Нововведения по РФМ.
https://t.me/cashevar
Рассмотрим 2 свежих проекта, которые скоро станут законами.
Проект Постановления Правительства РФ «Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».
Этот проект регулирует порядок того, как ваш бухгалтер, бухгалтерская аудиторская компания или юридическая компания должна сообщать в службу Росфинмониторинга все, что она должна сообщать.
Что же он регулирует?
Он регулирует передачу в Росфинмониторинг информации обо всех сделках ваших клиентов, если эти сделки связаны с недвижимым имуществом. Допустим, вы бухгалтерская компания, если вы управляете деньгами клиента (проводите платежи за клиентов, принимаете и расходуете наличку, по безналу деньги за клиента переводите или вы управляете его ценными бумагами, банковскими счетами и т. д.), то вы обязаны немедленно сообщать эту информацию в Росфинмониторинг.
Что добавилось?
Теперь вы должны будете сообщать в Росфинмониторинг обо всех сделках, если у вас есть малейшее основание полагать, что сделки, которые осуществляет ваш клиент, относятся к категории отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма. А пунктов, попадающих под отмывание довольно много.
Например, клиент поручил сегодня сделать 15 платежей, и вам показалось, что 13-й платеж направлен на отмывание доходов, полученных преступным путем или финансирование терроризма, и вы обязаны об этом сообщить.
Постановление постановляет проивол.
Потому что у вас нет никаких доказательств, вы лишь предполагаете. Или вы думаете, что эти операции могут быть осуществлены в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, вы должны настучать.
Здесь есть еще одна довольно странная вещь. Если вы откроете указание ЦБ РФ, где перечислены «основания для подозрений», вы увидите, что туристическая деятельность – опасная отрасль. Она может быть связана с легализацией и отмыванием доходов, полученных преступным путем. Аналогично – деятельность строителей, благотворительная деятельность, а также снял, положил деньги.
И всякий раз вы можете предполагать, увидев эти 200 с лишним критериев, что, наверное, бизнесмен отмывает доходы, полученные преступным путем. Вот в чем весь дурдом. Вы должны сообщить в Росфинмон в течение 3 рабочих дней, если узрите подозрительную операцию. А если вы увидите, что ваш клиент внесен в список Росфинмониторинга, и что он подозревается в экстремизме или объявлен экстремистом, вы немедленно должны заблокировать все его операции и сообщить об этом в Росфинмониторинг. Об этом написано в п. 4 данного проекта.
Проект Федерального закона № 582426-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
О чём же этот законопроект? Теперь, согласно этому законопроекту, который скоро станет законом, если вы зарегистрировали новое юрлицо, то первые 3 месяца Росфинмон будет контролировать каждую вашу операцию.
Зачем? Очень просто – это борьба с фирмами-однодневками. Например, выдача «физику» выигрыша – автоматический контроль. Выплата «физику» или юрлицу страхового возмещения – автоматический контроль. Автоматический контроль – откуда деньги взял, докажи легальность их происхождения, докажи, что ты их заплатил этому товарищу, докажи, что у тебя нет отмывания доходов, полученных преступным путем с целью финансирования террористов. А вдруг, когда вы отправляете деньги брату, это отмывание доходов, полученных преступным путем?
«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляют сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом следующих особенностей:»
банки;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
операторы инвестиционных платформ;
страховые организации;
лизинговые компании;
ломбарды. Тут целый список всех тех, кто должен немедленно сообщать в Росфинмон.
Ссылки на документы: