Как устроена обналичка через платежные терминалы

🔥Мы профессиональная команда, которая на рынке работает уже более 5 лет и специализируемся исключительно на лучших продуктах.

У нас лучший товар, который вы когда-либо пробовали!

______________

✅ ️Наши контакты (Telegram):✅ ️

>>>НАПИСАТЬ ОПЕРАТОРУ В ТЕЛЕГРАМ (ЖМИ СЮДА)<<<

✅ ️ ▲ ✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ️✅ ▲ ✅ ️

_______________

ВНИМАНИЕ! ВАЖНО!🔥🔥🔥

В Телеграм переходить только по ССЫЛКЕ что ВЫШЕ, в поиске НАС НЕТ там только фейки !!!

_______________

Сервис «наличные на кассе»: что важно знать торговцу

Как устроена обналичка через платежные терминалы

Купить Трава, дурь, шишки на Hydra Бишкек

ФСБ предупреждает: рынок платежных терминалов с оборотом млрд рублей в месяц должен стать «белым» к 1 сентября, а то…. У нас более 70 тысяч контрагентов. В случае появления вопросов по деятельности любого из них со стороны правоохранительных органов мы предоставляем необходимую информацию и оказываем сотрудничество во всех случаях, предусмотренных законодательством России, — заявил Кольцов. И это правда. По сведениям наших источников в ФСБ, претензии не появятся раньше 1 сентября. Правда, и в проведении обысков не было экстренной оперативной необходимости, потому что QIWI действительно предоставляет все необходимые документы по официальным запросам правоохранительных органов. Опрошенные нами участники рынка платежных сервисов считают, что оперативно-разыскные мероприятия в офисах QIWI носили характер «последнего китайского предупреждения». Согласно этому закону, каждый владелец платежных терминалов обязан открыть в банке специальный счет, на который следует инкассировать в полном объеме выручку со всех терминалов. Платежная система не должна иметь никаких взаимоотношений со своими контрагентами через другие счета. Благодаря этому требованию закона исключается участие «терминальных» денег в теневом обороте, потому что все транзакции средств со спецсчета жестко контролируются Центробанком. Пока это требование ФЗ игнорировалось: «терминальщики» аккумулировали выручку на транзитных счетах, которые не контролируются ЦБ и предоставляют неограниченные возможности для «торговли» наличкой. Схематично это выглядит примерно так. Клиент, заинтересованный в получении «черного нала», связывается с «терминальщиком» и заключает с ним договор на оказание несуществующих услуг. Далее оплачивает их безналичным расчетом, а «терминальщик» же рассчитывается наличными, которые внесены в терминалы обычными клиентами. Безналичные деньги прогоняются через несколько счетов и в конечном итоге попадают на тот самый транзитный, на который должны быть инкассированы наличные, но на самом деле наличку уже забрал контрагент, а вместо нее поступает безнал. Это самый простой способ «обнала» с использованием платежных терминалов. Есть еще несколько более сложных схем, например с использованием виртуальных кошельков. В этом случае безналичные деньги при помощи компьютерных программ раскидываются по тысячам виртуальных кошельков и снимаются наличными через обыкновенные банкоматы. Об этих схемах мне рассказал Денис Душнов, который более десяти лет занимался «терминальным» бизнесом. Душнов начал скупать другие терминалы, рассчитывая разорвать отношения с QIWI и основать собственный платежный сервис. Не знаю, какими мотивами руководствуется Душнов, раскрывая тайны терминального бизнеса, но то, что он ими владеет, — бесспорно. Именно Денис Душнов подсчитал объем рынка «обнала», инфраструктуру которого представляют собой платежные терминалы:. Опрошенные нами на условиях анонимности участники рынка согласились с оценкой Душнова и рассказали, что в мае в ЦБ прошло совещание, на которое были приглашены крупные операторы платежных терминалов. Таким образом, можно предположить, что и в ЦБ, и ФСБ прекрасно знают: большинство платежных терминалов по состоянию на май продолжали работать «вчерную». И назначена последняя дата, когда все должны стать «белыми», — 1 сентября. То есть с каждого рубля, внесенного при оплате услуг, «терминальщик» с «нулем» сразу терял не менее одного процента. А ведь еще есть расходы по обслуживанию терминалов, аренде места, той же инкассации. Получается… преступление налицо. Нелегальной — значит, терминал может быть включен в схему теневого «обнала». Распознать такой терминал нетрудно. Если терминал работает «вбелую», на чеке можно прочитать реквизиты и телефон владельца, телефон службы технической поддержки, куда можно дозвониться. Должен быть указан ИНН, который легко пробивается в реестре и будет соответствовать указанному на терминале наименованию его владельца, — рассказывает Денис Душнов. К 1 сентября, повторюсь, все транзитные счета терминальщиков должны быть ликвидированы. А это значит, что обналичивание с использованием платежных терминалов будет практически невозможным. Сейчас многие владельцы терминалов ждут, что пожурят, а потом все успокоится и вернется на круги своя. Но обыски в QIWI — это демонстрация того, что в покое не оставят. Все это, конечно, ложится в логику борьбы с отмывочными конторами, в том числе банками и микрофинансовыми организациями, которую с момента прихода Эльвиры Набиуллиной ведет ЦБ. Однако сотни тысяч терминалов контролировать сложнее, чем сотню-другую банков. Осенью мы обязательно вернемся к теме, чтобы выяснить, на самом ли деле «теневики» понесли серьезные потери. Делаем честную журналистику вместе с вами. Каждый день мы рассказываем вам о происходящем в России и мире. Наши журналисты не боятся добывать правду, чтобы показывать ее вам. В стране, где власти постоянно хотят что-то запретить, в том числе - запретить говорить правду, должны быть издания, которые продолжают заниматься настоящей журналистикой. Ваша поддержка поможет нам, «Новой газете», и дальше быть таким изданием. Сделайте свой вклад в независимость журналистики в России прямо сейчас. Банковская карта Сбербанк. Онлайн Альфа. Клик Яндекс. Ваше имя. Нажимая кнопку «Стать соучастником», я принимаю условия и подтверждаю свое гражданство РФ. Денис Коротков - час назад. Дмитрий Прокофьев - 18 часов назад. Надежда Исаева - 21 час назад. Андрей Успенский - 20 часов назад. Александр Солдатов - день назад. Максим Авербух - день назад. Она возвращает президентскую форму правления. Стоимость контракта — 3,5 млн рублей. Роман Анин - 2 дня назад. Спасти независимое издание может только наша поддержка. Леонид Млечин - день назад. Иван Жилин - 3 дня назад. Сергей Мостовщиков - 14 минут назад. Физраствор - 5 минут назад. Людмила Улицкая - 4 дня назад. Ольга Мусафирова - день назад. Сергей Мостовщиков - 23 часа назад. Елена Костюченко, Юрий Козырев - 4 дня назад. Сергей Мостовщиков - день назад. Юлия Латынина - 3 дня назад. Надежда Юрова - день назад. Александр Панов - 3 дня назад. Ян Шенкман - 2 дня назад. Андрей Успенский - 2 дня назад. Отдел расследований - 5 дней назад. Андрей Карев - 5 дней назад. Вера Челищева - 5 дней назад. Павел Хаустов - 4 дня назад. Алексей Тарасов - 4 дня назад. Татьяна Брицкая - 5 дней назад. Настоящие цифры пандемии и вакцинации по регионам России от дата-отдела «Новой газеты». Slide 1 of 6. Объявление волны Началась ли в России новая вспышка коронавируса? Исследование «Новой». С «индийским» штаммом? Объясняет микробиолог Константин Северинов. Ирина Тумакова. Незаживающий штамм Что изменится в России с приходом индийской версии коронавируса. Отвечает профессор Сергей Нетесов. Сергей Мостовщиков. Пламя третьей волны В Индии не успевают сжигать тела умерших от нового вида коронавирусной инфекции. Посмотрите эти фото. Надежда Исаева. Читайте все материалы темы. Slide 1 of В архив выпусков «Новой газеты». Вы можете просто закрыть это окно и вернуться к чтению статьи. А можете — поддержать газету небольшим пожертвованием, чтобы мы и дальше могли писать о том, о чем другие боятся и подумать. Выбор за вами! К сожалению, браузер, которым вы пользуетесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например: Google Chrome Firefox Opera.