Механизмы IT-защиты
Газета НА СТРАЖЕ
Количество киберпреступлений продолжает расти. Хотя правоохранители сумели заметно повысить цифровую грамотность белорусов, к глобальным изменениям это пока не привело…
Что же позволит переломить негативный тренд?
По словам заместителя начальника ГУПК КМ МВД полковника милиции Александра Рингевича, для этого представители подразделения уже внедряют разработанные ими технические инструменты защиты от происков кибердельцов.
Надежная страховка
- Сбили волну IT-злодеяний, захлестнувшую страну в 2020-м, но их число продолжает увеличиваться, пусть и не такими стремительными темпами, - объясняет собеседник. - В этом году прирост составил десять процентов. Хуже того, теперь махинаторы завладевают не только сбережениями жертв, но и средствами, которые те под их давлением берут в кредит. Соответственно, множится количество тяжких преступлений. Сейчас внедряем правовой механизм, который позволит подстраховать людей, попавших под влияние аферистов. Сможем быстрее вычислять дельцов и, вероятно, даже возвращать похищенные ими средства.
В августе 2023-го вступил в силу Указ № 269 Президента страны «О мерах по противодействию незаконным платежным операциям»: нормативный документ сотрудники ГУПК разработали совместно с представителями Национального банка.
- Продумав все юридические нюансы, действуем, не нарушая банковской тайны, - констатирует Александр Казимирович. - По нашему обращению представители финансового сектора будут изучать каждый инцидент, связанный с хищением денег: установят цепочку счетов, задействованных для их вывода, и предоставят данные о владельцах. Раньше такие запросы обрабатывались месяцами, теперь на получение необходимых сведений потребуется не более часа.
Сейчас оперативники координируют системы МВД и Нацбанка, налаживая автоматический обмен данными. К слову, всю техническую составляющую сотрудники ГУПК разработали с нуля своими силами. Сторонних специалистов, не владеющих юридическими познаниями, к созданию софта не привлекали.
Новшество позволит вычислять и так называемых дропов, передавших платежные реквизиты в пользование преступникам, и добропорядочных граждан, чьи данные использовались для проведения транзакций без их ведома.
- Преступники дробят крупные суммы и выводят их через сеть подставных счетов, полагая, что такие переводы затеряются в огромном потоке легальных, - подчеркивает Александр Рингевич. - Незаконные расходные операции необходимо выявлять и замораживать как можно быстрее, и теперь у нас есть такая возможность. Вовремя приостановив их, не только вернем похищенные средства жертвам, но и лишим злоумышленников заработка. Дельцы, оставшиеся с пустыми карманами, не смогут расширить нелегальный бизнес, например оплатить услуги новых дропов.
Кроме того, правоохранители настаивают: ответственность за передачу платежных реквизитов третьим лицам необходимо ужесточить. Позволяя вписывать свои счета в серые схемы, дропы вполне осознанно способствуют развитию криминального промысла. Практика их изобличения активно нарабатывается: если в прошлом году против дельцов возбудили 64 уголовных дела, то в этом - почти 400.
Выйти из тени
Как отмечает А. Рингевич, зачастую преступники стремятся вывести похищенные средства за границу. Проще всего осуществить задуманное, конвертировав их в криптовалюту. Для этого махинаторы прибегают к услугам посредников. Увы, едва ли не все они работают нелегально, что затрудняет процесс разбирательства.
- Недобросовестные брокеры пренебрегают установлением личностей клиентов, не ведут и базу их электронных кошельков, - говорит собеседник. - При всем желании не могут предоставить нам сведения о нанимателях, подозреваемых в хищении чужих средств.
А это дает фору злоумышленникам. Более того, многих посредников совершенно не беспокоит, что переданные им деньги могли быть добыты незаконным путем. Подозрительным клиентам они не отказывают, всего лишь… берут с них завышенную комиссию, чтобы компенсировать возможные убытки. Нам еще предстоит вывести криптовалютный рынок из тени, ведь пока ни один брокер не зарегистрировал юридическое лицо, а также не вошел в число резидентов ПВТ, как того требует закон. Если бы коммерсанты работали в открытую, они бы и сами стремились иметь дело только с законопослушными клиентами, избегая лишних трат. Ведь теневые расходные операции можно приостановить, а уже совершенные сделки оспорить в суде.
Как же решить эту проблему? Проведение обменных операций, как и всякая коммерческая деятельность, облагается налогами. Вот только обычно брокеры осуществляют десятки и даже сотни сделок, ни копейки не перечисляя в госказну. Выявляя нечистых на руку посредников, правоохранители сообщают о них в налоговую инспекцию.
В 2023-м к административной ответственности привлекли около 90 криптовалютчиков, уклонившихся от уплаты сборов. За первое полугодие в доход государства обратили более 4,5 миллиона долларов: эти средства могут быть использованы для возмещения ущерба потерпевшим.
По крупицам
С начала 2023-го оперативники раскрыли почти 2,5 тысячи киберпреступлений, совершенных в текущем году, и около 700 IT-злодеяний прошлых лет.
- Многие из этих дел не могли распутать сразу же, поскольку большой объем данных, в том числе от иностранных коллег, приходит с задержками, на их анализ нужно время, - объясняет полковник милиции. - Лишь выстроив связи между множеством эпизодов, видим закономерности, на основе которых и формируем прочную доказательную базу. Общую картину составляем по крупицам. Скажем, в 2022-м задержали одного из лидеров организованной преступной группы, с помощью фишинговых страниц похищавшей деньги у пользователей торговых площадок. Потребовалось около года, чтобы задокументировать 1,5 тысячи эпизодов. Дело уже направлено в суд, но работа над ним все еще ведется… Также продолжаем устанавливать личности жертв, которые по разным причинам решили не обращаться в милицию. На данный момент их число перевалило за три сотни.
Поскольку нагрузка на оперативников возрастает, в этом году руководство ведомства расширило штат подразделений «К». По словам Александра Рингевича, пополнить их могут специалисты, которые готовы постоянно постигать новое. Стражи порядка тщательно отслеживают актуальные криминальные тренды и своевременно реагируют на угрозы.
Анастасия ПАРАХНЕВИЧ.
Фото Альберта ЕРМАКОВА, газета "На страже".