Карты на стол!

Полтора года назад 19-летний житель столицы познакомился 

с молодым человеком, который предложил ему прибыльную подработку… 

«Это связано с обменом криптовалюты и совершенно безопасно», - утверждал новый приятель. В итоге парень оформил банковскую платежную карту и периодически обналичивал поступавшую на счет крупную сумму. За не требовавшую больших хлопот услугу получал до двух тысяч рублей в неделю…

По следу дропов

К незаконному бизнесу присоединились 16- и 21-летняя подруги минчанина. Подельницы искали так называемых дропов - подставных лиц, которые соглашались заказать на свое имя пластиковую карту, регистрировали их личные кабинеты, а также снимали деньги со счетов и переводили за границу, в некоторых случаях зачисляя на криптокошельки. Недавно оперативники столичных подразделений по противодействию киберпреступности изобличили злоумышленников, возбуждены уголовные дела.

- Фигуранты являлись дроповодами - координировали деятельность всей криминальной группы. А в мошенническую схему были вовлечены около 30 человек, через карты которых прошли десятки тысяч рублей. В отношении еще 19 человек сейчас с коллегами собираем улики, - рассказывает начальник ОПК Заводского РУВД майор милиции Дмитрий Шевелёв.

Больше года оперативники распутывали преступный клубок. Получив первое сообщение о хищении денег с карт-счета, сотрудникам райуправления удалось проследить цепочку переводов. Один из дропов признался: банковскую карту передал незнакомой девушке, после чего ни разу с ней не встречался. Он также обмолвился, что приработок ему предложил приятель.

В течение трех суток правоохранители шаг за шагом вычисляли любителей легкой наживы и наконец установили личность одной из фигуранток. В ее квартире нашли около 45 пластиковых карт и договоры к ним, сим-карты - все было строго систематизировано. 

По мере надобности девушка входила в личные кабинеты, чтобы получить доступ к счетам, и, запутывая следы, переводила деньги с одного на другой.

- Эти карты, которые оформляются несколькими кликами в интернете, как правило, безымянные. Устанавливая личности владельцев, с коллегами изобличали все больше дропов, - отмечает Дмитрий Сергеевич. - Тем не менее нам предстояло найти веские доказательства вины их «руководителей», отрицавших хищение денег и вовлечение в мошенническую схему соотечественников. В результате оперативно-разыскных мероприятий все-таки собрали неопровержимые улики, в числе которых и фотоподтверждения незаконных действий.

«Требуются молодые люди. Нужен только паспорт»

К данному виду нелегальной деятельности мошенники привлекают в основном молодежь. За оформление банковской карты жаждущие легких денег парни и девушки кладут в карман в среднем по 100 рублей, а зарекомендовав себя, получают другое выгодное предложение: агитировать друзей и знакомых. За каждого новичка аферисты выплачивают по 40 рублей.

Дроповоды по-прежнему вербуют жертв в социальных сетях и мессенджерах. В различных группах по поиску работы дают рядовое объявление, мол, требуются молодые люди, обязанности несложные, нужен только паспорт. В одном из случаев злоумышленники нанимали десяток парней и девушек, предлагая для оформления банковской карты отвезти их в соседнюю страну, а гонорар заплатить по возвращении.

В последнее же время киберпреступники стали оформлять виртуальные платежные средства. Для этого им нужен лишь идентификационный номер паспорта, а за предоставленные личные данные дропы получают 20 рублей. Информация о легком заработке моментально разлетается благодаря сарафанному радио. В частности, недавно в Могилеве в подобную темную схему были вовлечены более сотни учащихся, живущих в одном общежитии.

- Ребята из небольших населенных пунктов приехали учиться в облцентр, юридически мало подкованы. Неудивительно, что они попались на удочку мошенников и с полной уверенностью считали свои действия законными, - подчеркивает майор милиции.

Несколько лет назад оперативники не могли привлечь дропов к ответственности, хоть было понятно: те оформляли карты на подставных лиц для совершения мошеннических или действий, связанных с наркоторговлей. Требовалось, как говорится, поймать фигурантов за руку, когда они обналичивали средства в банкоматах. Благодаря внесенным в 2021 году изменениям в законодательство сейчас злоумышленники не останутся безнаказанными. Виновным грозит ограничение (на срок от трех до пяти лет) или лишение свободы (от трех до десяти лет) со штрафом или без.

Посещая учебные заведения, правоохранители объясняют, что за продажу банковской или сим-карты, личных данных предусмотрена уголовная  ответственность. Предлагают ученикам и студентам рассказать о полученных предложениях нелегального приработка. Однажды во время одного из выступлений Дмитрий Сергеевич заметил, как заулыбались несколько парней, услышав о статье 222, но, узнав о строгом наказании, тут же потупили взор. После мероприятия офицер пообщался со школьниками, те заверили: о дропах лишь слышали.

- Злодеяния в сети не остаются безнаказанными, все тайное неизменно становится явным. Ввязавшись в преступный бизнес, можно получить мизерный гонорар, но впоследствии заплатить слишком высокую цену, - напоминает Дмитрий Шевелёв.

 Ремарка по поводу

По информации ГУПК МВД, в 2022-м в республике были возбуждены уголовные дела в отношении 15 несовершеннолетних, а в этом - уже почти 20. Поскольку подставными лицами часто становятся подростки, остро стоит вопрос ограничения количества выдаваемых в одни руки платежных средств. Недавно стражи порядка инициировали изменения законодательства, согласно которым молодые люди до 18 лет могут оформить всего одну карту, например, для зачисления стипендии. Сверх этого лимита - только с разрешения родителей или законных представителей.

 Справка «НС»

Дроп - подставное лицо, низшее звено в иерархии интернет-мошенников. Изначально такие фигуранты были курьерами, которые за ничтожную плату забирали посылки из зарубежных интернет-магазинов. Их оплачивали злоумышленники, получившие доступ к чужим банковским счетам. Сейчас дропы обналичивают деньги или продают реквизиты своих карт вместе с логинами и паролями от личных кабинетов.

Кристина ЗЕЛЕНЕВИЧ.

Фото: Заводское РУВД.