Как работает Bisq

Принципы P2P платформ

На схеме выше показан пример диаграммы с размещением известных сервисов по главным признакам:

• Децентрализации – способности сервиса работать в условиях, например, блокировки Роскомназором (LocalBitcoins заблокирован, например)
• Кастодиальности – признаку хранения клиентских средств внутри платформы

Эти главные признаки опосредованно влияют на способность юридического лица, стоящего за сервисом, управлять выручкой и извлекать ренту из своего положения. В частности

• Любая корпортивная структура в принципе противостоит децентрализации и на сегодняшний момент не существует способов эффективно контролировать денежные потоки и при этом делегировать управление сервисом или протоколом. Эксперименты в этом направлении только предпринимаются рядом Lightning Network кошельков и сервисов, “токенизация” не является особенно успешным примером на сегодня.
• 100% кастодиальность позволяет успешно извлекать ренту и увеличивает скорость сделки, но создаёт риски безопасности субъективно воспринимаемые на стороне пользователя, и приводит к юридическим рискам на стороне платформы.

Проблемы теории игр

Любая платформа обменов, как централизованная, так и децентрализованная, как кастодиальная, так и, в меньшей, степени не кастодиальная, в итоге сталкивается с мошенничеством. Мошенники могут эксплуатировать уязвимости в рейтинговых системах или механизмах арбитража сделки.

Рейтинговые системы и механизмы арбитража необходимы для разрешения классической проблемы теории игр известной под названием “Дилемма заключённого”. Если арбитраж может в той или иной степени контролировать ход сделки, то рейтинговая система ориентирована прежде всего на преобразование озвученной проблемы в “игру с повторениями”.

Парадоксально, но даже децентрализованные решения должны в некоторой степени сводить единичную сделку произвольного индивидуума к “игре с повторениями”, и, в некоторой степени работать над собственным брендом, иначе платформа будет пользоваться низкой популярностью и объёмы не будут расти.

Bisq

Это свободная децентрализованная платформа для обмена Bitcoin на национальные валюты и альткоины. Ранее носила название Bitsquare. Написана на языке Java и распространяется под лицензией AGPL(1). Данный сервис является на самом деле протоколом и Децентрализованной автономной организацией со своим токеном BISQ, являющимся токеном, выпущенном как “подкрашенный биткоин”, который позволяет платить за сделки и голосовать за нововведения в клиентах. С тех пор как протокол был запущен в апреле, 100 000 BSQ были “сожжены” в пользу разработчиков.

Особенности и философия

По замыслу разработчиков, ключевыми особенностями Bisq, отличающими его от традиционных онлайн-обменников, являются:

• Доступность — нет необходимости в регистрации или получении разрешения от какого-либо центрального органа.
• Децентрализация — не существует единой точки отказа. Система является пиринговой, благодаря чему торговля не может быть остановлена или подвергнута цензуре.
• Безопасность — Bisq не хранит на своей стороне ваши средства. Существует децентрализованная система разрешения споров и система залогов, защищающая участников сделки.
• Приватность — никто, за исключением непосредственных участников сделки, не обменивается персональными данными. Все персональные данные хранятся локально.
• Защищённость — передача данных осуществляется с использованием E2E-шифрования через сеть Tor.
• Открытость — каждый аспект проекта является прозрачным. Код открыт и свободен.

Клиент поддерживает методы оплаты альткоинами: 01coin, Aquachain, BitCloud, Bitcoin Core, Bitcoin Instant, Credits, Cryptonodes, CryptoTari, DACash, Diamon, DRIP, FuturoCoin, Graft, LikeCoin, Lobstex, MaxCoin, MegaCoin, MicroCoin, Motion, Myriadcoin, Nano, NewPowerCoin, Nimiq, Pix, PixelPropertyToken, PRiVCY, Triton, Wavi.

Важно заметить, что Bisq никаким образом не взаимодействует с национальными платёжными системами. Переводы в национальной валюте выполняются непосредственно пользователями при помощи выбранной платёжной системы. Также для совершения сделки оба участника должны быть одновременно подключены к сети (2).

Как это работает?

Для начала работы с Bisq, вам необходимо скачать и установить себе клиент протокола. После запуска программы на вашем компьютере, она подключит вас к другим участникам через одноранговую сеть, которая работает поверх Tor. От всех узлов сети вы получите торговые предложения, которые будут собраны в ордербук, где вы можете самостоятельно сортировать их по методу оплаты, цене и другим особенностям.

Когда вы выберете предложение, которое наиболее вам подходит, вы сможете вступить в сделку. Если вам не удалось найти ничего подходящего среди всех доступных вариантов, то вы можете создать свое предложение, которое появится в списке, и кто-то другой сможет принять его.

Как только два пользователя обоюдно соглашаются на сделку, запускается процесс её совершения. Он состоит из нескольких шагов, многие из которых автоматизированы. Два участника должны найти арбитра, который будет независимым свидетелем сделки. После этого, обе стороны обязаны внести биткоины на специально сгенерированный адрес с мультиподписью для каждого участника. Обе стороны должны внести какое-то количество монет в качестве депозита страхования сделки. В случае, если что-то пойдет не так, они будут использованы для выплаты компенсации пострадавшей стороне. Плюс, продавец вносит биткоины, которые подлежат реализации согласно условиям сделки. В последней версии Bisq у мультиподписи есть два ключа, каждый из которых принадлежит участникам сделки. Потому биткоины не смогут быть потрачены до тех пор, пока все стороны не придут к согласию.

Следующий шаг – отправка денег покупателем на счет продавца. Это можно сделать с помощью банковского перевода или нескольких платежных систем на выбор. Когда платеж отправлен, его необходимо подтвердить на Bisq.

На последнем этапе сделки, продавец получает сумму на свой счет и подтверждает выпуск биткоинов с Bisq. Арбитр принимает участие в сделке лишь в случае если что-то идет не так.

Плюсы

• Ресурс имеет открытый код и обслуживает пользователей со всего мира.
• Децентрализация дает массу преимуществ перед регулированными сайтами. Главная из них – полная приватность каждого пользователя.
• Арбитраж делает процесс более надежным и исключает мошенничество со стороны продавцов.

Минусы

• Система Bisq устроена довольно непросто. Новичкам, возможно, будет сложно разобраться с принципами работы сервиса интуитивно.
• Обмен происходит медленно. В то время как централизованные сайты позволяют мгновенный ввод/вывод средств, тот же процесс на Bisq может занять сутки, а то и больше.
• Необходимость скачивать и устанавливать программное обеспечение на свой компьютер повышает порог входа для торговли на Bisq.
• Нужно вносить страховой депозит и платить дополнительную комиссию за услуги арбитра.
• Ресурсоёмкость приложения

• Сложности обновления: если у вас есть открытые сделки и их много, то вы впустую потратили биткоины на их открытие.

В Bisq каждый может выступить с инициативой и добавить свой метод платежа. Это актуально для России из-за большого количества операторов платёжных систем, которые пока не поддерживаются в протоколе. Тогда заявка оформляется по форме, в текстовом виде, и разработчики смогут добавить платёжный метод при обновлении клиента.

Заключение

Порядок сделки в целом похож на HodlHodl но обременён дополнительными издержками, связанными с не до конца решёнными проблемами теории игр. В протоколе предусмотрено несколько особенностей для сохранения платёжных реквизитов пользователей которые только стимулируют к сохранению одних и тех же реквизитов, но не жёстко диктуют прямые издержки нарушения контракта. В случае не-кооперативной сделки или мошенничества, в Bisq предусмотрена ликвидация залога.

Ссылки

(1) Статья на русском https://waytomine.com/ru/bitsquare-io/

(2) Статья на русском https://www.linux.org.ru/news/opensource/14329486

Дополнительная информация:

(а) подкаст с участием основателей Bisq (https://stephanlivera.com/episode/112/),