Мануал по работе с платежными системами. Анонимный ввод/вывод

Темная Сторона

Привет. Сегодня ночью мне написал подписчик нашего канала, поблагодарил за канал, за что мне очень приятно, и попросил написать статью об анонимном выводе биткоинов. Я решил, что это довольно здравая мысль, которая будет многим интересна. Поэтому, ниже будет разбор того, как в принципе можно соблюдать анонимность с финансами и какими платежными системами можно пользоваться. Приятного чтения!

Предисловие

В данном мануале будут рассмотрены различные нюансы по работе с такими платежными системами как:

Webmoney
QIWI
Bitcoin

Здесь не будет подробного мануала по данным платежным системам, будут описаны различные моменты, которые не освещаются на официальных сайтах данных платежных систем, и о которых я узнавал самостоятельно. Если вас интересует официальная информация по данным платежным системам и инструкция как ими пользоваться, то вы можете пройти на официальный сайт, и там ознакомиться с этим.

Что касается анонимности – всецело ее достигнуть не получится по тем или иным причинам. Основная причина – наличные деньги существуют физически, и чтобы их вывести – вам нужно делать какие-то действия, при которых вас будут видеть другие люди. Другое дело, что вы не будете светить свои паспортные данные и адрес проживания. Конечно, в 90% случаев будет засвечено ваше лицо, но по другому не получится, так как вам нужно брать наличные деньги в руки (неважно в банке это будет происходить, или деньги будут доставляться курьером). Так же это касается параноиков, которые считают, что снимая деньги в банкомате и прикрывая камеру рукой, или надевая кепку и очки – никто не узнает их лицо. Спешу огорчить вас, помимо камеры в банкомате, есть еще камеры на улице, в магазинах и прочих местах, по которым все же могут увидеть ваше лицо. На сегодня неизвестен ни один способ, чтобы наличные деньги материализовались прямо у вас в руках без участия третьих лиц.

Так же я не буду дробить деньги на серые/черные, так как каждый человек уникален в силе своей паранойи, и что для одного – серость, для другого – ужас и чернота. Поэтому в данном мануале все деньги будут по умолчанию черными.

Еще одно замечание: так как я проживаю сейчас в России, и очень много времени прожил в этой стране – материал так же будет ориентирован в первую очередь на данную страну. Его можно применять и для других стран, но упор в первую очередь делается именно на Россию.

Так же следует помнить, что самое главное в безопасности и анонимности – трезвый ум и холодный расчет.

Платежная система WebMoney

На сегодняшний день Webmoney является самой популярной платежной системой на территории СНГ, поэтому начать я думаю, стоит с нее.

Начнем с того, что для безопасной и анонимной работы рекомендуется использовать версию Light, а не Classic или Mini.

Classic собирает данные железа, и если вы решите завести новый кошелек, то даже переустановка ОС не позволит это сделать без дальнейших проблем. Так же Classic нельзя использовать на виртуальной машине без последствий. Последствия не совсем страшные – просто попросят получить персональный аттестат, а в случае если вы используете два или более кошельков на одном компьютере – попросят объяснить это, и могут отказать в обслуживание, что приведет к потере средств. В случае использования Mini – у вас будут лимиты, если нету персонального или начального аттестата, что тоже не есть хорошо.

Оптимально будет использовать Light, его можно использовать на виртуальной машине через браузер, так же в связке с VPN, что позволит скрыть свой IP адрес. Так же в плюсы стоит добавить то, что не будет лимитов уже при получении формального аттестата.

Теперь перейдем к аттестатам, их в Webmoney несколько, подробнее читайте тут: http://passport.webmoney.ru/asp/WMAtstBasic.asp

Самое оптимальное – это иметь формальный аттестат, если оборот по webmoney у вас в пределах $5-10к в месяц. Если оборот более серьезный, и вы действительно активно используете webmoney – то в таком случае лучше покупать персональный аттестат. Что касается начального аттестата – то я не рекомендую его покупать, так как они чаще всего вызывают больше подозрений со стороны администрации системы, и если что-то случится с персональным аттестатом человека, который вам его продал – вам придется получать персональный аттестат. Сделать это будет сложно, так как началка обычно выдается максимум на данные со скана.

При выборе аттестата нужно учесть несколько моментов:

Доверие к формальным аттестатам ниже как у обменников, так и у самой системы. Если у вас будет большой оборот или поступит сомнительный платеж, то вас заблокируют и попросят получить персональный аттестат.
Если вы не слишком часто используете эту систему, и все платежи у вас по ней маленькие (например, пополнить где-то баланс на 10-40$, купить немного дедиков и оплатить какие- то услуги), то покупать персональный аттестат не стоит. Это будет пустая трата денег, а в случае, если вашу формалку заблокируют, то вы можете просто завести новую, сменив браузер и IP VPN’a.

Сомнительные платежи – это не грязь, это платежи от людей, которые были замечены в оплате каких-то незаконных услуг. Как пример:

Ваш партнер решил купить немного кредитных карт за WM, перевел деньги продавцу, получил карты. Один из клиентов продавца карт подал на него жалобу в арбитраж, и написал, что тот занимается продажей кредиток и кардингом. Webmoney блокирует продавца, и всю цепочку, с кем его кошелек имел дело. Ваш партнер, если он не имеет персонального аттестата, получает тоже блокировку, и следом получаете ее вы, так как он переводил деньги и вам. Страшного ничего не случилось, но вас вероятнее всего попросят получить персональный аттестат и попросят объяснить, за что вам переводились деньги. Если вы не сможете объяснить это – то вам могут отказать в обслуживание.

Отказ в обслуживании довольно забавная штука, и ее можно использовать в своих интересах. При отказе в обслуживание – нам предлагается вывести деньги на банковский счет, данные которого, должны совпадать с данными в аттестате. Есть умельцы, кто обналичивает такие кошельки, выводя на свои счета, и не особо парясь насчет того, чьи данные у вас в аттестате. Делается это несколькими способами:

Изменение данных в кипере, с помощью специального заявления, которое можно найти на сайте. То есть у человека есть дроп, который готов оформить кошелек на себя.
Создание банковского счета с данными, которые указаны у вас в кошельке. То есть если ваш кошелек оформлен на Иванов Иван Иванович, то тот, кто будет выводит, сделает счет в банке на эти данные.

Из минусов стоит отметить, что далеко не за каждый кошелек готовы взяться, и сумма на кошельке должна будет окупить расходы на все действия + возможность заработать как сервису, так и вам. Простыми словами – за суммы менее 20-30к рублей вряд-ли кто-то возьмется.

Но не все так плохо, отказ в обслуживании может помочь и нам. Я думаю, у многих есть такие люди (дропы), которые готовы что-то обналичить, но не готовы получать персональный аттестат, ходить к нотариусу и так далее. У меня таких людей полно, они готовы сходить в банк и обналичить перевод, но не готовы получать персональный аттестат webmoney, да и в моих случаях он не всегда нужен. Бывает, что нужен кошелек под несколько действий, после которых его возможно заблокируют, или еще что-то. Так вот, все достаточно просто – мы берем паспортные данные таких людей, регистрируем на них формалку, а после того, как получили отказ в обслуживание, просим сходить их в банк и обналичить средства.

Преимущество таких формалок в том, что вы можете пользоваться кошельком, не опасаясь блокировок, в любом случае вы выведете деньги. С таким кошельком вам не страшны следующие блокировки:

Сомнительные платежи, после которых вас попросят получить персональный аттестат. Например, случай, который я описывал выше (про партнера, который любит покупать кредитки за webmoney).
Претензия (не путать с иском) на ваш кошелек.

Алгоритм здесь довольно простой, как только вы получаете сообщение при переводе в виде «Некорректный идентификатор корреспондента», то вы тут же обращаетесь в arbitrage@webmoney.ru с вопросом – «Что случилось? Почему не могу выполнить перевод?» и дожидаетесь ответа. После того, как вам предложат получить персональный аттестат, пытаетесь всячески отказаться от его получения, ссылаясь на различные причины. В итоге сам арбитраж скажет, что в таком случае вам будет отказано в обслуживании, и вы более не сможете пользоваться их системой. Соглашаетесь, и выводите деньги на банковский счет.

Важно помнить несколько основных моментов при переписке с арбитражем:

Пишите всегда от имени владельца кошелька, а не от своего. Если кошелек оформлен на женщину, пишите что-то вроде: «Я думалА, Я считалА», то есть используйте женский род. Казалось бы мелочь, а некоторые забывают об этом, и часто возникают из-за этого проблемы.
Никогда не спешите. Не стоит писать в арбитраж первым же письмом о том, что вы хотите получить отказ в обслуживании. Переписывайтесь по принципу: «Вопрос – ответ».
Получили ответ от арбитража – ответили, и ждете ответа от них.
Никогда не хамите и не психуйте, пишите сдержанно и только по делу.
В случае претензии – пытайтесь максимально обосновать свою правоту. Не важно, что порой у вас не будет доказательств вашей правоты, настаивайте на том, что вы правы, а ваш оппонент врет. Если он не подал иск, то бояться вам нечего. Если у вас будут хоть какие-то псевдодоказательства вашей правоты – не бойтесь использовать их. Даже если арбитраж увидит маленький несостыковки – это добавит вам шанс получить отказ в обслуживании.

Что касается покупных персональных аттестатов. Здесь тоже есть несколько нюансов, которые не все знают, или не используют. Основное – это не забывайте, что аттестат оформлен не на вас, и хозяин аттестата, или продавец – всегда может его заблокировать и забрать ваши деньги. Поэтому никогда не храните много денег на кошельке, если не уверены в продавце.

Также важно помнить, что webmoney всячески борется с продажей персональных аттестатов, и пытается предотвратить использование кошельков третьими лицами, поэтому стоит соблюдать некоторые правила:

Постарайтесь, чтобы ваш IP совпадал с IP города, в котором был получен аттестат. Для этого можно приобрести VDS, или использовать VPN под город дропа.
Вам на привязанный телефон может позвонить представитель webmoney, и задать несколько вопросов. Варианта два – либо помните данные, на которые оформлен кошелек, либо быстро ответьте, что вам неудобно разговаривать, и попросите перезвонить, а к этому времени подготовьтесь.

Также хочется добавить про Paymer чеки. Многие ошибочно полагают, что принимая Paymer чеки, вместо прямого перевода, они обезопасят себя. Это не так, при первом же запросе в арбитраж, он выдаст все данные по погашению чеков. Так что принимайте чеки только от тех людей, в ком уверены. В остальных же случаях – paymer чек не особо вам поможет.

Ввод/вывод Webmoney

Итак, если с этим все понятно, то переходим к основной теме – Ввод/Вывод. Здесь будут рассмотрены только анонимные способы и методы. Остальное останется вне мануала, так как это не касается темы.

Пополнить webmoney анонимно можно с помощью карт пополнения Webmoney. Где их приобрести – можно узнать на официальном сайте webmoney.

Это карты пополнения, продаются обычно в киосках, или специальных магазинах. Купили такую карту, и спокойно пополнили. Быстро, анонимно, безопасно.

Так же для пополнения можно использовать терминалы и банкоматы. Думаю тут подробно объяснять не нужно, есть почти в каждом ТЦ или более-менее крупном магазине.

Можно использовать счет мобильного телефона для пополнения, но там зверская комиссия, так что подойдет не всем. Еще как вариант – покупка webmoney в своем городе у обычных пользователей. Ищете на своем местном городском форуме людей, кому надо продать webmoney, вы им наличку, они вам WMZ/WMR. Паспорт в таких ситуациях не требуется. Обычно делается по схеме: вы созваниваетесь с человеком, он вам переводит с протекцией, вы встречаетесь, отдаете ему нал – он вам код протекции.

Что касается вывода: самое оптимальное, это покупать комплект «Персональный аттестат + АТМ карта» и все на одного дропа. То есть это полностью анонимно, и позволяет вам обналичивать деньги за малый процент.

Получение карты происходит следующим образом: вы договариваетесь с продавцом, чтобы он передал вам комплект карта + сим-карта проводником, и получаете это по ЖД или Авто сообщению. Лучше заказывать в другой город, чтобы продавец не знал ваш настоящий город проживания.

Но такое подходит не всем, так как многим не нужен персональный аттестат, а достаточно формального, либо он часто меняет кошельки. Тогда проще купить АТМ карту отдельно, и пользоваться обменниками. В сети достаточно обменников, кто примет от вас webmoney и зачислит деньги на АТМ карту, не взирая на то, что они оформлены на разные данные. Но обменники не работают со свежими кошельками, у большинства обменников есть требования:

Кошелек должен иметь аттестат не ниже формального, и быть зарегистрированным более 14 дней.
BL должен быть выше 10.

Если по первому пункту все понятно, и как это сделать не вызывает трудностей, то насчет второго – часто возникает проблема. Как поднять BL? Официальной информации по этому поводу нет, но из собственного опыта скажу, до числа 10 BL поднять не составляет труда. Достаточно неделю активно использовать кошелек, и совершить с 20-30 операций с различными корреспондентами webmoney. Суммы особой роли не играют, важно количество людей, с кем вы проводите операции. Чем их больше – тем лучше.

Так же практически в любом городе есть дилеры webmoney, которые не только продают WMZ/WMR, но и покупают их. Основное требование у них, чтобы данные в аттестате и паспорте получателя – совпадали. Но это легко обходится, многие обменники соглашаются за повышенный процент вывести вам webmoney без паспорта вообще. Нужно понимать, что если спрашивать такое в лоб, то вам скорее всего откажут, и это вызовет много подозрений. Но если найти знакомых кто у них обналичивал уже деньги, и за чашечкой кофе где-нибудь в баре обсудить такой вариант, то в 70% случаях такой дилер соглашается.

Так же можно использовать местные городские форумы, помимо желающих продать там webmoney, найдется много и тех, кто готов их купить. Но все эти способы второстепенны, так как самый безопасный и нормальный способ анонимного вывода webmoney – это купленная АТМ карта.

Еще небольшой так скажем бонус, если вы не хотите покупать аттестат у сервиса, или не располагаете суммой в 350-500$, то можно пойти другим путем. Я думаю практически в каждом крупном городе работают гастарбайтеры . Часто это выходцы из Узбекистана. Так вот, узбеки с удовольствием выступят дропами для получения перснального аттестата за 50-100$. Более того, они могут на своей родине найти вам десятки дропов. Аттестатор у них есть: http://geo.webmoney.ru/wmobjects/cityex.aspx?city=74121&type=2

Поэтому возьмите на заметку, как вариант.

Платежная система QIWI

Данная платежка, наверно, вторая по популярности после webmoney, а сейчас, в 2017, возможно уже и первая. Из преимуществ стоит отметить, что для регистрации достаточно одной сим-карты, и работает все в браузере, поэтому так же можно использовать дедик/vpn. Не требует никаких сертификатов в отличие от webmoney, и может использоваться на любом дедике, что является «киллер фичей», в отличие от Webmoney Light, где все же нужен сертификат для доступа к кошельку.

Так же от пользователя требует некоторые данные, для увеличения лимита на переводы. В 99% случаев, для постоянного использования подойдет вариант «Частично верифицирован». Требуется ввести только паспортные данные (никакие сканы никуда отсылать не нужно). Платежка в принципе дружелюбна к пользователю, так как привязывается к номеру телефона, и особо не парит мозги проверками, хотя иногда и блокирует счета.

Про блокировку счета – если вас заблокировали, то вас могут попросить прислать скан паспорт + договор на сим-карту. Самое интересное, что данные эти не пробиваются, поэтому в фотошопе можно все нарисовать, и отправить им. В большинстве случаев это прокатывает (если конечно там не откровенная кража денег у другого пользователя).

Интересна эта платежка тем, что позволяет создавать виртуальные карты Visa, которые потом можно использовать для верификации таких систем как PayPal или Skrill.

Помимо этого, создание виртуальных карт открывает большой простор для творчества, так как многие платежные системы находятся за рубежом, но в тоже время позволяют привязывать карты российских банков к своим аккаунтам и производить пополнение счета. Примечательно, что многие зарубежные платежные системы имеют АТМ карты для вывода. То есть можно спокойно создать виртуалку QIWI, привязать ее к платежке, пополнить баланс, и снят деньги в банкомате. Конечно такой вывод не совсем анонимный, но в большинстве случаев этого достаточно. Наши правоохранительные органы вряд ли смогут составить запрос в их службу поддержки, чтобы те выдали данные клиента (то есть вас).

Из плюсов платежки стоит так же отметить, что необязательно даже иметь сим-карту для открытия кошелька, достаточно воспользоваться любым сервисом по приему СМС, о которых я уже писал здесь.

А затем в настройках отключить все подтверждения СМС. Такой способ отлично подойдет для каких-то разовых операций. Для постоянной работы с кошельком – лучше все же приобрести сим-карту на любом рынке, и иметь ее при себе. Вызвано это тем, что активаторщик может восстановить пароль к счету (имея на руках сим-карту) и украсть ваши денежки.

Основные причины блокировки две:

Жалоба на ваш счет. Например, вы занимаетесь блокираторами, просите пополнить ваш кошелек QIWI, и жертва бежит и жалуется оператору, а тот в свою очередь в QIWI. Если заявления в полицию нету, то такой счет в принципе реально вытащить. Но они вас попросят пройти идентификацию. Вопрос решаемый, достаточно найти человека.
Много кошельков на одном IP и большие суммы операций по счету. Тут вероятнее всего попросят прислать только сканы. Рисованные отлично принимают, и вопросов в принципе не возникает.

Использовать данную платежку как основную я лично не рекомендую. Вы засвечиваете номер телефона, по которому можно установить ваше местоположение (если телефон включен). Конечно, это нужно заниматься очень черными делами, но лучше предвидеть такой вариант. Для каких-то разовых операций QIWI отлично подойдет, так же подойдет как средство для создания виртуальных карт и верификации различных платежек (то есть не использовать данную систему для взаиморасчетов в интернете).

Ввод/вывод QIWI

Теперь о вводе/выводе. Пополнить QIWI можно так же через терминалы, которые есть в любом супермаркете. Можно пополнить со счета мобильного телефона. Тут важно учитывать, что сим-карта должна быть оформлена на физ. лицо, поэтому при покупке где-нибудь на рынке – уточняйте этот момент. Если у вас имеется левая банковская карта, которую вы купили для вывода эл. валют – то можно привязать ее к кошельку и пополнять с помощью нее. Это тоже довольно анонимно и безопасно.

Выводить можно с помощью QVP (QIWI Visa Plastic) – карта которая привязывается к вашему кошельку и позволяет снимать деньги в банкомате. Из плюсов стоит отметить, что даже на сайтах она стоит в 3-4 раза дешевле, чем карта любого из банков. Из недостатков – низкий лимит на снятие в банкомате. Если вы зарабатываете менее 1,000$ в месяц – то такое решение идеально подойдет для вас.

Само собой можно выводить через обменники (о которых я как-нибудь обязательно напишу) на заранее купленную банковскую карту (Альфа-банк, Сбербанк, ВТБ и т.д.).

Вообще, в принципе, весь анонимный вывод сводится к выводу через карту оформленную на дропа. В случае с QIWI можно так же выводить через Unistream, достаточно найти человека, кто согласится на вывод. Опять же, тут нам могут помочь гастарбайтеры. В случае проблем – их потом даже полиция не найдет, так как они чаще всего без прописки и регистрации в нашей стране. А даже если и найдет, то вряд-ли он им сможет что-то внятно объяснить.

Еще Unistream как способ вывода хорош тем, что многим кассирам в дальнейшем достаточно только карты их системы (при первом обналичивании можно сделать карту клиента, на ней будет номер, который используется как идентификатор), хоть это и противоречит правилам, но улыбка и пару комплиментов творят чудеса. Как говорится – спрашивайте в отделениях своего города. То есть раз заслали дропа, сделали такую карту, и потом сами обналичиваете. Прокатывает не везде, например в МСК на Киевском вокзале в ТЦ Европейский мне постоянно выдавали переводы только по этой карте. Из минусов стоит отметить – лимит на один перевод 15,000 рублей. Но можно делать хоть 10 переводов, просто разовый ограничен данной суммой.

Если же вам нужно принимать на QIWI относительно белые деньги, но вы просто не хотите светить свой номер, то есть такая замечательная вещь, как Киви Ваучеры. Человек, который хочет их вам передать, просто открывает сайт киви, оплачивает ваучер и получает случайный набор букв и цифр, который затем скидывает вам. Вам же остается просто активировать этот ваучер и получить деньги.

Платежная система Bitcoin

Про Bitcoin я думаю, слышали многие, анонимная платежная система и все такое. Данная система представляет интерес только для взаиморасчетов, но никак не для хранения заработанных средств. Вызвано это недостаточной надежностью системы в плане курса. Даже на прошлой неделе биткоин добрался до стоимости в 2700$, а затем всего лишь за 4 часа упал до 2000$.

На курс Bitcoin влияет абсолютно любые новости с ключевым словом «Bitcoin». Из-за этого пользоваться данной платежкой для хранения денег довольно не надежно. Курс может как вырасти, так и упасть. Поэтому основное правило пользования Bitcoin: «Храните такое количество денег, которое планируете потратить в ближайшую неделю». Все остальное советую конвертировать либо в Webmoney, либо сразу на карту и в наличку.

Теперь немного про использование Bitcoin для новичков. Конечно, вы может и знакомы с данной системой, но есть несколько советов, о которых вы, возможно, не знали, поэтому поделюсь ими в этой статье.

Первый вопрос, который возникает у многих по-поводу Bitcoin, – это какую версию кошелька использовать? Web-версию или обычную? Кто внимательно читал эту статью, скорее всего придет к версии – что web-версию использовать лучше, так как можно заходить на кошелек через VPN, но это не так. Через VPN конечно заходить можно, но проблема в том, что если webmoney и qiwi надежные платежные системы, то Bitcoin таковой не является. За последний год уже случилось несколько прецедентов, когда вроде бы надежные кошельки сливали данных своих пользователей властям. Пока все это сливается американцам, но не исключено, что скоро дойдет и до РФ. В тоже время обычная версия, которая устанавливается на компьютер – более надежна. Единственное, что надо будет сохранить файл кошелька на какой-нибудь носитель, и не терять его. Но на своем компьютере запускать тоже нежелательно, варианта два:

1. Виртуалка 2. VDS (дедик)

Первый подойдет для тех, кто постоянно находится у компьютера, и имеет к нему доступ всегда. Для тех, кто часто меняет компьютер, либо путешествует (переезжает) – я советую VDS. Данные для коннекта к VDS можно хранить на почте, и с любого компьютера получать доступ к кошельку. В тоже время вам не нужно переживать о том, что биржа закроется, а вместе с ней пропадут ваши деньги.

Следующий совет: используйте для приема платежей всегда новые адреса кошельков. Это усложнит идентифицировать ваши переводы и установить входящие/исходящие платежи.

Ввод/вывод Bitcoin

Теперь перейдем к вводу/выводу. Пополнить Bitcoin можно следующими способами (мы сейчас говорим про максимально анонимное пополнение):

Самый простой и надежный способ – левый кошелек webmoney/qiwi -> обменник -> bitcoin. Как пополнить анонимно webmoney/qiwi мы узнали выше, остается только найти обменник. К счастью их тысячи, забейте в гугл и первая же страница выдаст вам тонну обменников.
Если нет возможности создать кошелек webmoney/qiwi, а купить bitcoin нужно, то можно просто приобрести карту пополнения webmoney/yandex и передать ее обменнику, а он сам ее погасит в свой кошелек.

Что касается вывода – то тут все тоже самое, только в обратном направлении: Bitcoin -> Обменник -> куда вам нужно.

Помимо этого существует такая вещь, как Биткоин-Миксеры. Это сервисы, которые разбивают перевод на целую цепь транзакций, которые уже практически нереально отследить. Например, вы отправляете в миксер 100$, указываете 2 кошелька получателя и в итоге, перевод выглядит таким образом, что миксер разбивает 100$ на 25, 35, 8 и 32 - принимает их на свои кошельки, а затем заново отправляет уже на ваши кошельки. Таким образом ваша грязная сотня баксов просто растворяется.

Первый же миксер из гугла - https://coinmixer.se/ru/

Вот, в принципе и все. Надеюсь, что вам понравилось! Буду благодарен, если поделитесь этой статьей со своими друзьями и сделаете репост ❤️