Как обезопасить себя от мошенников?

Основной задачей нашего P2P Маркета является обеспечение безопасности проведения сделок. Однако само по себе это не означает отсутствие мошенников, пытающихся незаконно получить деньги пользователей.

В этой статье мы расскажем, на что обращать внимание при совершении сделок, чтобы они были безопасными для всех сторон. 

Помните, что основанием для отправки монет может быть только факт поступления оплаты на ваш счет.

А если вы сомневаетесь в честности покупателя или продавца, пожалуйста, сразу обратитесь в @wallet_supportbot. 

Основные схемы, которыми могут пользоваться мошенники

1. Треугольник

В данной схеме участвуют 3 лица:

1. Мошенник-покупатель, который в P2P Маркете откликается на объявление продавца;

2. Жертва-покупатель, который не подозревает о том, что он будет оплачивать покупку криптовалюты за мошенника-покупателя;

3.  Продавец криптовалюты на P2P Маркете. 

Мошенник находит жертву-покупателя после чего открывает сделку на покупку криптовалюты с продавцом. Мошенник получает реквизиты продавца и отправляет их жертве-покупателю. 

В итоге жертва-покупатель оплачивает покупку криптовалюты, а продавец подтверждает получение оплаты. Жертва-покупатель звонит в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на продавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме. 

Как не попасть в такой треугольник?

При обсуждении деталей сделки убедитесь, что другая сторона действительно является покупателем и оплачивать сделку будет со своего счета. Самые простой вариант – попросить покупателя добавить в комментарии номер текущей сделки при переводе денег. Таким образом потенциальная жертва, вероятно, заподозрит что-то неладное и откажется от сделки.

Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт с низким процентом завершенных сделок, длительное время между открытием сделки и переводом, оплата сделки не с первого раза.

2. Перерисованные платежные квитанции

Мошенники без труда могут подделать квитанцию об оплате. Для этого им достаточно взять чек реального перевода и заменить в нем данные. 

Главное правило, позволяющее уберечь себя от этого –отправлять монеты и завершать сделку, только когда вы увидите поступление полной суммы на счет. Скриншоты квитанций об оплате не могут являться основанием для раздепонирования монет.

3. Похожие суммы

Мошенник открывает сделку, например, на 1000 рублей и запрашивает реквизиты. Но вместо полной суммы он переводит 10 рублей 00 копеек. Уведомление о зачислении, в зависимости от банка, покажет поступление, которое отображается, как 10.00. В спешке продавец может не обратить внимание на такую деталь и отправить криптовалюту.

Самый надежный способ избежать подобной уловки – всегда тщательно проверять сумму поступления и баланс на счете.

4. Отправка суммы в другой валюте

Под другими валютами мы имеем в виду любые валюты, стоимость которых ниже валюты сделки. Многие из них, например, казахстанский тенге (KZT), принимаются платежными системами в РФ. Аферисты рассчитывают на невнимательность продавца криптовалюты при проверке зачисления средств.

В спешке, которая может быть искусственно создана мошенником, продавец может не обратить внимания на валюту, которая была перечислена на его счет. Сумма будет соответствовать ожидаемой, но обменный курс будет не в пользу продавца.

Поэтому всегда необходимо внимательно проверять не только сумму, но и валюту платежа.

5. Случайное раздепонирование

Мошенник открывает с вами сделку на покупку криптовалюты, поднимает какую-то значимую для вас тему, например, возможность заработка на Wallet Bot. 

Перед вами может быть мошенник, цель которого получить ваши монеты, ничего не заплатив, в надежде на то, что вы отвлечетесь на разговор и разблокируете монеты. Чтобы избежать этого, необходимо быть сфокусированным именно на сделке. 

Если ваш собеседник начинает переводить разговор на другие темы, сразу задумайтесь, действительно ли он хочет купить у вас криптовалюту. 

6. Доверчивый продавец

Вы обязаны всегда помнить о последовательности действий, даже если у вас уже были сделки с этим покупателем. Переводите криптовалюту только после получения оплаты и не доверяйте обещаниям покупателя. Если покупатель игнорирует ваши замечания о том, что без оплаты криптовалюта не будет переведена, сразу напишите об этом в службу поддержки Wallet Bot.

7. Введение в заблуждение с типом сделки

Покупатель открывает сделку на покупку криптовалюты, но при этом указывает реквизиты для платежа с вашей стороны, как в сделке на продажу.

Если вы проводите одновременно много сделок, то вполне реально, что большая часть действий у вас будет выполняться “на автомате”. Поэтому чтобы не стать жертвой условных рефлексов, совершайте все сделки осмысленно – каждый раз обращайте внимание на тип сделки (продажа или покупка). Лучший вариант – проводить серию сделок на покупку, а только потом на продажу, не смешивая их.

8. Фейковое уведомление от банка

Речь идет о фейковых SMS и уведомлениях в приложении банка, оповещающих продавца криптовалюты о поступлении платежа за нее с целью убедить его закрыть сделку и отправить криптовалюту.

Важным моментом здесь является получение телефона продавца. Разумеется, если покупатель оплачивает криптовалюту непосредственно по номеру телефона продавца, то в этом случае номер телефона мошеннику сообщает сам продавец. 

Часто трейдеры используют несколько объявлений на продажу криптовалюты с разными методами оплаты. Если он продает криптовалюту через системы, где требуется сообщить телефон, мошенник может предварительно заключить сделку с одного из своих аккаунтов, а узнав телефон и выждав какое-то время, попытаться провернуть эту схему.

Чтобы не принять фейковое SMS или уведомление от приложения банка за настоящее, достаточно знать номер, с которого банк отправляет уведомления, и проверять уведомления в самом приложении. 

9. Фейковый сотрудник поддержки Wallet Bot

Сотрудники Wallet Bot никогда не напишут вам первыми! Любые подобные сообщения необходимо блокировать. 

Иногда покупатель в чате сделки пытается выдать себя за администрацию Wallet Bot. Он может посылать сообщение так, будто в чате сделки пишет поддержка или модератор. Однако все это обман. В чате сделки могут общаться только продавец и покупатель. Администрация не имеет возможности общаться в чатах сделок. 

О любых подобных сообщениях необходимо сразу же сообщать поддержке Wallet Bot, и ни в коем случае не отправлять криптовалюту.

10. Фейковый бот Wallet Bot в Telegram

Данная схема пришла с фишинговых сайтов, которые выглядят совсем как настоящие, но используются мошенниками для кражи конфиденциальной информации.

Такой бот полностью имитирует настоящий – разумеется, только до того момента, когда предполагается перечисление вам денег на карту или отправка монет на кошелек. Поэтому используйте исключительно этот бот: https://t.me/wallet. 

11. Одинаковые суммы сделок

Если вы одновременно проводите сразу несколько сделок на одинаковые суммы, то есть возможность раздепонировать монеты не по той сделке, по которой вам перевели платеж. А в этом случае мошенник формально имеет право требовать от вас исполнения обязательств по сделке, которая была реально оплачена с его стороны.

Гарантированный способ не стать жертвой описанной схемы мошенничества – это избегать одновременного проведения нескольких сделок, либо быть крайне внимательным при раздепонировании. Важно проверять, кому вы отправляете криптовалюту. 

12. Chargeback

Мошенники могут потребовать через банк или платежные системы типа PayPal вернуть средства со счета продавца криптовалюты по причине, например, ошибочного перечисления.

Мошенники также могут попытаться воспользоваться неуверенностью продавца в юридической “чистоте” операции и убедить вернуть средства, угрожая обратиться в банк или правоохранительные органы.

В подобных случаях необходимо четко понимать, что сделка по продаже криптовалюты абсолютно легальна и никакие угрозы не должны восприниматься как основание для возврата средств.

13. Код протекции Юmoney

При переводе с одного кошелька на другой внутри системы отправитель может установить код, без знания которого средства не будут зачислены на счет получателя платежа, а через какое-то время вернутся отправителю. 

Мошенник может заплатить вам за криптовалюту переводом с установленным кодом протекции, и если вы подтвердите получение платежа, то потеряете и криптовалюту.

Помните, что переводы в Юmoney могут быть защищены подобным кодом и после получения перевода на кошелек в этой системе следует обязательно убедиться, что такой код не установлен покупателем ваших монет. И только после этого можно завершать сделку.

 14. "Выгодная" сделка за пределами платформы

Вы открываете сделку на продажу криптовалюты, покупатель предлагает перейти для общения в мессенджер. В мессенджере покупатель предлагает провести сделку по более выгодному курсу, так как вам не придется платить комиссию за безопасную сделку, и это сэкономит время. Просит ваши реквизиты для оплаты, предоставляет адрес, вы осуществляете перевод, и покупатель пропадает. 

Мы рекомендуем обсуждать все детали в чате открытой сделки и ни в коем случае не осуществлять перевод криптовалюты за пределами защищенной сделки. Wallet Bot может гарантировать полную безопасность сделки только при условии, что сделка проведена в пределах платформы.