Обзор Polymarket
Официальные источники Polymarket:
· Сайт приложения - https://polymarket.com/
· Twitter - https://twitter.com/Polymarket
· Discord - https://discord.com/invite/Polymarket
· Instagram - https://www.instagram.com/polymarket/
· TikTok - https://www.tiktok.com/@polymarket
Делали ли вы когда-либо ставки на спорт? Возможно, что да. Во всяком случае, вы точно слышали о такой возможности из рекламы по телевидению, в интернете и на улице. Но знали ли вы, что можно делать ставки не только на спортивные события?
Можно поставить, например, на победу того или иного кандидата на выборах президента любой страны, на появление той или иной новости. В общем, ставки можно делать практически на все, что угодно.
Но я вам задам еще один вопрос. Знали ли вы, что уже создано децентрализованное приложение, которое позволяет вам полностью анонимно совершать ставки на практически любые события с помощью криптовалюты? В этом материале мы как раз поговорим о подобном протоколе, который называется Polymarket. Приступим.
Примечание: мы ни в коем случае не мотивируем вас совершать ставки через данный проект. Эта статья создана исключительно в информационных целях.
Что такое Polymarket?
Polymarket – это децентрализованное приложение в сфере беттинга, где вы ставите на определенные события свою криптовалюту. Фактически во время ставки вы покупаете виртуальные акции, которые затем будут использованы для получения выигрыша в случае победы, либо для их продажи до наступления события ставки.
Система у Polymarket достаточно интересная и не имеет аналогов, поэтому я предлагаю разбить рассказ о нем по пунктам. Поговорим о его создателях, месте регистрации, сети для работы, поддерживаемой криптовалюте и принципах работы. В конце мы также попробуем на практике воспользоваться приложением.
Когда был создан Polymarket?
Polymarket был основан и разработан в марте 2020 года американским предпринимателем и инвестором Шейном Копланом, который до этого почти не имел практического опыта в блокчейн-индустрии.
За поддержку Polymarket отвечает компания Adventure One QSS Inc., которая зарегистрирована в Панаме.
При этом проект имеет поддержку достаточно именитых фондов. Если 21 октября 2020 года самым именитым инвестором был Polychain Capital, который вместе с другими компаниями вложил в Polymarket 4 000 000 долларов, то 1 января 2024 года General Catalyst уже вложил 25 000 000 долларов.
Однако самое знаковое финансирование произошло 14 мая 2024 года на сумму в 45 000 000 долларов. И тут уже важно отметить Founders Fund, DragonFly Capital и отдельно Виталика Бутерина, который лично инвестировал средства в протокол.
Насколько популярна платформа?
Такие данные достаточно сложно проверить, поскольку разработчики не дают подробную информацию, однако в протоколе заблокировано 21,82 миллиона долларов в криптовалюте. Это активы, которые напрямую используются пользователями для ставок на различные события.
В какой сети работает протокол?
Для более низких комиссий Polymarket работает в сети Polygon.
Какие криптовалюты можно использовать для торговли?
На самой платформе все торги происходят исключительно с помощью USDC в сети Polygon. Предпочтительно, чтоб вы пополняли свой баланс на платформе именно в этой криптовалюте.
Однако протокол также позволяет вам совершить пополнение с помощью USDC и ETH в сети Ethereum. Но тут нужно учитывать, что с вас возьмут комиссию до 15 долларов за конвертацию в USDC в сети Polygon.
Пополнение происходит либо через ваш децентрализованный кошелек, либо при отправке криптовалюты с централизованных бирж. Также в некоторых случаях возможно пополнение с помощью PayPal или Robinhood.
Если же у вас вообще нет криптовалюты, то в таком случае вы можете купить USDC с помощью своей банковской карты (данный метод недоступен для российских и белорусских карт).
Как происходит регистрация на Polymarket?
Этот момент мы еще будем рассматривать в практической плоскости, однако по факту всего два варианта: регистрация с помощью электронной почты или путем подписи с вашего децентрализованного кошелька.
В любом случае, под вас будет создан виртуальный профиль, счет которого необходимо будет пополнить.
Как работает Polymarket?
Допустим, у вас на счету уже есть активы, которые вы будете использовать для совершения ставок.
На главной странице сразу можно будет ознакомиться со всеми доступными ставками. При желании даже найти нужную ставку в поиске или отфильтровать её. Все разбито по категориям, чтоб было удобно ориентироваться.
Представим, что мы выбрали ставку касаемо того, нормализуются ли отношения между Израилем и Саудовской Аравией до выборов президента США. На момент написания статьи всего люди совершили ставок на сумму в 28 434 доллара, а срок ставок продлится до 5 ноября 2024 года (выделено черным).
Как видите, вероятность того, что это произойдет, составляет 16% (выделено розовым).
И теперь я вам объясню механику торгов на Polymarket. В каждом из событий вы можете покупать специальные акции. Их цена основана на вероятности того или иного результат.
Цена акции отображает процент вероятности определенного результата. Допустим, на то, что Израиль и Саудовская Аравия нормализуют свои отношения до выборов в США вероятность 16%. Значит, что цена одной акции на это равна 0,16 доллара. Соответственно, одна акция отрицательного результата стоит 0,84 доллар (это условность, которая сделана для более удобной работы с площадкой).
Соответственно, в подразделе «Buy/Sell» (выделено красным) нужно выбрать «Buy». Это значит, что мы будем покупать акции. После этого необходимо только выбрать исход события – «Yes» или «No» для покупки акций (выделено оранжевым).
Так работает механизм для покупки акций.
Но это еще не все. В зависимости от того, акции каких результатов человек покупает, меняется и цена акций. Допустим, если много кто поставит на положительный исход, то вероятность этого события по мнению людей увеличится. Соответственно, цена станет не 0,16 доллара, а, например, 0,3 доллара.
При этом покупать и продавать эти акции можно в любой момент. То есть любой исход еще наступил, а цена акций поменялась. Вы можете их сразу же продать и в теории зафиксировать определенную прибыль, если не хотите дожидаться результатов или у вас есть определенные сомнения по его исполнению.
А какая же прибыль будет если сыграет ваша ставка? Допустим, вероятность события 16%. Вы купили 1000 акций на него по 0,16 доллара. Итого потратили 160 долларов. Если событие сыграет, то вам выплатят за каждую вашу акцию уже по 1 доллару (то есть ваши 16% станут 100%, так как указанное вами событие полностью сбылось).
В результате с 1000 акций, купленных за 160 долларов, вы получите 1000 долларов (840 долларов прибыли).
При этом все торги с акциями можно проводить в трех режимах:
1) Рыночный ордер – происходит покупка/продажа определенных акций по рыночной цене по заявкам других пользователей, которые выставляют свои акции на продажу или установили заявку на покупку.
2) Лимитный ордер – исполнение вашего ордера по установленной вами цене (если цена акции достигнет нужного значения)
3) AMM – режим автоматического маркет-мейкера. Если не работают первые два режима, то все торги происходят в рамках пула ликвидности, созданного платформой Polymarket. По сути, тот же рыночный ордер, только все сделки исполняются при помощи алгоритмов, которые сами регулируют цену на основе спроса и предложения со стороны пользователей.
Итог перед практической частью
Вполне вероятно, что изложенный выше материал будет достаточно сложным в понимании, поскольку ранее подобные продукты в сфере ставок на блокчейне не выпускались. Поэтому далее мы на практике разберем регистрацию на площадке, пополнение аккаунта, торговлю и возможности вывода криптовалюты обратно на ваш кошелек. Но перед этим хотелось бы подвести итоги по преимуществам Polymarket.
Итак, Polymarket предлагает удобный сервис для ставок на практически любые события, устанавливаемые разработчиками. Работает протокол в сети Polygon, а все торги происходят с помощью криптовалюты USDC.
При этом вы фактически покупаете специальные акции (shares) на тот или иной исход событий, которые растут и падают в цене в зависимости от ставок пользователей. Если вы не хотите дожидаться одного из исходов, то можете продать свои акции в плюс или в минус (в зависимости от того, как изменилась цена ваших акций).
Если ваша ставка сыграет, то вы получите свой выигрыш, который сможете использовать для следующих ставок, либо вывести себе на криптовалютный адрес. Ну а в случае проигрыша ваши акции «сгорят».
Практическая часть работы с Polymarket
Теперь давайте пройдем все основные этапы по работе с Polymarket.
Предисловие: если у вас недоступна страница приложения, то нужно использовать VPN.
Регистрация на Polymarket
Сначала нужно будет подключить свой кошелек и настроить профиль для Polymarket.
1. Переходим на основную страницу Polymarket и нажимаем справа сверху на «Sign Up».
2. Выбираем вариант для регистрации. Удобнее всего выбрать свой децентрализованный кошелек (MetaMask). Если у вас другой, то нажимаем на третий значок и находим свой кошелек. Подключаемся.
3. Подтверждаем вход в приложение, нажав на «Войти».
4. Вас попросят придумать никнем. Делаем это и жмем «Continue».
5. Также можно добавить свою почту, но это необязательно. Можно просто нажать «Skip for now».
6. Нажимаем «Start trading».
7. Вас перенесут на страницу для пополнения, однако сразу же вас попросят подтвердить функцию торговли. Жмем на «Continue».
8. Подписываем транзакцию.
Все. Мы настроили аккаунт.
Пополнение баланса
1. Вы увидите вот такой раздел для пополнения баланса.
Есть возможность покупки USDC с помощью банковской карты, но это невыгодный, а также недоступный вариант для российских и белорусских карт.
Поэтому остается три способа: пополнение USDC в сети Ethereum (вариант дорогой), пополнение с централизованных бирж (сверху находится адрес, куда нужно отправить USDC в сети Polygon), а также пополнение напрямую с децентрализованного кошелька (нужно нажать «Wallets», выбрать сумму и подтвердить транзакцию о пополнении).
Лично мне кажется, что дешевле всего пополнить с централизованной биржи, но вы можете сделать это и через свой кошелек.
2. В моем примере я отправил USDC с централизованной биржи в сети Polygon на адрес, который на фото выше замазан.
3. В течение минуты в правом верхнем углу вы увидите, что ваш баланс пополнен.
Торговля
Теперь давайте купим и продадим какие-то акции.
Покупка акций
1. Находим в главном меню спор, который вас заинтересовал.
2. На странице со спором нужно будет подтвердить торговлю токеном USDC. Нажимаем кнопку «Sign» и подписываем транзакцию.
3. Изучаем данные спора подробнее (в теоретической части статьи давались основные данные, которые есть на подобных страницах). Суть спора в том, одобрит ли SEC в США спотовые ETF на ETH до 31 мая 2024 года.
4. На фото выше отмечены все данные, которые нужно заполнить:
a. Выбираем подраздел «Buy» для покупки акций
b. Указываем тип ордера. Я буду покупать с рынка сразу, поэтому выбираю «Market».
c. Выбираю ставку. Я считаю, что до 31 мая ETF на ETH не одобрят, поэтому выбираю «No».
d. Указываю сумму, на которую хочу купить акции.
По итогу я буду покупать акции по 0,86 доллара за штуку. Согласно информации, если ставка сыграет, то я заработаю дополнительно 0,49 доллара.
5. Нажимаем «Buy».
6. Подписываем транзакцию в кошельке.
Теперь в истории вы будет видеть свою позицию. Давайте продадим 1 акцию.
Продажа акций
1. Нажимаем на кнопку «Sell».
2. Вам автоматически выставят все условия для продажи. Я только изменил сумму для продажи на 1 штуку. А так в целом настройки выглядят так:
a. Режим «Sell»
b. Тип ордера «Market»
c. Ставка «No»
d. Количество акций - 1.
3. Нажимаем синюю кнопку «Sell».
4. Подписываем транзакцию.
Готово. Мы продали акцию.
А что, если я хочу просто ждать выигрыша ставки?
Тогда вам нужно просто ждать до наступления одного из исходов. Если вы выиграете, то нужно сделать следующее.
1. Перейти по этой ссылке на свое портфолио.
2. Возле выигрышной ставки будет кнопка «Redeem». Жмем на неё.
3. Далее нажимаем «Redeem Winnings» и подписываем транзакцию. Все, средства будут на вашем балансе аккаунта.
Вывод средств с Polymarket
Если вы хотите вывести ваши USDC, то это делается в пару кликов.
1. Нажимаем на слово «Portfolio» в правом верхнем углу (это еще один способ для попадания в портфолио).
2. Выбираем «Withdraw».
3. Нажимаем на «Withdraw» на новой странице.
4. Указываем адрес для отправки и сумму в USDC.
Примечание: по общему правилу вам на адрес отправят нативные USDC в сети Polygon. Если вы хотите получить обернутую версию USDC.e, то вам нужно нажать на галочку.
5. Нажимаем «Withdraw». И подписываем транзакцию. Ваши средства будут отправлены, и вы их получите в течение пары минут.
Итог
В результате мы с вами разобрали достаточно любопытный сервис ставок на блокчейне Polymarket, а также на практике с ним поработали. Спасибо всем за внимание!