Миллион на майнинге криптовалют

Интервью с Игорем Котовым.

Майнинг криптовалют, расскажи как устроен данный рынок?

В мире сейчас есть много криптовалют. Самые известные из них это Bitcoin. Криптовалюты это по сути электронные деньги такие как киви, или webmoney, с одной разницей - у криптовалюты нет центра управления и администрирования. То есть они не подвластны никаким организациям или правительствам. Функционирование криптовалютной сети обеспечивают специальные компьютеры - майнеры, которые за свою работу получают от сети вознаграждения в виде криптовалюты. Многие тут спрашивают - стоп-стоп - а откуда берется это вознаграждение? Сеть делать эмиссию, то есть попросту «печатает» новые электронные монеты (у нее есть такое право, прописанное в алгоритме) и награждает ими майнеров, которые поддерживают работу сети. А откуда ценность криптовалюты? С бирж, сейчас их уже море, мы знаем в районе 2х десятков. Ценность любой криптовалюты определяется исключительно спросом и предложением. А главная ценность – криптовалюты в том, что её нельзя украсть или подделать. В любой точке мира зная логин и пароль вы можете воспользоваться своими средствами, ничего не возя с собой. 

Ходит мнение, что майнить было рентабельно в далеком 2008, как обстоят дела на данный момент? Если это не рентабельно, то зачем люди до сих пор инвестируют миллионы рублей в данную отрасль?

Есть такое мнение. Просто раньше доходность была не такая как в начале 2016 года (оборудование окупалась за 2 месяца), а астрономическая - оборудование окупалось за 10 дней. Конечно такой окупаемости теперь нет, но если сравнивать с обычном финасовым рынком, да и с реальным сектором экономики - нынешняя средней годовая доходность 100% годовых, тоже очень неплохо. По этой причине люди инвестируют деньги в эту отрасль.

Расскажи сколько вы инвестировали в данную сферу и какой на данный момент ваш доход? Да и вообще расскажи историю как вошел в данный бизнес. У нас на данный момент работает 56 ферм различных модификаций. Общую сумму инвестиций в проект оцениваю в 8.5 млн рублей. Большая часть ушла на закупку самого оборудования, также потратились на обустройство площадок для его размещения. Доходность на одну ферму колеблется от 5600р до 28000р в месяц. В среднем можно загадывать 10-12 тысяч по году. Надо сказать, что по статистике за прошедшие 3 года в среднем раз в год складывалась такая ситуация, при которой фермы показывали сверхдоходность. Один из таких периодов - начало 2016 года. К сожалению, в феврале того года было всего полтора десятка собранных ферм. В тот момент и окупились первые вложения.

Если говорить про мою историю вхождения в этот бизнес, то дело обстояло так. Я в Дискусклубе познакомился с Иваном Стекольщиковым, который уже занимался к тому моменту проектом майнинга более года, правда немного в другом направлении, и искал возможности для его развития. В проект я вошел вначале как инвестор. В апреле мы собрали 5 моих ферм. А позже мы запартнерились в целом по проекту и теперь вместе его развиваем. Иван очень крутой айтишник, его основной бизнес связан с предоставлением услуг айпи телефонии и айтишная экспертность позволяет нам двигаться вперед не спотыкаясь в техническом плане. 

Сколько стоит поставить одну ферму и сколько на этом можно зарабатывать? 

На сборку одной фермы на новых видеокартах необходимо порядка 140 000р. В этой модификации на данный момент используются оптимальные на наш взгляд карты RX480. У них относительно низкий уровень энергопотребления и высокая эффективность. Можно собрать и более дешевую модификацию, используя б/у карты. Но с б/ушными картами можно напороться на лишний головняк. Неизвестно сколько карта эксплуатировалась и в каком режиме. А если в ферме будет хоть одна видюха глючить, виснуть будет всё целиком. И производительность будет пропорционально меньше цены. В итоге рентабельность примерно одинаковая, а ликвидность выше у новых карт плюс новое железо всё на гарантии. Крайние 30 ферм мы собирали на новых RX480 видеокартах. 

Насколько сложен сам процесс настройки и майнинга? Справится ли с этим рядовой гражданин? 

Не сложно, когда знаешь, как)) В целом ничего нет военного, но есть огромное количество нюансов, по причине которых оборудование может не работать или работать не так, как нужно. Чем больше айтишная составляющая у гражданина, тем больше шансов разобраться, приложив усилия. Конечно лучше обратиться за помощью к тому, кто уже имеет опыт и лучше если это будет человек, который глубоко в теме и имеет не одну ферму на балконе, а системно занимается этим проектом.

Это пассивный источник дохода или же требует активной вовлеченности?

Майнинг не требует большого количества времени или серьезной инженерной поддержки в процессе эксплуатации. Правда для этого должно всё быть изначально грамотно собрано, настроено и автоматизировано. Нужно отслеживать движение на рынке крипты, переключаться на добычу наиболее выгодной валюты. И выводить регулярно деньги в реальный кэш. Мы это делаем на ежедневной основе. В целом один человек может обслуживать очень большой парк техники. Иногда нужно поковыряться с железом, но такое случается не часто. Поэтому в целом можно смело совмещать майнинг с другими проектами или даже с работой в найме.

Что нужно для старта (вопрос касательно оборудования, расскажи про виды и тд)? 

Для старта нужно определиться по какому пути в майнинге вы пойдете. Либо это будет майнинг с помощью асиков, либо GPU майнинг (GPU майнинг = майнинг на видеокартах). Асики - это готовое оборудование с чипами для добычи биткоина и еще целой группы валют. Под каждый вид свои асики. У нас есть опыт и в этом направлении. В свое время Ваня майнил самую пожалуй популярную криптовалюту Биткоин с помощью асиков S5. Но затем распродал оборудование и перешел на GPU майнинг. Всё дело в том, что майнинг на асиках это больше бизнес производителей оборудования. Асик быстро морально устаревает и жестко привязан к одной валюте. В GPU майнинге больше пространства для маневра. И все появляющиеся новые криптовалюты майнятся сначала в GPU на видеокартах.

Поэтому с точки зрения долговечности оборудования и возможных рисков снижения доходности фермы на видеокартах выглядят значительно более привлекательными.

Ферма собирается на каркасе из дюралюминия, его мы делаем сами. Из китая у проверенных поставщиков мы покупаем вентиляторы, материнскую плату под 6 видеокарт, SSD диск, оперативную память, процессор, райзеры. Все это монтируется на каркас и далее уже дело за настройкой оборудования.

Где устанавливается оборудование, можно ли работать дома? Если в планах сделать десяток ферм, то где лучше их установить и как обустроить помещение? 

Ключевыми в вопросе размещения оборудования являются 2 фактора. Во-первых, к локации должна быть подведена соответствующая мощность электричества. На одну ферму необходимо 1.2-1.5 Квт электричества. Во-вторых, фермы при работе выделяют тепло. Тепла примерно, как от конвектора мощностью 1,5 квт. Поэтому нужно решать вопрос тепловыведения. Оптимально тепло выдувать. Для этого у нас на локациях используются промышленные вентиляторы.

Если говорить о размещении 1-2 единиц оборудования, то подойдет для этого и среднестатистический балкон. А вот для размещения большего количества оборудования нужно заморочиться с обустройством локации. Идеально подойдет помещение 6-8 м2, которое имеет несколько стен смежных с улицей. В этих стенах оборудуются отверстия для размещения вентиляторов, которые работают на выдув и отверстия, через которые воздух поступает с улицы в помещение.

Также немаловажно, сколько будет стоить вам электроэнергия, т.к. в майнинге это основная расходная составляющая. Например, в Москве на рынке аренды коммерческой недвижимости стоимость 1квт колеблется от 3.5р до 6.5 и на большом количестве оборудования разница в деньгах очень существенная. Чем дешевле будет киловатт, тем больше денег вы заработаете.

Какие правила действуют на рынке и может ли большое кол-во майнеров убить рынок? 

Рынок криптовалют развивается стремительными темпами. Его объем в деньгах ежегодно растет. Существует два ключевых тренда. С одной стороны, увеличивается сам рынок, с другой стороны растет количество оборудования, которое участвует в процессе распределенных вычислений. Периодически они друг друга перегоняют этим и обусловлено колебание доходности. Если даже представить, что на рынок выйдет мгновенно огромное количество новых майнеров, это его не убьёт, но безусловно скажется на какое-то время на текущей доходности. Доходность рынка распределяется на общее количество оборудования. Поэтому, когда происходит всплеск на рынке по росту в деньгах, доходность взлетает вверх.

Где можно купить оборудование по оптимальной цене? Все комплектующие, кроме видеокарт, выгоднее всего везти из Китая. Карты мы покупаем в Москве напрямую у дистрибутора с максимально возможной скидкой.

Ну и напоследок, дай свой прогноз на данный вид инвестирования. Какие есть риски, как их можно минимизировать и тд? 

По моему прогнозу текущие тренды на рынке сохранятся еще года четыре. По крайней мы на это делаем ставку и намерены в разы увеличить количество ферм в собственном управлении.

Риски есть как и в любом бизнесе, связанные с форс-мажорными ситуациями. Это пожар, затопление оборудования, кража. С этими рисками нужно грамотно работать. Например мы большое внимание уделяем пожаробезопасности. Нужно очень ответственно прокладывать коммуникации, правильно собирать считок. Если количество оборудования большое – лучше если оно будет в разных местах. 

Также хочу напомнить о том, что фермы это железо двойного назначения в отличии от асиков и основная стоимость оборудования заключена в игровых видеокартах. Их всегда можно продать с дисконтом 20% через то же Авито учитывая нашу изначально низкую закупочную цену на них всегда есть спрос со стороны геймеров. Поэтому оборудование я считаю высоко ликвидным.

Купить криптовалюту на дне, а потом ее продать! Ход конем или неоправданный риск?

Эта схема заработка напрямую к майнингу не относится. Но у многих именно она вызывает непреодолимый соблазн. Оно и понятно, можно вложить сколько угодно денег и загадать их двух, трех или даже четырехкратный рост!) Статистика курса Биткоина подогревает интерес к спекуляциям с криптовалютами. Да, действительно, были времена, когда можно было купить за 1200$ тысячу Биткоинов. И, действительно, сейчас тысяча Биткоинов стоит 1 200 000$. Но не все так просто, как кажется на первый взгляд. Конечно, народная мудрость гласит: знать бы прикуп, жить бы в Сочи. Волна роста курса битка и вправду сделала некоторых людей по- настоящему богатыми. Но были в истории биткоина и черные страницы. Курс несколько раз падал после взломов бирж и восстанавливался достаточно долго. Поэтому предугадать наверняка его дальнейшую динамику не сможет никто. Безусловно, все “ начинающие трейдеры” хотят купить на дне и продать на пике. На эту тему есть классный анекдот от профессионалов биржевых спекуляций: “Нашедшему дно рынка – сюрприз! Второе дно в подарок!!!))” Поэтому вложить деньги в криптовалюту и ждать роста курса - это игра не наверняка. И мало кто осмелится заморозить приличную сумму денег с непредсказуемым результатом надолго. Лично я не инвестирую в криптовалюты. Всю добытую майнингом крипту ежедневно выводим в доллар. Никого не отговариваю от этого. И да, есть те, кто на этом зарабатывают.

Государство может запретить криптовалюты и ввести ответственность за их применение?

Теоретически, конечно, может. Но, практически, ограничения распространяются на приём криптовалют в качестве средства оплаты. По закону РФ средством платежа является исключительно рубль. Точно также нельзя расплатиться в магазине в долларах или евро, за это аналогично предусмотрена ответственность. Прошлым летом усиленно обсуждался законопроект, который предполагал серьезные ограничительные меры вплоть до запрета майнинга. Однако, он не был принят в том виде. Почему? Да потому, что технология блокчейн, на которой существуют, по сути, криптовалюты - это будущее человечества. Она в скором времени преобразит финансовый и страховой сектор. И это понимают в правительстве. Потому регулирование рынка возможно, но запретительных мер не ожидается. Тем более, если вы не собираетесь строить ферму на несколько мегаватт потребления электроэнергии, то волноваться не стоит))

Имеет ли смысл вкладывать в фермы, учитывая, что они будут окупать себя больше года?

Тут нужно взвесить все за и против. Если есть более рентабельные варианты вложений, то это здорово. Тема майнинга капиталоемкая. Тут, чтобы заработать нормальные деньги, нужно сначала вложить нормальные деньги)) Как по мне, то это достаточно хорошая рентабельность для капитала. Те же 80% годовых нужно еще поискать в альтернативе. Я считаю, это однозначно интересней, чем арендный бизнес с недвижимостью, вложения в акции в различном виде, депозиты да и многие ниши бизнеса в целом. Операционка тут не сложная, хотя и интеллектуальная. А, в целом, каждый, конечно, сам решает, куда есть смысл вкладываться.

Как можно схитрить с электричеством, чтобы не платить за него?

Тут есть пара законных способов, как платить меньше. Во-первых, есть регионы, где электричество дешевое изначально. Например, в Иркутске стоимость киловатта около 1р.

Также в сельской местности электричество дотационное, цена колеблется от региона.

Народные умельцы ловчат, обманывают энергетиков по-всякому. Есть счетчики на пульте, различные схемы махинаций. Но мы не прибегаем к таким уловкам. Не потому, что самые честные на свете) Просто, на больших объемах это несет в себе дополнительные риски. У знакомых в ходе проверки опечатали ангар, в котором находилось 60 ферм. Дело замяли, штраф оплатили, ущерб погасили. Но фермы были в неволе около 2 месяцев и не работали, такая экономия может выйти боком. Какими средствами оптимизации затрат на электроэнергию пользоваться нужно, взвесив все возможные последствия и пути отступления.

Почему на форумах многие пишут, что майнинг не выгоден, что его время прошло?

Есть достаточно большое количество людей, которые пробовали майнить. Что-то намайнили и забросили это дело, распродав видеокарты. Так происходит по нескольким причинам. Во-первых , дома ферму держать не комфортно. Для этого нужен гараж, сарай, подсобное помещение. У меня в Москве есть знакомый, который поставил ферму на кухне, и через какое-то время на нее его жена пролила ни то борщ , ни то кипяток)) Ферма выделяет тепло, как конвектор, а также издает шум. Потому вопрос грамотного размещения очень актуальный даже с несколькими устройствами. Во-вторых, ситуацию на рынке крипты нужно мониторить каждый день. Есть периодически всплески, которые позволяют заработать. Нужно переключаться на актуальные алгоритмы. Держать, так скажем, руку на пульсе. Если кто-то говорит, что вот я майнил в 2014, 2015, 2016 и ничего не намайнил, значит майнил не то, не тогда и не на том. Все цифры по доходности за 2016 год не накрученные - за это ручаюсь. Другое дело, что дальнейшую точную доходность я могу только предполагать. Январь вышел +10к с фермы. 

Так, в принципе, в любом бизнесе. Если не вникать в нюансы, вы не сможете выжать максимум из темы. Получите какой-то результат и решите, что он и был максимальным. А тем временем, на тех же форумах, где пишут о том, что майнинг стал не выгоден в 2013, 2014, 2015 году будут, по-прежнему, висеть объявления о покупке б/у видеокарт. А покупают их как раз те, кто выжимает максимум доходности каждый день. Мне это напоминает рассказы первых челноков, которые потом вышли из бизнеса. Когда кто-то начинает рассказывать, как раньше он году в 1995 привез 2 сумки спортивных костюмов и наварил на этом 4 конца, а теперь, мол, в торговле уже не заработаешь- это всегда вызывает у меня лёгкую улыбку.