Когда спрашивают куда дела деньги

✅ ️Нужны деньги? Хочешь заработать? Ищешь возможность?✅ ️

✅ ️Заходи к нам в VIP телеграм канал БЕСПЛАТНО!✅ ️

✅ ️Это твой шанс! Успей вступить пока БЕСПЛАТНО!✅ ️

======================

>>>🔥🔥🔥(Вступить в VIP Telegram канал БЕСПЛАТНО)🔥🔥🔥<<<

======================

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

Ну как там с деньгами? - история телефонного розыгрыша и мема

Когда спрашивают куда дела деньги

Придумайте отмазку, куда дела деньги?

Банки усиленно следят за движением средств своих клиентов и в случае малейших подозрений на незаконную деятельность блокируют счета, требуя предоставить документы, объясняющие происхождение финансов. Интерес у банковских организаций может вызвать любое движение средств: пополнение счета или карты, открытие и закрытие вклада и т. Бробанк расскажет, имеет ли право банк спрашивать, откуда деньги, как доказать законность происхождения средств и что делать, если документально подтвердить появление финансов нельзя. Спрашивая, откуда у вас появились деньги, банк исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от Согласно ст. Поэтому да, банк вправе запрашивать документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. Более того, банк имеет полное право заблокировать счет до выяснения обстоятельств или расторгнуть с вами договор. Распространено мнение, что под обязательный контроль попадают только операции на сумму тыс. Это не совсем так — список операций, подлежащих обязательному контролю, гораздо шире. Этому моменту посвящена 6 ст. Итак, запрос документов на подозрительные финансовые операции — это не прихоть банков, а их прямая обязанность. По операциям, попадающим под обязательный контроль, ЦБ запрашивает у банковских организаций документы, объясняющие экономический смысл таких сделок. Банки же, в свою очередь, требуют эти документы с клиентов. Пренебрежение своими обязанностями влечет санкции со стороны ЦБ РФ, вплоть до отзыва лицензии. Иными словами, если банк не сможет отчитаться перед ЦБ за сомнительные операции, которые провел через свое отделение, он будет привлечен к ответственности. Из-за этого кредитно-финансовые организации часто принимают избыточные меры — досконально проверяют не только подозрительные транзакции, но и «копеечные переводы». Четкий перечень документов, который могут запросить банки, законом не определен. Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации. Чаще всего, если банк просит предоставить документы о происхождении средств, достаточно принести:. Если никаких документов нет, например, вам подарили несколько сотен тысяч рублей на свадьбу, то можно предоставить письменную объяснительную. Иногда этого достаточно для снятия вопросов. Документы банк может затребовать как при открытии счета, так и при его закрытии. Например, если решите положить 1 млн рублей на вклад, банк может принять эти деньги без дополнительных вопросов. Однако, когда вы захотите снять их, вам придется доказывать «честность» своих накоплений. Чаще всего в таких ситуациях фигурируют крупные банки. Больше всего жалоб на то, что банк не выдает деньги, исходит от клиентов Сбербанка. Если вы не сможете аргументировано объяснить, откуда у вас такая сумма, деньги могут вообще не выдать. Причем даже в такой ситуации за вами остается право пополнять счет и переводить его в другой банк, но с удержанием комиссии, соответствующей вашему тарифу. Если вам поступило сообщение о том, что ваш счет заблокирован по ФЗ, то для начала нужно обратиться в сам банк для разъяснения. Вам выдадут список документов, которые необходимо предоставить. Если со сбором бумаг проблем не возникает, то просто принесите их для рассмотрения. В течение нескольких дней в банке ознакомятся с документацией и, при отсутствии дополнительных вопросов, разблокируют счет. Если документов нет или банк все равно отказывает в выдаче средств, ссылаясь на то, что предоставленной документации недостаточно, нужно:. Иногда банки отказывают и в этом. Тогда нужно направить претензию непосредственно в головной офис банка заказным письмом. Можно, конечно, расторгнуть договор с банком, а средства перевести на счет, открытый в другом кредитно-финансовом учреждении. Но нет никакой гарантии, что и другой банк не откажет вам в обналичивании средств. Скорее всего, вы просто потеряете часть накоплений на комиссии. Обычно ситуация разрешается уже на этапе рассмотрения письменной претензии — банки идут на уступки и возвращают деньги. Не стоит забывать, что им важно сохранить свою репутацию в глазах клиентов. Если же банк продолжает упираться, то вам остается только подавать жалобу в ЦБ, а затем в суд. Худшее, что можно сделать, если банк запрашивает документы — начинать ругаться с сотрудниками и утверждать, что их требования незаконны. Лучше всего предоставить документы и письменные объяснительные. Так вы гораздо быстрее решите проблему и не испортите отношения с банком. Еще одна ошибка если вы не знаете что отвечать — это игнорирование требований. Если деньги остались на счету, то вам их не выдадут без доказательств их «законности», а увиливание от своих обязанностей вызовет еще больше подозрений. Даже если вы успели вывести деньги еще до блокировки, все равно пообщайтесь с банком. В противном случае вас могут занести в черный список не только конкретно этой организации, но и в черный список ЦБ. А это значит, что ни один банк не станет с вами работать. Последняя ошибка — это формальное предоставление документов, без дополнительных пояснений. Вы можете собрать все бумаги, которые найдете, но если «общая картинка» у сотрудников финмониторинга не сложится, вас будет отправлять за новым документами снова и снова. Напишите развернутую пояснительную записку и подкрепите свои слова документами, чтобы никаких вопросов к вам больше не возникало. Стопроцентной гарантии в том, что банк не заинтересуется вашими финансовыми операциями нет, даже если все ваши действия будут полностью законными. Старайтесь сохранять все чеки, договора, выписки и т. Если вам собираются подарить крупную сумму, которую вы в дальнейшем планируете разместить на банковском вкладе, то составьте договор дарения в письменной, а не в устной форме. Также ежегодно запрашивайте справки 2-НДФЛ в бухгалтерии по месту работы и сохраняйте их — так вы сможете доказать банку, что сбережения были заработаны честным путем, а деньги вы годами хранили дома. Имейте в виду, что заказать справку летней давности вы не сможете, так как такие документы хранятся только в течение 4 лет. Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:. Сотни миллиардов долларов выводят на зарубежные счета,и не один банк это не волнует,но зато клиента банка замордуют:»Откуда тебе на карту пришли руб. О, как вы правы!!! Верхи могут воровать деньги вагонами, но не дай бог у низов какие то лишние копейки появятся!! Почему я должна доказывать, что заработала их на работе что за бред, я работала, зарабатывала, а потом ещё должна это доказывать? Сейчас все легко узнать, работал человек или нет…. В конце концов, может мне любовник деньгами помогал. Я что, должна с него расписку брать! Бред какой то. Машину продала, но договор не сохранила. В итоге положить можешь на счет, а вот снять… вопрос. И в чем надёжность спрашивается? Уж дома под подушкой куда надёжней получается. Вчера хотела купить доллары на наличные накопления. В Банке потребовали справки о происхождении средств. Потом потребовали, куда я их потрачу… Что это? Мне 70 лет. Работала, откладывала… была ИП, сдавала квартиру… И если сейчас выдают справки только за 4 последних года из НДФЛ, то что же делать в таких случаях?! Правы те кто возмущается- одни воруют миллиарды и все нипочем, а простые должны доказывать наличие кровно заработанных…. Банк примет договор купли-продажи по электронной почте? И вообще, я продала квартиру человеку, который взял её в ипотеку, то есть деньги пришли от банка. Какие могут быть вопросы о происхождении? Уважаемая Наталья, если к вам возникнут вопросы, то для подтверждения происхождения средств банк может истребовать документы, подтверждающие легальность их получения. Точного перечня законом не определено, каждая кредитно-финансовая организация вправе настаивать на предоставлении тех или иных бумаг, в зависимости от конкретной ситуации. Способ предоставления таких документов вы можете обсудить в телефонном режиме с сотрудником банка, не исключено, что договор можно будет отправить в электронном виде. А если я выигрываю деньги на ставках на спорт, или я откладывал пол жизни работая курьером, или нашёл. Какие я могу предоставить документы!? Уважаемый Вадим, в качестве обоснования происхождения средств банк может принимать справки НДФЛ-2 за прошлые периоды , декларации по форме НДФЛ-3, документы о выплате дивидендов, договоры купли-продажи недвижимости, ценных бумаг, подтверждения выплаты вознаграждений, выигрышей и т. Добрый день. Мне приходили деньги от работодателя. В договоре указана одна сумма, но перечислялась другая, больше той которая указана в договоре. По идее я счиатала, чтьо эжто проводится как премия. И раз по банку, то все значит официально. Потом банк заблокировал счет, после очередного поступления заработной платы и сказал предоставить трудовой договор и справку НДФЛ. Запросив справку, я увидела, что там только суммы по договру, связавшись с бухгалтерией узнала, что все остальное высплачиываетсч не как зп. И мне сказали показываать в банк данные справки. Но ведь, банк, увядя, сумму меньше чем поступало на счет, наоборот, еще больше обвинит меня в сокрытии доходов? И что сейчас можно сделать? Я даже и не знала, что мне поступают левые деньшги, по которым мой работодатель не отчитывается. Уважаемый посетитель, для начала следует узнать, на каких основаниях заблокирована ваша карта или банковский счет. От этого зависят ваши действия. Заблокировать сам счет можно только в двух случаях: Росфинмониторинг заблокировал счет на срок до 30 дней до выяснения обстоятельств. Или такое решение принял суд. Мы стремимся помочь нашим пользователям принимать правильные и финансово-грамотные решения. Наши редакторы, эксперты и авторы придерживаются строгой редакционной политики для создания честного и точного материала. Бробанк является самостоятельным и независимым от банков сервисом подбора и сравнения финансовых услуг. Чтобы создавать для вас полезные материалы и инструменты, мы вынуждены размещать на сайте предложения от наших партнеров-рекламодателей, за которые можем получать компенсацию если вы нажмете на эти партнерские ссылки. Именно так мы зарабатываем деньги. Денежная компенсация может повлиять на рассматриваемые продукты, категории и рейтинги, которые мы составляем для вас. Это не влияет на те советы и рекомендации, которые мы вам даем в наших материалах. Наши сотрудники не общаются с рекламодателями и не получают от них деньги за продвижение партнерских продуктов. Предложения партнеров. Кредитная карта МТС Кэшбэк. Кредитная карта Тинькофф Платинум. Главная О банках Банк спрашивает откуда деньги: что отвечать. Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. Содержание: Имеет ли право банк спрашивать, откуда появились деньги Для чего банки запрашивают эту информацию Какие документы предоставить в банк Банк не выдает деньги Что делать Куда обращаться Ошибки клиентов при общении с банками по ФЗ Как обезопасить себя. Ваш комментарий вопрос Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. Автор статьи Татьяна Курчанова. Консультант, автор Попович Анна. Финансовый автор Пихоцкая Ольга. Ваш комментарий вопрос : Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Имя Email Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности. Рекомендовано для вас Показать все. Как перевести деньги из одного банка в другой Visa или Mastercard: чем отличаются и что лучше 9. Что такое паспорт безопасности банка 7. Санация банка: что это такое 7.

Заработок на акциях онлайн