Книга инвестиции 2021

Книга инвестиции 2021

Книга инвестиции 2021

🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥


✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?

✅Ты ошибаешься!

✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!

________________



>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<



________________

✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:

✅Юридическая гарантия

✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой

(лицензия ЦБ прикреплена выше).

Дорогие инвесторы‼️

Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис

г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17

ОГРН : 1152468048655

ИНН : 2464122732

________________



>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<



________________

✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️


‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :

Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!

________________


>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<


________________





Ценные бумаги, инвестиции

В современном мире финансовая грамотность имеет огромное значение. В наше время быть финансово грамотным — очень важно для каждого из нас. Можно с уверенностью сказать, что практически все ключевые сферы человеческой жизнедеятельности так или иначе связаны с деньгами. За всю жизнь через руки человека проходит много финансов, поток которых необходимо контролировать. Однако для многих остаётся неизвестным, как это сделать правильно, грамотно. Мир финансов сегодня сложнее, чем несколько лет назад. Человек, не разбирающийся в этих вопросах, не сможет понять, какие финансово-экономические возможности являются лучшим выбором лично для него. В этом отношении пособие «Сбережения и Инвестиции» Александра Репникова, имеет важное прикладное значение. Мне понравилась идея книги и детальный подход в изложении ее сути. Это та книга, которую должен прочитать каждый, кто думает о своем финансовом будущем. В основу книги легли наблюдения и исследования автора, проведенные в рамках подготовки MBA диссертации в Женевской Бизнес Школе. Автор безошибочно определил необходимость написания пособия, которое предоставит его соотечественникам возможность умело контролировать свои финансы и инвестировать. Структура книги направлена на то, чтобы мотивировать читателя к действию. Автор начинает с описания тенденции на финансовых рынках, затем дает минимум теоретических знаний необходимых инвестору включая современную портфельную теорию, рынки капитала и риски. Последние главы книги помогут читателю собрать свой инвестиционный портфель. Книга хорошо структурирована, написана простым, понятным языком и представляет собой путеводитель личных финансов, который ясно и четко указывает на то, какими должны быть первые шаги в свое будущее финансовое благополучие. Книга «Сбережения и Инвестиции» является незаменимым путеводителем в области личных финансов. Финансовые инструменты и жизненные подсказки, представленные в этой книге, позволят навести долгожданный порядок в личных финансах, а практические примеры из жизни Люси помогут трансформировать мечты в конкретные планы в удобной и структурированной форме. Книга дает пошаговую инструкцию инвестирования от простых механизмов к сложным, выстраивая диалог с читателем на понятном языке. Каждый кто вдумчиво и ответственно подойдет к практическому изучению данной книги, выполняя все задания, приведенные в ней, сможет обеспечить свое финансовое благополучие на пенсии, обладая значительным багажом знаний, сопоставимым со знаниями финансового консультанта. Удачи тебе, читатель! Данное пособие — ваш путеводитель в мире личных финансов. Оно поможет систематизировать ваши личные финансы, правильно поставить финансовые цели, составить финансовый план, подобрать нужное распределение активов в вашем портфеле и подходящие финансовые инструменты. Для наглядности я возьму пример из реальной жизни — мисс Люси. Я опишу весь ее путь, начиная с личных семейных финансов и заканчивая подбором финансовых инструментов в ее портфель. Инвестирование в фондовые рынки сродни вождению машины. Это просто, когда вы уже умеете водить. Но чтобы научиться, вам понадобится несколько месяцев на изучение теории, месяц, чтобы привыкнуть к педалям и зеркалам в машине, и еще месяц практики с инструктором на дорогах города. То же самое и с инвестициями: вам потребуется 3—4 месяца, чтобы научиться правильно инвестировать на фондовых рынках. Знание фундаментальных принципов поможет выработать методологию принятия правильных инвестиционных решений. В будущем вы будете пользоваться этой методологией. Чем больше вы будете ею пользоваться, тем проще будет применить ее на практике, пока рано или поздно это не дойдет до автоматизма. Начало всегда трудное и непонятное, но один раз в жизни этот путь надо пройти, это позволит трезво смотреть на свое финансовое будущее, управлять и корректировать его при необходимости. Пособие создано как пошаговая инструкция со ссылками и рекомендациями в каждой секции. Пользователь должен прочесть его два раза. В первый раз нужно прочитать все от начала и до конца. Это займет несколько часов, может, дней, но даст представление о структуре, о том, что потребуется сделать и каков будет финальный результат. Второй раз чтение книги займет больше времени — читателю предстоит изучить все ссылки и сделать домашнее задание после каждой секции. Когда вы дойдете до этого пункта во второй раз, прочитайте брошюру «Как поколение х может понемногу разбогатеть» Уильяма Дж. Это ваше первое домашнее задание. Брошюра о минимальном уровне знаний, который необходим американскому инвестору, чтобы начать инвестировать. Брошюра написана очень понятно, некоторые пункты и рекомендации ниже , включая концепцию повторного прочтения книги, были заимствованы из нее. Английская версия брошюры доступна на сайте Амазон. Брошюра также была переведена на русский язык Сергеем Спириным и доступна на его веб-сайте. После прочтения переходите к следующей главе «Личные финансы — шаг 1». Люди были склонны сберегать копить во все времена, и мы не исключение. Инвестиции, в свою очередь, несут в себе риск потери сбережений, который человек инстинктивно пытается избежать. Инстинкты — это наша природа, от которой никуда не деться. Единственный путь — это научиться ею управлять, научиться контролировать риски. Инвестиции — относительно новая концепция для нас, и есть две причины, почему мы не можем обойтись без инвестиций в наши дни. Первая причина — человечество отошло от использования золотого стандарта в году США. В прежние времена люди копили «золотые» деньги и были уверены, что их стоимость останется прежней, когда они выйдут на пенсию или не смогут больше зарабатывать. К сожалению, золотых денег больше нет, вместо них у нас на руках бумажные деньги, стоимость которых зависит от денежной политики отдельных государств. По этой причине в долгосрочной перспективе сбережения в бумажных деньгах подвержены инфляции и обесценению. Вторая причина — в связи с увеличением средней продолжительности жизни человека пенсионная система с гарантированными государством выплатами в скором будущем не сможет больше всех обеспечивать. В наши дни после выхода на пенсию в 65 лет средний человек может прожить еще лет Согласно ОЭСР, соотношение количества людей старше 65 лет к количеству людей трудоспособного возраста увеличится почти вдвое в следующие 40 лет. В году это 31 человек старше 65 лет на человек трудоспособного возраста. В году это соотношение увеличится и станет 58 человек к По этим двум причинам инвестиции в наших реалиях — это необходимость! Единственный человек, ответственный за ваше финансовое будущее, — это вы сами. Поэтому начинайте действовать. Умение накапливать и приумножать — приобретенный навык. Никто не рождается с навыком, как правильно накопить и куда вкладывать. Каждый должен научиться этому сам, и первый шаг — это прочитать книгу Томаса Стенли и Уильяма Данко «Мой сосед миллионер» домашнее задание. Это исследование поведенческих характеристик американских миллионеров, которое должно подтолкнуть вас начать контролировать финансы. Умение инвестировать ничего вам не даст, если вы не умеете контролировать ваши расходы. Выработка правильного отношения к собственным финансам — это первоначальная цель того, кто хочет иметь финансовую независимость, а умение экономить — его обязательная черта. Чтобы быть финансово состоятельным, совсем не обязательно быть гением. Вы должны знать несколько основных правил, разработать план и быть готовым ему следовать. Читатель должен выполнить домашнее задание, перед тем как переходить к следующей главе или секции только читая пособие во второй раз. Английская и русская версии книги есть в свободном доступе в интернете. По прочтении книги «Мой сосед миллионер» вы уже должны хорошо понимать важность контроля и планирования личных финансов. Расходы нужно контролировать. Но как, спросите вы. Первое, что вам необходимо сделать, — это собрать все свои финансы в одном месте в систематизированном и прозрачном виде, чтобы с ними можно было работать. Второе —построение финансового плана. Жесткие временные рамки или небольшая сумма начальных инвестиций. Будет ли эта сумма меняться со временем? С чем связано это увеличение или уменьшение? Итак, финансовый план — это конечный пункт назначения нашего путешествия. Отправной же точкой является имеющийся собственный капитал. Если вы не знаете, где вы находитесь, — вы не знаете, куда идти. Так же и в финансах — необходимо выписать в таблицу все, чем вы владеете в данный момент времени, и все, что вы кому-либо должны. Эта таблица и будет вашим отчетом о собственном капитале, в котором с одной стороны будут ваши активы с их текущей стоимостью, с другой — ваши обязательства долги, кредиты — все, что вы должны другим. Заполните таблицу и просуммируйте все ваши активы и обязательства. В качестве примера ниже приведен отчет о собственном капитале мисс Люси. Таблицу можно взять за основу. У вас должно получиться что-то похожее. Согласно таблице выше мисс Люси имеет положительное сальдо — ее активы больше, чем ее обязательства. В случае если ваши обязательства больше, чем ваши активы, ваш итоговый капитал может получиться отрицательным. Это абсолютно нормально, если у вас есть план действий, который в итоге выведет вас в плюс. Чтобы отслеживать свою финансовую ситуацию, необходимо обновлять отчет о собственном капитале каждый год. В приложении к Пособию вы найдете Excel документ со всеми необходимыми таблицами, которые вам понадобятся. Определиться с текущим местоположением на пути было сравнительно легко. Следующий вопрос, который необходимо рассмотреть перед постановкой конечного пункта назначения финансовых целей , — как идти. Как быстро? Какими шагами? Можем ли мы ускориться? Другими словами, нужно оценить свои возможности. В финансах это ваши ежемесячные доходы и расходы. Та часть ваших доходов, которую вы сможете откладывать на ваши цели ежемесячно, и будет тем шагом на пути их достижения. Ведение доходов и расходов поможет вам проанализировать полученную информацию в конце года и понять, какую часть доходов вы сможете использовать для инвестиций. Эта основная сумма шаги , необходимая для дальнейшего финансового планирования. Документ, который поможет вам в отслеживании ежемесячных доходов и расходов, — это отчет о прибылях и убытках. Годовой отчет на первой вкладке формируется автоматически. В качестве примера ниже представлен годовой отчет мисс Люси за год таблица 2. Документ построен по принципу «нулевого конечного баланса»: все ваши доходы должны быть распределены или потрачены в конце месяца. Другими словами, все полученные деньги должны в итоге стать либо сбережениями, либо расходами. Данные по доходам и расходам необходимо вносить ежемесячно в течение года. Годовой отчет в виде таблицы с графиками на первой вкладке формируется автоматически. В правой колонке находится перечень всех расходов по категориям. В центральной части — итоговая сумма по каждой категории расходов и, соответственно, доля от общей суммы расходов за текущий месяц. Пользователь может установить свой целевой процент долю для каждой расходной категории, который будет соответствовать его финансовым целям. Цветовой индикатор в ячейках поможет отслеживать установленные по расходам цели в течение года. В случае если текущая доля расходов по конкретной категории будет превышать запланированную или будет ниже для сбережений и инвестиций , индикатор в такой ячейке будет окрашиваться в красный цвет. Таблицы можно полностью переделать под ваши нужды. Вы можете пользоваться этим документом или создать собственный что иногда легче. Вы также можете пользоваться любым другим приложением для ведения расходов, доступным в сети, и переносить все данные в Excel в конце каждого месяца если нужно. Хорошо зарекомендовавшие себя приложения по ведению расходов — Zenmoney, Goodbudget или Coin keeper. В распределении своего дохода очень важно регулярно придерживаться правила «сначала плати себе». Если в вашем списке расходов нет категории «сбережения и инвестиции», то ее надо добавить, определить для нее цель долю и начислять средства по этой статье в первую очередь. Это далеко не всегда просто, но обратный метод накопления по принципу «что осталось» работает плохо, а зачастую вообще не работает. Внедрить правило «сначала себе» поможет автоматический перевод определенной суммы на сберегательный счет. Такой функционал доступен в Homebank. С настроенным автоматическим переводом определенной суммы на сберегательный счет каждый месяц шансы того, что вы сможете следовать вашему финансовому плану, значительно увеличиваются. У нее также есть депозит «Универсальный» и установлено автоматическое пополнение депозита с текущего счета го числа каждого месяца го числа она обычно получает зарплату. Как выбрать долю, которую необходимо откладывать именно вам, будет описано далее. Выбор банка и депозита мисс Люси не является рекомендацией. В вашем случае это может быть любой другой банк и. Единственная причина, почему мисс Люси выбрала депозит «Универсальный», — это ей удобно. Мисс Люси является клиентом этого банка уже много лет. Установить автоматический перевод средств с текущего счета на депозит было просто и удобно для нее. Любой другой способ хорош: вы можете выбрать другой банк и депозит, можете переводить средства с личного счета на личный счет в другом банке или отправлять деньги супруге. Главное, чтобы этот перевод осуществлялся регулярно и без вашего участия. Ведение своих доходов и расходов также дает возможность проанализировать их и оптимизировать при необходимости. Анализ можно проводить на ежемесячной и ежегодной основе. Собрав свои расходы в одной сводной таблице, вы увидите, как незначительные ежедневные траты могут аккумулироваться и превращаться в существенные статьи расходов в масштабе года например. Это может быть чашка утреннего кофе или пачка сигарет, такси, обед с коллегами и т. Доля ваших доходов, которую вы можете откладывать на инвестиции, может быть другой. Подсчитайте, как распределяются ваши доходы, и выведите процент, идущий на сбережения и инвестиции в вашем случае. Домашним заданием будет заполнить шаблонный отчет о прибылях и убытках за последний год или создать свой. Проанализировать каждую статью своих расходов и оптимизировать при необходимости. Финансовые цели — это пункт назначения нашего финансового путешествия. На что нам будут нужны деньги в будущем и сколько? Когда они нам будут нужны? Какие дедлайны? Сколько надо откладывать ежемесячно? Куда вкладывать? Сложно сразу ответить на эти вопросы, но постепенно со всем придется разбираться. Цели надо ставить правильно. Для начала разберемся с четырьмя ключевыми характеристиками финансовой цели:. Цель должна быть искренне желанной, конкретной, измеримой и реально достижимой в течение установленного времени. Первое — ваша цель должна быть искренне желанной вами, она должна вас вдохновлять. Не включайте в свой список цель, которая ничего для вас не значит не ваши цели. При всем вашем желании и упорстве чужие или навязанные вам цели не работают. Они должны быть в списках тех, кому они принадлежат и кто очень хочет их достичь. Остальные три характеристики — это конкретная, измеримая и реально достижимая в течение установленного времени. Временные рамки — это «инвестиционный горизонт» определенной цели. Инвестиционный горизонт является ключевым параметром при подборе финансовых инструментов в ваш портфель. Более детально об этом мы будем говорить позже. На примере финансовых целей мисс Люси таблица 3 начинать нужно с занесения своих финансовые целей и сроков по ним в первые две колонки после порядкового номера. Следующим шагом нужно разобраться, как конкретная цель может быть достигнута. Для проведения этих расчетов в приложении к пособию есть калькулятор ы , который призван облегчить и ускорить работу с предварительными расчетами по целям. Задача — рассчитать все максимально реалистично. Ваш финансовый план позже будет построен на основе тех целей, которые вы сейчас заложите. Таблицы и калькулятор ы — в приложениях к пособию. Обе суммы необходимо распределить по целям. Начните с равномерного распределения. И просчитайте каждую цель на калькуляторе. По мере проведения расчетов каждой цели какие-то из них окажутся неосуществимыми, и как распределение первоначального капитала, так и распределение ежемесячных пополнений придется менять. С большой вероятностью вам придется отложить одни цели в пользу других, имеющих определенные временные рамки, которые нельзя поменять образование детей, например. Этот процесс называется расстановкой приоритетов, но об этом позже. Мисс Люси предполагает, что 2K долларов США будет достаточно чтобы поддерживать ее текущий уровень жизни. Сумма взята из отчета о прибылях и убытках Мисс Люси за последний год описанного в предыдущей секции. Заносим цель и срок ее достижения в первые две колонки после порядкового номера. В данном примере сроком достижения будет В этом году мисс Люси исполнится 65 лет. Далее в пенсионном калькуляторе Рисунок 1 вносим свой текущий возраст и возраст при достижении цели в нашем случае возраст выхода на пенсию — 33 года и 65 лет соответственно. Таким образом, инвестиционный горизонт составит 32 года значение в ячейке J-4 «Интервал времени». Переносим получившееся значение в колонку «Время на достижение цели» в нашей главной таблице с финансовыми целями. Обратите внимание, что на данном этапе наряду с временем на достижение цели рассчитывается начальная доходность пенсионного портфеля ячейка E-8 — «Начальная годовая доходность». В случае мисс Люси она составит 7. В расчете применено правило построения пенсионных портфелей Джона Богла — основателя и первого генерального директора The Vanguard Group. Следующим шагом будет расчет необходимой величины портфеля H6 — «Необходимая сумма». Для этого внесите желаемый пенсионный доход ежемесячный , которого, на ваш взгляд, вам будет достаточно для поддержания вашего уровня жизни на пенсии. Необходимая сумма рассчитается автоматически. В основе расчета лежит все то же правило построения пенсионного портфеля Джона Богла выше. Мисс Люси предполагает, что долларов США будет достаточно чтобы поддерживать ее текущий уровень жизни. Сумма взята из отчета о прибылях и убытках мисс Люси за последний год описанного в предыдущей секции. Таким образом, величина портфеля необходимая сумма равна тысяче долларов США. Переносим получившееся значение необходимой суммы в одноименную колонку в нашей главной таблице с финансовыми целями. После этого нужно рассчитать необходимый ежемесячный взнос. Для этого в ячейку E-7 «Первоначальный капитал» вносим часть собственного капитала, выделенного для этой цели. Далее, меняя ежемесячный взнос в ячейке E10 и при необходимости первоначальный капитал E-7 , пользователю необходимо уравнять расчетный итоговый баланс портфеля на момент достижения цели в секции «Прогноз» J-5 «Итоговый баланс» с необходимой величиной портфеля в секции «Цель» H-6 «Необходимая сумма». Как только вы получите нужную комбинацию, переносите ее в вашу главную таблицу с целями — столбцы «Первоначальный капитал» и «Ежемесячный взнос» соответственно. Первоначальный капитал мисс Люси, отведенный на эту цель свою пенсию , составляет 10 тысяч долларов США. Для достижения поставленной цели ей нужно ежемесячно вносить по долларов США в свой пенсионный портфель. Точно таким же образом с помощью калькулятора необходимо просчитать каждую вашу цель. Очень важно не завышать доходность по портфелю. Калькулятор для проведения расчетов по любым другим целям, кроме пенсии, также доступен в приложении во вкладке «Калькулятор Цели ». Полученные данные необходимо занести в сводную таблицу с целями. Следите за тем, чтобы суммарный первоначальный капитал и суммарные ежемесячные взносы по всем целям не превышали реально доступные значения из предыдущей секции. В большинстве случаев одновременно работать на все цели будет невозможно — решите, какие цели важнее для вас, и расставьте приоритеты соответственно. Расстановка приоритетов — очень важный процесс последняя колонка. Если у вас не получается согласовать желаемые цифры с реально возможными, пробуйте увеличить инвестиционный горизонт. Попробуйте выполнять цели по очереди. В конце концов, сделайте ваши финансовые цели менее дорогими или отказывайтесь от наименее важных из них. Правильно и честно поставить цели очень важно. Простые математические ошибки, преувеличение начального капитала, превышение доступных ежемесячных взносов на данном этапе ведут к построению вашего финансового плана далее на заведомо ложных основаниях. Такой план не может работать и непременно приведет к печальным последствиям. Поэтому отнеситесь к процессу постановки целей очень серьезно и постарайтесь сделать их настолько реалистичными, насколько это возможно. Доступный первоначальный капитал, который мисс Люси готова распределить по своим целям, составляет 65, долларов США. Для того чтобы сделать наиболее важные свои цели осуществимыми, мисс Люси пришлось отказаться от ряда других целей, включая покупку второго авто и частного дома. В распределении имеющегося капитала пришлось делать упор на высшее образование дочери, в результате чего распределение первоначального капитала по целям получилось неравномерным. Эти цели должны быть первыми ввиду довольно сжатых и непоколебимых сроков. Кроме того, некоторые из этих целей достаточно короткие. Дополнительную информацию о правильной постановке финансовых целей и планировании можно получить на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам США. В Казахстане постановка финансовых целей подробно рассматривается на курсах Армана Батаева. Перечень курсов доступен на его веб-сайте. Перечень курсов также доступен на его веб-сайте. Отчет о собственном капитале, отчет о прибылях и убытках и продуманные финансовые цели с предварительным планом их достижения являются вводными данными для составления вашего личного финансового плана. Читая пособие во второй раз, все три документа необходимо иметь на руках, перед тем как переходить к следующей главе домашнее задание. Мои книги. Все книги Aудиокниги даритекниги Ещё Промокод Что почитать? Что послушать? Присоединяясь к ЛитРес, вы заботитесь об экологии. Регистрация Вход. Cбережения и инвестиции. Казахстан, Казахстан, Текст. Автор: Александр Сергеевич Репников. Взять по абонементу. Фрагмент Отложить. Читать фрагмент Добавить в корзину. Отметить прочитанной. Текст Cбережения и инвестиции. Узнать больше. Оплачивая абонемент, вы принимаете условия оплаты и её ежемесячного автопродления, указанные в оферте. Оплатить Отмена. О книге Читать онлайн. Шрифт: Меньше Аа Больше Аа. Я рада, что книга стартует из стен нашей школы! Как читать данное пособие Пособие создано как пошаговая инструкция со ссылками и рекомендациями в каждой секции. Личные финансы — шаг 1 Сбережения и инвестиции Люди были склонны сберегать копить во все времена, и мы не исключение. Планирование По прочтении книги «Мой сосед миллионер» вы уже должны хорошо понимать важность контроля и планирования личных финансов. Финансовый план начинается с ответов на следующие вопросы. Какой риск вы можете на себя взять? Читай где угодно и на чем угодно. Как слушать читать электронную книгу на телефоне, планшете. Доступно для чтения. Установить приложение. Откройте « » и найдите приложение ЛитРес «Читай! Установите бесплатное приложение «Читай! Войдите под своей учетной записью Литрес или Зарегистрируйтесь или войдите под аккаунтом социальной сети Забытый пароль можно восстановить. В главном меню в «Мои книги» находятся ваши книги для чтения. Вы можете читать купленные книги и в других приложениях-читалках. Скачайте с сайта ЛитРес файл купленной книги в формате, поддерживаемом вашим приложением. Загрузите этот файл в свое устройство и откройте его в приложении. Форматы - Для устройств. Для компьютеров. Найти Пожалуйста, введите три или более символа. Новинки Бестселлеры О компании. Контакты Служба поддержки Публичная оферта. Мы используем куки-файлы , чтобы вы могли быстрее и удобнее пользоваться сайтом. Подробнее OK. Купите 3 книги одновременно и выберите четвёртую в подарок! Условия акции. Чтобы воспользоваться акцией, добавьте 3 книги в корзину:. Не показывать это сообщение.

Проект дурова по инвестициям отзывы реальные

Составление бизнес плана проекта

Книги про инвестиции

Стать клиентом тинькофф инвестиции

Seo сайты заработок

Лучшие книги по инвестированию в 2021 году

Собственными источниками финансирования инвестиций являются

2 виды инвестиционной деятельности

Популярные книги жанра Ценные бумаги, инвестиции в fb2, epub

Нагрузка на сеть биткоин сейчас

Точный прогноз биткоина на сегодня