Обзор ICO проекта OpenFinance Network

Название: OpenFinance Network

Символ токена: OFN

Способ сбора средств: Security Token Offering

Сайт: https://www.openfinance.io/

GitHub: https://github.com/openfinanceio

Документация: White Paper, LitePaper, SmartSecurity Standard

Cтатус STO: в процессе, с 1 апреля, дата завершения неизвестна

OFN — security тoкeн на базе Ethereum. Выпущено 125 млн. токенов, 40% из них (50 млн.) продаются в ходе краудсейла. Хардкап $50млн. Цена токена $1. Минимальный лимит для инвестиций выяснить не удалось; на этапе пре-сейла были бонусы для крупных инвесторов (с инвестициями $625 000 — $5 000 000+)

Ограничений для участия в токен-сейле по гражданству нет, но нужно пройти более строгую (по сравнению с обычными ICO) процедуру верификации. Компания обещает владельцам OFN дивиденды в размере 10% от валового дохода платформы.

Краткое описание проекта

В рамках проекта создается новая торговая площадка OpenFinance Network. OFN станет первой платформой, поддерживающей торговлю секьюрити-токенами. В недавнем интервью СЕО площадки сообщил, что с первого дня старта торгов запустят торговлю секьюрити-токенами SPiCE VC, затем Blockchain Capital, Science, Protos, MintHealth, Corl, Bloxroute, Property Coin.

Цель — объединить криптовалютный мир с миром альтернативных финансовых активов, включающих малоликвидные ценные бумаги, принадлежащие хедж-фондам, фондам прямых инвестиций и т.д. Таким образом проект решает проблемы обоих рынков. Здесь можно будет купить, продать или обменять секьюрити токены, которые пока нигде больше не торгуются. И здесь же можно торговать неликвидными ценными бумагами, которые на других площадках продать можно, но сложно из-за затянутых сроков расчетов, устаревших правил торговли и других проблем.

Целевая аудитория пользователей, как следует из White paper, — участники фондового и финансового рынка. А это 634 000 брокеров в 3700 фирмах, 200 000 инвестиционных консультантов в 34 000 компаниях, 60 млн. индивидуальных инвесторов и разработчиков.

В White Paper (WP) проекта этот рынок оценивается в 80 млрд. долларов в год. Запуск платформы обещают в ближайшее время, и уже принимают заявки на листинг от владельцев активов. Чтобы торговать на площадке, нужно пройти верификацию и получить паспорт инвестора. С первого дня работы будут доступны пары с USD, в дальнейшем планируется добавить ВТС, ETH, XLM. Использование OFN на платформе не обязательно, но дает инвесторам скидку на комиссии.  

Идея проекта востребована: появляется все больше секьюрити-токенов, а значит, должна появиться и площадка для торговли ими. Сближение традиционного финансового рынка и рынка цифровых активов, кажется, имеет хорошую перспективу.

Нечто подобное, но без акцента на секьюрити-токены, уже делает платформа Blackmoon, предлагающая инвестировать как в традиционные финансовые активы, так и в крипто-проекты. Но в целом конкурентов в этой нише немного.  

Open Finance Network первой запустит торговлю секьюрити токенами. Перед площадкой открываются хорошие перспективы завоевать этот рынок, который пока находится в самом начале пути.

При чем тут блокчейн

Блокчейн обеспечивает прозрачность учета и движения всех активов. На платформе внедрена система проверки транзакций zero-knowledge: она позволяет скрыть, с какого адреса ушел платеж, сколько денег и на какой адрес перечислено, но при этом доказать факт отправки и получения. Отследить такую транзакцию нельзя: эта система реализована в криптовалюте Zcash и обеспечивает полную анонимность.

Команда проекта и эдвайзеры

Члены команды представлены как «ветераны отрасли».

CEO Juan J Hernandez представлен как серийный предприниматель, создатель нескольких стартапов, включая Endurance Commerce, CFX Marcets, что подтверждают сайты этих компаний.  

Операционный директор Джим Стоунбридж (Jim Stonebrige) имеет 25 лет опыта на финансовых рынках, что подтверждает ряд авторитетных изданий.

Технический директор Каэль Шипман (Kael Shipman) также работал в CFX Marcets, имеет свою страницу на Гитхаб.

В эдвайзерах числятся три человека — Энтони Помлиано (Anthony Pomliano), основатель и партнер Morgan Creek Digital, Дэвид Крелл (David Krell), со-основатель и бывший президент  International Securities Exchange, и Джефф Картер (Jeff Carter), сооснователь West Loop Ventures.

Команда сильная и опытная. У проекта есть несколько крупных партнеров, включая Huobi Group.

Дружелюбность к инвесторам

Дружелюбность к инвесторам низкая. На сайте стоит нерабочая ссылка на чат компании в Телеграм. В чате около 2000 человек, но админы появляются редко и на вопросы отвечают выборочно — и в чате, и личных сообщениях получить точный ответ хотя бы о дате токен-сейла не удалось.

Позитивные индикаторы

• Перспективная идея.
• Сильная команда.
• Есть крупные партнеры.
• Активный GitHub.
• Поскольку OFN выпускает SEC-токены, проект юридически чист и согласован с регуляторами. Риски инвестирования ниже, чем при участии в ICO с утилити-токенами.
• Не затянутая дорожная карта: запуск платформы обещан в 4 квартале 2018 года, бета-версия платформы уже запущена.
• Дивиденды в размере 10% от дохода платформы для держателей токенов.

Негативные индикаторы

• Низкая дружелюбность к инвесторам.
• Непонятны даты крудсейла и минимальный лимит для покупки.
• На платформе можно обойтись без токена OFN, что ставит под сомнение спрос на токен. После запуска платформы продать токены можно будет только на этой платформе (пока не появятся другие площадки, поддерживающие торговлю секьюрити-токенами).

Наша оценка

Проект интересен для долгосрочных инвесторов. Перспективная идея, сильная команда и одобрение SEC значительно снижают риски инвестиций, традиционные для всех участников ICO.

Security-токены оформляют долю в компании и дают право на получение дивидендов. С нормативной точки зрения security-токены считаются вложением, что накладывает дополнительные требования на выпускающие их компании. Инвестор может быть спокоен, что получит обещанный доход, а проект не «соскамится» и не исчезнет с его вложениями.

OFN проводит первичное размещение токенов, чтобы оценить и измерить интерес сообщества: скорее всего, компания могла обойтись и без ICO. Такой подход объясняет низкую дружелюбность к инвесторам в чатах и недостаток информации о краудсейле.

Вероятно, основными инвесторами платформы станут крупные фонды и компании, а не физические лица. Оценка 8 из 10.