Маржиналка на Bitmax
DynchВсем доброго времени суток, товарищи!
С вами Dynch с канала Gagarin_ICO
В этой статье я попытаюсь максимально просто раскрыть тему, как торговать с маржой, в частности на бирже Bitmax.
Статья по большей части ориентирована именно на новичков, у которых есть много вопросов касаемо данного вида торговли. Поехали!
Маржинальная торговля, простым языком - это торговля с заёмными средствами. Чтобы все максимально четко понималось, разберем на простом примере.
Предположим, что вы получили инсайд от дяди Пети из 5 подъезда, что курс битка в ближайшее время по-любому пойдет вверх. Дядя Петя опытный трейдер и почти никогда не ошибается. Вы загорелись идеей сверхприбыли и захотели купить BTC как можно больше, чтобы впоследствии продать как можно дороже! Но... Есть одна проблема - в вашем кошельке всего лишь 100$, а урвать прибыли с таким инсайдом вы хотите как можно больше. Как быть?
Решение простое. Занимаем средства у биржи или берем так называемое кредитное плечо (leverage).
Как это происходит?
Будем последовательными. Для начала нужно закинуть наши 100$ на биржу.
Для этого идем в раздел My Asset и тыкаем Deposits
Далее выбираем ту крипту, которая у вас есть, и заносим её на депозитный адрес.
Если все четко и вы занесли свою сотку в кассу, то она должна отображаться у вас на балансе. Для этого опять наводим на My Asset и тыкаем Balances.
Видим, что Cash Asset у нас $100. Отлично.
Что дальше? Мы же ведь не хотим торговать только нашими 100 баксами. Дядя Петя даёт только мощные советы, поэтому и прикурить прибыли мы хотим тоже мощно. Поэтому нужно наш Cash Asset перевести в Margin Net.
Для этого тыкаем на кнопку Transfer в разделе Balances, вводим нашу валюту, и ниже в разделе Amount вводим кол-во, которое хотим перевести на маржинальный аккаунт.
Разбираемся дальше. Что изменилось, как только мы перевели наши средства на Margin account?
На боковой панели видим, что Total Asset и Net Asset теперь равны 100$. Размер текущего плеча (Current leverage) 1.0X (оно и логично , мы пока не занимали средств)
Размер максимального плеча (Maximum leverage) по дефолту стоит 3X. Wait a minute...Что это значит?
Переходим в раздел My Asset -> Balances, и далее справа жмём на кнопку Loan History. Нас интересует Loan summary.
Как видно , здесь отображается мой эфир, который я перевел в Margin account.
Но давайте по порядку по столбцам этой таблицы.
Name, Total asset, Available asset - пока понятно (В чем разница Total и Available asset обсудим позже).
Borrowed asset - это то количество определенной крипты, которую мы заняли. Проще говоря, заёмные средства.
Interest Owed - это сумма в крипте, которую мы должны выплатить за наш займ.
Рассчитывается она по несложной формуле:
Interest Owed = Borrowed Asset * Daily interest rate * Days
где Daily interest rate - % от Borrowed asset (заёмных средств), который нам надо платить за каждый день займа, а Days - кол-во дней использования заёмных средств.
Max Borrowable - вот здесь чутка поподробнее. Как видим, что эта сумма в эфире в моём случае в 2 раза больше той, которую я перевел на margin account. Как мы помним, максимальное кредитное плечо по дефолту - 3x. Соответственно, если у нас плечо 3x, то занять мы можем 2 наших депозита, чтобы в итоге торговать суммой в 3 раза большей, чем у нас есть. Давайте поменяем плечо на 5x , чтобы до конца понять.
Заходим в Margin и на боковой панели напротив Maximum leverage жмем 5x
Подтверждаем смену плеча и снова заходим в Loan History.
Теперь видим, что максимальная сумма, которую я могу занять -2.9 ETH при начальном депозите 0.73 ETH. Эти числа отличаются в 4 раза. Savvy?
Поэтому несложно понять , что
Leverage = (Max Borrowable + Available asset)/Available asset или в моем случае
Leverage = (0.73 ETH + 2.9 ETH)/0/73 ETH = 5. Eee бой! Вроде вкурили. Идем дальше.
Теперь после небольшого ликбеза нам надо занять. Как быть? А занимать не надо. Система делает все за вас. Нужно идти покупать биток по дядиному инсайду.
Ты еще раз переспрашиваешь у дяди Пети точно ли все ок. На что тебе отвечают, что если хочешь еще и битка больше нарастить, то надо брать Ontology. Хорошо проект по роудмапу идёт, фундаментал сильный, техника в порядке и т.д.
Поняли, приняли.
Переходим в раздел Margin и открываем торговые пары к эфиру. Ищем ONT.
Вот он.
Что мы можем увидеть?
Наш Buying Power, или простым языком, кол-во эфира, на которое мы можем купить Петин Ontology. Соответственно покупка на 0.72 эфира с 1 плечом , а на 3.56 ETH - с нашим максимальным 5 плечом.
Также стоит обратить внимание, что для каждой торговой пары есть своё максимальное плечо, которым можно пользоваться. Для ONT это как раз 5x.
Ну че? Берем на все?
Как только мы нажали кнопку Buy ONT, наша боковая панель тут же показала другие цифры.
Total Asset теперь показывает все наши средства - сумму наших и заемных. Net Asset показывает только наши реальные деньги.
Int. Margin Req. - минимальная сумма, которую нужно иметь на счету, чтобы занять еще тугриков.
То есть если вы в профите и ваше текущее плечо (Сurrent leverage) уменьшается, то система даст вам воткнуться в сделке еще больше. Как дядя Петя завещал. Нужно больше золота!
Min Margin Req. - минимальная сумма средств, которую пользователь должен иметь на аккаунте, чтобы избежать ликвидации. Ликвидация это по-простому когда вы теряете все реальные средства, которые вы заложили в сделку, если цена идет против вас. Рассчитывается Min Margin Req. по следующей формуле:
MMR = (Borrowed Asset + Interest Owed)/(Initial leverage - 1)
где Initial leverage - то плечо, с которым вы вошли в сделку (в моём случае 5x)
Данный показатель, MMR, не самый важный, если вы не дилетант-бингомэйкер. Лучше чтобы вас это число не беспокоило. Для этого нужно грамотно соблюдать управление капиталом и не позволять терять себе более 2% в каждой сделке. Но это уже другая тема для разговора.
Сurrent leverage - текущее плечо, которое рассчитывается по формуле, которую мы обсуждали выше:
Leverage = (Max Borrowable + Available asset)/Available asset
Просто нужно знать, что если ваша сделка в прибыли - плечо уменьшается и наоборот.
И последний показатель, Cushion Rate.
Тут в принципе необязательно знать и понимать, как оно считается. Просто если этот показатель равен 120% - вам придет письмо , предупреждающее, что вашу позицию могут скоро ликвидировать. А если же это число дошло до 100% - се ля ви - ваша позиция ликвидирована, вы остались без средств, а дядя Петя - нехороший человек.
Так, ну вроде по понятиям разобрались, теперь берем на всю котлету. Взяли лимитным ордером.
Прошло примерно 12 часов и почему-то дядя Петя был не прав. Он виновен.
В итоге вместо влажных мечт о грядущих иксах мы остались без 14 долларов. Грустно :(
Но не всё так плохо!
Сразу же после убытка в 14 долларов ты видишь пост CZ, что на Binance меняется схема проведения IEO. Теперь BNB надо жестко ходлить, чтобы поучаствовать в лотерее, после победы в которой можно зайти в иксящее IEO. Врубаем плечо на полную и берем BNB! (Не повторяйте это дома)
Совет новичкам: не используйте 10 плечо на старте, так как крипта очень волатильна и может больно дать вам палкой по руке, если цена пойдет не в вашу сторону. Можно слить все кровные и приуныть. Будьте осторожны!
X3-5 плеча достаточно для размеренной торговли без дилетантства и лотерей. Берегите ваш капитал и не рискуйте зря. Думаю, что этой теме можно посвятить отдельную статью, но пока просто дружеский совет - в каждой сделке рискуйте не более чем 2% своего депозита. Это Best practice. В этой сделке я данный Best Practice не соблюдал, так как был готов расстаться с данной суммой, так как даже полная её потеря не позволит мне потерять 2% общего депозита.
А пока вернемся к нашим баранам. Смотри-ка , да мы неплохо трейданули!
Почти на ровном месте получилось из убытка 14 долларов сделать +60$ к первоначальной сумме! Ну че, погнали дальше иксы делать?
Wait a minute... тут есть подводный камень.
Как раз в такие моменты, когда вы получаете большой кусок от вашего депозита, вам может сорвать голову и затянуть в эйфорию: я - Господь всемогущий и такие движения могу ловить на раз два!
В этом как раз и кроется одна из основных причин слива денег - излишняя самоуверенность и несоблюдение собственных правил торговать грамотно, которые приводят к сливу.
Так что, товарищи: используйте информацию с умом, фильтруйте всех дядей Петь и прочих верихай аналитиков, учитесь торговать на своих пробах и ошибках и грамотно управляйте своим капиталом!
На связи был @Dynch. Буду признателен за обратную связь в наш чатик Gagarin.
Статья подготовлена специально по заказу @shpukl для сообщества Bitmax rus