Конфиденциальная покупка криптовалют и создание анонимных кошельков.

OSINT Беларусь

Друзья, мы продолжаем отвечать на Ваши вопросы и сегодня давайте вместе разберемся со следующими вопросами:

Сегодня рассмотрим вопрос "Конфиденциальности покупки криптовалют и создание анонимных кошельков".

Существует несколько способов хранения криптовалюты:

Онлайн криптовалютные кошельки размещаются на сайтах и дают доступ пользователям с любого компьютерного устройства.
Мобильные криптокошельки, размещенные на мобильных гаджетах, пользователь имеет доступ к своим деньгам в любой момент, был бы доступ в Интернет.
Биржевой криптовалютный кошелек размещается на сайте криптобиржи.
Программный криптокошелек является программой и устанавливается на персональный компьютер. Ключи от такого кошелька в виде зашифрованного кода имеются у пользователя компьютерного устройства.
Аппаратные криптокошельки представляют собой устройства, напоминающие обычную USB-флешку. Аппаратные крипто-хранилища имеют свое собственное программное обеспечение.
Бумажные криптокошельки создаются на отдельный сайтах и распечатываются пользователями.
Браузерные криптокошельки работают в браузере и являются расширениями в Гугл Хром.
Депозитные криптокошельки, размещенные на платформе биржи.

В зависимости от степени безопасности криптокошельки бывают:

«Холодные» криптокошельки представляют собой специальные программы для хранения ключей в оффлайн-режиме. Несмотря на некоторые неудобства, «Холодные» хранилища являются наиболее безопасными. К «холодным» кошелькам относят десктопные, аппаратные, бумажные.
«Горячие» криптокошельки представляют собой онлайн-сервисы, биржи, приложения для мобильных устройств, доступ к которым осуществляется через Интернет. Подобные хранилища криптовалюты в большей степени подойдут для временного сбережения финансовых активов. Длительно криптовалюту лучше хранить на «холодных» сервисах.

Риски криптовалютного кошелька

Выбирая онлайн-сбережение криптовалюты, следует уделить особое внимание вопросам безопасности хранения.

Бывали случаи, когда пользователи не могли вывести свои токены из онлайн-кошелька. Случалось и так, что компании, которым пользователи доверяли ключи от хранилищ, разваливались.

Опытные криптоинвесторы выбирают онлайн-хранилища в качестве временных. Для длительного инвестирования более надежными являются «холодные» сейфы.

Для безопасности при получении электронной корреспонденции обладателям криптокошельков лучше всего не открывать электронные сообщения от фишинговых компаний, маскирующихся под настоящие.

Какой криптокошелек выбрать

Каждый криптовалютный кошелек предназначается для определенной цели. Некоторые из криптохранилищ не работают с определенными программами и устройствами.

Выбирая криптовалютный сейф, следует выяснить, поддерживают ли криптокошельки работу нужной для вас криптовалюты. Например, последние версии криптокошельков ориентируются на мультивалютность, это более рентабельно. Более ранние версии сберегали исключительно один тип монет.

Для того, чтобы пользоваться криптокошельком, лучше всего изучить инструкцию. Производители криптохранилищ предоставляют пошаговую инструкцию, как пользоваться криптокошельком. Для большей надежности рекомендуем создавать дополнительную резервную копию закрытого ключа.

Чтобы узнать, какой именно стоит иметь сейф для хранения криптовалюты, следует изучить данную информацию на сайте разработчиков выбранной криптовалюты. При выборе криптокошелька рекомендуем обращать внимание на факторы надежности.

Надежность криптовалютного кошелька обеспечивается:

Публичным и приватным ключом;
Несколькими уровнями защиты.

Начинающим криптовалютным трейдерам не обязательно иметь аппаратный сейф. На первых порах можно обойтись онлайн-хранением.

Выбор кошелька – один из ключевых этапов при работе с криптовалютами. Компании предоставляют широкий спектр криптокошельков, заточенные под различные нужды: одни клиенты лучше подходят для безопасного хранения, а другие созданы для удобства, но едва ли подходят для хранения больших сумм.

Наиболее популярными в н.в. являются следующие мультимонетные кошельки:

1. Trust Wallet

Trust Wallet — это приложение для мобильных устройств, которое позволяет отправлять, получать и хранить токены криптовалюты в блокчейне Ethereum. Портфолио с открытым исходным кодом, разработанное с упором на простоту, призвано предоставить платформу, которую легко настроить и использовать. Trust Wallet позволяет пользователям хранить свои закрытые ключи на своих устройствах и предоставляет функцию резервного копирования для простого восстановления.

Плюсы:
Позволяет хранить любой ERC-токен;
Приватные ключи хранятся на устройстве пользователя;
Возможность работы с децентрализованными приложениями (dApp);

Минусы:

Отсутствие поддержки многих токенов;
Не обеспечивает двухфакторную аутентификацию;
Не пользователя-ориентированный дизайн интерфейса.

Вывод:
Trust Wallet включает в себя встроенный браузер Web3, который позволяет легко исследовать децентрализованные интернет-приложения. Это приложение соответствует стандартам качества и безопасности и оптимизированы для работы на высоком уровне. Trust Wallet отлично подойдет для тех пользователей, которые не слишком придирчивы к функционалу, и не имеют надобности держать большой портфель различных токенов не ERC-стандарта.

Для регистрации достаточно просто скачать приложение на мобильное устройство и создать кошелек.

Приложение не требует указывать ни номера телефона, ни адреса электроной почты.

ВАЖНО! Никому не передавайте секретную фразу для доступа к Вашему кошельку. Это и есть основа безопасности.

2. Atomic Wallet

Atomic Wallet — уникальный криптовалютный кошелек, который позволяет управлять более чем 300 различными крипто активами, в дополнение к возможности добавления пользовательских токенов ERC20. Еще одна характеристика, которой может похвастаться этот кошелек, заключается в том, что в нем есть возможность проводить атомарные свопы, которые основаны на реализации обменов без посредников с использованием технологии смарт-контрактов

Плюсы:
Поддержка мобильного приложения;
Поддержка десктоп-версии;
Мультивалютность;
Мульти-подпись;
Открытый исходный код;
Приватные ключи хранятся на устройстве пользователя;

Минусы:
Отсутствие поддержки веб-интерфейса.

Вывод:
Atomic Wallet теоретически полностью безопасен для хранения средств. Кошелек с открытым исходным кодом, что значительно снижает вероятность возникновения ошибок или внедрения скрытых уязвимостей в программу. Более того, важные данные, такие как пароли, зашифрованы и хранятся только локально на устройстве конечного пользователя.

3. Trustee Wallet

Trustee Wallet – один из лучших кошелеков для криптовалюты с безопасным хранением. Выгодная покупка криптовалюты и токенов с использованием банковских карт.

Функциональность:

1. Для начала Вам нужно установить приложение на телефон. Trustee доступен как для Android, так и iOS;

2. Далее необходимо сохранить seed-фразу в безопасном месте;

3. Далее нажимаете КУПИТЬ, выбираете валюту покупки и криптовалюту, которую хотите купить, например, биткоин. Затем вводите сумму покупки в фиате или в криптовалюте;

4. Далее необходимо добавить карту, с которой будет проводиться оплата, указав ее номер и срок действия. Нажимаете “Купить”;

4. Перед вами экран с описанием сделки, где указаны количество получаемой криптовалюты, курс, комиссия банка, комиссия сети монеты, комиссия сервиса и количество необходимого фиата.

5. Нажимаете “Купить” и переходите на процессинг, где вводите CVV-код. Подтверждение покупки происходит через SMS-код от банка, так как сервис работает только с 3D-Secure картами. Больше ничего делать не нужно, просто ожидайте поступление криптовалюты на свой кошелек. Как только у входящей транзакции будет хотя бы одно подтверждение сети - средствами можно пользоваться.

Стоит отметить, что сам кошелек имеет некастодиальную структуру, то есть никто кроме Вас не имеет доступа к средствам, даже создатели сервиса. Продать еще проще - указываете сумму и продаете на ту карту, которую добавили ранее или новую, количество карт для добавления не ограничено.

Использование обменников криптовалют:

Наиболее надежные обменники можно найти на сайте https://www.bestchange.ru/. Прежде чем осуществить операции, ознакомьтесь с условиями обмена и и отзывами пользователей о выбранном Вами ресурсе.

Инструкция по обмену криптовалюты

Обменять монеты на нашем криптообменнике очень просто:

Выберите нужные вам монеты для обмена. Например, вы хотите обменять XMR на BTC, для этого слева в окне обмена вы прописываете XMR и сумму, справа - выбираете BTC, обменник рассчитывает курс. Если курс вам подходит и вы согласны, нажимаете кнопку обмена.
В следующем окне вы вводите адрес своего кошелька BTC, куда будут отправлены средства после обмена.
На этом шаге наша платформа дает вам адрес кошелька, куда вы должны отправить нужную сумму XMR.
После того как мы получили ваши токены, начинается процесс обмена, мы подбираем лучшие условия среди бирж и проводим обмен XMR на BTC для Вас.
Мы отправили нужную сумму BTC на ваш кошелек и предоставили вам все детали обмена.

Вывод на карту имеет схожий алгоритм:

Обращаем Ваше внимание, что Вы оставляете номер карты и ФИО компании-обменнику криптовалют. Никто не даст Вам гарантии в защите Ваших персональных данных. В этом случае лучше несколько раз подумать.

При этом необходимо понимать, что все операции в блокчейне можно отследить до адреса кошелька конечного получателя. Однако, в наше время существуют сложности в идентификации владельца криптокошелька.

В случае вывода средств, конечным адресом будет кошелек обменника, что в свою очередь, затрудняет последующую идентификацию, так как через обменник проходит большое количество операций и цепочка на нем завершается.

Хотим обратить Ваше внимание на то, что в Республике Беларусь все отношения с криптовалютами регулируются Декретом №8 «О развитии цифровой экономики» от 21 декабря 2017 г.

Кроме того, в н.в. уже появились легальные криптобиржи и обменники — например, FREE2EX (криптобиржа) и Whitebird (оператор обмена криптовалют). Все они — резиденты Парка высоких технологий. Пока что таких площадок немного, потому что закон предъявляет к ним такие же жесткие требования, как и к банкам: аудит, уставной фонд, резерв для обеспечения клиентских средств и т. д.

Налог платить не нужно — но только пока

Физические лица — налоговые резиденты Беларуси освобождены от уплаты подоходного налога по операциям с криптовалютам до 1 января 2023 при условии, что эти доходы получены без привлечения других физлиц по разного рода договорам.

Декларировать такие доходы тоже нет необходимости, поскольку до 1 января 2023 они не признаются объектом налогообложения. Однако, если вы используете выручку от продажи криптовалюты для финансирования крупных покупок (скажем, машины), то налоговая может заинтересоваться происхождением средств.

Если вы имеете дело с легальной белорусской биржей, то проблем не возникнет: криптобиржа выдаст необходимую справку в формате, привычном для налоговиков. А вот с иностранными площадками могут быть проблемы.

Отметим, начиная с 1 января 2023 налогом будет облагаться не прибыль, а весь доход. То есть неважно, по какой цене вы изначально купили актив: налог рассчитывается со всей суммы, полученной от продажи.

Обратите внимание: правило об освобождении от налога относится только к резидентам Республики Беларусь. Если вы более 180 дней в году проживаете в другой стране, где криптодоходы облагаются налогом, то вам придется заплатить его в соответствии с законодательством страны проживания.

Так кому же не продадут крипту в Беларуси?

Возвращаясь к заголовку статьи, можно выделить две категории пользователей, которые не смогут купить Биткоин на официальной бирже:

1) Те, кто не хочет подтверждать свою личность

Белорусские криптовалютные сервисы обязаны верифицировать личность каждого клиента. Обычно для KYC требуется предоставить фото или скан паспорта и селфи с этим же паспортом в руках. Для осуществления операций на более крупные суммы придется подтвердить свой адрес проживания и источник дохода. Верификация проходит по высоким стандартам безопасности: в чужие руки ваши данные не попадут. Но если вы принципиально не хотите делиться такой информацией, то купить крипту в Беларуси легально, к сожалению, не удастся.

2) Резиденты «ограниченных территорий»

У любой легальной криптобиржи в Беларуси есть список стран, в которых она не предоставляет услуги. Например, в случае FREE2EX в список входят около 30 юрисдикций, в том числе США, Виргинские острова, Пуэрто-Рико, Иран и Пакистан.

Иногда резидентам ограниченных территорий все же удается купить крипто с помощью VPN, но площадки по возможности блокируют такие попытки: проблемы с иностранными регуляторами им не нужны.

Осторожнее при продаже крипты, купленной на сомнительных сайтах (обменниках).

Хотя наша статья посвящена теме покупки биткоина, нельзя обойти вниманием риски при его продаже. Криптобиржи и обменники в Беларуси должны выполнять все требования по предотвращению отмывания денег и прочей незаконной деятельности с использованием крипты.

Если клиент пытается продать ВТС на регулируемой площадке и вдруг оказывается, что криптомонеты «грязные», то криптобиржа может заблокировать счет, запросить документы о происхождении средств и даже отправить информацию в Департамент финансового мониторинга.

Если вы приобрели крипту в «сером» обменнике или на криптобирже, где нет KYC, или же получили ее в качестве оплаты за услуги от малоизвестных людей, то есть совершенно реальный риск, что она «грязная».

Самое важное в 5 пунктах:

Операции с криптовалютой в Беларуси совершенно законны.
Налог платить не нужно до 1 января 2023 года.
Вам не удастся купить крипту на легальной площадке, если вы не пройдете KYC (верификацию личности) или, если вы резидент одной из запрещенных юрисдикций.
Доходы от крупных операций желательно декларировать: легальная биржа без проблем выдаст нужную справку.
Лучше не пытаться продать на белорусской криптобирже крипту, купленную в сомнительных обменниках.

О том, что можно узнать о владельце биткоин-кошелька мы писали здесь:
https://telegra.ph/CHto-mozhno-uznat-o-vladelce-Bitcoin-adresa-01-24

Оценка BTC-кошельков и отслеживания транзакций криптовалюты:

https://sicp.ueba.su/

Поиск транзакций между кошельками:

https://learnmeabitcoin.com/tools/path/

Сервисы для анализа транзакций BTC:

https://crystalblockchain.com/

https://www.chainalysis.com/

https://ciphertrace.com/

Владельцы криптокошельков:

https://bitcoinwhoswho.com/

https://www.bitcoinabuse.com/

Публичные данные блокчейна:

https://bitinfocharts.com/ru/bitcoin/

https://www.blockchain.com/explorer

https://live.blockcypher.com/btc/

Надеемся эта информация была полезной для Вас.

Подписывайтесь на канал OSINT Беларусь.