Как платить налог с инвестиций иностранных
Как платить налог с инвестиций иностранных🔥Капитализация рынка криптовалют выросла в 8 раз за последний месяц!🔥
✅Ты думаешь на этом зарабатывают только избранные?
✅Ты ошибаешься!
✅Заходи к нам и начни зарабатывать уже сейчас!
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
✅Всем нашим партнёрам мы даём полную гарантию, а именно:
✅Юридическая гарантия
✅Официально зарегистрированная компания, имеющая все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами и криптовалютой
(лицензия ЦБ прикреплена выше).
Дорогие инвесторы‼️
Вы можете оформить и внести вклад ,приехав к нам в офис
г.Красноярск , Взлётная ул., 7, (офисный центр) офис № 17
ОГРН : 1152468048655
ИНН : 2464122732
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
✅ДАЖЕ ПРИ ПАДЕНИИ КУРСА КРИПТОВАЛЮТ НАША КОМАНДА ЗАРАБАТЫВЕТ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ СТАВЯ НА ПОНИЖЕНИЕ КУРСА‼️
‼️Вы часто у нас спрашивайте : «Зачем вы набираете новых инвесторов, когда вы можете вкладывать свои деньги и никому больше не платить !» Отвечаем для всех :
Мы конечно же вкладываем и свои деньги , и деньги инвесторов! Делаем это для того , что бы у нас был больше «общий банк» ! Это даёт нам гораздо больше возможностей и шансов продолжать успешно работать на рынке криптовалют!
________________
>>>ВСТУПИТЬ В НАШ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ<<<
________________
Как уплатить налоги по дивидендам от иностранных компаний
Если вы работаете через российского брокера, то ваше общение с налоговой инспекцией сводится к минимуму либо вообще отсутствует, так как российские брокеры являются налоговыми агентами для своих клиентов. Это означает, что брокер самостоятельно рассчитывает ваш доход от совершенных сделок, подает информацию о доходах в налоговый орган и удерживает с клиента НДФЛ, перечисляя его в бюджет. Для тех, кто инвестирует через зарубежного брокера , все эти обязанности ложатся на плечи самого инвестора, так как зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами для россиян. Впрочем, это не является непреодолимым препятствием. Данная статья расскажет, как нужно платить налоги в случае, если вы инвестируете через зарубежного брокера. Доходы, полученные у зарубежного брокера, облагаются налогом на доходы физических лиц НДФЛ. Налог обязаны платить налоговые резиденты Российской Федерации. Чтобы считаться налоговым резидентом РФ необходимо. Поэтому, если вы прожили в России более дней в году, то обязаны задекларировать свои доходы, полученные за рубежом, и уплатить налоги. Если вы пробыли менее дней в году, то платить налог в ФНС России обязанности нет. Но в таком случае у вас может быть обязанность заплатить налоги в той стране, налоговым резидентом которой вы являетесь, и там скорее всего будет действовать другое местное законодательство. Другое условие, при котором возникает обязанность уплатить налоги — это полученная прибыль по итогам года. Речь идет именно о полученной, то есть реализованной прибыли. Например, если вы купили акции, и они выросли в цене, но вы их еще не продали — это бумажная прибыль, и в этом случае декларировать пока еще нечего и налог платить пока еще не требуется. Но если акции были проданы с прибылью, то прибыль считается реализованной, и в этом случае появляется обязанность заплатить налог. Так же необходимость подать декларацию возникнет, если на ваш счет поступал доход в виде дивидендов или купонов или иной доход. Во-первых, это доход от реализации продажи ценных бумаг акций, облигаций, ETF и других финансовых инструментов фьючерсов, опционов. В-третьих, это прочие доходы — в некоторых случаях брокеры могут выплачивать другие виды дохода, например, за использование ваших ценных бумаг. Эти доходы так же облагаются налогом. Впрочем, есть нюансы, так как Россия со многими станами заключила соглашение об избежании двойного налогообложения, где прописаны детали. Однако, между Россией и США существует соглашение об избежании двойного налогообложения. Этот налог удерживается американским брокером — на ваш счет дивиденды поступают уже очищенными от налога. Согласно российскому налоговому кодексу, этот налог засчитывается при условии, что налогоплательщик предоставил подтверждающие уплату налога документы. Зарубежные брокеры часто дают доступ к биржам в разных странах, где торгуются не американские ценные бумаги. В этом случае ставка налога на дивиденды может отличаться. Например, дивиденды, выплачиваемые ирландской компанией, не будут облагаться налогом у зарубежного брокера. В этом случае уплачивать налог с российскую налоговую уже не потребуется. По остальным доходам — от продажи ценных бумаг, купонному доходу и иным доходам налог зарубежным брокером не удерживается. Важной особенностью налогообложения доходов, полученных у зарубежного брокера, является то, что доход в валюте пересчитывается в рубли. Потом с рублевой прибыли рассчитается сумма налога. Например, 15 января года инвестор получил доход по акциям американской компании в виде дивидендов суммой долларов США. Теперь сумму дохода в долларах необходимо перевести в рубли по курсу ЦБ РФ на дату поступления дохода. В этот день курс доллара был 56, В налоговую декларацию нужно внести информацию по каждому поступлению дивидендов за налоговый период и сделать аналогичные расчеты. Если декларация заполняется в программе или в личном кабинете, это сделать проще, так как все вычисления делает программа, необходимо лишь внести исходные данные. При этом в расходы можно включить брокерские комиссии. Инвестор 15 января приобрел акций американской компании по цене долларов за акцию. Комиссия брокера составила 5 долларов. Курс доллара на день сделки 56, Комиссия брокера составила 6 долларов. Курс доллара на день сделки 66, Это произошло из-за значительного роста курса доллара — акции покупались при курсе 59,60, а продавались по курсу 66, Это является важной и не всегда приятной особенностью зарубежных инвестиций. Впрочем, при обратной ситуации, если бы курс сначала был 66,50, а потом 59,60, то получилось бы, что в долларах получена прибыль, а в рублях убыток. В данном примере инвестор купил акций и продал акций. А как рассчитывать налог, если пакет акций набирался частями и распродавался частями? В этом случае расчет налога должен производиться по методу FIFO первый пришел — первый ушел. Например, инвестор сначала купил акций, а через месяц докупил еще акций. Потом он продал акций, а через месяц продал оставшиеся акций. В этом случае налог надо рассчитывать так, что инвестор сначала продал акций, которые были куплены первыми, а потом продал акций, которые были куплены вторыми. Все совершенные сделки нужно указать в налоговой декларации и сделать аналогичные расчеты. Для активных трейдеров, у которых могут быть сотни сделок, это может стать большой проблемой. В этом случае можно сделать отдельную таблицу с расчетами, приложить ее к декларации 3-НДФЛ, а в декларации указать итоговую сумму доходов и расходов в рублях. Если вы совершали сделки с инструментами срочного рынка, то для них нужно делать отдельную таблицу с расчетами, так как это другой вид дохода. Возможно, вы пользуетесь услугами не только зарубежного, но и российского брокера. Если у вас на одном счете по итогам года убытки, а на другом счете прибыль, вы можете их сальдировать. Например, у зарубежного брокера по акциям получен убыток 50 рублей, а у российского брокера по акциям прибыль 60 рублей. Вы можете уменьшить прибыль у российского брокера за счет убытка у зарубежного брокера. Так же вы можете перенести убытки прошлых лет на прибыль, полученную в прошедшем году. Например, в году на брокерском счете у вас был получен убыток рублей. В году получена прибыль 50 рублей. Вы можете приложить к декларации за год справку об убытках, полученных в году, и снизить налоговую базу года. Так как сальдировать убытки можно в течении следующих 10 лет, то у вас еще останется 50 рублей неиспользованного убытка, который вы можете использовать в будущих прибыльных годах для снижения своей прибыли. Важный момент — сальдирование возможно только по одному и тому же типу финансовых инструментов ценные бумаги — с ценными бумагами, инструменты срочного рынка — с инструментами срочного рынка. Налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ необходимо подать до 30 апреля года, следующего за отчетным периодом. Например, если вы получили доход в году, то декларацию нужно подать до 30 апреля года. Заполнить декларацию 3-НДФЛ в электронном виде можно в компьютерной программе Декларация, которую можно скачать на сайте nalog. Представить декларацию в ИФНС можно на бумаге или в электронном виде. Бумажную декларацию можно предоставить в налоговый орган лично, явившись по адресу вашей налоговой инспекции, через вашего представителя необходимо оформить доверенность или по почте заказным письмом с описью вложений. Декларацию в электронном виде можно отправить через личный кабинет налогоплательщика. Если декларация была создана в программе Декларация, ее необходимо будет выгрузить из программы и загрузить в личный онлайн кабинет. Если декларация создавалась онлайн прямо в личном кабинете, то ее можно будет отправить сразу после заполнения. Наиболее простым и легким способом является заполнение и отправка декларации через личный кабинет налогоплательщика, так как в этом случае не требуется личного посещения налоговой инспекции. После отправки декларации нужно ожидать проверки ее налоговым органом. Проверка может длиться до трех месяцев. Статус поданной декларации можно отслеживать в онлайн кабинете. В случае успешного принятия декларации в личном кабинете появится информация о задолженности, соответствующая сумме налога к уплате. Налог необходимо уплатить до 15 июля года, следующего за отчетным периодом. Произвести оплату можно онлайн через личный кабинет налогоплательщика. Многие спрашивают, что будет, если не подать налоговую декларацию? Так как российская налоговая на данный момент не получает информации о доходах граждан РФ в США и в большинстве других стран, некоторые считают это поводом не уведомлять ФНС о своих зарубежных доходах. Однако, в последние годы Россия настроила автоматический обмен налоговой информацией с некоторыми странами, и видимо этот список продолжит расширяться. Кроме того, в рамках индивидуальной проверки налогоплательщика налоговая инспекция может узнать о переводах за рубеж и запросить информацию по данному лицу в налоговых органах соответствующей страны. В этом случае ФНС России скорее всего узнает о не задекларированных доходах, полученных за рубежом. Так же при выводе денежных средств обратно в Россию на банковский счет у банка могут возникнуть вопросы особенно, если это крупные суммы больше т. Если вы не хотите столкнуться с возможными проблемами, честно декларируйте свои доходы и платите налоги. Платить налоги — это обязанность гражданина РФ, даже, если доходы получены за рубежом. Поэтому неуплата налога несет за собой определенную ответственность. Данная статья — сильно сокращенная версия подробной инструкции по декларированию своих доходов, полученных у зарубежного брокера. В ней подробно рассказывается по каким правилам облагаются ваши доходы, как правильно заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ в электронном виде двумя способами, и как ее отправить в налоговый орган. При желании вы можете заказать у меня данную инструкцию. Формат инструкции PDF 42 стр. С года необходимо сдавать дополнительную отчетность по зарубежным брокерским счетам. Подробнее об этом читайте в статье Новая отчетность по зарубежным брокерским счетам. Метки: Зарубежные инвестиции Налоги. Алексей, а как обстоят дела с форекс-брокерами зарегистрированных в оффшорах и не предоставляющим никакой документации и справок трейдерам? Я бы не рекомендовал работать с форекс брокерами, тем более с такими, которые не предоставляют документации. Алексей, я не просил рекомендаций, я спросил как быть в этом случае, а Вы почему то уклонились от ответа. Если ваш брокер почему-то не предоставляет документации, на основе которой вы можете подтвердить свои доходы, то вам будет затруднительно по ним отчитаться и задекларировать их. Я, к сожалению, не знаю, как быть в этом случае. Поэтому на вопрос, как быть, я отвечу — закрыть там счет и работать с нормальным форекс-брокером. Алексей, а про те доходы которые были у него получены, просто забыть и не сообщать в налоговые органы? Офшорный форекс-брокер вряд ли передает информацию о ваших доходах в российскую налоговую. Поэтому, есть вероятность, что ФНС никогда о них не узнает. Поэтому есть шанс что, если вы сами ничего не сообщите в налоговые органы, это останется тайной Если суммы небольшие, то возможно, банки и налоговая не заинтересуются этими доходами, когда вы будете возвращать их на российский счет. С другой стороны, сделав так, вы нарушите российское законодательство, за что полагается ответственность. Но в вашем случае, если вы не сможете документами подтвердить свои расходы, то налог придется заплатить со всей суммы. Правда я не стал бы указывать что доход с форекса, там все на доверии, проверять не будут. Добрый день. Почему Вы решили, что налог по купонному доходу не удерживается? У меня счет в Captrader, он удерживает налог с облигационных ETF. Купонный доход выплачивают облигации, а ETF — это не облигации. Это акции биржевого фонда, поэтому выплаты по ним считаются дивидендами, и по ним удерживается налог как по дивидендам. А по облигациям налог на купонный доход у зарубежного брокера удерживаться не должен. Это следует из соглашения об избежании двойного налогообложения. В чем тогда смысл дивиденды облагать налогом, а купоны — нет? И при этом считать облигационные ETF акциями, хотя их базовый актив составляют облигации и логичнее считать выплаты купонным доходом, а не чем-то иным. Почему одно облагается налогом, а другое нет — спросите у тех, кто придумывал соглашение об избежании двойного налогообложения Впрочем, в первые месяцы года брокер пересчитывает удержанные налоги по облигационным ETF, возвращая большую часть ранее удержанного налога. Возможно, это как раз связано с соглашением, и таким хитрым образом реализуется отсутствие налога на купонный доход. Это как-то должно отразиться в отчетности? Да, отражается. В брокерском отчете, где указываются удерживаемые налоги, меняется сумма налога с большей на меньшую. Если у вас так было, то в брокерском отчете за год у вас это должно быть видно. В этом году я пока пересчета не вижу. Впрочем, если вы нерезидент РФ, может быть у вас такого не будет. Расскажите, пожалуйста, полный порядок расчета при торговле ценными бумагами у иностранного брокера, если брокеру я перевожу рубли, покупаю уже там доллары, а за доллары — бумаги. Ну, и допустим, планирую когда-то реализовать их в обратном порядке до рублей. Как здесь считается налог? Налог считается так же, как написано в примерах этой статьи. За конверсионные операции платить налог не требуется. Алексей, подскажите пожалуйста, что значит «торговать валютой». Но не сложилось, поменял обратно в USD с убытком. Считается это торговой операцией? Проблема в том, что в долларах это убыток, но в пересчете на рубли получается весомая прибыль курс сильно изменился за тот месяц …. Да, все равно нужно, так как был получен доход. Алексей, подскажите пожалуйста, а разве иностранный брокер, зарегистрированный НЕ в стране регистрации эмитента ценных бумаг, удерживаете налог? Может я ошибаюсь, но мне касалось, что он получает уже очищенные без налога дивиденды. А инвестору предоставляет только инфу о начисленных и удержанных налогах эмитентом ценных бумаг. Алексей, возникло несколько вопросов. Облагается ли налогом переоценка долларов в рубли на иностранном брокерском счете? Из примера в комментариях выше, вижу, что нет. Облагается ли налогом переоценка долларов российском брокерском счете? Может есть электронная отметка налоговой? Вопрос к тому, как доказать банку или зарубежному брокеру происхождение денег. В вашем примере, когда вы купили доллары по 30 и продали по 60 как раз платить налог нужно. Фактически это операция купли-продажи валюты, которая облагается налогом. Нет, просто переоценка если вы не продаете доллары налогом не облагается до тех пор, пока вы их не продадите. Для подтверждения происхождения денег обычно используются справки 2-НДФЛ и копии различных договоров, например о продаже недвижимости или получении наследства. Но перечень требуемых документов и могут ли они понадобиться лучше уточнять у банка или брокера. У меня в портфеле нет REIT, поэтому точно сказать не могу. К примеру купить доллары у одного брокера — перевести их на другого и уже там продать. Также можно купить валюту у брокера, вывести в банк и там ее продать заплатив комиссию банку , т. Наверно да, хотя я бы так советовать не стал бы. Возможно комиссии за переводы и в виде спредов дорого обойдутся, плюс такая схема вызывает вопросы, так как формально уплатить налог вы все равно обязаны. Что российский, что зарубежный брокер НДФЛ с валютных операций и так не удерживают, инвестор должен отчитаться и заплатить налог с них самостоятельно. Алексей, то есть если я у российского брокера куплю и продам доллары в рамках одно счета — брокер не будет удерживать НДФЛ? Да, российский брокер не является налоговым агентом по операциям на валютном рынке Московской биржи. В соответствии со ст. Вопрос возможно покажется наивным, но все же: если физическое лицо, резидент РФ, торгует ценными бумагами через кипрского брокера и получает профит, обязано ли оно декларировать данный доход в РФ и уплачивать НДФЛ, если согласно кипрскому законодательству доход полученный от продажи ценных бумаг освобождаются от налогообложения, а между РФ и р. Кипр заключено соглашения об избежании двойного налогообложения? Алексей, можно ли приобрести у вас инструкцию, о которой речь в конце поста? Стоимость рублей, верно? Куда и как скоро вы её отправите после оплаты? Приобрести можно. Инструкция придет в течении суток на вашу почту, которую вы укажете при оплате. Здравствуйте, Алексей. Подскажите, нужно ли будет заплатить налог, если купленные у зарубежного брокера акции были проданы через 3 года? И если нет, то можно ли както включить в декларацию? Добрый день, я работаю официально по трудовой книжке, и мой работодатель уплачивает за меня налоги с моей з. Нет, получая доход с ценных бумаг, регистрироваться как самозанятый не нужно. Меня интересует инструкция по декларированию доходов полученных у зарубежных брокеров. Сколько стоит? Скажите пожалуйста а инструкция по прежнему стоит р? Просто автоматом у вас вписывает р. А так же хотел уточнить инструкция идёт без использования программы? Только использование веб формы налоговой? Актуальная цена руб. В инструкции описано заполнение декларации через компьютерную программу «Декларация». Или все таки какую то ежегодную «нулевку» надо будет сделать для налоговой? Спасибо за ответ. Если ничего не продавали и никаких доходов на ваш счет не поступало, подавать налоговую декларацию не требуется. Добрый день, Я гражданин РФ и резидент Катара, где нет налогов на доходы. Также у Катара нет налоговых соглашений с США. Я провожу в России не более 60 дней в году, хотя в будущем я планирую стать налоговым резидентом РФ и отчитываться о доходах на IB. Могу ли я по форме W-8 BEN иметь статус налогового резидента Катара, а также иметь Россию в качестве residence within the meaning of the income tax treaty between the US and that country? Если вы проводите за пределами РФ более дней в году, то являетесь нерезидентом и не обязаны отчитываться о налогах в ФНС. Счет биржевой торговли в Англии. Брокер требует заплатить налог HMRC. Резидент РФ. Правомерно ли это? Ваш адрес email не будет опубликован. Получать новые комментарии по электронной почте. Вы можете подписаться без комментирования. Вопросы и ответы про ИИС. Инвестирование через зарубежного брокера. Индивидуальный инвестиционный счет. Все, что нужно знать про ИИС. Как выбрать брокера на фондовом рынке. Советы инвестору. Инвестиции в облигации: как выбрать и купить облигации. Облигации федерального займа. Как инвестировать в ОФЗ. Как платить налоги при работе через зарубежного брокера? Инвестиционное страхование жизни Unit-Linked. Как выбирать акции для инвестирования. Анализ финансовых коэффициентов. Skip to content Инвестиции В каких случаях нужно платить НДФЛ? Какой доход облагается налогом? Во-вторых, это дивиденды и купоны, которые поступают на ваш брокерский счет. Как рассчитывается налогооблагаемая база? Расчет налога на дивиденды Например, 15 января года инвестор получил доход по акциям американской компании в виде дивидендов суммой долларов США. Как уменьшить налоги от операций с ценными бумагами Инвестиционное страхование жизни Unit-Linked Михаил :. Алексей Мартынов :. Александр :. Андрей :. Роман :. Антон :. Дмитрий :. Вячеслав :. Николай :. Станислав :. Наталья :. Сергей :. Елена :. DottKK :. Евгений :. Игорь :. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован.
Акции США и налогообложение дохода российских инвесторов
Сайт зарабатывайте в интернете без вложений