Как не потерять все свои инвестиции в криптовалюту?
https://t.me/cryptobang
Сейчас я поговорю с вами о риск-менеджменте, и для начала мы разберемся, что же это такое.
Это слово пришло к нам из английского языка и в прямом смысле означает “управление рисками”.
Risk — риск
Management — управление
И если еще проще, этот термин означает — что необходимо делать, чтобы не потерять свои кровные. Все просто. И сегодня я поговорю об этом.
Риск-менеджмент играет важную роль в крипто-трейдинге. Наличие знаний, уменьшающих вероятность потери вложений, позволяет избежать попадания в удручающие ситуации, в которых часто оказываются начинающие инвесторы.
Какие меры риск-менеджмента относятся к базовым?
- Диверсифицируй свой инвестиционный портфель.
Диверсификация (от средневекового лат. diversificatio — разнообразие)
Диверсификация — давно известный способ снижения рисков, представляющий собой распределение инвестиций (то есть вложение в несколько активов). Интересно, что диверсификация инвестиционного портфеля — это метод, доказавший свою эффективность на традиционных рынках, и существовал он задолго до появления криптовалют. Лучше всего смысл диверсификации объясняет простая народная мудрость, которая звучит как “не клади все яйца в одну корзину”.
Важно отличать взвешенный и продуманный подход к диверсификации инвестиционного портфеля от так называемой “наивной” диверсификации, когда инвестиции практически случайным образом распределяются между рядом активов. В таком случае риск потери вложений может не только не уменьшиться, но и увеличиться.
В рамках работы над рисками с использованием диверсификации важно учитывать, как минимум, следующие факторы:
- Оптимальное количество активов в портфеле. Оно равно 12–18, и вот почему: таким количеством активов несложно управлять, при этом устраняется 90% несистемных рисков. Если же увеличивать количество токенов в портфеле и доводить его до 25–30 и более, эффективность управления снижается (ведь каждый актив требует определенного количества времени), потому что каждый необходимо будет анализировать и в случае роста или падения перераспределять.
- Степень зависимости активов друг от друга (коэффициент корреляции). Категорически не рекомендуется добавлять в портфель активы, которые зависимы друг от друга, но к сожалению пока что рынок весь криптовалют сильно зависим от биткоина, поэтому этого почти не получится избежать. В данный момент я провожу исследование всего рынка на предмет монет, которые меньше всего зависят от битка, данные об этом я опубликую позже. Именно на эти монеты необходимо будет сделать акцент при покупке.
2. Держите в портфеле крупную долю основных монет.
Не менее трети инвестиционного портфеля должны составлять Bitcoin и Ethereum.
Это почти очевидно, но все же вот несколько причин-объяснений.
- их курс, как правило, более стабилен, чем курсы альткоинов (особенно недавно торгующихся), которые могут колебаться, вырастая и снижаясь порой в несколько, а то и десяток раз за неделю.
- по факту это самые перспективные монеты в данный момент. Безусловно через полгода или год, теоретически что-то может поменяться, но в настоящее время это так.
- нередко возникает необходимость в совершении какой-либо сделки (участие в ICO, покупка новой монеты или токена в портфель), при этом может случиться так, что продавать альткоины, которые у вас уже есть, в данный конкретный момент может быть крайне невыгодно, для этого у вас должны быть резервные запасы bitcoin или ethereum.
3. Аргументируйте любые решения, связанные с изменением инвестиционного портфеля (и с трейдингом в целом).
Неважно, что вы решили предпринять — купить/продать токены или поучаствовать в ICO — вам необходимо тщательно проанализировать ситуацию и представить последствия данного действия. Постарайтесь мысленно привести несколько аргументов в пользу принимаемого вами решения. В качестве аргументов могут выступать хороший новостной фон вокруг криптовалюты, удачная точка входа на рынок с точки зрения анализа, позитивный сигнал от индикатора и т.д.
Вы должны четко отвечать сам себе на вопрос “Почему я покупаю/продаю эту монету?”
4. Используйте в сделке строго определенное количество средств
Эта рекомендация является общей, однако почти никогда не стоит использовать более чем 10% от общего капитала в одной сделке/инвестиции.
При этом необходимо заранее указывать уровень допустимых потерь (помните о выставлении стоп-лоссов!). Это связано с тем, что как бы вы ни были уверены в успешности сделки, всегда могут возникнуть форс-мажорные обстоятельства, способные уничтожить ваши вложения, например негативные новости, падению рынка (что мы наблюдаем сейчас), и подобные не самые позитивные явления.
5. Не пользуйтесь кредитным плечом, если у вас нет опыта.
Криптовалютные биржи поддерживают возможность торговли с использованием кредитного плеча относительно недавно (да и не все поддерживают такую возможность в принципе). Тем не менее, многие трейдеры (особенно это касается новичков) уже потеряли деньги, на желании больше заработать за счет плеча.
Что такое кредитное плечо? Это займ от биржи.
Биржа дает вам криптовалюты в долг, не давая права на ошибку, и если вы все-таки её допустили, то она снимает с вашего депозита добрую часть средств. Безусловно вы можете и выиграть, и я с уверенностью скажу, что вы будете выигрывать и много зарабатывать, но только тогда, когда у вас будет много опыта.
Помните, что если вы не уверены в своих знаниях и информированности на все сто процентов, лучше не использовать кредитное плечо вообще.
6. Смотрите только в сторону ликвидных криптовлают.
Количество альткоинов, присутствующее на криптовалютном рынке, уже измеряется тысячами и увеличивается ежедневно. Однако наличие у трейдера полного представления хотя бы о 50-60 проектах - уже признак большого профессионализма. Когда трейдер полагается не на знания, а на удачу, он рискует столкнуться с ситуацией, когда объем торгов по определенной криптовалюте, которой он владеет, низок. Иными словами, можно приобрести токены, которые осядут в инвестиционном портфеле "мертвым грузом" из-за низкой ликвидности.
Если для традиционных рынков такой риск невысок, то для рынка криптовалют он чрезвычайно актуален именно по указанной выше причине - по причине существования огромного количества альткоинов.
Вывод прост: чтобы не получить бесполезный актив, смотрите в сторону наиболее популярных монет и токенов
Для того, чтобы получить актуальные данные, пользуйтесь сервисами наподобие https://coinmarketcap.com/currencies/volume/monthly/. При этом важно оценивать не только общий объем торгов, но и его отношение к капитализации конкретной криптовалюты. Если токенов ежедневно продается на сумму, меньшую, чем 1% капитализации, то это не самый хороший признак, свидетельствующий о малой ликвидности. Для биткоина, например, это значение равно ( 6 млрд (ежедневный оборот) / 134 млрд (капитализация) ) = 4.5%, что является очень хорошим значением. Для непопулярных альткоинов оно может быть в десятки раз меньше.
7. Тщательно изучайте криптовалюты, в которые вкладываетесь.
Как минимум, вы должны быть осведомлены о следующем:
- как позиционируется криптовалюта на рынке (есть ли перспективы занять определенные свободные ниши, решает ли проект какую-нибудь реальную проблему?)
- можно ли монету или токен реально использоваться в экосистеме проекта
- существует ли у проекта четкая и понятная дорожная карта и white paper
- имеют ли разработчики и менеджеры проекта достаточный для его реализации опыт.
- на каких биржах торгуется, какой объем торгов, какая стоимость, какое количество всего монет или токенов
Задавайте себе максимальное количество вопросов и ищите на них ответы. Не стесняйтесь обращаться к командам проектов напрямую.
8. Торгуя на биржах, изучайте связанные с ними риски.
К сожалению, от взлома не застрахована ни одна биржа. Тем не менее, можно снизить иные связанные с ними риски. Необходимо изучать отзывы трейдеров о торговле на бирже (своевременно ли производится вывод средств, блокируются ли без достаточных оснований аккаунты и так далее), связанные с биржей новости. Также нужно стараться максимально использовать средства защиты аккаунта (например, двухфакторную аутентификацию).
Не держите среднесрочные и долгосрочные инвестиции на биржах. Переводите все монетки на кошелек!
В данный момент все крупные биржи скупаются банками (по сути регуляторами), куда это ведет? Одно из того, что я могу сказать с уверенностью, сейчас станет гораздо безопасней держать криптовалюты на биржах, потому что как минимум не будет скама (мошенничества), но будут введены налоги. Но это совсем другая история и возможно я как нибудь поговорю об этой в другой статье.
9. ИСПОЛЬЗУЙТЕ STOP LOSS.
Что такое стоп-лосс? Это слово переводится с англ. “остановить потерю”. Собственно этот инструмент это и делает — ограничивает вас от убытков.
Стоп лосс — это разновидность ордера, который сработает, если цена валюты, на которую вы его выставили, опустится до определенного уровня. Допустим, у вас есть 1 биткоин. И вы выставляете стоп лосс на уровень его цены в $8000, хотя в сейчас он стоит 9500$. Теперь, если цена битка опустится ниже 8 тысяч долларов — он будет автоматически продан на бирже из вашего портфеля. Это поможет вам не пропустить сильную и неожиданную просадку цены актива, которая может стоить всей заработанной на нём прибыли.
Давайте еще приведу простой пример. Вы покупаете актив за 100 у.е. Вы конечно же рассчитываете, что он будет расти, но возможна и просадка, поэтому мы используете разновидность отложенного ордера (тот, который сработает в будущем) — stoploss. В среднем его устанавливают на 5–10% ниже цены покупки (конечно бывают и исключения). Вы ставите стоп лосс на 90.у.е и спокойно наблюдаете за рынком. В случае если рынок начинает падать и актив начинает дешеветь и доходит до 90 у.е, то он у вас продается автоматически.
Зачем это нужно? Для того, чтобы ограничить убытки. Вы выйдете по 90, а зайдете обратно по 65, а не будете ждать когда цена с 65 обратно вернется до 100.
Кстати, если ваш актив просел на, например, 20%, то для того, чтобы его вернуть на прежнее место необходимо чтобы цена выросла на 25%!
Вот таблица:
Спасибо за то, что ознакомились с моим материалом, автор статьи James Rich. Если вы новичок, то рекомендую прислушаться к этим правилам. Ещё раз спасибо.
Наши каналы в Telegram: