Международная Финансовая Система Курсовая Работа
Международная Финансовая Система Курсовая Работа
Вход
Помощь
Заказать работу
fazylova_kursovaia_rabota.doc
— 243.50 Кб ( Скачать файл )
© 2009 — 2020 Я неуч! — тысячи рефератов, курсовых и дипломных работ
Предметы
Поиск
Помощь
Автор работы: Пользователь скрыл имя, 09 Марта 2014 в 21:43, курсовая работа
В предоставленной курсовой работе рассматривается содержание " интернациональная валютно-финансовая система ". Международная валютно-финансовая система занимает центральное пространство в системе интернациональных экономических отношений, и в критериях перехода на рыночные дела и скорого развития экономики ее роль делается еще глобальней. Стабильность экономики в нашей стране, и не лишь, во многом зависит от колебаний денежных курсов, денежных отношений, потому исследование мирового эксперимента представляет гигантскую значимость и большущий энтузиазм. МВС исполняет функцию глобальных средств. Мировые средства выступают как лекарство платежа, лекарство обращения и скопления имущества, и как норма стоимости. Международные денежные дела появляются, тогда когда средства начинают работать в международном обороте. Формы глобальных средств с течением времени изменялись, менялись условия интернациональных расчетов.
Введение Основная часть 1. Основные элементы международной валютно-финансовой системы 2. Глобальные валютные рынки и валютные операции Заключение Глоссарий Список использованных источников
1. Основные элементы международной
валютно-финансовой системы
2. Глобальные валютные рынки и
валютные операции
В
предоставленной курсовой работе рассматривается
содержание " интернациональная валютно-финансовая
система ". Международная валютно-финансовая
система занимает центральное пространство
в системе интернациональных экономических
отношений, и в критериях перехода на рыночные
дела и скорого развития экономики ее
роль делается еще глобальней. Стабильность
экономики в нашей стране, и не лишь, во
многом зависит от колебаний денежных
курсов, денежных отношений, потому исследование
мирового эксперимента представляет гигантскую
значимость и большущий энтузиазм. МВС
исполняет функцию глобальных средств.
Мировые средства выступают как лекарство
платежа, лекарство обращения и скопления
имущества, и как норма стоимости. Международные
денежные дела появляются, тогда когда
средства начинают работать в международном
обороте. Формы глобальных средств с течением
времени изменялись, менялись условия
интернациональных расчетов. Также росла
значимость системы мирового валютного
обращения и повышалась ступень ее условной
самостоятельности. С развитием международных
хозяйственных связей возникают региональные,
национальные и вселенские денежные системы.
Первая возникла государственная денежная
система, ее основой является государственная
цена. Она исполняет некоторое количество
принципиальных функций; организация
и потребление денежных средств; снабжение
наружных экономических связей и отношений
стран; контроль над хорошими критериями
функционирования и развития государственного
хозяйства. Региональная денежная система
является моделью взаимоотношений нескольких
государств 1-го региона, которая закреплена
соглашением меж странами. Она регулируется
международными финансовыми валютно-кредитными
организациями. Мировая и региональная
денежные системы обслуживают обоюдный
замен плодами хозяйственной деловитости
отдельных компаний и государственных
экономик. Стабильность вселенской денежной
системы гарантирует живучесть и стабильность
государственной денежной системы. Международная
валютно-финансовая система эволюционирует
сообразно структурным сдвигам экономики
промышленно развитых государств. К истинному
времени МВС прошла три шага собственного
развития. Характер функционирования
и стабильность системы зависят от ступени
соответствия ее принципов расстановке
сил и интересов водящих государств. При
изменении данных критерий появляется
следующий кризис МВС, который завершается
ее крушением и творением новейшей системы.
Цель предоставленной курсовой работы
выучить структуру и индивидуальности
интернациональной валютно-финансовой
системы, разглядеть этапы ее эволюции,
анализ статуса и деловитости интернациональных
валютно-финансовых организаций. Задачи
курсовой работы: 1) Изучить общую характеристику
интернациональной валютно-финансовой
системы ее частей: - отдать определение
мирового валютного продукта, денежного
курса- разглядеть денежные рынки и международные
валютно-финансовые организации- взять
в толк роль всякого из причин в интернациональной
валютно-финансовой системе2) Изучить
мнения и индивидуальности глобальных
денежных базаров: - отдать общую характеристику
денежных операций- разглядеть операции
на банковском секторе денежного базара-
разглядеть биржевые операции с валютой
Мировой
валютный продукт принимается всякой
государством в качестве эквивалента
вывезенного, из нее имущества и обслуживает
международные известия. Золото выступало
главным интернациональным валютным продуктом.
Последующими глобальными средствами
стали валюты водящих глобальных держав(
кредитные средства). В настоящее время
в этом качестве распространены композиционные,
или фудуциарные( основанные на доверии
к эмитенту) средства. Это такие международные
и региональные платежные единицы, как
СДР и ЭКЮ. Валюта - это не новейший вид
средств, а особенный метод их функционирования,
когда национальные средства опосредуют
международные торгашеские и кредитные
дела. Деньги, применяемые в интернациональных
отношениях, таковым образом, стают валютой.
Различают мнения иностранная цена и государственная
цена. Иностранные банкноты и монеты, а
еще запросы, выраженные, в иностранных
валютах в облике банковских вкладов,
чеков и векселей относятся к иностранной
валюте. Иностранная цена является объектом
купли-продажи на денежном базаре, хранится
на счетах в банке, но законным платежным
средством на местности предоставленной
страны не являются. Под государственной
валютой понимается валютная единичка
предоставленного страны, поставленная
законодательством данной страны. Национальная
цена - это база государственной денежной
системы. Категория цена гарантирует взаимодействие
и взаимозависимость государственного
и мирового хозяйства. Также является
принципиальным мнение резервная цена,
под которой понимается иностранная цена,
в которой центральные банки остальных
стран, берегут и накапливают запасы для
интернациональных расчетов по внешнеторговым
операциям и иноземным инвестициям. Резервная
цена служит основанием определения денежного
паритета и денежного курса остальных
государств. Используется для проведения
денежной интервенции, мишень которых
соглашение курса валют государств, участвующих
в денежной системе. Первоначально в роли
резервной валюты выступал британский
фунт стерлингов. Решениями конференции
в Бреттон-Вудсе наравне с фунтом стерлингов
в качестве интернациональной платежной
и резервной валютой стал употребляться
бакс США. В рамках Ямайской денежной системы
бакс практически статус резервной валюты,
и еще в этом качестве употребляется марка
ФРГ( позднее евро) и японская иена. Объективными
предпосылками покупки статуса резервной
валюты являются мощные позиции страны:
- в мировом производстве- в экспорте продуктов
и денежных средств- в золотовалютных
запасах- развитая сеть кредитно-банковских
учреждений- созданный и ёмкий базар ссудных
капиталов- либерализация денежных операций-
вольная реверсивность валюты. Статус
резервной валюты дает стране-эмитенту
валюты достоинства: вероятность покрытия
недостатка платежного баланса государственной
валютой, способствовать укреплению позиций
государственных компаний в конкурентноспособной
борьбе на мировом базаре. Но еще вынесение
валюты на роль резервной ложит на страну-эмитента
повинности помощи стабильности валюты,
аннулирование денежных и торгашеских
ограничений, принятие мер по ликвидации
недостатка платежного баланса. К резервным
валютам относя: бакс США, немецкую марку(
позднее евро), японская иена, фунт стерлингов,
швейцарский франк. Валюты отличаются
по ступени конвертируемости: - вольно
конвертируемые, без ограничения, обмениваемые
на всевозможные иностранные валюты, к
ним относятся резервные валюты- отчасти
конвертируемые валюты государств, где
сберегаются денежные ограничения- неконвертируемые(
замкнутые) валюты государств, где для
резидентов и нерезидентов введен запрещение
размена валюты. В интернациональных расчетах,
не считая государственных валют, употребляют
международные денежные единицы - СДР
ЭКЮ. Специальные права заимствования(
СДР) представляют собой безналичные средства
в облике записей на особом счете страны
МВФ. Стоимость СДР рассчитывается на
базе обычной корзины, включающей главные
вселенские валюты. ЭКЮ - валютная единичка,
лежавшая в базе европейской системы,
введена в воззвание в 1979 году. В 1999 году
на безналичном обороте, а 2002 году в наличном
обороте ЭКЮ была заменена на евро. Условная
цену СДР и ЭКЮ исчисляется на складе средневзвешенной
стоимости и конфигурации курса валют,
входящих в денежную корзину. Международная
денежная мобильность( МВЛ) - дееспособность
страны снабдить своевременное смолкание
собственных интернациональных обещаний,
применимыми для кредитора платежными
средствами. МВЛ охарактеризовывает положение
наружной платежеспособности отдельных
государств и регионов. Золотовалютные
запасы страны представляют базу наружной
ликвидности. Структура МВЛ подключает
последующие составляющие: - официальные
денежные запасы страны- официальные золотые
запасы страны- резервную позицию МВФ-
счета СДР и ЭКЮМеждународная мобильность
исполняет три функции: - лекарство образования
ликвидных запасов- лекарство интернациональных
платежей- лекарство денежной интервенции.
Особое пространство в МВЛ занимает золото.
Оно употребляется как чрезвычайное лекарство
покрытия интернациональных обещаний
методом реализации на базаре за нужную
иностранную валюту или передачи кредитору
в качестве задатка при получении иностранных
займов. При определении деноминации запасов
центральные банки управляются последующим
положением: нужно располагать денежные
ресурсы в валюту, являющуюся резервной
по отношению государственной. Собственные
запасы образуют абсолютную мобильность,
ее центральные банки распоряжаются без
ограничений. Условную мобильность сочиняют
заемные ресурсы, к ним относятся кредиты
иностранных центральных и личных банков,
а еще МВФ.
Валютный
курс - стоимость валютной единицы одной
страны, выраженная в валютной штуке иной
страны, ценных бумагах, драгоценных металлов.
Понятие замен валюты соединено с таковой
ее чертой, как обратимость. Степень конвертируемости
валюты определяется механизмом муниципального
регулирования денежных операций. Свободно
конвертируемой валюту именуют, ежели
в стране данной валюты не используют
к резидентам нерезидентам какие, или
ограничения для воплощения денежных
сделок. Если в стране данной валютной
единицы действуют законодательно поставленные
ограничения практически на все виды операций
с ней, то цена считается неконвертируемой.
Частично конвертируемой считается цена
государств, которых действуют ограничения
на некие виды обменных операций или для
неких соучастников данных операций. Свобода
конвертации валюты обязана базироваться
на экономическую стабильность страны.
Конвертируемость - это дееспособность
валюты вольно обмениваться на остальные
валюты и назад в национальную валюту.
В базе курса конвертируемых валют лежит
денежный паритет. Но практически постоянно
курсы валют не совпадают с их денежным
паритетом, так как спрос и предписание
иностранной валюты не располагаться
в равновесии. При функциональном платежном
балансе курсы иностранных валют на денежном
базаре предоставленной страны падают,
а курс государственной валютной единицы
увеличивается. Когда государство владеет
инертный платежный баланс, проистекает
все напротив. В большинстве государств
совместно с жестким официозным курсом
государственной валюты есть вольный
курс. По официозному паритету исполняются
подсчеты центральных государственных
банков остальных валютно-финансовых
учреждений меж различными странами и
с международными организациями. Между
личными личиками и организациями подсчеты
исполняются по вольному курсу. Фиксация
денежного курса исполняется или сообразно
золотому паритету, или по интернациональному
соглашению. При классическом золотом
эталоне денежный курс устанавливается
в пропорциях к его золотому содержанию.
Правительство страны устанавливает официальные
обменные курсы, часто публикующиеся в
особых бюллетенях. Фиксирование государственной
валютной единицы именуется денежной
котировкой. Котировка отличается на прямую
котировку и обратную. Прямая валютная
котировка - это стоимость иностранной
валюты, сложившаяся на государственном
базаре. Она указывает численность валюты
- измерителя, приходящегося не штуку котируемой
валюты. Обратная валютная котировка отображает
численность единиц котируемой валюты,
приходящееся на штуку валюты-измерителя.
Также курс одной валюты по отношению
к иной может существовать определен чрез
третью валюту, он именуется кросс-курсом.
Необходимость в таковых котировках появляется
в тех вариантах, когда размер прямых обменных
операций меж 2-мя валютами сравнительно
мал, и не складываются представительные
прямые котировки. При надзоре за уровнем
денежного курса укрепляют два курса:
- курс торговца( по которому банчок реализует
валюту) - курс клиента( по которому банчок
приобретает валюту). Они отличаются, так
как денежные операции рассматриваются
тут как лекарство получения прибыли.
Разность меж данными курсами сформирует
маржу. Существует некоторое количество
форм денежного курса: - неустановившийся
курс - вольно изменяется под воздействием
спроса и предписания, и основан на применении
рыночного механизма- плавучий курс - разновидность
денежного курса, который колеблется,
что обусловлено внедрением устройств
денежного регулирования. Для ограничения
резких колебаний курсов государственных
валют, какие вызывают неблагоприятные
экономические последствия, страны, вошедшие
Европейскую денежную систему, ввели в
практику взаимодействие условных обоюдных
колебаний денежного курса- прочный курс
- официально установленное известие меж
государственными валютами. Он дозволяет
закрепление содержания государственных
валютных единиц конкретно в золоте или
баксах США при серьезном ограничении
колебаний рыночных курсов валют в оговоренных
границах. Международная торговля ведется
в валютных единицах. В всякой стране работает
своя цена. Курсы, по которым обмениваются
валюты, определяются спросом и предписанием.
На денежный курс воздействуют положение
платежного баланса, ступень обесценивания
средств, отток или приток в страну денежных
средств. Валютный курс оказывает немаловажное
действие на наружную торговлю страны,
так как от его уровня зависит конкурентоспособность
ее продуктов на глобальных базарах. В
последующей голове как раз будут рассматриваться
денежные рынки.
Успешное
формирование денежных отношений может
быть при условии существования особенного
базара, на котором разрешено вольно приобрести
или реализовать валюту. Такой базар именуется
денежным. По назначению и организационной
формой денежный базар - это совокупа особых
ВУЗов и устройств, какие обеспечивают
вероятность вольно реализовать - приобрести
национальную и иностранную валюту на
базе спроса и предписания. По экономическому
содержанию денежный базар - это сектор
валютного базара, на котором уравновешиваются
спрос и предписание на таковой специфичный
продукт, как цена. Валютный базар владеет
все составляющие обыденного базара: объекты
и субъекты, спрос и предписание, стоимость,
коммуникации и инфрастуктуру. Объектом
купли-продажи на этом базаре являются
денежные ценности, иностранные для резидентов,
ежели они приобретают или продают их
за национальную валюту, и национальные
- для нерезидентов, ежели они приобретают
или продают эти ценности за иностранную
валюту. Так как на базаре исполняют операции
обоих данных видов, то объектом купли-продажи
выступают национальные и иностранные
денежные ценности. Субъектами денежного
базара имеют все шансы существовать всевозможные
экономические агенты( юридические и физиологические
личика) и посредники( брокерские фирмы),
банки, денежные биржи, какие сводят продавцов
и клиентов валюты и обеспечивают операции
купли-продажи. Для всех субъектов денежного
базара принципиальным является хотение
заполучить выручка от собственных операций.
Одни из них получают выручка( или убыток)
конкретно опосля завершения соответственной
операции, к примеру трейдеры; остальные
получают выручка со порой, опосля завершения
последующих хозяйственных операций,
оплаченных купленной на базаре валютой,
к примеру коммерсанты, инвесторы. Ведущее
пространство посреди посредников денежного
базара занимают банки. Они имеют развитые
системы телекоммуникаций и водят счета,
потому им комфортно делать задания покупателей
по купле-продаже валюты. Банки непрерывно
торгуют валютой снутри страны и за ее
пределами, как один на один, так и чрез
денежные биржи. Спрос и предписание на
денежном базаре имеют ту изюминка, которая
содержится в том, что объектом и инвентарем
купли-продажи является цена различных
государств. Спрос на иностранную валюту
сразу является предписанием государственной
валюты, а предписание иностранной валюты
является сразу спросом на национальную
валюту. Ценой на денежном базаре является
денежный курс. В зависимости от организации
торговли денежный базар распределяется
биржевой и внебиржевой. На биржевом базаре
торговля валютой исполняется организованно
на особой площадке, которая именуется
денежной биржей. Очень скоро развертывается
внебиржевая денежная торговля, ежели
торговцы и клиенты валюты вступают в
прямые связи меж собой. Современные средства
связи и новые информационные технологии
предоставляют вероятность изготовить
это существенно скорее и подешевле, чем
чрез биржу. На секторе биржевого базара
равномерно концентрируются отдельные
денежные операции, разработка воплощения
которых предугадывает централизованное
исполнение чрез биржу( фьючерсные, опционные
др.). Валютный базар владеет свою структуру,
которая подключает в себя национальные
рынки, международные рынки и вселенской
базар( прибавление А). Они отличаются
по масштабам и нравом денежных операций,
численностью валют, уровнем правого регулирования.
Национальные денежные рынки есть в большинстве
государств решетка. Они ограничиваются
экономическим местом конкретной страны
и регулируются ее денежным законодательством.
Международные денежные рынки сформировались
в странах, в которых сведены к минимуму
ограничения на денежные операции. Такие
рынки регулируются межгосударственными
соглашениями, договоренностями самих
соучастников данных базаров. Это - денежные
рынки Лондона, Нью-Йорка, Парижа, Цюриха.
А еще Франкфурт-на-Майне, Сан-Франциско,
Торонто, Сингапура, Токио, Гонконга. Развитие
новейших информационных технологий дает
вероятность объединить отдельные международные
рынки в единственный вселенской денежный
базар, даровитый работать фактически
круглые день( прибавление Б). Это гарантируется
географическим размещением отдельных
базаров. Сначала раскрываются азиатские
рынки, опосля их закрытия начинают действовать
рынки европейские, и в конце раскрываются
рынки южноамериканского континента.
Благодаря этому разрешено в хоть какое
время дня и ночи приобрести и реализовать
валюту. Валютный базар разрешено систематизировать:
- по нраву операций - базар конверсионных
операций, базар депозитно-кредитных операций-
по территориальному размещению - европейский
базар, североамериканский, чуркестанский
др. - по обликам конверсионных операций
- базар фьючерсов, базар опционов и др.
- по форме валюты, которой торгуют - базар
безналичных операций, базар валютной
наличности. Современные денежные рынки
характеризуются: - господством трансграничных
операций в общей массе заключаемых сделок,
на какие приходится от пятидесяти процентов
до 3-х четвертых каждодневного размера
денежных сделок огромнейших центров-
масштабные объемы операций, по этому
признаку денежный базар грубо выделяется
посреди остальных глобальных базаров.
По размеру операций денежные рынки превосходят
среднегодовые обороты денежных и нефинансовых
базаров- вселенский охват соучастников,
денежный базар является по-настоящему
глобальным базаром. Сделки на нем совершаются
по торгуемым валютам в хоть какое время
и в движение 24 часов в день- высочайшая
сосредоточение денежных сделок, возле
2/ 3 сделок приходится на банки, 20% на денежные
университеты, 16% на нефинансовые университеты.
Валютные рынки обеспечивают оперативное
воплощение интернациональных расчетов,
взаимозависимость глобальных денежных
базаров с кредитными и финансовыми базарами.
С поддержкой денежных базаров пополняются
денежные запасы банков, компаний и страны.
Механизм денежных базаров употребляется
для муниципального регулирования экономики
на макроуровне в рамках группы государств.
Валютные рынки - это совокупа бирж, брокерских
компаний, банков, различного рода фондов
и компаний.
1.
4 Международные валютно- финансовые
организации
Деятельность
интернациональных валютно-финансовых
организаций вносит регулирующее правило
и стабильность в функционирование всех
межгосударственных валютно-финансовых
отношений. Создание интернациональных
валютно-финансовых организаций является
итогом розыска действенных мер разрешения
кризисных обстановок в рамках только
решетка. Выделяются некоторое количество
обстоятельств происхождения данных организаций:
укрепление взаимосвязи меж государствами,
которая имеет место быть в формах соперничества
в сферах экономики, политики, культуры;
развития межгосударственного регулирования
мирохозяйственных связей; надобность
совокупного решения заморочек. Международные
валютно-финансовые организации налаживают
валютно-расчетные дела меж государствами,
они учат, исследуют и обобщают информацию
о перспективах развития денежных базаров,
вырабатывают советы по главным дилеммам
вселенской экономики. Основными валютно-финансовыми
организациями в мире являются: - Международный
денежный фонд( МВФ). Это межправительственная
организация организована в 1944 году. В
ее активность вступает соглашение валютно-кредитных
отношений меж государствами, в облике
предоставление займов и кредитов. Содействие
росту вселенской торговли и росту занятости
народонаселения; обнаруживание содействия
для сотворения многосторонней системы
глобальных платежей меж странами-членами
МВФ по текущим операциям, а еще помощь
в удаление денежных ограничений; предоставление
государствам-членам МВФ консультационной
поддержке по денежным вопросцам. Высшим
органом управления МВФ является Совет
правящих, состав которого вступают министры
денег или управляющих центробанков государств-членов
МВФ. Исполнительный комитет, во голове
которого состоит директор-распорядитель,
исполняет оперативное управление данной
интернациональной денежной организацией.
В МВФ сводит 187 государств, а в его структуре
работают 2500 человек из 133 государств.
- Всемирная торгашеская организация(
ВТО). Эта интернациональная организация
образована в 1995 году, она призвана либерализовать,
уменьшить ограничения в интернациональной
торговле, выверять торгово-политические
дела меж государствами-членами ВТО, численность
которых достигло 153 государств. ВТО в
собственной деловитости следует последующим
принципам и правилам - это вольная торговля
без дискриминации, отказ от внедрения
количественных и остальных ограничений.
Также регулирование интернациональной
торговли лишь тарифными способами и позволение
всех споров, появляющихся в интернациональной
торговле. Государства-члены ВТО имеют
наиболее подходящие условия доступа
на международные рынки продуктов и услуг.
- Банк Международных Расчетов( БМР). Эта
организация образована в 1930 году для
координации платежей боевых репараций
центральными банками Европы. В настоящее
время БМР является покровителем и представителем
почти всех интернациональных организаций.
Собрание начальников Банка Международного
Развития является средством сотрудничества
европейских центральных банков в предотвращении
разных денежных спекуляций. БМР устанавливает
для банков Европы коэффициенты достаточности
личного денежных средств. - Всемирный
Банк( ВБ). Самая большая интернациональная
финансовая организация, которая предоставляет
займы, кредиты, консультации развивающим
странам и странам с переходной экономикой.
Состоит из организаций: Международный
Банк реконструкции и развития( МБРР),
который занимается предоставлением займов
и поддержке кредитоспособным государствам
со средним и низким заработком. МБРР приобретает
главную сумму собственных средств от
реализации облигаций на интернациональных
денежных базарах; Международная связь
развития( МАР), занимающаяся предоставлением
беспроцентных займов и кредитов самым
скудным странам; Международная финансовая
компания( МФК), она оказывает финансовую
помощь личному сектору в развивающих
государствах; Многостороннее агентство
по гарантированию инвестиций( МАГИ), поддерживает
иностранные инвестиции в развивающих
странах, выступая гарантом от ущербов,
какие имеют все шансы появиться от некоммерческих
рисков; Международный центр по урегулированию
вкладывательных споров( МЦУИС), поддерживает
международные инвестиции, решая дискуссии,
появляющиеся меж инвестируемыми странами
и иностранными инвесторами. Во голове
ВБ стоит Совет Управляющих, в который
вступают по два представителя от всякого
государства-участника. - Лондонский клоб,
занимается вопросцами денежного урегулирования
наружной задолженности стран-должников.
Они рассматриваются на заседании глав
стран и представителей семерки и группы
10. В эту группу, не считая семерки вступают
Швейцария, Нидерланды, Бельгия, земля.
- Парижский клоб кредиторов, неформальная
организация, в которую вступают промышленно
развитые страны. На заседаниях дискуссируются
трудности урегулирования и отсрочки
платежей по муниципальному займу. Так
же, к интернациональным валютно-финансовым
организациям относится ряд интернациональных
ВУЗов, инвестиционно-кредитная активность
которых перемещает сразу и денежный нрав.
Среди них разрешено именовать Европейский
вкладывательный банчок, Азиатский банчок
развития, Африканский банчок развития,
Исламский банчок развития, Скандинавский
вкладывательный банчок, Андский запасной
фонд, Арабский денежный фонд, Африканский
фонд развития, Восточноафриканский банчок
развития, Международный фонд сельскохозяйственного
развития.
Международная финансовая система | Содержание работы
Международная финансовая система и управление ею....
Международная финансовая система
Курсовая работа : Международная финансовая система
Курсовая работа : Международная валютная система
Патологическая Стираемость Твердых Тканей Зубов Реферат
Резервы Организации Курсовая Работа
Сочинение 9.2 Про Матвея Капитоныча
Сочинение Почему Война Не Уходит Из Литературы
Сочинение По Музыке Моя Любимая Песня