Мошенничество в крипте-2023

🔹Каждый год появляются всё новые схемы обмана трейдеров и других держателей криптовалют. Многочисленные аферы отпугивают начинающих игроков рынка. 

🔹Сегодня мы расскажем о современных мошеннических схемах. По нашему руководству вы сможете распознать обман и убережете свои деньги.

Воздействие через лидеров общественного мнения

Инфлюенсеры и криптовалюты — традиционно сопутствующие явления 21-го века. Неудивительно, что и то, и другое идут вместе, как хлеб с маслом.

Изначально инфлюенсеры использовались брендами в качестве инструментов для продвижения собственных продуктов, а теперь они приглашаются и для привлечения аудитории в определенные криптопроекты. 

Но есть проблема: большой процент стартапов в крипте, которые в наши дни продвигают влиятельные лица, — это мошенничество. 

В некоторых случаях сами влиятельные лица могут даже не знать, что они пропагандируют преступные схемы — они просто получают деньги за свой пост в Instagram.

🔸Решение: если вы заинтересованы в проекте, который продвигает влиятельный человек, убедитесь, что вы много узнали о нем, прежде чем вкладывать в него средства. Вы не должны просто поверить кому-то на слово, особенно если они зарабатывают деньги на всем этом.

Ложные заявления

На сайте криптопроекта может быть указано, что проект прошел аудит надежных третьих лиц, у нее уже много инвесторов, партнеров, подписчиков и многого другого. Но как только вы внимательно изучите каждый из этих проектов, вы заметите, что «аудиты» проводятся сомнительными компаниями, которые просто говорят, что проект в порядке, пока им за это платят. 

Во многих случаях аудит может даже не проводиться. Все «инвесторы» могут быть набором стоковых изображений рядом с расплывчатым описанием того, кто этот человек. Все подписчики могут быть учетными записями ботов без фактического участия. 

Дело в том, что каждая отдельная криптовалюта выдвигает множество различных утверждений, однако не все из них всегда верны.

Очень мало людей на самом деле проверяют утверждения каждого криптопроекта. Во многих случаях увидеть что-то написанное на веб-сайте является «достаточным доказательством». 

🔸Решение. Проверяйте заявления о криптовалютах, которые вы покупаете. Читайте дополнительные источники о токене, используйте сервис “Прозрачный блокчейн”.

Фэйковая техподдержка

Этот метод очень стар, большинство трейдеров уже не реагируют на него. Но если вы – новичок, то обязательно помните об этом способе мошенничества.

Если вы когда-нибудь получите всплывающее сообщение или что-то подобное, в котором говорится, что произошла какая-то ошибка и единственный способ исправить ее — позвонить по определенному номеру, не звоните.

В большинстве случаев он просто перенаправит вас в колл-центр в другой стране, и мошенник попытается получить от вас все возможные подробности во время этого звонка.

Что касается мошенничества с технической поддержкой в криптографии, мошенники часто выдают себя за сотрудников различных криптобирж. 

В некоторых случаях им удавалось завладеть кошельками людей, учетными записями Coinbase, Binance и многим другим. Они также могут позвонить до того, как вы позвоните им.

🔸Решение: просто не реагируем на сомнительные сообщения на криптобирже, в случае звонка – не сообщаем никаких данных.

Фишинг

Эта схема — одна из самых популярных. Зачастую жертвами становятся даже опытные игроки рынка, поскольку в криптосреде данная технология выглядит довольно убедительно.

Принцип действия фишинга заключается в том, что вы отправляете электронное письмо или текстовое сообщение, содержащее ссылку на вебсайт, который вы часто посещаете. 

Как правило, в электронном письме будет сказано, что вам срочно необходимо войти в систему, потому что кто-то пытается взломать вашу учетную запись. Электронная почта всегда разная. Статично лишь то, что все они просят вас войти куда-то.

Ссылка, которая будет предоставлена в электронном письме, будет выглядеть так, как будто она находится на реальном веб-сайте биржи. Когда вы нажмете на него, ресурс будет выглядеть точно так же, как привычный интерфейс, вплоть до мельчайших деталей. 

Однако это — поддельный веб-сайт, который списан с оригинального. Как только вы введете свои учетные данные для входа, хакеры смогут увидеть все, что вы ввели, и, в свою очередь, взломать вашу настоящую учетную запись.

🔸Решение: смотрим на различия в URL-адресах прежде, чем вводить персональные данные. Если порядок, размер, количество символов отличаются — не переходите по ссылке и на входите в интерфейс.

Махинация с пампом и дампом

Это одна из самых сложных схем мошенничества. Памп и дамп существуют уже давно, они появились еще на фондовых рынках. 

В этом случае инвестор покупает большое количество криптовалюты по значительно сниженной цене — например, по скидке. Однако, вскоре после покупки акций, он начнет активно пытаться их продать на всех доступных биржах. 

Как только достаточное количество людей, мало что-то понимающих в такого рода инвестициях, вложит в актив собственные деньги, первоначальный инвестор просто обвалит большую часть своих инвестиций. В результате чего он получит прибыль, а «жертвы» понесут огромные убытки.

Простыми словами, это искусственное завышение или снижение цены актива, называемые «памп» и «дамп». При «пампе» цена на актив резко растет при дефиците предложения. При этом рост не подкреплен какими-либо новостями или факторами. Из этого следует, что актив кто-то целенаправленно скупает.

«Дамп» — это полностью противоположная ситуация. Актив продается в больших количествах, в связи с чем цена на него резко падает. Обычно этот процесс следует за «пампом».

Несмотря на то, что эти схемы уже давно объявлены вне закона, в криптомире они чрезвычайно распространены. Многие мошенники покупают токены с небольшой рыночной капитализацией по безумно низким ценам. 

После чего они будут активно продвигать этот токен во всевозможных социальных сетях. Даже если у них будет всего несколько тысяч подписчиков, это может привести к тому, что цена токена с небольшой рыночной капитализацией вырастет на огромные проценты. Однако в конце концов мошенник сбросит свои первоначальные инвестиции, и большинство инвесторов понесут большие убытки. 

🔸Решение: всегда проводите необходимые исследования, прежде чем инвестировать в токены малой капитализации. Исследование аналогично предложенному в первом “параграфе”. 

Мошенничество со стороны разработчиков

Иногда разработчики создают криптовалюту с единственной целью: купить ее в больших количествах, прежде чем она будет размещена на любой публичной криптобирже. Тогда они будут владеть подавляющим большинством криптовалюты. 

После этого реализуется обычная стратегия накачки и сброса. Криптовалюта активно пропагандируется любыми методами. Как только достаточное количество людей инвестирует, разработчики просто продадут все накопления.

В результате цена на криптовалюту может упасть более чем на 99%. Потери, как правило, большие. Вдобавок ко всему, иногда жертвы, вложившие средства в криптовалюту, вообще не могут продать ее другому человеку из-за особенностей кодирования токена. 

🔸Решение: инвестируйте только в криптопроекты, которые прошли независимую проверку надежной третьей стороной.

Не забывайте подписываться на наш телеграм! Всегда только актуальные новости из мира крипты! @MetaHive_Crypto