OTC Guide: для тех, кто не хочет терять деньги на сделках
Эту статью я пишу как человек, ежедневно сталкивающийся с десятками историй скама. Поверьте, скам — это не то, что случается с другими.
Мы подумали как решить проблему мошенничества и вот. Статья о правилах и рекомендациях для работы с любым OTC.
Эта статья обязательна к изучению, если вы не хотите, чтобы вас кидали.
Основные правила
Начнем с простого. На что забивают и из-за чего совершается бОльшее количество мошеннических сделок.
Не проверил @username гаранта (с примерами)
Вы не поверите, это причина 90% процентов скама на наших и зарубежных OTC. Каждый день, десятки людей второпях пропускают этот пункт и лишают себя денег, отдавая их другим.
OTC @username гаранта ВСЕГДА должно находится на видном месте. Поэтому проверяйте обязательно. Многие скамеры используют такие уловки:
- Добавочные буквы к @username/изменение порядка букв
![](/file/42608ef8ca8fe756e4ffb.png)
- Буква l и I, и цифра 1 (на примере показано наглядно; мы специально не стали добавлять аватарку группы, чтобы вы увидели, что разницы именно в @username практически нет, неподготовленный человек ошибется)
![](/file/e471a5d34077fc48cb4dd.jpg)
- Некоторые скамеры ставят настоящий @username в описание профиля. Вот как это выглядит:
![](/file/68f161b7771c9e5d7ae55.png)
Моё краткое ревью по этим способам и как их избежать:
- Всегда будьте бдительны. Особенно, если добавляют вас, а не вы.
- Проверяйте @username даже если уже работали с гарантом и человеком несколько раз, и все было хорошо(многие скамеры играют на этом весьма удачно, создавая беседу и резко начиная сделку)
- Проверьте дату и время, в которую настоящий и фейковый гарант ставили аватарки
- Изначально выбирайте хорошее OTC.
Как выбрать хороший OTC?
- На хорошем OTC переменные сделки всегда одинаковые(реквизиты, юзернеймы гарантов, размеры комиссий и т.д.) и расположены на видном месте.
- На хорошем OTC постоянно есть новые положительные отзывы и сигналы о новых способах скама
- Хороший OTC существует достаточно долго, лично я считаю что от полугода/года можно рассматривать. Группа, созданная пару недель назад, естественно не может быть хорошим ОТС, ведь этот маркет еще не доказал свою репутацию. Исключение составляют реальные крупные сообщества с наработанной базой репутации.
- Смотрите на онлайн площадки. Если там онлайн 500/4000 — это повод задуматься. Лично для себя допускаю варианты от 30% онлайна.
Другие виды скама
Очевидно, что это не все способы избежать недобросовестных людей. И вот одни из некоторых популярных, но не таких актуальных как ранее:
- Сделка без гаранта. Есть такой самый топорный метод скама, когда вам совершенно незнакомый человек пишет: брат, мы можем провести сделку без гаранта. Естественно, если вы соглашаетесь, вас кидают. «Скупой платит дважды» — ведь мудрость наших предков была не просто так.
- Скам-цыгане. Пишут вам с предложением купить ваш whitelist и провести сделку по видео-связи. Принцип тот же самый, что и в случае сделки без гаранта, только надурить становиться проще(ну ведь видеосвязь же xD
- Косячный покупатель/продавец. Этот метод не столько угрожает участникам сделки, сколько гарантам. Создается сделка, где участники начинают намеренно ловить гарантов на ошибках, чтобы впоследствии выбить компенсацию. В такой сделке обязательно находится один(!) человек, который в своей неудачной сделке, в процессе которой обязательно косячит, обвиняет гаранта и другого продавца/покупателя и требует возврата или частичной компенсации(частичной, потому что знает, что он неправ и играет на том, что неполную сумму сервису отдать проще, чем всю)
- Проекты начали давать вл за слив инфы о наличии у вас вайтлиста и факта продажи его на OTC. То есть, спалив скриншот о том, что у вас есть вайтлист, какому-нибудь недобросовестному покупателю, вы теперь не только лишаетесь его сами, но и отдаете скамеру. Теперь пруфы о наличии вайтлиста должны предоставляться только после передачи денег гаранту, либо вайтлист проверяется самим гарантом.
Рекомендации из личного опыта при сделках
- Детально(!) обговаривайте условия сделки с другим человеком. Уточняйте все неточности. Потому что это ваша ответственность. Какая-нибудь мелкая деталь и это = минус бабки
- Проверяйте всё и всех. Никогда не доверяйте анонимным людям в телеграмме и работайте только через гарантов. Никогда не экономьте, никогда не пытайтесь найти обходные пути — в перспективе выйдет дороже.
- Работайте со своим OTC(где уже проводили сделки), либо с теми, у кого есть репутация. Исключая недавно появившиеся маркеты с небольшой репутацией.
Список ОТС, которым я доверяю и почему
@crpt_otc — Работаем больше года. Не допускаем до своих дел посторонних людей. У нас есть платные чаты, которые приносят Таверне большинство дохода, а эта работа на доверии. Потеря доверия при скаме гарантов на нашем ОТС = потеря основного дохода. Гаранты — порядочные люди, с которыми я знаком лично. Самый быстрый сервис с низкими комиссиями
https://t.me/doubletop_otc — схожая с нашей историей. Выслуга лет. Крупнейшее сообщество, доход которого напрямую зависит от платных чатов, которые им невыгодно терять. Поэтому доверие максимальное, но дорогие комиссии.
https://t.me/terncrypto_otc — одно из хороших недавно появившихся OTC, имеют сообщество на 10000 подписчиков и выслугу лет админа(он в крипте давно), хороший и быстрый сервис с низкими комиссиями.