Карьерные пути теневой паутины Ч.3

Доброго дня, дамы и господа, с вами Parabellum Clan. Что же может быть важнее денег? Вы же для этого залезли в даркнет, правильно? Это 3-я статья цикла о профессиях даркнета и здесь мы решили разобрать профессии, которые связаны всецело и полностью с финансовым сектором. Если у вас возникают какие-то вопросы, вы всегда можешь спросить в нашем уютном чате тех, кто сейчас работает в этих направлениях.

Содержание:
1. Круговорот денег в даркнете
2. Кардер
3. Обнальщик
4. Дроп
5. Гарант
6. Арбитр

1. Круговорот денег в даркнете

Финансовый сектор даркнета представляет собой сложную и многоуровневую экосистему, в которой осуществляется обмен, хранение и отмывание денег, полученных незаконным путем. Вот основные компоненты и механизмы, которые его составляют:

1. Криптовалюты
Криптовалюты, такие как Bitcoin, Monero и другие, играют ключевую роль в финансовом секторе даркнета. Они обеспечивают анонимность и децентрализацию, что делает их идеальными для использования в незаконных сделках. 
- Bitcoin: Используется широко, но не полностью анонимен, так как транзакции можно отслеживать.
- Monero: Предлагает более высокий уровень анонимности благодаря использованию технологий скрытых адресов и кольцевых подписей.

2. Обменники
Существуют специализированные обменники, которые позволяют пользователям обменивать фиатные деньги на криптовалюту и наоборот. Эти обменники часто работают с минимальными требованиями к идентификации и могут принимать наличные или другие анонимные способы оплаты.

3. Миксеры
Миксеры используются для «отмывания» криптовалюты. Они смешивают средства от разных пользователей, чтобы затруднить отслеживание транзакций. Пользователи отправляют свои монеты в миксер, который затем отправляет обратно другие монеты, тем самым скрывая первоначальное происхождение средств.

4. Даркнет-маркеты
На даркнет-маркетах осуществляется продажа товаров и услуг, включая наркотики, оружие и украденные данные. Эти рынки принимают оплату только в криптовалюте и используют систему отзывов для создания репутации продавцов и покупателей.

5. Кредиты и займы
Некоторые участники даркнета предлагают кредиты под высокие проценты, используя криптовалюту в качестве обеспечения. Это может быть рискованно как для заемщиков, так и для кредиторов.

6. Отмывание денег
Отмывание средств в даркнете происходит через сложные схемы, включая использование подставных компаний, дропов и других методов для легализации незаконно полученных средств.

7. Анонимные платежные системы
Существуют также анонимные платежные системы, которые позволяют пользователям отправлять и получать деньги без раскрытия своей личности. Эти системы могут использоваться для финансирования незаконной деятельности или для перевода средств между участниками.

Это всё, как мне кажется, вам понятно, но давайте подумаем, какое происхождение значительной части капитала даркнета? Может это обычный работяга решил курнуть травки и пополнил криптовалютные активы какого-то шопа своими кровно-заработанными, а может скамер выудил у мамонта данные или финансы напрямик, и хочет их отмыть, а может кто-то обналичивает банковские карты или личные кабинеты чужих банков, пытаясь присвоить себе их денежки. Всякое может быть, так давайте же рассмотрим, кто в основном втянут в этот процесс и способствует его продвижению.

2. Кардер

Описание: это лица, занимающиеся незаконным использованием данных кредитных карт для осуществления финансовых преступлений. Они могут как самостоятельно совершать операции с украденными данными, так и продавать эти данные другим преступникам, покупка цифровых товаров с данных украденных карт, обналичивание их через мерчи в свой карман или заказ вещей с этих кард на адреса дропов.

Требования: для успешной деятельности кардеру необходимы знания о методах хакерства, понимание работы финансовых систем и навыки анонимности в интернете. Умение анализировать риски и находить уязвимости в системах безопасности, дабы успешно их обходить. Умение скрывать информацию о себе и мимикрировать под действия хозяина украденной карты.

Перспективы роста: спрос на услуги кардеров продолжает расти, особенно с увеличением числа онлайн-транзакций. Успешные кардеры могут создать устойчивую сеть клиентов и получать значительные доходы от своих операций, но системы безопасности не стоят на месте, поэтому с каждым годом кардерам всё тяжелее осуществлять свои махинации.

Наказание: Статья 159 УК РФ(Мошенничество), Статья 272 УК РФ (Неправомерный доступ к компьютерной информации), Статья 273 УК РФ (Создание, использование и распространение вредоносных программ),  Статья 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), Статья 174 УК РФ (Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем)

3. Обнальщик

Описание: эти персонажи занимаются незаконным обналичиванием денежных средств, полученных преступным путем. Они предоставляют услуги по превращению электронных средств в наличные деньги или криптовалюту, используя различные схемы и методы, чтобы избежать обнаружения правоохранительными органами. Обычно это происходит так, заливщик договаривается с обнальщиком по поводу процента, который каждый из них получит, и заливает на реквизиты обнальщика, которые тот в свою очередь берёт от дропов, регистрируя карты, банки или фирмы на них.

Требования: для успешной деятельности обнальщику необходимы знания о финансовых системах, умение работать с поддельными документами и навыки анонимности в интернете. Умение договариваться и выстраивать связи так же не помешает.

Перспективы роста: успешные обнальщики, могут обзавестись устойчивой базой заливщиков и дроповодов, что в свою очередь обеспечит стабильный доход, а в дальнейшем с таким опытом вам все дороги открыты.

Наказание: Статья 159 УК РФ(Мошенничество), Статья 186 УК РФ (Изготовление или сбыт поддельных документов), Статья 174 УК РФ(Отмывание доходов, полученных преступным путем)

4. Дроп

Описание: если человек - это вершина пищевой цепочки, то дроп - это дно человека и даркнета. Если кратко, то дроп - это тот, кто предоставляет свои карты, личные кабинеты, паспортные и другие личные данные, физические услуги и многое другое своему дроповоду взамен на деньги или спасибо. Обычно они не блещут интеллектом и самые первые летят на корм нашим товарищам в погонах.

Требования: для успешной деятельности дропу нужен лишь "актёрский талант", чтобы вовремя соскачить или хоть как-то помочь себе потом. Фактически никаких требований нет, дропом может стать любой желаюший, чаще всего это студенты, бедствующие люди с недостатком интеллекта или подкованности в некоторых темах, по типу бомжей и алкашей, либо пенсионеры и т.п.

Перспективы роста: разве что скосить под дурачка и получить штраф или условку за то, что дал свои платёжные данные и пособничал в отмыве и мошенничестве. А так перспективы отсутствуют (только дропу не говорите)

Наказание: Статья 159 УК РФ (Мошенничество), Статья 171 УК РФ (Незаконное предпринимательство), Статья 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность), Статья 174 УК РФ(Отмывание доходов, полученных преступным путем)

5. Гарант

Описание: это фигура, стоящая между покупателем и продавцом, обеспечивающая выполнение условий сделки. Он берет на себя ответственность за удержание средств до тех пор, пока обе стороны не подтвердят выполнение своих обязательств. Гаранты могут быть как опытными участниками даркнет форумов, так и новичками, которые стремятся заработать на доверии пользователей. Их задача — минимизировать риски мошенничества и обеспечить защиту от недобросовестных участников, но не редки также случаи скама со стороны гарантов или их фейков.

Требования: для успешной деятельности гаранту требуется определенный уровень доверия со стороны пользователей. Это может быть достигнуто через положительную репутацию, отзывы и опыт в проведении сделок. Гаранту необходимо иметь навыки коммуникации и разрешения споров, а также знание основных принципов безопасности в даркнете.

Перспективы роста: успешные гаранты могут развивать свою деятельность, увеличивая объем сделок и зарабатывая на комиссиях. Они могут стать авторитетами в определенных кругах, что открывает возможности для сотрудничества с более крупными игроками.

Наказание: Статья 316 УК РФ(Укрывательство преступлений), Статья 171 УК РФ (Незаконное предпринимательство)

6. Арбитр

Описание:  это своего рода судья, который находится в самой верхней части иерархии теневых сделок. Он обеспечивает порядок в хаосе, выступая посредником между конфликтующими сторонами. Арбитры могут иметь разный опыт и репутацию, но их основная задача — разрешать споры и обеспечивать безопасность сделок. Арбитры часто обладают определёнными навыками и знаниями, что позволяет им действовать более осознанно и эффективно по отношению к конфликтующим.

Требования: для успешной деятельности арбитру необходимы аналитические способности, умение вести переговоры и знание специфики даркнета. Он должен быть беспристрастным, уметь оценивать доказательства и принимать решения, основываясь на фактах. Также важна высокая степень конфиденциальности и способность сохранять анонимность, чтобы избежать преследования.

Перспективы роста: арбитры могут развиваться, накапливая опыт и репутацию на форумах. С течением времени они могут стать более влиятельными фигурами, получая доступ к более сложным сделкам и высоким доходам. Однако с ростом статуса приходит и повышенный риск — чем выше уровень арбитра, тем больше внимания он привлекает со стороны правоохранительных органов.

Наказание: Статья 316 УК РФ (Укрывательство преступлений)

P.S. Вот тут вы можете прочесть про процесс арбитража подробнее

На сегодня всё, до новых встреч завтра, поддержите нас огоньком и предложите свой вариант статьи или профессии для разбора в комментариях, с радостью учтём