Какие монеты покупать?

Покупатели криптовалют часто сталкиваются с вопросом, “А какую монету брать?”. На самом деле это не тривиальный вопрос. На момент написания статьи, по данным сайта CoinMarketCap, в мире существует 9478 криптовалюты. Само собой не все монеты стоит добавлять себе в портфель. В этой статье я расскажу, на какие критерии стоит обратить внимание.

Цели

Стоит обратить внимание на цели проекта. Они должны быть понятны и решать чью-нибудь проблему. Рассмотрим проект THETA. Простыми словами это платформа для стриминга, которая работает на блокчейне. Возможно это “youtube” будущего. То есть цель понятна, создать децентрализованный стриминговый сервис. Или монета-мем Dogecoin, никакой конкретной задачи она не решает, соответственно у неё смутное будущее.

Команда

Немаловажную роль играют создатели и команда разработчиков проекта. Для примера рассмотрим одного из создателей проекта Cardano. Чарльз Хокинсон принимал участие в разработке Ethereum, имеет профильное образование в области криптографии и программирования ,принимал участие в создании успешных стартапов. В 2017 году он, вместе с командой разработчиков, запустил проект Cardano. Человек долгие годы жил в среде криптовалют и теперь он не допустит ошибок, с которыми он столкнулся ранее. Теперь обратим внимание опять на Dogecoin. Возможно, он и не решает никаких задач, но его пиарят известнейшие люди планеты, за счёт этого его стоимость растёт. 

Дорожная карта

На официальных сайтах различных проектов часто публикуют их дорожную карту. Дорожная карта - это представление о развитии компании в будущем. Например, когда будет добавлена та или иная технология. У проекта Tron foundation дорожная карта расписана до 2027 года. Пока все задачи это проекта были выполнены в срок. К проектам без дорожной карты или с чересчур оптимистичным взглядом на будущее стоит относиться с настороженностью. 

Алгоритм консенсуса

Существует большое количество алгоритмов консенсуса. Они отвечают за поддержание безопасности сети блокчейна. Большинство проектов используют два алгоритма Proof of work (Pow) и Proof of stake(PoS). PoW алгоритм, это первый алгоритм консенсуса в блокчейне, майнеры, путём использование вычислительных мощностей добавляют новые блоки в блокчейн. Этот алгоритм используют следующие проекты: Bitcoin, Litecoin, Ethereum classic, Bitcoin Cash и другие. PoS был разработан как альтернатива PoW в 2011 году. Проверка каждого блока происходит путём удержания монет. Вознаграждение за удержание определяется количеством монет в узле и как долго они удерживаются. Этот алгоритм позволяет пассивно зарабатывать дополнительные монеты. Tron, Tezos, Cosmos, Cardano – это основные монеты, которые используют PoS. Узнать консенсус выбранной вами монеты можно либо на сайте проекта, либо в разделе этой монеты на сайте CoinMarketCap.

Гарантии больших денег

Если разработчики обещают вам огромные прибыли в короткий промежуток времени, то данный проект не должен составлять большую часть вашего портфеля. Рынок криптовалют не может похвастаться стабильностью, особенно на небольшом отрезке. Чего стоят твиты  Маска про Dogecoin, после которых его цена поднимается в несколько раз.  Или недавнее наводнение в Китае, что привело к отключению майнинг ферм и падению хешрейта. Также многое может зависеть от слов политиков. Криптовалюты это высоковолатильные инвестиции, и если кто-то обещает вам огромный возврат денег, то может стоит обратить внимание на менее рискованные проекты.

Исходный код

Будет большим плюсом, если вы разбираетесь в программировании, так как во многих проектах исходный код проекта является открытым. По коду проекта вы поймёте, стоит ли тратить свои деньги на данную монету или нет. Также по мере добавлений и правок кода будет понятно, разработчикам ещё интересен проект или они уже забыли про него.

Коррекция объёма монет

Периодически происходит "сжигание" монет. Это могут делать компании либо сами пользователи. Причины разные, некоторые делают это для повышения курса монеты(TRX), при проведении хардфорка(ETH) или как плата за проведение транзакции(XRP). Последнее крупное сжигание монет провела биржа Binance, 12 апреля 2021 года было уничтожено 1 099 888 BNB, это примерно 600 миллионов долларов.

Количество монет

Многие блокчейн проекты имеют ограниченное количество монет, это хорошо влияет на их стоимость. Если монеты будут создаваться бесконечно, то они будут подвержены инфляции, как фиатные деньги. Уровень инфляции доллара за последние 10 лет составил 19.46%. Напротив, количество монет bitcoin ограничено, и к 2140 году будет добыта последняя монета, общее количество, к тому времени, составит 21 миллион.

Пример анализа монет

Для примера я сравню два проекта из топ 50 монет по капитализации. Можно сравнивать скольугодно много монет, для удобства я выберу две. Это будут Cardano и THETA.

Цели

Cardano: Cardano - это многоцелевой блокчейн, основанный на научных исследованиях, прошедших экспертную оценку. Он разработан командой людей из разных областей, таких как инженеры, математики, ученые и профессионалы в области бизнеса.

В непрерывном процессе разработки платформы всегда используется научный подход. По словам его создателей, наиболее важными целями при проектировании Cardano являются безопасность, масштабируемость и функциональная совместимость.

THETA: Блокчейн Theta - единственная сквозная инфраструктура для децентрализованной потоковой передачи и доставки видео, которая предоставляет как технические, так и экономические решения.

Главная цель - это создание полностью децентрализованной передачи видео.

Команда

Cardano: Команда Cardano насчитывает около 500 человек, у большинства имеются собственные статьи в области криптографии. В команду входят такие люди как: Charles Hoskinson - директор компании, Romain Pellerin - главный технический директор, Jerry Fragiskatos - коммерческий директор, Prof Aggelos Kiayias - главный учёный проекта, Tamara Haasen - начальник штаба и другие.

THETA: Команда THETA составляет меньше человек, примерно 20. Часть из них выходцы из крупных компаний, таких как Microsoft, YouTube, Twitch. В компании работают: Mitch Liu - Соучредитель / генеральный директор, Jieyi Long - Соучредитель, Ryan Nichols - Директор по продукту и другие.

Дорожная карта

Cardano: Дорожная карта Cardano состоит из пяти основных этапов: Байрон, Шелли, Гоген, Башо и Вольтер. На первом этапе, Байрон, сеть была представлена с основными функциями, такими как передача ADA. Благодаря Шелли сеть смогла улучшить децентрализацию сети, а также улучшить ее масштабируемость. Следующим шагом Cardano будет включение смарт-контрактов в свою сеть, и это будет достигнуто с приходом Гогена.

THETA: Этот год, для проекта THETA, должен стать прорывным. В планах достичь полной децентрализации к концу 2021. Также, к концу года будет выпущена вторая версия платформы для разработки смарт-контрактов.

Алгоритм консенсуса

Cardano, THETA: Оба проекта используют алгоритм Proof of stake. Суть этого консенсуса в том, что проверку легитимности транзакции осуществляют специальные узлы, которых выбирают на основе комбинации нескольких факторов: количество монет в кошельке стейке, возраст стейка и рандомизация.

Гарантии больших денег

Cardano: Многие аналитики называют этот проект убийцей Ethereum. Часто Cardan0 появлялась в подборках монет, которые ожидает большой рост. Со стороны основателей была только критика других проектов, но не было обещаний скорого роста Cardano.

Чарльз Хокинсон сказал:

THETA: Этот проект также попадал в подборки монет, которые быстро вырастут. Ей пророчили более тысячи процентов. Но ни один из разработчиков не был замечен в "пророчестве" роста THETA.

Исходный код

Cardano: Cardano активно обновляется. Каждый день вносятся правки в код. скорее всего на это влияет и количество сотрудников, напомню в этой компании их около 500 человек.

THETA: Этот проект также обновляется довольно часто, даже при довольно скромной команде разработчиков.

Коррекция количества монет

Cardano: Cardano не прибегает к такому способу коррекции курса.

THETA: После обновления Theta MainNet 3.0, монеты будут сжигаться во время транзакций, как в сети Ripple.

Количество монет

Cardano: Максимальное предложение - 45 миллиардов монет. На данный момент около 32 миллиардов. В дальнейшем пользователи будут добывать новые монеты путем стейкинга.

THETA: Проект THETA уже достиг максимального предложения в 1миллион монет. Теперь проекту не страшна "инфляция", так как не будет бездумного печатания.

Выводы

Из вышесказанного следует, что оба проекта являются хорошими для инвестиций. Оба проекта хороши в долгосрочной перспективе. Проекту Cardano я бы выделил 2/3, а на THETA оставшуюся треть.

Заключение

Здесь я привел много характеристик, по которым стоит выбирать криптовалюту для инвестиции.  Конечный выбор остаётся за вами. Выберите пять проектов и пройдитесь по каждому из пунктов, чтобы самостоятельно оценить тот или иной проект. Удачи в приобретение криптовалют!

Мнение редакции Coin Post может не совпадать с позицией автора.

Больше статей вы можете найти на канале CryptoNews