🥷 Мошенники в крипто арбитраже! - Будь на чеку.

Мошенники не дремлют и стремительно развиваются вместе с рынком! В этой статье будут затронуты самые популярные способы, которые против нас, питупишников, они могут успешно применить и в итоге заскамить на круглую сумму! Приятного прочтения!

1. Треугольник.

Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире p2p торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.

При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: p2p-трейдер, потерпевшая сторона, и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.

Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты. Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях, он указывает реквизиты для оплаты, после указания которых мошенник как бы должен выслать телефон по почте. В этот самый момент мошенник подключает третью сторону — нас, питупишников, сидящих на P2P платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей. Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и "успешно" закрываем сделку на бирже.

Далее, как вы уже скорее всего догадались, мошенник уходит довольный с высланными нам USDT, а жертва не получает по почте никакого телефона. Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полицию? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.

Как не попасться на подобное?

• Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;

На бирже Binance есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров с регистрацией до 30 дней.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия "оплату от 3-их лиц не принимаю";

• Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий "Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею". После подобного мошенник просто-напросто "сольётся".

Если вышеописанные пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.

ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!

2. Скам на подтверждение.

Вторая на очереди схема скама заключается в том, что при обмене мошенник подтверждает перевод валюты или криптовалюты вам, хотя на самом деле он не делал никаких переводов. А вы, не проверив, пришёл вам перевод или нет, подтверждаете обмен. По итогу обменник получает валюту или криптовалюту, а вы не получаете ничего.

Данная схема встречается очень часто во время активной торговли на p2p платформах и избежать поможет только одно: ваша внимательность.

На первый взгляд может показаться, что лишь один из миллионов попадается на эту схему, но это далеко не так. Как правило, в конце рабочего дня наши силы заканчиваются, а внимание притупляется. На эти факторы и рассчитывает мошенник, когда подтверждает оплату до того, как её произвёл. Будьте внимательны и не попадайтесь на подобное!

3. Скам на подтверждение + СМС.

Разница этого варианта и предыдущего заключается в том, что помимо того, что мошенник делает во время P2P обмена подтверждение без реальной отправки валюты, к этому всему он отправляет фейковое СМС подтверждение о переводе на наш номер телефона, выглядящее, как СМС от банка при пополнении нашего счёта.

Чтобы не стать жертвой мошенника в этом случае, всегда заходите в приложение вашего банка и проверяйте, реально ли поступили деньги на ваш счёт и там отобразились.

4. Фишинг.

P2P-трейдер постоянно находится в поиске связок, тестировании новых гипотез, а также старается получить информацию с совершенно разных источников. При поиске информации каждый из нас может посещать большое количество сайтов, один из которых и может оказаться фишинг-сайтом.

Например, мы решаем сделать обмен через самый большой проверенный временем агрегатор обменников BestChange, мы вводим в браузере "BestChange" и получаем море разных сайтов, при этом мы случайно можем попасть на неофициальный сайт агрегатора, на котором мы найдём подходящий нам обменник, вышлем деньги и успешно останемся заскамленными, не получив ничего взамен.

Как избежать попадания в такие ситуации? Ведь подделать могут не только сайты обменников, но даже и таких гигантов, как Binance и другие p2p-платформы.

Самое главное, что нужно делать, чтобы избежать данной мошеннической схемы, — это всегда проверять сайт, который посещаете, даже если его главное меню и интерфейс похожи на тот, на который вы хотели зайти. И никогда не переходите по ссылкам, которые приходят вам от непроверенных источников!

5. Сделка за пределами биржи.

Ещё один, уже пятый, способ скама, который частенько встречается в жизни p2p-трейдеров. Основной смысл этого метода заключается в том, чтобы под любым предлогом заставить честного человека выйти за пределы биржи и произвести обмен.

Мошенник открывает сделку на криптобирже, но вместо того, чтобы произвести сделку честно, решает написать нам в чат и попросить, чтобы сделка прошла в Telegram. Там то и начинается самое интересное.

Всегда совершайте сделки на проверенных биржах и никогда не слушайте людей, которые предлагают вам уйти с биржи и совершить сделку в другом месте!

6. Грязные деньги.

Допустим, мошенник занимается продажей наркотиков, а деньги за свои услуги принимает на QIWI кошелёк. И вот наступает момент, когда мошенник решает покрасить свои черные деньги в белый цвет и вывести их на карту. Как это проще всего сделать? Ну конечно же, через криптовалюту. Мошенник создает сделку на покупку USDT, а затем отправляет свои "грязные" деньги нам на QIWI кошелек, а мы, в свою очередь, отправляем криптовалюту. Далее мошенник продает свои деньги с помощью платежной системы Сбербанк и его довольно простой, но эффективный круг замыкается, по итогу деньги отмыты. Мы же остаёмся с грязными деньгами на нашем счету. Не нужно пугаться, единственное, чем вы рискуете в данной ситуации, — это блокировка своего кошелька, но деньги при этом выведут, не волнуйтесь.

Для того, чтобы уменьшить шанс получения "грязных" денежных средств, всегда проверяйте, с кем вы открываете сделку. Не поленитесь и зайдите в его профиль для того, чтобы проверить статистику. Данные, на которые стоит обратить внимание: количество проведенных сделок, отзывы от других пользователей, а также количество времени, которое провел пользователь на платформе. При соблюдении перечисленных действий шанс попасться на "грязного" пользователя близится к нулю.

7. Игра с цифрами.

Суть седьмого вида питупи скама заключается в том, что периодически для проведения сделки вторая сторона нам должна выслать не круглую сумму, а, например, 100 998 рублей. Скамер же может попытаться выслать вам на карту 100 098 рублей, вы этого можете не заметить и успешно будете заскамлены на N-ую сумму денег.

8. Подмена криптовалютного кошелька.

Посещая мошеннические сайты и зачастую даже не подозревая об этом, можно подцепить на свой компьютер вирус, который даст о себе знать только тогда, когда вы решите перевести кому-то криптовалюту.

Например, вы вставляете адрес кошелька для перевода, чтобы отправить криптовалюту на свой счёт другой биржи, но вирус на вашем компьютере заменяет адрес кошелька ровно перед отправкой, вы высылаете деньги мошеннику, на сайте которого вы когда-то словили вирус.

Чтобы не стать жертвой подобного вида питупи скама, установите на свой компьютер адекватный антивирус и проходите полную проверку ПК через него каждую неделю.

Всегда проверяйте адрес кошелька перед отправкой крипты. Легче всего это сделать, сравнив кошелек, который вам отправили, и тот, который вы уже вставили.

9. Обучения по P2P.

На самом деле, первое место среди мошеннических питупишных схем занимает не треугольник или скам на подтверждение обмена, а банально вечно работающие обучения и курсы. Можно ли назвать скамом факт того, что с вас запросят миллион рублей, а покажут то, что можно найти на YT за 5 минут? Думаю, что вы согласитесь, что подобное кроме как скамом назвать никак нельзя.

Из-за хайпа ниша питупи меняется очень сильно и ценность информации за деньги всегда стоит ставить под сомнение. Мы же бесплатно снабжаем вас информацией и личным опытом в этой сфере, всё, что вам нужно сделать, — это просто оформить подписку на наш ресурс по ссылке ниже и следить за всеми новостями!

Как не стать жертвой питупи мошенников? (тезисно)

• Проводите P2P сделки только с пользователями, которые зарегистрировались на криптобирже более 30-ти дней назад, имеют более 100 успешно завершённых сделок.

• Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты.

• Всегда указывайте в специальном поле "оплату от 3-их лиц не принимаю".

• Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запрашивайте фотографию карты на фоне вашей сделки.

• Будьте внимательны и никогда не совершайте сделку, пока не убедитесь, что деньги от второй стороны пришли к вам на счёт.

• Не ведитесь на фейковые СМС о пополнении вашего счёта в банке, всегда заходите и проверяйте, реально ли деньги пришли на счёт.

• Не проводите сделки за пределами криптобирж.

• Не переходите по ссылкам из непроверенных источников и всегда проверяйте домен сайта, на который вы заходите.

• Внимательно проверяйте соответствие значения суммы денежных средств, которую вы получили от второй стороны, с тем, что она вам реально должна была отправить.

• Регулярно проверяйте свой ПК на наличие вирусов.

• Не скачивайте ничего на непроверенных сайтах.

• Перепроверяйте номер крипто кошелька при отправке криптоактивов.

• Старайтесь не покупать курсы и обучения на тему арбитража криптовалют (об этом у нас выйдет отдельный контент в будущем).