Кто делает удобные отчеты по «грязным» криптовалютам и кто за это платит?

Криптобиржи и P2P-обменники используют AML-сервисы для борьбы с отмыванием денег. Но, как показывает практика, такой инструмент не гарантирует того, что к компании не могут предъявить обвинения в пособничестве по отмыванию преступных денег.

18 января министерство юстиции США заявило о приостановке деятельности и аресте основателя зарегистрированной в Гонконге биржи Bitzlato. Основываясь на Chainalysis прокуроры США утверждают, что начиная с 3 мая 2018 года Bitzlato обработала криптотранзакции на сумму $4,58 млрд, при этом значительную долю составляли средства, добытые преступным путем, а крупнейшим контрагентом Bitzlato называют даркнет-площадку Hydra Market.

Chainalysis не могут делать достоверные отчеты про грязную криптовалюту. У них на это не хватает компетенций. Из статьи вы узнаете, на чем зарабатывает Chainalysis, почему их отчеты вызывают больше вопросов и в чем главная проблема AML-сервисов. Разберемся во всем на примере компании Bitzlato Ltd.

Как работает Chainalysis

Chainalysis — это компания, которая разрабатывает и предоставляет аналитические инструменты для отслеживания и анализа транзакций блокчейна. Она проводит исследования рынка криптовалют и ежегодно предоставляет отчеты, например, о криптопреступлениях за 2022 год.

При ознакомлении с их методиками проведения анализа, можно отметить, что для достоверности данных и обработки такого большого объема данных, им не хватает компетенции и API. Как они сами утверждают:

Chainalysis не гарантирует точность, полноту, своевременность, пригодность или достоверность информации в этом отчете и не несет ответственности за любые претензии, связанные с ошибками, упущениями или другими неточностями любой части такого материала. А сам отчет.

Этот материал предназначен только для информационных целей и не предназначен для предоставления юридических, налоговых, финансовых или инвестиционных рекомендаций. Получателям следует проконсультироваться со своими советниками, прежде чем принимать подобные решения.

Chainalysis не несет ответственности за любое принятое решение или любые другие действия или бездействие в связи с использованием Получателем этого материала.

Chainalysis снимает с себя ответственность и прямо заявляет, что пишет и публикует данные, собранные и трактуемые с точки зрения их удобства.

Также стоит отметить, что их инструменты добычи данных не раскрываются. Chainalysis тщательно оберегает технологическую часть своих инструментов и не разглашает все методы, используемые для анализа транзакций.

Chainalysis идет против принципов криптовалют, помечая определенные монеты как «грязные», если они были связаны с транзакциями злоумышленников. Взаимозаменяемость денег, которая в случае с фиатными валютами считается нормой, в случае с криптовалютами почему-то ставится под сомнение, а их «качество» определяют компании, у которых нет для этого компетенций.

В криптовалютные кошельки пользователей могут попадать монеты, полученные от преступных действий. В таком случае все активы в кошельке могут быть помечены как нежелательные на платформах с AML. Например, если отправить $1 с «грязного» кошелька на «чистый», то система пометит все деньги в кошельке как «грязные». Непонятно, насколько законным можно считать сопоставление данных о переводах, заведомо очерняя монеты.

Использование инструментов Chainalysis, правительственными структурами может выходить за пределы борьбы с преступностью и угрожать не только приватности отдельных людей, но и способствовать преследованию диссидентов, особенно в странах с недемократическими режимами.

Chainalysis используют для регулирования и зачистки игроков крипторынка, репутационных скандалов для криптокомпаний, изъятия монет пользователей. Под видом борьбы с преступностью компания помогает государствам лезть в частную жизнь обычных граждан.

Например, компания помогает собирать данные о транзакциях, которые касаются частной жизни. При этом даже полностью регулируемые фиатные деньги не позволяют центробанку или налоговой мониторить все операции и расходы. А Chainalysis дает им такую возможность.

Также необоснованно Chainalysis выдает коин-миксеру и бирже статус «рискованный» и называет Россию «домом киберпреступников». В случае с Bitzlato, Chainalysis прямо называет компанию чуть ли не партнером Гидры, что не соответствует действительности.

Еще один важный аспект, в своих отчетах Chainalysis не ссылаются на уже существующие судебные решения , где 100% выявлено отношение определенного адреса в блокчейне к преступной деятельности. Компания никогда не участвует в судебных заседаниях, что также указывает на ее несостоятельность.

Таким образом, Chainalysis публикует данные, собранные и трактуемые с точки зрения их удобства. Их инструменты добычи данных не раскрываются и противоречат принципам криптовалют, а также являются недостоверными, так как компании не хватает достаточной компетенции, чтобы анализировать такие большие объемы информации.

Отказ от ответственности, который Chainalysis указывает в конце каждого своего отчета. Источник: отчет Crypto Crime Report 2022

И в этом главное противоречие Chainalysis. С одной стороны, это частная компания, не госструктура. И это дает ей возможность собирать информацию, нарушая приватность. А с другой стороны, она активно сотрудничает с правоохранительными органами и обладает полномочиями «клеймить» транзакции. Поэтому далее мы рассмотрим более подробно взаимосвязь Chainalysis с правительством США.

Аналитика или зачистка рынка?

Chainalysis активно сотрудничает с правоохранительными органами США и несколькими криптовалютными биржами, включая Binance, Bittrex, Bitfinex и Paxful. Инструменты, разработанные Chainalysis для отслеживания подозрительных транзакций, успешно использовались при проведении крупных операций по задержанию преступников.

В общей сложности у Chainalysis есть действующие контракты с федеральным правительством на сумму около $65 млн, согласно анализу федеральных документов, проведенному Джеком Поулсоном, исполнительным директором некоммерческой организации Tech Inquiry, которая отслеживает контракты.

Также, из открытых данных можно сказать о том, что Правительство США увеличивает свои расходы на Chainalysis каждый год. В 2019 году компания получила более $5 млн, что на 20% больше, чем в 2018 году, и на 22,558% больше, чем в 2015 году, когда ФБР и Служба внутренних доходов США были единственными правительственными клиентами Chainalysis.

В настоящее время Chainalysis получает деньги от следующих американских ведомств: ФБР, Агентства по борьбе с наркотиками (DEA), Иммиграционного и таможенного контроля (ICE), Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Налогового управления (IRS), Секретной службы (USSS), Управления безопасности на транспорте (TSA) и даже из Военно-воздушного министерства (DAF).

Топ-5 государственных агентств США, тендеры у которых выигрывала Chainalysis. Источник: usaspending.gov

Сложно сказать, за что именно платят Chainalysis эти агентства. В 29 контрактах упоминаются лицензии на различные продукты, в пяти — программное обеспечение компании под названием Reactor. Остальные контракты наполнены размытыми формулировками.

Например, DAF потратило более $110 тыс. на «операции с криптовалютой Bitcoin», что бы это ни значило. Но основываясь на этих данных в совокупности, Chainalysis можно считать около государственной компанией.

Данные Chainalysis часто используются правоохранительными органами в громких расследованиях киберпреступлений. При этом сам Chainalysis финансово зависит от государственных контрактов США, а среди сотрудников компании есть бывшие государственные следователи.

В результате, данные Chainalysis не могут быть использованы в качестве доказательств в делах на территории США, потому что компания не может быть беспристрастной. А деятельность Chainalysis в США определенно вызывает конфликт интересов.

AML-сервисы бесполезны

AML-сервисы — это интернет ресурсы, которые дают возможность пользователям и компаниям обезопасить свои активы от грязных монет. При этом от получения монет, участвовавших в сомнительных транзакциях, никто не застрахован. Ведь в блокчейне нет технической возможности блокировать входящие транзакции.

Поэтому AML-сервисы носят информационный характер, не подвергаются лицензированию ни в одной стране мира, это просто услуга. А в договорах они прописывают, что не несут ответственности.

Так происходит, потому что AML-сервисы сильно ограничены в своих возможностях и предоставляют исключительно тот анализ, который технически возможно провести.

Пример отказа от ответственности AML-сервиса CipherTrace

AML-сервисы имеют определенную базу деанонимизированных кошельков и могут исследовать историю использования конкретной криптовалюты. Однако даже анализы таких сервисов не являются идеальными, а сами компании не гарантирует 100% достоверность результатов и позиционируют себя скорее как инструмент для анализа. Узнать или проверить, у какого сервиса какая база данных — затруднительно, потому что они предпочитают скрывать такую информацию.

Оценка «чистая» или «грязная» криптовалюта — это комплексный процесс, который включает результат анализа AML-сервиса и внутреннюю процедуру разбирательства. Поэтому с каждым пользователем, который был заблокирован по подозрению в связи с «грязной» криптовалютой, проводится разбирательство.

Например, в 2022 году Bitzlato заблокировала более 8 тыс. пользователей за «грязные» транзакции и только в 30% случаях были основания на прекращение сотрудничества. Динамика по блокировкам за «грязь»:

2 квартал 2022 — 4277 блокировок,
3 квартал 2022 — 2380 блокировок,
4 квартал 2022 — 1976 блокировок.

Когда было возбуждено дело против Bitzlato, сервисы отказались от продолжения сотрудничества с биржей. Один сервис заблокировал аккаунт Bitzlato, другой — написал, что не может продолжать сотрудничество.

Получается странная ситуация. Компании, которые хотят работать по закону, делают все возможное: обращаются в AML-сервисы, платят им деньги, проводят свои расследования и блокируют всех пользователей, которые совершают «грязные» транзакции.

Но когда возникает спорная ситуация, AML-сервисы отказываются от ответственности и блокируют аккаунты своих клиентов. И ссылаются на то, что услуги носят только информационный характер.

А что с точки зрения закона?

Работа криптовалютного рынка не урегулирована по всему миру, в том числе и в России, поэтому у криптовалюты нет нормального правового статуса. А до 2019 в мире в принципе не было регулирования в сфере криптовалюты, только рекомендации.

Поэтому в случае Bitzlato, обвинять компанию за сделки с 2018 года по законам 2019 года не может быть возможным. Закон не имеет обратной силы. Также для обвинения нужны:

доказательная база, основанная на фактах — обвинение Bitzlato основано на домыслах;
факты, принятые для обвинений крупными организациями — в случае Bitzlato приняты заключения Chainalysis, которая не несет ответственности за предоставляемую информацию;
юрисдикция компании — Bitzlato Ltd. зарегистрирована в Гонконге, а обвиняется в США.

Компания соблюдала все рекомендации и законы. Например, когда FATF дали рекомендации о введении обязательной верификации пользователей — Bitzlato сделала верификацию обязательной. Несмотря на то, что компания зарегистрирована в Гонконге и не попадала под юрисдикцию ЕС, она всегда стремилась соблюдать общемировые тенденции регулирования криптосферы.

В результате, соблюдение законов и рекомендаций не гарантирует защиту компании от правоохранительных органов. Bitzlato отвечала на все запросы госорганов в течении всего времени работы, оказывала помощь по борьбе с:

мошенниками;
наркоторговцами;
пользователями, использующими программы-вымогатели;
хакерами;
пирамидами;
и многими другими, кто пытался использовать сервис в своих преступных целях.

Компания никогда не стояла на стороне преступников и не прикрывала их перед правоохранительными органами, но тем не менее была в этом обвинена.

Выводы

В статье на нашем примере разобрали проблемы Chainalysis и AML-сервисов:

Chainalysis публикует данные, собранные и трактуемые с точки зрения их удобства. Их инструменты добычи данных не раскрываются и противоречат принципам криптовалют, а также являются недостоверными, так как компании не хватает достаточной компетенции, чтобы анализировать такие большие объемы информации;
данные Chainalysis, часто используемые правоохранительными органами в громких расследованиях киберпреступлений, не могут быть использованы в качестве доказательств в делах на территории США. Так как из-за финансовой зависимости от государственных контрактов США и бывших государственных следователей, которые перешли на работу в Chainalysis, она не может быть беспристрастной. Это конфликт интересов;
AML-сервисы отказываются от ответственности и блокируют аккаунты. Их услуги носят только информационный характер, когда возникает спорная ситуация. Невозможно обвинять компанию на основе документа, который носит информационный характер и не несет ни за что ответственности;
обвинять компанию за сделки с 2018 года по законам 2019 года не может быть возможным. Компания соблюдала все рекомендации и законы.