OTC Guide: для тех, кто не хочет терять деньги на сделках

Эту статью я пишу как человек, ежедневно сталкивающийся с десятками историй скама. Поверьте, скам — это не то, что случается с другими.

Мы подумали как решить проблему мошенничества и вот. Статья о правилах и рекомендациях для работы с любым OTC.

Эта статья обязательна к изучению, если вы не хотите, чтобы вас кидали.

Основные правила

Начнем с простого. На что забивают и из-за чего совершается бОльшее количество мошеннических сделок.

Не проверил @username гаранта (с примерами)

Вы не поверите, это причина 90% процентов скама на наших и зарубежных OTC. Каждый день, десятки людей второпях пропускают этот пункт и лишают себя денег, отдавая их другим.

OTC @username гаранта ВСЕГДА должно находится на видном месте. Поэтому проверяйте обязательно. Многие скамеры используют такие уловки:

• Добавочные буквы к @username/изменение порядка букв

• Буква l и I, и цифра 1 (на примере показано наглядно; мы специально не стали добавлять аватарку группы, чтобы вы увидели, что разницы именно в @username практически нет, неподготовленный человек ошибется)

• Некоторые скамеры ставят настоящий @username в описание профиля. Вот как это выглядит:

Моё краткое ревью по этим способам и как их избежать:

1. Всегда будьте бдительны. Особенно, если добавляют вас, а не вы.
2. Проверяйте @username даже если уже работали с гарантом и человеком несколько раз, и все было хорошо(многие скамеры играют на этом весьма удачно, создавая беседу и резко начиная сделку)
3. Проверьте дату и время, в которую настоящий и фейковый гарант ставили аватарки
4. Изначально выбирайте хорошее OTC.

Как выбрать хороший OTC?

1. На хорошем OTC переменные сделки всегда одинаковые(реквизиты, юзернеймы гарантов, размеры комиссий и т.д.) и расположены на видном месте.
2. На хорошем OTC постоянно есть новые положительные отзывы и сигналы о новых способах скама
3. Хороший OTC существует достаточно долго, лично я считаю что от полугода/года можно рассматривать. Группа, созданная пару недель назад, естественно не может быть хорошим ОТС, ведь этот маркет еще не доказал свою репутацию. Исключение составляют реальные крупные сообщества с наработанной базой репутации.
4. Смотрите на онлайн площадки. Если там онлайн 500/4000 — это повод задуматься. Лично для себя допускаю варианты от 30% онлайна.

Другие виды скама

Очевидно, что это не все способы избежать недобросовестных людей. И вот одни из некоторых популярных, но не таких актуальных как ранее:

• Сделка без гаранта. Есть такой самый топорный метод скама, когда вам совершенно незнакомый человек пишет: брат, мы можем провести сделку без гаранта. Естественно, если вы соглашаетесь, вас кидают. «Скупой платит дважды» — ведь мудрость наших предков была не просто так.
• Скам-цыгане. Пишут вам с предложением купить ваш whitelist и провести сделку по видео-связи. Принцип тот же самый, что и в случае сделки без гаранта, только надурить становиться проще(ну ведь видеосвязь же xD
• Косячный покупатель/продавец. Этот метод не столько угрожает участникам сделки, сколько гарантам. Создается сделка, где участники начинают намеренно ловить гарантов на ошибках, чтобы впоследствии выбить компенсацию. В такой сделке обязательно находится один(!) человек, который в своей неудачной сделке, в процессе которой обязательно косячит, обвиняет гаранта и другого продавца/покупателя и требует возврата или частичной компенсации(частичной, потому что знает, что он неправ и играет на том, что неполную сумму сервису отдать проще, чем всю)
• Проекты начали давать вл за слив инфы о наличии у вас вайтлиста и факта продажи его на OTC. То есть, спалив скриншот о том, что у вас есть вайтлист, какому-нибудь недобросовестному покупателю, вы теперь не только лишаетесь его сами, но и отдаете скамеру. Теперь пруфы о наличии вайтлиста должны предоставляться только после передачи денег гаранту, либо вайтлист проверяется самим гарантом.

Рекомендации из личного опыта при сделках

1. Детально(!) обговаривайте условия сделки с другим человеком. Уточняйте все неточности. Потому что это ваша ответственность. Какая-нибудь мелкая деталь и это = минус бабки
2. Проверяйте всё и всех. Никогда не доверяйте анонимным людям в телеграмме и работайте только через гарантов. Никогда не экономьте, никогда не пытайтесь найти обходные пути — в перспективе выйдет дороже.
3. Работайте со своим OTC(где уже проводили сделки), либо с теми, у кого есть репутация. Исключая недавно появившиеся маркеты с небольшой репутацией.