Ist Bitcoin eine Absicherung gegen Inflation?

1. Warum brauchen Sie eine Absicherung gegen die Inflation?

Wie effektiv ist Bitcoin als Absicherung gegen die Inflation? Lassen Sie uns zunächst verstehen, was Inflation ist und wie nützlich das andere Zeug ist, um sie zu deflationieren.

Da die Inflation in fiat-basierten Volkswirtschaften eine Selbstverständlichkeit ist, haben Experten und sogar normale Menschen nach einer Investition oder einem Werkzeug gesucht, das als Absicherung funktioniert. Gold, Aktien und Immobilien haben den Anlegern, die immer Angst haben, durch die Inflation an Wert zu verlieren, lange Zeit eine Atempause verschafft. Man kann wohl sagen, dass diese Rohstoffe als Absicherung immer ihre Grenzen hatten.

In letzter Zeit haben sich Goldbarren oder Rohstoffe wie Gold und Silber jedoch als weniger zuverlässig erwiesen, wenn es um kurze Anlagehorizonte geht, anders bei Langfristigen. Im Jahr 2021 haben Goldbarren zwar stetig an Boden verloren aber sind jetzt auf einem Allzeithoch, den es in unsere Zeit vorher noch nicht gab. Mittlerweile werden Prognosen von 10.000€ Eur0 pro Unze Gold gemacht.

Immobilien haben eine geringe Liquidität und höhere Transaktionskosten und erfordern eine kontinuierliche Verwaltung und Pflege. Was Aktien betrifft, so erfordern sie von den Anlegern ausgefeilte Finanzkenntnisse, und den meisten Normalbürgern fehlt es an den nötigen Fähigkeiten, um Aktien effizient zu verwalten.

2. Was ist Inflation?

Von Inflation spricht man, wenn die Kaufkraft der Landeswährung sinkt. Ein beliebtes Maß zur Messung der Inflation ist der Verbraucherpreisindex (CPI).

Inflation bedeutet, dass die Preise für Waren und Dienstleistungen steigen und damit die Kaufkraft der Landeswährung sinkt. Dies hat zur Folge, dass mehr Währungseinheiten benötigt werden, um einen bestimmten Artikel zu kaufen. Ein Obstkorb beispielsweise hat vor einigen Jahren vielleicht noch 5,00 Dollar gekostet. Jetzt kostet derselbe Korb 8,00 $, was auf einen Kaufkraftverlust hindeutet.

Das folgende Schaubild zeigt, wie die Preise einiger Artikel zwischen 1960 und 2021 in den Vereinigten Staaten in die Höhe geschnellt sind:

Der Verbraucherpreisindex (VPI) ist ein gängiges Maß zur Messung der Inflation, das den gewichteten Durchschnitt verschiedener Preiskörbe für Waren und Dienstleistungen untersucht. Der VPI wirkt sich auf Zinssätze, Löhne, staatliche Leistungen, Steuervergünstigungen, Renten, Unterhalt, Verträge und andere Zahlungen aus.

3. Wege zur Absicherung gegen Inflation

Geld in wertbeständige Anlagen wie Gold, Immobilien, Aktien und Kryptowährungen zu investieren, hilft, die Inflation einzudämmen.

Da Bargeld mit der Zeit an Kaufkraft verliert, führt die Aufbewahrung von Bargeld dazu, dass die Menschen ihre Ersparnisse verlieren. Dies hat die Menschen dazu veranlasst, ihr Geld in wertbeständige Anlagen wie Gold, Immobilien, Aktien und jetzt auch Kryptowährungen zu investieren. Die Frage, ob Bitcoin vor Inflation schützt, ist seither in aller Munde.

Um als Wertaufbewahrungsmittel gehalten zu werden, sollte ein Vermögenswert in der Lage sein, seine Kaufkraft im Laufe der Zeit zu halten. Mit anderen Worten: Er sollte im Wert steigen oder zumindest stabil bleiben. Die wichtigsten Eigenschaften, die mit solchen Vermögenswerten verbunden sind, sind Knappheit, Zugänglichkeit und Beständigkeit.

Gold als Absicherung gegen Inflation

In vergangenen Inflationsperioden hat Gold eine gemischte Erfolgsbilanz vorzuweisen. In den 1980er Jahren gab es Zeiten, in denen Goldbesitzern negative Renditen beschert wurden.

Die Morningstar-Daten zeigen, dass Gold in vergangenen Inflationsperioden eine durchwachsene Erfolgsbilanz aufwies. Von einem Rohstoff, der gegen Inflation absichern soll, wird erwartet, dass er steigt, wenn die Verbraucherpreise steigen. In Zeiten hoher Inflation, insbesondere in den 1980er Jahren, gab es Zeiten, in denen Goldbesitzer negative Renditen erwirtschafteten.

In jüngster Zeit hat Gold wieder an Glanz als Absicherung gewonnen, da die Unze Gold massiv an Wert gewinnt und sich auf dem Allzeithoch befindet. Während der Pandemie und selbst wenn die Wellen abgeklungen sind, zeigten die Menschen zunächst weniger Interesse an Gold. Es wird aber zurecht immer noch als gut genug angesehen, um den Wert langfristig zu halten oder es als zukünftiges alternatives Zahlungsmittel zu verwenden. AUvesta, der mehrfach asugezeichneter Edelmetallhändler, bietet dir attraktive Goldsparpläne an.

Immobilien als Absicherung gegen die Inflation

Das Platzen der US-Immobilienblase hat deutlich gemacht, dass Immobilien nicht immer als Inflationsschutz geeignet sind.

Lange Zeit galten Immobilien als wirksame Absicherung gegen die Inflation. Dieser Mythos wurde jedoch durch die Immobilienblase in den Vereinigten Staaten zunichte gemacht. Im März 2007 brachen die Immobilienverkäufe und -preise in den Vereinigten Staaten stark ein. Wie aus den Daten der National Association of Realtors (NAR) hervorgeht, sanken die Verkäufe um 13 % auf 482.000 gegenüber dem Höchststand von 554.000 im März 2006.

In Amerika und auf der ganzen Welt sind die Immobilienpreise eng mit Faktoren wie der Regierungspolitik, der politischen und wirtschaftlichen Stabilität des Landes, der lokalen Demografie und Wirtschaft, der geografischen Lage und der Infrastruktur verknüpft, um nur einige zu nennen. Es gibt einfach zu viele Parameter, als dass ein normaler Mensch sie verstehen könnte.

Aktien als Absicherung gegen die Inflation

Langfristige Investitionen in Aktien helfen, die Auswirkungen der Inflation zu überbrücken. Achten Sie nur darauf, dass das Unternehmen über solide Fundamentaldaten verfügt.

Einige Aktien tragen dazu bei, den Wert Ihrer Investition zu schützen. Selbst wenn diese Aktien kurzfristig von ungeduldigen Anlegern in Mitleidenschaft gezogen werden, erholen sie sich im Laufe der Zeit gut. Sie müssen jedoch bedenken, dass nicht alle Aktien gut für die Inflationsabsicherung geeignet sind. Sie müssen Unternehmen finden, die über solide Fundamentaldaten verfügen und mit größerer Wahrscheinlichkeit bessere Dividenden für ihre Aktionäre abwerfen.

Ein roter Faden: Verbindung von Gold, Immobilien und Aktien mit zentralisierten Einrichtungen

Traditionelle Anlageklassen werden von zentralisierten Behörden kontrolliert, was sie anfällig für Vorurteile und Druck macht.

Das Wertversprechen aller konventionellen Anlageklassen ist unweigerlich mit der Politik der zentralen Behörden wie Regierungen oder Bundesbanken verknüpft. Ein Vermögenswert, der so untrennbar mit einem System verbunden ist, in das die Inhaber des Vermögenswerts nicht eingreifen können, ist nicht wirklich eine zuverlässige Absicherung, da die zentralisierte Behörde die Kontrolle über das Verfahren mit einem einzigen Knopf ausübt.

4. Ist Bitcoin eine gute Absicherung gegen die Inflation?

Bitcoin ist eine effektive Absicherung gegen die Inflation, dank des begrenzten Angebots und der Dezentralisierung. Diese Faktoren bringen Knappheit und Widerstandsfähigkeit mit sich.

Wenn man die Frage Kann Bitcoin Inflation verhindern? Zwei wichtige Faktoren, die Sie berücksichtigen müssen, sind das begrenzte Angebot und die Dezentralisierung.

Begrenztes Angebot - bringt Knappheit

Das Angebot von Bitcoin (BTC) wurde algorithmisch auf 21 Millionen Münzen begrenzt. Bis Ende 2021 sind bereits 18,77 Millionen BTC in Umlauf gekommen. Mit anderen Worten: 83 % der Bitcoin, die entstehen könnten, wurden innerhalb von 12 Jahren nach der Einführung der Kryptowährung geschürft.

Inflation entsteht, wenn der Staat oder die Zentralbank die Geldscheine exorbitant druckt, was zu einem Überangebot an Geld führt. Die Wirtschaftstheorie besagt, dass Inflation entsteht, wenn die Geldmenge schneller steigt als die reale Produktion von Waren oder Dienstleistungen. Dies geschieht, da die Haushalte nun mehr Geld haben, um die gleiche Menge an Waren zu kaufen, was zu steigenden Preisen führt.

Die im Voraus festgelegten Obergrenzen für den Bitcoin-Umlauf bedeuten, dass es kein Überangebot gibt, was die Inflation in Schach hält. Außerdem sinkt die jährliche Mining-Rate der digitalen Münze etwa alle vier Jahre um 50 %. Unter Berücksichtigung des aktuellen Angebotsplans wird die jährliche Produktionsrate von Bitcoin etwa halb so hoch sein wie die von Gold und weiter sinken, was den Bitcoin knapper macht als das Metall und seinen Wert in die Höhe treibt.

Dezentralisierung - Die Kraft der Widerstandsfähigkeit

Die dezentrale Struktur von Bitcoin entzieht sich der Kontrolle durch eine zentrale Behörde. Mit Tausenden von Knotenpunkten auf der ganzen Welt ist das Netzwerk optimal gegen Angriffe von außen gewappnet, die darauf abzielen könnten, die Geldpolitik zu ändern, was die inhärente Knappheit der digitalen Münze gefährden könnte. Wenn es um den Grad der Dezentralisierung geht, kommt keine andere Währung auch nur annähernd an Bitcoin heran.

In jeder Behörde oder Organisation wird Zwang durch Druck oder Bestechung ausgeübt. Bitcoin ist jedoch immun gegen solche Faktoren, da es keinen Anführer gibt, der beeinflusst werden könnte, und keinen Vorstand, der bestochen werden könnte. Satoshi Nakamoto, der Gründer, ist seit der Entstehung von Bitcoin pseudonym geblieben. Bitcoin ist nach wie vor ein einzigartiger digitaler Vermögenswert, der trotz fehlender einflussreicher Führungspersönlichkeiten eine äußerst erfolgreiche Erfolgsbilanz aufweist.

Jeder kann einen Bitcoin-Knotenpunkt betreiben, der die Transaktionshistorie überprüft und Transaktionen über das Netzwerk weiterleitet. Die weitgehende Dezentralisierung bedeutet, dass die Kryptowährungen nicht doppelt ausgegeben werden können. Sie hat auch dazu beigetragen, die Münzen zu verteilen und Bitcoin zu helfen, zahlreiche Herausforderungen zu überstehen. Sie hat Bitcoin geholfen, eine zentrale Kontrolle über Informationen zu verhindern und allen Münzinhabern die Möglichkeit zu geben, sich an der Entscheidungsfindung zu beteiligen.

Als Unternehmen mit Interessen an Bitcoin versuchten, die Blockgröße zu ändern, um mehr Transaktionen pro Block zu ermöglichen, widersetzten sich einzelne Knotenbetreiber und Entwickler diesem Vorschlag vehement. Dies hat die inhärente Widerstandsfähigkeit von Bitcoin unterstrichen, da es wirtschaftlich mächtigen Einheiten nicht gelang, dem Netzwerk ihren Willen aufzuzwingen.

5. Wie wirkt sich ein Anstieg der Inflation auf den Bitcoin-Preis aus?

Seit seiner Einführung ist der in Bitcoin gespeicherte Wert schneller gestiegen als die Inflation selbst.

Investoren betrachten Bitcoin als ein Werkzeug, um die Inflation zu bekämpfen, obwohl die Ziele der einzelnen Investoren unterschiedlich sein können, wie z.B. Gewinne zu verbuchen, ihr Vermögen zu vergrößern oder es als Wertaufbewahrungsmittel zu nutzen. Wie der exponentielle Anstieg der Bitcoin-Preise zeigt, ist der in der Kryptowährung gespeicherte Wert schneller gestiegen als die Inflation selbst. Selbst im Jahr 2021 - einem bescheidenen Jahr für Bitcoin - wuchs die Kryptowährung um 59,8 % und damit deutlich stärker als die Inflation in den meisten Ländern.

Die folgende Grafik zeigt den Anstieg des Bitcoin-Preises pro Tag von Oktober 2013 bis zum 16. März 2022, in US-Dollar.

Anstieg des Bitcoin-Preises (in USD) pro Tag von Oktober 2013 bis zum 16. März 2022

6. Funktioniert Bitcoin als Absicherung gegen die Inflation?

Statistiken zeigen, dass Bitcoin wunderbar gegen die Inflation funktioniert hat, gefolgt von Gold, Immobilien und Aktien.

Als Vermögenswert wirkt Bitcoin erstaunlich gut gegen die Inflation und übertrifft sie bei weitem, auch wenn man auf äußere Faktoren wie das regulatorische Umfeld achten sollte. Statistiken zeigen, dass die Chancen bei der Wertaufbewahrung in Bitcoin viel besser sind als bei Vermögenswerten wie Gold, Immobilien, Aktien und anderen.

Grundlegende Stärken wie das begrenzte Angebot und die Dezentralisierung verhelfen Bitcoin zu einer einzigartigen Position als Vermögenswert, der die Inflation in Schach halten kann.

Quelle: cointelegraph

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Siehe auch:
Goldpreis auf Allzeithoch und Prognosen auf 10.000 Euro pro Unze Gold