Как знание теории вероятности сохранит и приумножит Ваши деньги

Как знание теории вероятности сохранит и приумножит Ваши деньги

Максим Колесниченко - Денежных

Многие пренебрегают школьными знаниями. Я сам часто обучал подростков математике и часто слышал: "Ну зачем нас этому учат? Разве это поможет нам во взрослой жизни?!"

Когда я стал обучать финансам уже взрослых, работая на крупнейших брокеров и банки, оказалось, что большинство из них совершенно не помнит школьный курс математики. Который бы сохранил и приумножил их деньги.

В прошлом посту я писал об опционах на Московской Бирже.

И в частности об опционе на индекс российских акций РТС (Сбербанк, Газпром, Лукойл, Сургутнефтегаз и т.д.), который вырос в цене за 14 дней с 500 рублей до 5 100 рублей.

При этом я упоминал, чтобы Вы не путали долгосрочные опционы Московской Биржи с бинарными опционами.

Давайте разберемся, что такое бинарные опционы и при чем тут школьные знания теории вероятности, и почему я не рекомендую Финам и БКС, которые рекламируют эти бинарные опционы среди населения.

Бинарный опцион - опцион, по которому либо выплачивается определенная сумма, либо не выплачивается ничего. При этом Вам просто нужно выбрать направление движения актива: вверх или вниз. Если угадали, то получите 70% от поставленных денег. Если нет, то потеряйте 100% от поставленных денег.

Вроде просто?

Ничего не напоминает?

Правильно, напоминает рулетку и ставки на красное/черное.

Помните, как рассчитывается вероятность выпадения красного?

Вспоминаем школьную математику.

Вероятность «красного» и «черного» равны 18/37 = 0,486.

При этом такая вероятность получается при условии, что если угадал - то получаешь 100% выйгрыш от поставленных средств, если не угадал - то теряешь 100% поставленных средств. То есть 1 к 1. А с учетом "зеро", соотношение прибыли к убыткам 0,972 к 1.

А теперь посмотрите на условия бинарных опционов: "Если угадали, то получите 70% от поставленных денег. Если нет, то потеряйте 100% от поставленных денег." То есть 0,7 к 1.

Как Вы думаете какой будет вероятность выйгрыша в бинарных опционах?

А теперь подумайте, что в казино при стратегии "красное/черное" за счет соотношения прибыли к убыткам 0,972 к 1 владелец казино с Ваших гарантированно проигранных денег покупает себе яхты, виллы на Багамах и машины Ламборджини.

И если брокер, который наверняка знает школьную теорию вероятности, без зазрения совести предлагает Вам бинарные опционы, то чем он отличается от человека, который предлагает Вам заведомо проигрышных вариант инвестиций или трейдинга (называйте такого человека как хотите)?

Если Вы обучались торговой системе, то знаете, что убытки будут. Нет ни одной торговой системы, где убытков не будет. Мне жаль, что мне приходится Вас разочаровывать в этом, но за 11 лет среди 5 000 человек, которые были у меня в наблюдении у брокеров, ни один не торговал абсолютно без убытков. Убытки были у всех.

Вопрос в том, что убытки должны быть меньше получаемого дохода. Среди 5 000 людей таких было порядка 42%. В начале каждого года я получал Excel файл клиентов, с которых удержали 13% НДФЛ. Если есть Налог на Доходы Физических Лиц, значит их убытки были меньше доходов и прибыль положительна.

Так вот, нормальные преподаватели торговых систем всегда будут Вас учить, что когда Вы делаете сделку, то всегда определяете размер максимального убытка и размер потенциальной прибыли. И чтобы это соотношение всегда не меньше 1 к 2 (то есть, например, 500 рублей максимального убытка и 1000 рублей потенциальной прибыли, а лучше 1 500 рублей потенциальной прибыли).

В случае долгосрочных опционов Московской Биржи Ваша прибыль по ним неограничена. То есть, как видите из графика выше, с 500 рублей инвестированных в опцион Вы можете получить 5 000 рублей прибыли.

В случае бинарных опционов БКС или Финама Ваша прибыль ограничена 70% от инвестированных Вами средств. То есть, как видите из рекламы БКС выше, с 500 рублей инвестированных в бинарный опцион Вы можете получить лишь 350 рублей прибыли.

Вопрос: насколько человеку нужно быть финансово безграмотным и насколько плохо нужно знать школьную теорию вероятности, чтобы работать с бинарными опционами?

Подводя резюме.

Бинарные опционы - это налог с тех, кто не знает школьную теорию вероятности. И поскольку реклама бинарных опционов не слезает с Ваших экранов, то похоже таких людей в России очень много. И либо отправлять таких людей обратно в школу, либо безразлично смотреть, как они теряют свои деньги, торгуя бинарными опционами.

С уважением,

Максим Колесниченко - Денежных
Клуб Создателей Капитала

Мой телеграмм-канал:  https://t.me/finansy
Мои книги:
http://telegra.ph/Moi-knigi-11-24

Бесплатный для Вас интенсив: "Создание Вашего Капитала за 10 дней"