существенность их итоговой суммы.
• Дисквалифицированные лица. Показывает, есть ли среди управленцев компании те, кого суд лишил права занимать руководящие должности или вести определенную деятельность (если такая информация доступна).

Оценка благонадежности контрагента в SberCRM позволяет выявить фирмы-однодневки и компании, которые проводят сомнительные операции. Данные из этого раздела позволяют избежать налоговых рисков, которые могут возникнуть при работе с партнёрами, уклоняющимися от уплаты налогов.

По каким параметрам SberCRM оценивает финансовое состояние контрагента? 

1. Динамика развития бизнеса. Характеризует динамику выручки, прибыли, оборота и ещё ряд показателей. Если компания показывает рост или стабильность по всем этим пунктам, то попадает в зелёную зону, стабильность по части показателей — в желтую зону, снижение — в красную.
2. Долговая нагрузка. Если активы компании состоят в основном из заёмных средств — это красный флаг. 
3. Деловая активность. SberCRM оценивает, как быстро оборачиваются средства и погашается дебиторская и кредиторская задолженность компании. Низкая оборачиваемость и значительная просрочка оплаты долгов — плохой знак.
4. Рентабельность. Показывает, сколько свободных средств остаётся у компании после покрытия затрат. Убыток будет отмечен красным, необходимый минимум средств — жёлтым.
5. Ликвидность. Если компания может оперативно погасить краткосрочные обязательства, она получит зелёную метку. Если оплата занимает слишком много времени (обычно, больше года) — красную.

Оценка финансового здоровья контрагента призвана помочь предупредить финансовые риски сотрудничества. Например, возможный срыв сроков поставки расходников или задержку оплаты товара контрагентом.

Проверка контрагентов — не разовая задача. Финансовая ситуация поставщика всегда может измениться в худшую сторону, поэтому оценку важно проводить регулярно. Например, каждый раз перед продлением договора. В SberCRM это можно сделать в один клик с помощью кнопки «Актуализировать данные» в карточке контрагента. 

Так стоит ли работать с новым клиентом или поставщиком, если он успешно прошёл проверку? Ответить может только предприниматель, опираясь на свои интересы, условия сотрудничества и другие факторы. Оценка контрагентов в SberCRM позволит узнать больше о потенциальном бизнес-партнёре и принять решение о сотрудничестве, опираясь не на интуицию, а на объективные данные.

Реклама. ООО «Сбер Бизнес Софт». ИНН 7730269550. Erid 2RanymQM3Ex