Обналичивание через платежные терминалы свели к минимуму

Легендарный магазин HappyStuff теперь в телеграамм!

У нас Вы можете приобрести товар по приятным ценам, не жертвуя при этом качеством!

Качественная поддержка 24 часа в сутки!

Мы ответим на любой ваш вопрос и подскажем в выборе товара и района!

Telegram:

(ВНИМАНИЕ!!! В ТЕЛЕГРАМ ЗАХОДИТЬ ТОЛЬКО ПО ССЫЛКЕ, В ПОИСКЕ НАС НЕТ!)

купить кокаин, продам кокс, куплю кокаин, сколько стоит кокаин, кокаин цена в россии, кокаин цена спб, купить где кокаин цена, кокаин цена в москве, вкус кокаин, передозировка кокаин, крэк эффект, действует кокаин, употребление кокаин, последствия употребления кокаина, из чего сделан кокаин, как влияет кокаин, как курить кокаин, кокаин эффект, последствия употребления кокаина, кокаин внутривенно, чистый кокаин, как сделать кокаин, наркотик крэк, как варить крэк, как приготовить кокаин, как готовят кокаин, как правильно нюхать кокаин, из чего делают кокаин, кокаин эффект, кокаин наркотик, кокаин доза, дозировка кокаина, кокаин спб цена, как правильно употреблять кокаин, как проверить качество кокаина, как определить качество кокаина, купить кокаин цена, купить кокаин в москве, кокаин купить цена, продам кокаин, где купить кокс в москве, куплю кокаин, где достать кокс, где можно купить кокаин, купить кокс, где взять кокаин, купить кокаин спб, купить кокаин в москве, кокс и кокаин, как сделать кокаин, как достать кокаин, как правильно нюхать кокаин, кокаин эффект, последствия употребления кокаина, сколько стоит кокаин, крэк наркотик, из чего делают кокаин, из чего делают кокаин, все действие кокаина, дозировка кокаина, употребление кокаина, вред кокаина, действие кокаина на мозг, производство кокаина, купить кокаин в москве, купить кокаин спб, купить кокаин москва, продам кокаин, куплю кокаин, где купить кокаин, где купить кокаин в москве, кокаин купить в москве, кокаин купить москва, кокаин купить спб, купить куст коки, купить кокс в москве, кокс в москве, кокаин москва купить, где можно заказать, купить кокаин, кокаиновый куст купить, стоимость кокаина в москве, кокаин купить цена, продам кокаин, где купить кокс в москве, куплю кокаин, где достать кокс, где можно купить кокаин, купить кокс, где взять кокаин, последствия употребления кокаина

Вернуться в Про банки и банковскую деятельность. Правила форума Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ. Один из крупнейших кантональных банков. Существует свыше лет. А какой размер капитала банка, если не секрет? Как стало известно 'Ъ', ряд платежных агентов столкнулись с трудностями при расчетах со своими партнерами. Банки, опасаясь санкций ЦБ, тормозят их операции, а во многих случаях и вовсе стремятся свернуть взаимодействие с платежными агентами. О том, что банки тормозят расчеты платежных агентов с системами денежных переводов, 'Ъ' рассказали источники, знакомые с ситуацией. Платежные агенты специализируются на приеме наличных платежей в пользу поставщиков услуг ЖКХ, сотовая связь, денежные переводы и т. В основном это небольшие компании ООО или ИП , которые заключают договоры с платежными системами, например Qiwi, и принимают платежи от населения, в том числе через свои терминалы. По закону они обязаны зачислять все полученные наличные средства на спецсчета в банках и с них же рассчитываться с поставщиками. Мотивировки у банков разные, например отсутствие необходимого программного обеспечения или изменение правил внутреннего контроля, которое не позволяет проводить подобные операции, добавляет другой собеседник 'Ъ' на платежном рынке. По его словам, некоторые платежные агенты не могут рассчитаться с системами уже в течение недели. Еще один собеседник 'Ъ' отмечает, что нежелание банков обслуживать платежных агентов проявляется не только в уклонении от проведения их операций, но и в закрытии спецсчетов, установке заградительных тарифов. Кроме правоохранительных органов на его участников активно воздействует Центробанк, уже установивший им жесткие временные рамки для исправления. Под таким двойным давлением некоторые игроки к крайним мерам прибегают уже сами Официально участники рынка проблему не комментируют. В 'Золотой короне' и 'Юнистриме' 'Ъ' заявили, что вовсе не работают с платежными агентами, а только с банковскими. В 'Лидере' и Contact от комментариев отказались. В ВТБ 24 'Ъ' сообщили, что обслуживают платежных агентов согласно требованиям закона. В Альфа-банке заявили, что работают строго в рамках фз закон о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем и в последнее время в отношениях с контрагентами ничего не меняли. В Сбербанке сообщили, что практически не работают с платежными агентами: Впрочем, по словам участников рынка, такие решения зачастую принимаются в банке на уровне региональных отделений, где сотрудники просто не хотят брать на себя ответственность. Борьбу с платежными агентами, вовлеченными в бизнес по торговле неучтенной наличностью, ЦБ начал весной см. Тогда регулятор четко описал схему обналичивания: ЦБ рекомендовал банкам тщательно контролировать использование специальных и расчетных счетов и при нарушении режима отказывать в проведении расчетов, а при нарушении дважды в течение года — закрывать счета. Такое право у банков есть по закону 'О противодействии отмыванию В начале июня ЦБ провел неформальную разъяснительную встречу с участниками платежного рынка см. От них тогда потребовали усиления надзора за своими платежными агентами. По сути, терминальщики, не занимавшиеся торговлей наличностью, зарабатывали на комиссиях за платежи, рассказывает другой собеседник 'Ъ': Ужесточение невольно затронуло и банковских платежных агентов они не взаимодействуют с поставщиками услуг напрямую, а только через кредитные организации и часто проводят платежи населения через безналичные каналы — пластиковые карты, сайты и др. Мы можем обналичивать какую-то часть средств через банкомат и затем зачислять их на спецсчет, но обналичивать всю сумму невозможно и нецелесообразно, заключает господин Уватенко. В сложившейся ситуации участники рынка пытаются найти схемы работы, которые устроили бы ЦБ. По его словам, эти деньги не были должным образом инкассированы. Регулятор в таких действиях платежных агентов и кредитных организаций увидел риски перепродажи этой наличности на вторичный рынок — теневой. За первое полугодие года Центробанк оценил рынок теневой обналички через схемы с платежными агентами в млрд рублей, а через банки — примерно в млрд рублей. В году ЦБ только по банковской системе выявил операций с признаками возможного обналичивания на сумму 1,5 трлн рублей, добавил Полупанов. Тогда же ЦБ собрал представителей платежных агентов и систем с целью совместными усилиями вернуть в российскую экономику проходившие мимо кассы наличные деньги. По его словам, самим платежным системам понравился результат работы: А вот контролировать другие рынки с доступом к наличным, например строительные и вещевые, ЦБ не может, что способствует перетоку обналичивания именно туда. Результаты борьбы с незаконным обналичиванием через платежных агентов ООО и ИП, по договору с платежными системами, принимающими наличные платежи граждан через терминалы вчера обнародовал ЦБ. Речь идет о схеме, при которой агенты, вопреки требованиям закона, зачисляют наличные не на спецсчета в банках, а продают на теневом рынке, получая потом в безналичной форме на расчетные счета за комиссию. Снижение теневого оборота подтверждается и абсолютными цифрами. Если в феврале--июне объем операций, идущих мимо спецсчетов, ежемесячно превышал 60 млрд руб. Как ранее сообщал 'Ъ', борьбу с обналичиванием через терминалы ЦБ развернул с июня, поставив перед крупнейшими платежными системами Qiwi, Contact и 'Рапида', CyberPlat и т. Настороженность регулятора вызвал внушительный объем средств, который поступал в банки от агентов, но шел мимо спецсчетов — млрд руб. Это больше, чем объемы сомнительного обналичивания во всем банковском секторе — млрд руб. Ситуация не улучшалась и в начале года: В платежных системах динамику, приведенную ЦБ, подтверждают. Сейчас, после конкретных указаний платежным системам, продажи наличных через терминалы нет'. В 'Рапиде' заявили, что приложили максимум усилий для приведения работы с агентами в соответствие с требованиями ЦБ. В ситуации, когда крупные компании 'закрутили гайки', агенты попытались найти альтернативных, менее заметных игроков. В такой ситуации агенты, согласные играть по новым правилам, вернулись к первоначальным партнерам, говорит Юрий Полупанов. В Qiwi, например, заявили, что оттока платежных агентов там не наблюдают, их количество меняется постоянно, 'каких-то значительных колебаний мы не заметили'. В ситуации, когда спрос на неучтенную наличность высок, а рынок сжимается, обналичивание перераспределяется в другие сектора. Суть схемы проста — так называемые инкассаторы собирают наличность, но не довозят ее до банков, а за комиссию зачисляют средства на счета продавцов в безналичной форме, поясняет он. Однако воздействовать на этот рынок напрямую ЦБ не может, только опосредованно — через банки, которым рекомендовано отслеживать транзитные операции, добавляет он. В то же время борьба ЦБ с обналичиванием выявила правовую коллизию. С одной стороны, чтобы начать деятельность, платежным агентам необходимо разместить в платежной системе депозит, но на спецсчете деньгам до начала работы взяться неоткуда, пояснил господин Полупанов. В такой ситуации платежные агенты вносят депозит с расчетного счета, но недобросовестные игроки могут использовать эту возможность как лазейку для разового обналичивания. Господин Полупанов отметил, что платежные системы готовятся выступить с законодательными инициативами для устранения правовых коллизий. Пока схема дарения не получила широкого распространения, но регулятор сработал на опережение, считают эксперты. Проект изменений в инструкцию И 'О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций долей кредитной организации' опубликован на сайте ЦБ. Как пояснил 'Ъ' зампред ЦБ Михаил Сухов, основной смысл изменений — контроль над финансовым состоянием получателей подарков в виде крупных пакетов акций и долей банков. До сих пор этот вопрос не был до конца урегулирован в связи с существованием в законодательстве и без того серьезных ограничителей, сдерживающих щедрость дарителей. По его словам, подарки физлиц физлицам имеют по Налоговому кодексу РФ серьезные налоговые последствия, масштаб дарения между юрлицами ограничен Гражданским кодексом РФ. Ужесточать контроль над сменой собственников банков ЦБ начал давно. Впоследствии регулятор законодательно ужесточил требования к деловой репутации собственников и руководства банков. В условиях таких ужесточений 'не исключено, что дарение акций в целях смены собственников в обход ЦБ могло стать более привлекательным для недобросовестных игроков', отмечает заместитель гендиректора АКГ 'Финэкспертиза' Наталья Борзова. Сделка была структурирована таким образом, что к Генбанку был присоединен существенно меньший крымский госбанк ЧБРР. Его капитал составлял млн против 1,85 млрд руб. По словам собеседников 'Ъ', речь шла именно о дарении акций. В Генбанке получить комментарий вчера вечером не удалось. В ЦБ не комментируют действующие банки. Новое ужесточение ЦБ поможет предотвратить расширение числа дарения акций в целях обхода контроля ЦБ. При этом в добросовестных сделках по дарению предварительное согласование их с ЦБ позволит получателям долей в банке минимизировать риски того, что ЦБ потребует от собственника продать свой пакет уже после сделки, если его финансовое состояние вызовет вопросы у регулятора, отмечает Наталья Борзова. Подобные случаи болезненны для банков — сейчас в короткий срок найти покупателя на банк сложно. Ранее на сайте Банка России был опубликован список банков, которые могут войти в Перечень системно значимых кредитных организаций. Всего было ЦБ было утверждено 11 требований к обязательным стандартам деятельности таких организаций: Стандарт, утверждающий требования к содержанию рекламы услуг форекс-дилера. Стандарт, утверждающий примерные условия рамочных договоров форекс-дилера. Стандарт, утверждающий условия заключаемых форекс-дилером отдельных договоров, должен содержать требования к условиям заключаемых форекс-дилером отдельных договоров. Стандарт, утверждающий порядок, сроки и условия выставления форекс-дилером котировок. Стандарт, утверждающий порядок, сроки и условия направления клиентом заявок. Стандарт, утверждающий порядок предоставления клиентом обеспечения. Стандарт, утверждающий порядок расчета размера обязательств клиента. Стандарт, утверждающий порядок проведения расчетов с клиентом, должен содержать положения, предусматривающие, что срок возврата денежных средств клиенту форекс-дилером не должен превышать двух рабочих дней со дня получения форекс-дилером требования клиента о возврате денежных средств. Стандарт, утверждающий требования к программно-техническим средствам форекс-дилера. Стандарт, утверждающий состав отчетности форекс-дилера перед лицами, с которыми заключены договоры, а также порядок и сроки предоставления такой отчетности. Уточняется, что стандарты могут содержать иные положения, не противоречащие настоящему Указанию. В частности, Стандарт деятельности форекс-дилеров должен содержать: Как отмечает пресс-служба ЦБ, Банк России продолжит подготовку нормативной базы, регулирующей деятельность форекс-дилеров и саморегулируемых организаций форекс-дилеров. Напомним, проект требований к стандартам СРО форекс-дилеров Центробанк опубликовал в средине августа. В нем, в частности, отмечалось, что в стандартах СРО форекс-дилеров должны содержаться положения, направленные против конфликта интересов членов СРО и их работников, а также против недобросовестной конкуренции. Особо оговаривались требования, препятствующие причинению морального вреда или ущерба клиентам и деловой репутации СРО. Закон о СРО форекс-дилеров был подписан Президентом в конце прошлого года. Организации, осуществляющие деятельность форекс-дилера, обязаны получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера и вступить в саморегулируемую организацию форекс-дилеров до 1 января года или прекратить осуществление такой деятельности. Регулятор с нового года получит право обращаться с иском в арбитражный суд о взыскании в пользу государства доходов не вступивших в СРО дилеров, а также добиваться принудительной ликвидации незаконно работающих на рынке юрлиц. Кроме того, нарушителя могут привлечь и к административной ответственности по части 2 статьи Переключиться на мобильную версию форума.

Обналичивание через платежные терминалы свели к минимуму

Как устроена обналичка через платежные терминалы

Вся подноготная рынка обнала через платёжные терминалы

Агентам не платить - Платежные терминалы вывели в белую зону