Как мы открыли филиал провайдера платежных услуг в Дубае

Компании, которые работают с финансами, являются нашими частыми партнерами. Именно у них чаще всего возникает потребность создания новых юридических лиц в разных юрисдикциях для расширения клиентской базы и облегчения проведения транзакций. Сложность работы с платежными организациями заключается в необходимости получения дополнительных разрешений и лицензий для ведения бизнеса. 

Один из наших клиентов — ведущая китайская компания по трансграничным платежам. Ее штат насчитывает более 200 сотрудников, 8 офисов компании были открыты по всему миру. Клиент специализируется на предоставлении комплексных решений для ведущих онлайн магазинов из сфер электронной коммерции, туризма, цифровых игр и образования.

В 2021 году клиент обратился к нам для регистрации новой компании — провайдера платежных услуг в Дубае.

Подготовительный этап

Для реализации цели клиента специалисты X6 Group решили следующие задачи:

1. Выбрали организационно-правовую форму бизнеса: иностранный филиал, чтобы сохранить 100% владения.

2. Запросили у клиента необходимые документы для открытия филиала, а также легализовали их с учетом требований международного права: заверили у нотариуса в Гонконге, подтвердили подлинность в Министерстве иностранных дел и легализовали в посольстве ОАЭ в Гонконге.

3. Перевели необходимые документы на арабский язык, чтобы соблюсти требования законодательства ОАЭ и заверили их в Министерстве юстиции.

4.  Провели встречи с Департаментом экономического развития Дубая и Министерством экономики, для подтверждения того, что филиал имеет право осуществлять в Дубае деятельность в качестве “поставщика платежных услуг”.

5. Провели несколько встреч с Центральным банком ОАЭ, чтобы подтвердить, что нашему клиенту не требуется получать лицензию провайдера платежных услуг.

Для удобства клиента мы подготовили подробный план работы по проекту с пошаговой инструкцией до завершения проекта. Это позволило клиенту контролировать ход выполнения проекта, понимать порядок его реализации.

Бонусом клиент получил бизнес-план по открытию корпоративных банковских счетов.

Регистрация компании

Чтобы зарегистрировать иностранный филиал наши специалисты провели следующую работу:

• Зарезервировали название филиала для клиента
• Представили полный пакет документов для регистрации филиала в Department of Economic Development для первоначального утверждения
• Помогли подобрать местного агента, т.к. законодательно установлено требование о назначении иностранным филиалом агента из числа граждан ОАЭ.

Местный агент не имеет права голоса и не принимает управленческих решений, вместо этого он просто представляет нашего клиента перед государственными департаментами, спонсирует визы и ежегодно помогает пересматривать лицензию компании.

Тем не менее мы провели полную проверку надежности агента и представили результаты проверки клиенту:

• Помогли с подбором офиса для размещения филиала.
• Представили необходимые документы в Министерство экономики для предварительного утверждения. Первоначальное утверждение было выдано в течение трех недель с момента подачи документов.

Завершение регистрации

На последнем этапе регистрации иностранного филиала мы решали следующие задачи:

1. Получили торговую лицензию в Департаменте экономического развития Дубая (DED).
2. Помогли получить гарантийное письмо банка перед выпуском свидетельства о регистрации.
   В Дубае для начала торговой деятельности каждый филиал должен внести депозит в размере 50 000 AED (эквивалент 13 612 долларов США) на местный счет компании и предоставить гарантийное письмо банка Министерству экономики.
3. Параллельно с процессом регистрации компании инициировали процесс открытия корпоративного счета в местном банке.
4. Обеспечили получение разрешения на работу и въезд для сотрудников клиента.
5. Помогли с назначением местного аудитора по требованию контролирующих органов.
6. Для соответствия требованиям Министерства труда группа зарегистрировали филиал в “Системе защиты заработной платы” (WPS). Это электронная система перевода зарплаты, которая позволяет компании выплачивать заработную плату работникам.

Штраф от Министерства экономики

В процессе работы не обошлось и без сложностей:

• Министерство экономики наложило штраф в размере 6 000 AED (1 644 доллара США) за задержку предоставления гарантийного письма от банка.

Теоретически гарантийное письмо банка должно быть представлено в течение одного месяца с даты выдачи коммерческой лицензии, в противном случае Министерство экономики налагает штраф в размере 1 000 AED (274 доллара США) за каждый месяц задержки. Это означает, что теоретически банковский счет должен быть открыт в течение двух недель, чтобы клиент имел время для внесения депозита гарантии банка, и у банка было время для выдачи гарантийного письма. На практике ни один банк не откроет корпоративный банковский счет так быстро. Следовательно, штраф от Министерства экономики неизбежен.

Мы предприняли все возможные меры для уменьшения срока задержки предоставления гарантийного письма, и, соответственно, уменьшения суммы штрафа. Для этого мы организовали процесс открытия банковского счета параллельно с регистрацией филиала. В противном случае клиент потерял бы еще около 2-4 недель на открытие счета.

• Регистрация филиала была приостановлена почти на пять месяцев из-за времени, которое потребовалось банкам для, завершения KYC, выдачи номеров банковского счета и выдачи гарантийного письма от банка. 

Банк объяснил эту задержку тем, что это связано с деятельностью компании, связанной с платежами.

Завершительный этап

В итоге клиент получил готовые регистрационные документы и печать нового филиала, которые отправили ему курьерской службой. Деятельность иностранного филиала клиента полностью соответствует требованиям местного законодательства.

Вся работа по открытию компании в Дубае велась удаленно: клиенту не нужно было прилетать в страну для оформления документов, мы заранее позаботились, чтобы все необходимые документы были подготовлены, легализованы и заверены надлежащим образом.

Мы в X6 Group регулярно сопровождаем деятельность компаний, которые занимаются финансовыми услугами, поэтому нашим специалистам удалось учесть все возможные трудности при выполнении задач клиента. Другие клиентские кейсы вы найдете в нашем телеграм канале.