Kyc aml что это

______________

✅ ️Наши контакты (Telegram):✅ ️

>>>🔥🔥🔥(ЖМИ СЮДА)🔥🔥🔥<<<

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

______________

Kyc aml что это

KYC и AML - что это значит?

Kyc aml что это

Услуги KYC/AML офицера

Kyc aml что это

Согласно последней AML-директиве от FATF всем странам необходимо внести в свое законодательство нормативы касательно противодействия отмыванию денег с применением криптовалют до июля года. При этом следует отметить, что в этой директиве речь идет в основном о регистрации пользователя по принципу KYC. Как не спутать их между собой, чем отличаются KYC и AML и взаимозаменяемы ли эти понятия — предлагаем разобраться далее. Прежде чем объяснить принцип работы каждой из данных процедур, еще раз напомним суть понятия AML anti-money laundering. Оно включает в себя любые меры для предотвращения незаконной финансовой деятельности, среди которых выделяют идентификацию пользователя KYC-процедуру и проверку истории финансовых активов AML-процедуру см. Проведем аналогию на примере с таможней. KYC-процедура — это проверка только документов, а AML-процедура — это проверка багажа и содержимого карманов. В последнем случае «AML-таможне» не важно, кто через нее проходит, важно только, чтобы через нее не проходили незаконные средства. Какие именно данные получать документы, банковские счета решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К минусам KYC следует отнести то, что часто принятие средств от клиента предшествует самой процедуре верификации, а последняя, как показывает практика, является еще и ненадежной. Достаточно вспомнить случаи с группировкой Lazarus с использованием поддельных документов или с компаниями Binance, BitMAX и Coinbase, которые пострадали из-за утечки личной информации клиентов. Добавим сюда и то, что прохождение KYC вызывает у многих головную боль и может послужить причиной отказа от использования того или иного сервиса не только с точки зрения приватности, но и из-за простого неудобства траты времени. Процедура AML включает в себя и идентификацию, и хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах, перемещении активов между организациями и ведомствами. По сути AML показывает историю транзакций пользователя в блокчейне, которую невозможно изменить или подделать, а значит, это более надежный инструмент для защиты от нелегальной деятельности. К достоинствам данной процедуры следует отнести и то, что AML-скоринг проходит автоматически и пользователь не принимает в нем участия. Обе процедуры проводятся с помощью специального программного обеспечения. KYC-ПО похоже на сбор информации для составления базы данных. AML-ПО больше использует различные алгоритмы для связи базы данных KYC и других источников информации со всеми адресами кошельков в блокчейне. Так формируется база данных AML, которая постоянно обновляется по мере обновления криптовалютных кошельков новых записей в блокчейне и информации об их владельцах. Построение, обновление и анализ AML-базы данных — сложная задача, поскольку помимо глубины и количества связей в этой базе существует различное количество участников, которые для простоты группируются в так называемые кластеры. Каждому кластеру в процентах выставляется условный риск быть задействованным в незаконной деятельности. Подробнее о том кто, как и зачем анализирует транзакции в блокчейне читайте в нашей статье. Стоит отметить, что хотя KYC и AML процедуры независимы друг от друга, их инструменты могут использоваться параллельно — примером служат биржи, большинство которых прибегают к процедуре KYC. Но вместо коллекционирования тонн личной информации с целью отслеживания финансовых потоков и пресечения нелегальной деятельности намного эффективнее использовать инструменты AML, которые верифицируют криптовалютные адреса на входе. Так пользователь сохраняет и свою анонимность, и чистоту криптоактивов, ведь сомнительные средства не смогут попасть в его кошелек. И в то же время незаконная криптовалюта остается в распоряжении владельца, избежав переведения и последующей блокировки на бирже. Таким образом, в случае, когда сервис беспокоится о приватности своих пользователей и использует инструмент AML, он видит только историю транзакций пользователя, но не может знать ничего о его личности если только пользователь не использовал KYC ранее. Если же прибегать к процедуре KYC, происходит привязка личности к ее истории, что идет вразрез с основным принципом блокчейна — анонимностью. We use cookies in order to give you the best possible experience on our website. By continuing to use this site, you agree to our use of cookies. Privacy Policy. Политика конфиденциальности.

Новый Уренгой купить LSD 220 мг

Юхнов купить закладку Метадон, чистота 99%

Kyc aml что это

Наркотик Конопля цена в Санкт-Петербурге

Ханка, лирика цена в Петрозаводске

Как купить Трава, дурь, шишки через интернет Ногинск