Объяснениев банк экономического смысла образец
Объяснениев банк экономического смысла образецСкачать файл - Объяснениев банк экономического смысла образец
Делается это в целях борьбы с отмыванием денег и с финансированием терроризма и всякой преступности. Но иногда нет возможности соблюдать эти правила, ведь многие темы живут всего несколько дней, и нужно максимально быстро успеть ими воспользоваться. Поэтому приходится забыть об осторожности и работать, работать, работать: Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться. Мы — честные любители плюшек. Мы не продаем наркотики, не занимаемся проституцией, не спонсируем террористов. Мы не делаем ничего противозаконного. Максимальные санкции, которые могут нам грозить — отказ банка с нами работать. Мне в этом году посчастливилось пообщаться с пятью банками, сразу скажу, со всеми я продолжаю работать, правда с одним лишь частично. В целях проведения анализа операций обладающими признаками сомнительных и принятия решения о дальнейших мерах в отношении клиента, просим Вас заполнить протокол встречи и направить нам. В течении 1 месяца клиент проводил исключительно операции пополнения через кассу наличными с последующей оплатой сотовой связи в несколько платежей в различных банкоматах сторонних банков в г. Ростов-на-Дону и в г. Москва на общую сумму руб. Благодарим за сотрудничество и понимание! К письму приложили форму протокола, который мне предлагалось заполнить. Пообщавшись с товарищами по хобби, вооружившись в качестве шаблона письмом многоуважаемого Майка спасибо моему товарищу Борису из Волгограда за ссылку , я составил письмо следующего содержания:. Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы. Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Банковская карта Вашего банка была использована мной непосредственно по ее назначению — осуществлению платежей. Платежи осуществлялись в различных банкоматах и платежных терминалах г. Ростова-на-Дону а не в г. Москва, как указано в Вашем письме , назначение платежей обязательно должно присутствовать в описаниях транзакций. Если кратко описать суть операций, это платежи в адрес платежных систем, которые совершались исключительно на мои личные счета. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним. В дальнейшем средства, переведенные в платежные системы, я использовал для погашения своих кредитных задолженностей в других банках и оплаты необходимых мне услуг. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день. Следующим был банк МТС. Снимал в основном наличными. Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более тысяч по всем картам. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ:. Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет , в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Я использую карты нескольких банков в целях накопления бонусных миль Iglobe. В дальнейшем эти средства я использовал опять же для пополнения своих счетов. Это и есть экономический смысл операций. Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. Операции по картам Вашего банка осуществлялись в пределах лимитов, установленных Вашим банком. Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес. Карты не блокировали, работаем дальше. Следующим был банк УБРиР. Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ. На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение. На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: Приятно, конечно, но разозлили они меня прилично. Цитата из переписки с трижды заблокированным человеком:. Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы необходимо, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали в той или иной схеме прокрутки. В общем, мириться я с ними не стал, отнес им письмо Майка почти слово в слово, а также справки о доходах за пару лет. Тут я честно признаться действительно перегнул палку, и селектов накрутил до черта, и через дебетовку было прокручено очень прилично, и в основном без отлежки и снятием нала. Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю. По телефону маринки послали меня в отделение, в отделении меня послали в другое отделение. В итоге, когда я наконец дошел с очередным объяснительным письмом, выяснилось, что у меня оказывается запрашивали информацию еще месяц назад по электронной почте , и так как я не ответил, заблочили карты. В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел. Неужели нельзя было позвонить? На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет. Карты заблокированы, часть честно заработанных селектов тоже заблочены, но при этом иб, счета и межбанк работают, и я продолжаю выводить эль на сити по номеру счета. Через какое-то время попробую еще побороться с ними. Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк. Их карту я использовал для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь. Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:. Спасибо за оперативный ответ. Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно. Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами. Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет. Мой совет, пишите правду: Самым важным является вопрос происхождения средств, вооружайтесь сразу справками 2НДФЛ, конечно если они у вас есть. Всем удачи, поменьше подобных заморочек и конечно гору плюшек! Пишите в комментах свои истории разборок с банками. Через день позвонила девушка из нашего отделения и сообщила, что в течение часа мои карты и доступ в ИБ будут разблокированы! Для тех, кто будет использовать в будущем, предлагаю вариант троллинга. Использование — на ваш страх и риск. В мтс так же вызвали , воспользуюсьь данным письмом, исключение в том что карта супруги котороая получает ЗП в мтс банк на эту карту и я является сотрудницей МТС компании но не банка. Как выгодно совмещать акции магазинов, плюшки от банков и кэшбэк сервисов. Как вывести деньги с индивидуального инвестиционного счета? Alx , перевел WP-Templates. Карты с кэшбэк Отчеты Библиотека. Если вы не хотите привлекать к себе внимание, соблюдайте несколько правил: Пообщавшись с товарищами по хобби, вооружившись в качестве шаблона письмом многоуважаемого Майка спасибо моему товарищу Борису из Волгограда за ссылку , я составил письмо следующего содержания: Сообщено со стороны Клиента: Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком. Трактористы Следующим был банк МТС. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: Уральцы Следующим был банк УБРиР. Цитата из переписки с трижды заблокированным человеком: Горожане Следующим был Сити. Энергетики Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк. Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Очень оперативно, вежливо и по делу. Выводы Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет. Стоит ли снимать наличность с кредитной карты? Прокрутка кредиток через форекс-брокеров 18 Сен, Краткий словарь банковских жаргонизмов 2 Дек, Хорошая, содержательная статья, спасибо. Я так и знал, что это им письмо. Прямо подошло один в один. Иван, как до Вас достучаться, кинул письмо на почту, номера аси нет. Самое обсуждаемое Без рубрики Как выгодно совмещать акции магазинов, плюшки от банков и кэшбэк сервисов. Инвестиции Как вывести деньги с индивидуального инвестиционного счета? Почему-то когда писал комментарий в мозгах крутил не выплату купона, а погашение облигации. Иван Плюшкин - Только по ОФЗ до конца года 17 дат выплат купонов, это за полгода. Но если учитывать постоянное уменьшение суммы оборотных средств на ИИС, то никогда не закончу, за Слишком громкое название На самом деле вы выводите не все деньги, а только купонный доход. Само тело облигации у вас останется на ИИС. По сути, за один такой 'круг' Если брокер выводит доход от купонов, то можно. Слышал, что ВТБ и ГПБ тоже могут выводить. Проконсультируйтесь со своим брокером. Реально ли организовать подобную схему при удалённом открытии счёта? Рубрики Банки Без рубрики Было, но прошло Вклады Готовим вместе Инвестиции Карты Кошельки Магазины Отчеты Форекс ЭПС. Полезное Блог Банкира Банки и бки ТМК и банк. Метки cashback cup qiwi unionpay автокопилка акции альпари альфабанк банки банкомат библиотека билайн бонусы виртуальная карта вклады втб дебетовые карты доходные карты иис инвестирование инвестиции кредит кредитные карты кукуруза кэшбэк льготный период мегафон мили мсс мэйлру налоговый вычет отчет отчеты памм пантеон финанс прибыль рапида ренессанс рнко ситибанк тиньков форекс форекс тренд элекснет яндекс деньги.
Пояснения банку
С рождением дочки поздравления маме и папе
Пояснения в банк: образец документа
О чем говорится в рассказе муму кратко
Спринцевание содойпри молочницекак делать фото
Ниссан патфайндер 2.5 дизель проблемы
Пояснения банку
Сколько стоит самсунги в евросети
Чай с листьями черной смородины полезные свойства
План развития малого и среднего предпринимательства