Как собрать портфель
@charnavusБольшинство людей собирают неправильные портфели. Они либо слишком агрессивны, либо слишком безопасно инвестируют, тем самым, оставляю свои деньги на столе.
Цели портфолио
Ваша цель заключается в следующем
↓ Снизить риски
↑ Увеличить награды
Создание команды
Создание портфолио подобно созданию спортивной команды. Представьте себе, если бы в вашей команде были только вратари - слишком много защиты и никакого нападения! У каждой позиции в вашем портфеле своя роль. Некоторые защищают (стабильные монеты) и забивают (более высокий риск).
Роль каждого класса
Стабильные монеты: Сохраняют капитал и служат патронами для покупки дна.
Голубые фишки: Долгосрочный рост. Долгосрочный холд.
Средний риск: хороший баланс.
Высокий риск: игра в 10-100 иксов. Убедитесь, что вы фиксируете прибыль.
1. Распределить в BTC и ETH
Для тех, кто хочет познакомиться с криптовалютами, но не хочет спускаться в кроличью нору.
Это безопасно и просто.
2. Стратегия Барбелла
Вы используете крайние точки кривой риска, избегая середины.
- 50% самых безопасных активов.
- 50% высокорискованные игры.
- 0% среднего риска.
3. 50/25/25
- 50% BTC (или заменить на ETH)
- 25% Низкий риск
- 25% Средний риск / шиткоины
Это надежный портфель. Он более менее безопасен и в то же время дает вам достаточно пространства для маневра, чтобы получить свою порцию щиткоинов.
4. Биткоин максималист
100% в Bitcoin и не рассматривать ничего другого.
5. The Edgelord
Трудно создать портфель для каждого, но вот мой вариант.
- Стабильные монеты 20%
- ETH 15%
- BTC 15%
- Альты Layer 1 30%:
- Высокий риск 20%
Поясню за портфель
- Альткоины являются лучшими с точки зрения соотношения риска и вознаграждения в данный момент. Выбирайте то, что вам нравится.
- BTC и ETH - это ваши безопасные гавани.
- Стабильно покупайте на падении.
Бычий и медвежий портфели
Когда наступает "сезон альткоинов", больше шансов на успех дает ротация в сторону более рискованных игр. Поэтому ваши портфели для "медвежьего" и "бычьего" рынков должны выглядеть по-разному. Самый простой способ - изменить распределение стабильных монет в зависимости от того, в каком сезоне мы находимся.
Диверсификация по секторам
Также диверсифицированный портфель можно собрать из разных секторов/направлений. К примеру: голубые фишки; фундаментальные бч; новые бч; финансовые бч; L2 ETH; сервисы; DeFi
Получается такой портфель
- BTC, ETH
- DOT, ATOM, AVAX
- APTOS
- XRP, XLM, TRX
- MATIC, OP, ARB
- UNI
Не инвестиционная рекомендация, прежде чем что-то покупать, определитесь со стратегией!
Ошибки при построении портфеля
Вот некоторые из наиболее распространенных ошибок, которые вредят прибыли:
1. Большинство людей слишком агрессивны
Я видел много портфелей криптовалют, и самая распространенная ошибка заключается в том, что люди слишком агрессивны.
Что является причиной?
- Предвзятость к выживанию. Люди слышат историю парня, который с 5 000$ сделал миллион, и думаете, что сможете сделать так же.
- Вы думаете, что знаете о рынке больше, чем на самом деле.
- Отсутствие терпения. Вы недовольны своей жизнью и хотите как можно быстрее вырваться из "крысиных бегов".
Это заставляет вас совершать рискованные поступки, такие как использование кредитного плеча или слишком большого количества щиткоинов.
- FOMO. Ваш любимый авторитет говорит, что монета вырастет в 100 раз. И вы впадаете в FOMO. Денег больше нет, поэтому вы продаете голубые фишки за говномонеты.
Придумайте план и придерживайтесь его.
2. Ваш портфель слишком диверсифицирован
Разнообразие - это хорошо, но всему есть предел. Трудно оставаться на вершине всех этих проектов. К тому же вы не получаете столько выгоды, если монета летит на луну.
3. Не ребалансировать
Ребалансировка означает покупку и продажу активов для поддержания % распределения. Представьте, что ваш щиток взлетел и теперь составляет 20% вашего портфеля. Цель - не более ~5%. Вам нужно зафиксировать прибыль и провести ребалансировку, пока не стало слишком поздно.
Легче сказать, чем сделать.
"Когда я делаю ребалансировку?"
Это зависит от ситуации. На медвежьих рынках ребалансировка проводится редко. Я проверяю свой портфель пару раз в неделю. Но в сезон роста, когда все идет по параболе? Я буду проверять свой портфель и ребалансировать его чаще.
Другие идеи по созданию портфолио
1. Зарабатывайте на всем
Вы должны пытаться оптимизировать доходность во всем, делая ставки и DeFi. Убедитесь, что вы понимаете все риски.
- Стейкайте голубые фишки.
- Зарабатывайте с помощью пар ликвидности.
2. Баланс с вашими некриптовалютными активами
Я знаю, что большинство молодых людей увлечены криптовалютами. Как бы я ни любил криптовалюту, это рискованно. Определите свой оптимальный баланс между всеми классами активов:
- Наличные
- Криптовалюта
- Акции
- Недвижимость
3. Понимание своей склонности к риску
- Как вы чувствовали себя в последние 2 месяца?
- Как бы вы себя чувствовали, если бы ваш портфель упал на -95%?
- Сколько у вас активов вне криптовалют?
- Какова ваша способность зарабатывать?
Создайте свой портфель в соответствии с вашей склонности к риску.
"Как я отслеживаю свой портфель?"
Я использую портфельные трекеры, такие как CMC (CoinMarketCap). Также, есть удобный трекер CoinStats , там можно прямо со своих кошельков следить. Можете попробовать, если хотите. Лучше всего найти оптимально под себя приложения/таблицы/трекеры.
Отказ от ответственности и прозрачность
Все это не является финансовым советом, это предназначено только для образовательных целей. Вы должны исходить из того, что я владею многими из упомянутых монет. Мои рекомендации по портфелю даны на данный момент, и они могут измениться. Индустрия меняется, и я продолжаю учиться.
Основные выводы:
- Поймите свою склонность к риску, цели и временной горизонт;
- Большинство портфелей слишком агрессивны или содержат слишком много монет;
- Выбирайте те классы активов, в которые вы верите в долгосрочной перспективе;
- Посмотрите на примеры портфелей и определите, что вам подходит.