Криптомиксеры и aml соответствие

Что такое криптомиксер?

Криптомиксер – это сервис, который объединяет криптовалюты многих пользователей с целью скрыть их происхождение и владельцев средств. Поскольку биткоин, эфириум и большинство топовых блокчейнов прозрачны, такой уровень конфиденциальности труднодостижим.

Для чего используются криптомиксеры?

Финансовая конфиденциальность

Многие используют миксеры из-за предпочтения или потребности в сохранении приватности. Это особенно важно для тех, кто живет в условиях деспотичного государственного строя или хочет совершать законные транзакции анонимно.

Отмывание денег

Небольшой процент пользователей криптомикшеров – киберпреступники. Они используют миксеры, чтобы скрыть связь между кошельками, которые они используют для получения незаконной прибыли, и кошельками, с которых они переводят свои средства на криптобиржи. Таким образом они стремятся избежать срабатывания предупреждений о борьбе с отмыванием денег.

В июле мы обнаружили, что почти 10% всех криптовалют, которыми владеют незаконные структуры, были отмыты через миксер в 2022 году.

Для сравнения – только 0,3% криптовалют, находящихся в «серой зоне», таких как сайты азартных игр и биржи с высоким уровнем риска, были «смешаны». Эта статистика снижается до 0,1% для криптовалют, которые находятся под воздействием регулируемых организаций, таких как централизованные биржи.

Как работают криптомиксеры

Миксеры собирают, объединяют и псевдослучайным образом перемешивают криптовалюты, внесенные многими пользователями. Позже средства выводятся на новые адреса за вычетом небольшой комиссии за обслуживание.

Большинство микшеров усложняют отслеживание депонированных средств, что дает пользователям возможность планировать вывод средств в случайных количествах через случайные промежутки времени. Другие пытаются скрыть факт использования микшера; как правило, они делают это, варьируя комиссию за транзакцию и тип адреса вывода.

Различные типы криптомикшеров

Большинство микшеров относятся к одной из следующих трех категорий. Следует отметить, что последние 2 категории являются наиболее новыми и автономными.

1.Централизованные кастодиальные миксеры

Централизованные кастодиальные миксеры, появившиеся еще в 2011 году, временно вступают во владение средствами пользователей и, как правило, управляются одним оператором. Поскольку этот тип микшеров является одновременно централизованным и кастодиальным, пользователи сталкиваются с дополнительными рисками для конфиденциальности. Кроме того, они часто становятся объектом внимания правоохранительных органов, поскольку органы финансового правоприменения рассматривают их как незарегистрированные предприятия по оказанию денежных услуг.

2.CoinJoins (дословно – «монетные соединения»)

CoinJoin – это тип миксера, обычно встроенного в кошельки конфиденциальности. То есть криптовалютные кошельки, которые позиционируют себя как кошельки повышенной конфиденциальности. Они объединяют монеты пользователя с монетами нескольких других пользователей в рамках одной транзакции. Пользователи часто повторяют этот процесс несколько раз.

В отличие от централизованных микшеров, CoinJoins не являются хранилищами – они никогда не хранят средства пользователей.

3. Миксеры смарт-контрактов

Как и CoinJoins, миксеры на основе смарт-контрактов не являются хранилищами. Но в отличие от CoinJoins, миксеры смарт-контрактов не объединяют средства пользователей в одну транзакцию. Вместо этого пользователь отправляет свои средства микшеру, получает криптографическую метку, подтверждающую, что он является вкладчиком, а затем, когда захочет, отправляет микшеру эту метку, чтобы вывести средства на новый адрес. Тем временем, криптовалюты выводятся различными способами.

Миксеры смарт-контрактов часто работают с поставщиками услуг, называемыми ретрансляторами, которые могут предоставить эфир, необходимый для оплаты комиссии за газ при транзакциях вывода средств микшером. Это гарантирует, что пользователь может вывести свои средства на новые адреса без истории транзакций или связей с другими сервисами.

Законны ли криптомиксеры?

Несмотря на то, что криптомиксеры используются преступниками, они не являются однозначно незаконными в большинстве юрисдикций. Однако соответствуют ли они требованиям законодательства конкретной страны – это уже другой вопрос.

В США Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) подтвердила, что частные лица и централизованные предприятия, предлагающие услуги кастодиального смешивания, должны зарегистрироваться в качестве передатчиков денег в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) и имеют три основные обязанности:

1)     зарегистрироваться в FinCEN,

2)     поддерживать программу по борьбе с отмыванием денег и соблюдению требований закона «Знай своего клиента», а также

3)     выполнять все применимые требования по отчетности и ведению учета.

Нам не известно ни об одной кастодиальной компании, соблюдающей эти правила. Учитывая, что сохранение конфиденциальности является основной причиной, по которой многие пользователи взаимодействуют с криптомикшерами, представляется маловероятным, что кто-то сможет внедрить эти процедуры и сохранить своих пользователей.

Санкции также имеют значение для микшеров. Все миксеры, которые хотят вести бизнес в США, должны принимать меры для того, чтобы не вести дела с организациями, находящимися под санкциями. И, как мы расскажем ниже, даже не подпадающие под действие BSA миксеры на основе смарт-контрактов могут попасть под санкции, если, конечно, они не базируются в США.

Правоприменительные действия в отношении криптомикшеров

Арест серверов

В мае 2019 года Служба фискальной информации и расследований Нидерландов (FIOD) в тесном сотрудничестве с Европолом и властями Люксембурга изъяла шесть серверов, контролируемых микшером биткоинов, Bitcoin Cash и Litecoin Bestmixer.io.

Уголовные обвинения

В апреле 2021 года Департамент юстиции (DOJ) арестовал оператора Bitcoin Fog и предъявил ему обвинения в отмывании денег, ведении нелицензированного бизнеса по передаче денег и передаче денег без лицензии.

В августе 2021 года оператор биткойн-миксера Helix признал себя виновным в сговоре с целью отмывания денег и согласился на конфискацию более 4400 биткойнов, стоимость которых на тот момент составляла более 200 миллионов долларов.

Санкционные обозначения

В мае 2022 года Управление по контролю за иностранными активами Казначейства США (OFAC) впервые в истории ввело санкции против криптомиксера Blender.io за его роль в отмывании средств, похищенных Северной Кореей при взломе Ronin Bridge, протокола DeFi, связанного с Axie Infinity.

В августе 2022 года OFAC ввела санкции против самого популярного Ethereum-миксера Tornado Cash за его роль в отмывании средств, похищенных связанными с Северной Кореей хакерами в ходе атак на мосты Ronin и Harmony.

Гражданские штрафы

В октябре 2020 года FinCEN наложил на оператора биткоин-миксеров Helix и Coin Ninja гражданский денежный штраф в размере 60 миллионов долларов за ведение двух незарегистрированных предприятий по оказанию денежных услуг (MSB).

Ссылка на первоисточник:
https://blog.chainalysis.com/reports/crypto-mixers/